Fio Banka Opiniones 2024: Análisis, valoración y review

¿Buscando opiniones de Fio Banka? ¿Cansado de leer Reviews de Fio Banka de las que no te puedes fiar? Tranquilo, en Finantres te hemos creado el mejor análisis posible de todos los puntos de Fio Banka para que puedas tomar la mejor decisión posible para tus inversiones ¡Descubrelo!.

Nuestra opinión de Fio Banka Bróker

Fio Banka no es uno de nuestros brokers favoritos, principalmente porque su oferta está más centrada en el mercado checo y algunos mercados internacionales. Aunque ofrece tarifas relativamente bajas y acceso a varias bolsas, su presencia y disponibilidad en España son limitadas. Si bien puedes utilizar sus plataformas de trading como e-Broker y Smartbroker desde cualquier lugar, no cuenta con oficinas ni soporte específico para el mercado español
Si estás buscando un broker con una infraestructura sólida y enfoque específico en España, probablemente Fio Banka no sea la mejor opción.

Pros

Contras

3,3/5

Finantres puntuación

Comisiones

Bajas

Depósito mínimo

No

¿Qué es Fio Banka y para qué sirve?

Fio Banka es una entidad financiera con sede en la República Checa que opera como banco y broker, especialmente conocida en Europa Central. Fundada en 1993, Fio Banka se distingue por ofrecer una amplia gama de servicios de inversión a través de su plataforma propia, llamada e-Broker. Esta plataforma es una herramienta en línea que permite a los usuarios operar en tiempo real con acciones, ETFs, bonos y otros valores en los principales mercados internacionales, incluyendo la Bolsa de Praga, así como mercados de Estados Unidos y Alemania. Además de los servicios de inversión, Fio Banka proporciona servicios bancarios sin comisiones, como cuentas corrientes y tarjetas de débito, lo que hace que sus servicios sean atractivos tanto para inversores activos como para usuarios de banca tradicional.
La plataforma de Fio Banka está diseñada principalmente para inversores experimentados que buscan costos bajos y una variedad de opciones de inversión, lo cual es ideal para aquellos que desean gestionar su cartera de forma autónoma. A través de e-Broker, los usuarios pueden configurar sus propias carteras, realizar análisis técnicos y fundamentales, y utilizar herramientas avanzadas de orden para personalizar su estrategia de inversión. Fio Banka también ofrece la opción de cuentas demo, para que los inversores puedan familiarizarse con el entorno antes de invertir. En resumen, Fio Banka y su plataforma e-Broker sirven para gestionar tanto operaciones bancarias diarias como inversiones diversificadas, siendo una opción destacada por su accesibilidad y la eficiencia de sus servicios de trading.

Con la confianza de Finantres

Fio Banka tiene una larga trayectoria, fundada en 1993.
Los activos de los clientes están protegidos por el Fondo de Compensación de Inversores hasta 20.000 €.
Ofrece cuentas segregadas para garantizar la seguridad de los fondos de los inversores.
La plataforma es auditada y regulada por la ley financiera checa
Fio Banka no ha sido implicada en escándalos ni fraudes financieros
finantres

En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones. 

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

xavier tarraso economista y asesor financiero

Xavier Tarrasó

Economista

Recomiendo Fio Banka para aquellos inversores que buscan una plataforma sólida con acceso a múltiples mercados internacionales y tarifas competitivas. Además, su enfoque en la educación gratuita para inversores es un valor añadido. Aunque su presencia directa en España es limitada, si no necesitas soporte local y prefieres gestionar tus inversiones de forma independiente, puede ser una opción interesante

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Todos los puntos analizados en esta review de Fio Banka

Característas principales y resumen rápido

Bajas
No
No
Acciones, ETF, derivados
No
Regulada en República Checa

Comparación con brókers similares

Fio Banka

Puntuación de Finantres

3,3/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

No

En la web del bróker

Capital.com

Puntuación de Finantres

4,5/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

20€

XM

Puntuación de Finantres

4,4/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

5€

Comisiones

4/5

Tipo de comisiónDetalle
Comisiones en acciones y ETFs0,35% del valor de la transacción (mínimo 40 CZK, máximo 1.190 CZK)
Tasas de margenInformación no disponible
Comisiones en opcionesNo ofrece trading de opciones
Tarifa de inactividadNo aplica
Comisiones de retiroNo cobra comisiones por retiros
Comisiones en CFDsNo ofrece CFDs
Comisiones en criptomonedasNo ofrece criptomonedas
Comisiones en futurosAcceso a mercados de futuros de EE.UU. (comisión variable según el activo)
Comisiones en fondosNo disponible
Comisiones en ForexNo ofrece trading de divisas
  1. Acciones y ETFs: Las comisiones en transacciones de acciones y ETFs son competitivas, con un mínimo de 40 CZK y un máximo de 1.190 CZK, y un porcentaje del 0,35% del valor de la operación.
  2. Tasas de margen: Fio Banka no proporciona información directa sobre tasas de margen.
  3. Opciones y criptomonedas: Este broker no ofrece trading en opciones ni criptomonedas, limitando su oferta para inversores más avanzados.
  4. Tarifa de inactividad: No hay tarifas de inactividad, lo que es una ventaja para aquellos que no operan con frecuencia.
  5. CFDs y Forex: No ofrece productos como CFDs o trading de divisas, lo que limita su flexibilidad en comparación con otros brokers.

Proceso de apertura de cuenta

1/5

Proceso de apertura de cuentaDetalle
Países permitidosDisponible principalmente en República Checa, Eslovaquia, y algunos países europeos; no disponible oficialmente en España
Tipos de cuentaCuenta de inversión, cuenta bancaria
Proceso de aperturaEn línea y en sucursales (solo en países permitidos)
Documentación necesariaDocumento de identidad, prueba de residencia
VerificaciónCompleta tras envío de documentación

Desarrollo del proceso:

  1. Países permitidos: Fio Banka permite la apertura de cuentas en varios países europeos, principalmente en República Checa y Eslovaquia. No tiene presencia directa en España.
  2. Tipos de cuenta: Ofrece cuentas de inversión y bancarias estándar, lo que permite a los usuarios gestionar tanto sus operaciones financieras como sus inversiones.
  3. Proceso de apertura: Puedes iniciar el proceso de apertura de cuenta en línea a través de su plataforma web, pero los trámites requieren la validación en sucursales físicas, disponibles únicamente en los países donde opera. Esto puede ser una limitación si estás en España.
  4. Documentación: Para abrir una cuenta, es necesario presentar un documento de identidad válido y un comprobante de residencia. También pueden solicitarse otros documentos dependiendo de la jurisdicción.
  5. Verificación: Una vez completado el proceso de registro, la cuenta será activada tras la verificación de la documentación aportada.

Deposito y retirada de dinero

AspectoDetalle
Monedas base de la cuentaEUR, CZK, USD
Opciones de depósitoTransferencia bancaria
Comisiones de depósitoSin comisiones
Opciones de retiroTransferencia bancaria
Comisiones de retiroSin comisiones
Gestión integrada de inversionesNo disponible

Depósito de fondos

  1. Monedas base: Las cuentas de Fio Banka aceptan depósitos en EUR, CZK y USD. Si inviertes desde España, te conviene trabajar con EUR para evitar comisiones de cambio de divisa.
  2. Opciones de depósito: Los depósitos se pueden realizar mediante transferencia bancaria. No ofrecen opciones como tarjetas de crédito o monederos electrónicos.
  3. Comisiones de depósito: Fio Banka no cobra comisiones por realizar depósitos, lo que es una ventaja respecto a algunos brokers que aplican tarifas adicionales.

Paso a paso para hacer un depósito:

  1. Accede a tu cuenta en la plataforma e-Broker.
  2. Ve a la sección de “Depósito de fondos”.
  3. Selecciona la moneda en la que deseas hacer el depósito.
  4. Realiza una transferencia bancaria desde tu banco a la cuenta indicada por Fio Banka.

Retiro de fondos

  1. Opciones de retiro: El retiro de fondos también se realiza mediante transferencia bancaria.
  2. Comisiones de retiro: Fio Banka no cobra comisiones por retiros, lo cual es una ventaja competitiva frente a otros brokers que sí imponen tarifas por este concepto.

Paso a paso para hacer un retiro:

  1. Inicia sesión en la plataforma e-Broker.
  2. Selecciona “Retiro de fondos”.
  3. Indica la cantidad a retirar y verifica la información de tu cuenta bancaria.
  4. Confirma el retiro; el tiempo de procesamiento suele ser de 1 a 3 días hábiles.

Plataforma web

4/5

  • Acceso a mercados: Fio Banka permite a los inversores acceder a una amplia gama de mercados internacionales, incluyendo bolsas de EE.UU., Alemania, Polonia y la bolsa de Praga, lo que ofrece buena diversificación geográfica.
  • Aspecto y sensación: La plataforma de Fio Banka es funcional, pero visualmente básica. Aunque carece de una interfaz moderna, es fácil de usar y está orientada más a inversores que priorizan la eficiencia sobre el diseño.
  • Inicio de sesión y seguridad: La seguridad está garantizada mediante la autenticación en dos pasos, lo que añade una capa adicional de protección al inicio de sesión.
  • Funciones de búsqueda: La búsqueda de activos es rápida y eficiente, permitiendo localizar acciones y ETFs por su ticker o nombre, lo que facilita la navegación y el acceso a información clave del mercado.
  • Tipos de órdenes disponibles: Los usuarios pueden utilizar varios tipos de órdenes, incluyendo órdenes de mercado, límite, stop y algunas órdenes condicionales, lo que proporciona flexibilidad en la ejecución de las estrategias de inversión.
  • Alertas y notificaciones: Puedes configurar alertas para recibir notificaciones de cambios importantes en los precios de los activos, así como confirmaciones cuando las órdenes son ejecutadas, lo que ayuda a estar al tanto de la evolución de tu cartera.

Plataforma móvil

4/5

  • Acceso a mercados: La app Smartbroker te permite operar en los mismos mercados internacionales que la versión web, lo que significa que puedes invertir en bolsas de EE.UU., Alemania, Polonia, entre otras, directamente desde tu móvil.
  • Aspecto y sensación: Aunque no es la app más avanzada en términos de diseño, está optimizada para usabilidad en dispositivos móviles, con una interfaz intuitiva y fácil de manejar.
  • Inicio de sesión y seguridad: La seguridad está bien cubierta gracias a la autenticación en dos pasos (2FA), junto con la opción de establecer un PIN para facilitar el acceso rápido y seguro.
  • Funciones de búsqueda: Ofrece una función de búsqueda rápida que te permite encontrar fácilmente acciones, ETFs y otros productos financieros utilizando el nombre o símbolo de los activos.
  • Tipos de órdenes disponibles: Desde la app, puedes colocar órdenes de mercado, límite, stop y algunas órdenes condicionales, brindando flexibilidad en la gestión de tus operaciones desde cualquier lugar.
  • Alertas y notificaciones: Puedes configurar alertas para recibir notificaciones personalizadas sobre cambios de precios o la ejecución de tus órdenes, asegurándote de estar siempre al tanto de tu cartera.

Mercados y productos disponibles

3,1/5

ProductoDisponibleDetalle
AccionesInversión en acciones de bolsas como EE.UU., Alemania, y República Checa
ETFsAcceso a una amplia gama de ETFs de diversos sectores y mercados
ForexNoNo disponible
FondosNoNo ofrece fondos de inversión
BonosNoNo disponible
OpcionesNoNo ofrece trading de opciones
FuturosAcceso a mercados de futuros en EE.UU. y Europa
CFDsNoNo disponible
CriptomonedasNoNo disponible
Intereses sobre saldosNoNo se pagan intereses sobre los saldos en efectivo
Gestión de activosNoNo ofrece gestión de activos
  1. Acciones: Fio Banka ofrece acceso a los principales mercados de acciones, tanto locales como internacionales, como EE.UU. y Alemania, permitiendo una buena diversificación geográfica.
  2. ETFs: También permite la inversión en ETFs, que son instrumentos populares para obtener exposición a mercados específicos con comisiones relativamente bajas.
  3. Forex y CFDs: No se ofrecen operaciones de Forex ni CFDs, lo que limita las opciones de productos financieros más avanzados para los inversores que buscan diversificación en divisas o contratos por diferencias.
  4. Futuros: Se puede acceder a los mercados de futuros, ofreciendo oportunidades para operar en mercados de materias primas y otros derivados.
  5. Otros productos: No dispone de opciones, criptomonedas, ni bonos, lo que limita el rango de productos disponibles para inversores con estrategias más diversificadas. Además, no se ofrecen intereses sobre los saldos en efectivo ni servicios de gestión de activos.

Servicio de atención al cliente

2,9/5

Canal de soporteDisponibleDetalle
Chat en vivoNoNo disponible
TeléfonoSoporte disponible por teléfono en horario laboral
EmailSoporte vía correo electrónico a través de su página web
Centro de ayuda en líneaFAQ y documentación detallada en su web
Soporte en sucursalesAtención presencial en sucursales (solo en República Checa y Eslovaquia)
  1. Teléfono: Fio Banka ofrece atención al cliente por teléfono, aunque está limitado a horario laboral y no siempre es ideal para usuarios fuera de los países donde opera, como España.
  2. Email: El soporte por correo electrónico es una opción viable para consultas no urgentes. El tiempo de respuesta suele ser adecuado para temas que no requieren asistencia inmediata.
  3. Centro de ayuda en línea: Fio Banka cuenta con una sección de preguntas frecuentes y artículos detallados en su sitio web, lo que puede resolver muchos de los problemas comunes sin necesidad de contactar al soporte.
  4. Sucursales: Para los usuarios en la República Checa y Eslovaquia, se dispone de soporte en sucursales físicas, lo que brinda una opción de atención personalizada que no está disponible para los inversores en otros países como España.

Opiniones de clientes:

Algunos clientes han mencionado que el servicio de atención al cliente es útil y responde rápidamente a través del correo electrónico, pero la falta de chat en vivo y soporte 24/7 puede ser una limitación para aquellos que buscan soluciones rápidas, especialmente fuera de los horarios habituales.

Educación

4/5

Recurso educativoDisponibleDetalle
Cuenta demoAcceso a una cuenta demo de e-Broker para practicar trading sin riesgo
WebinarsNoNo disponible
Guías y artículosAmplia documentación y guías de inversión disponibles en su sitio web
Seminarios presencialesSeminarios gratuitos en República Checa y Eslovaquia, orientados a inversores principiantes y avanzados
Blog y noticias de mercadoNoticias actualizadas sobre el mercado y análisis detallado
  1. Cuenta demo: Fio Banka ofrece una cuenta demo de su plataforma e-Broker, lo que permite a los usuarios simular inversiones en tiempo real sin arriesgar dinero, ideal para quienes están aprendiendo a operar en los mercados.
  2. Guías y artículos: La página web incluye secciones de recursos educativos donde los inversores pueden acceder a guías sobre cómo comenzar a invertir, estrategias de inversión, y análisis de mercado. Estos materiales cubren tanto aspectos básicos como avanzados del trading.
  3. Seminarios: Fio Banka organiza seminarios presenciales gratuitos en colaboración con la bolsa RM-SYSTEM, que están dirigidos tanto a principiantes como a inversores con experiencia. Estos eventos son una excelente manera de aprender directamente de expertos del sector, aunque están limitados geográficamente a República Checa y Eslovaquia.
  4. Noticias del mercado: Además, la plataforma incluye una sección de noticias y análisis del mercado, con reportes diarios y semanales sobre la evolución de los mercados financieros, lo que permite a los usuarios estar informados y tomar decisiones de inversión más informadas.

Seguridad

5/5

Aspecto de seguridadDetalle
RegulaciónRepública Checa
Protección de fondosHasta 100.000 € (protección bancaria) y hasta 20.000 € en inversiones
Cuentas segregadasSí, fondos de clientes segregados de los activos de la empresa
Antecedentes del brokerEstablecido en 1993, sin historial de fraude o escándalos importantes
Cotiza en bolsaNo, no cotiza en bolsa

Regulación:

  1. Regulación y supervisión: Fio Banka está regulada en la República Checa por el Banco Nacional Checo, lo que garantiza que sigue las normativas locales para la protección de los fondos y la seguridad en las operaciones. Aunque esto proporciona cierta tranquilidad, no está regulada por organismos internacionales como la FCA o la CNMV.
  2. Protección de fondos: Los depósitos de los clientes están protegidos por el esquema de garantía de depósitos hasta 100.000 €, similar a los estándares europeos, y las inversiones están cubiertas por un seguro hasta 20.000 € en caso de quiebra del broker.
  3. Cuentas segregadas: Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas segregadas, lo que significa que están separados de los activos de Fio Banka, reduciendo el riesgo en caso de problemas financieros.
  4. Antecedentes y estabilidad: Con más de 30 años en el mercado, Fio Banka tiene un historial sólido y sin grandes incidentes que comprometan su reputación, lo que la convierte en una opción confiable para inversores que buscan estabilidad.
  5. No cotiza en bolsa: Fio Banka no es una empresa que cotiza en bolsa, lo que significa que no está sometida al mismo nivel de escrutinio público y transparencia financiera que los brokers que sí lo hacen. Sin embargo, su regulación local y larga trayectoria brindan seguridad a sus clientes.
País de la entidad operativaMonto de protecciónReguladorEntidad legal
República Checa100.000 € (depósitos)Banco Nacional ChecoFio banka, a.s.
República Checa20.000 € (inversiones)Fondo de Compensación de InversoresFio banka, a.s.

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Opiniones de Fio Banka en España y en el mundo

Fio Banka ha generado opiniones mayoritariamente positivas, especialmente entre inversores de Europa Central, gracias a sus comisiones bajas y la simplicidad de su plataforma e-Broker. Este broker se ha ganado la preferencia de usuarios por su enfoque sin comisiones en las cuentas bancarias, lo que lo convierte en una opción accesible y competitiva frente a otras plataformas de inversión que suelen imponer tarifas adicionales. Sin embargo, al no contar con presencia oficial en España, algunos usuarios consideran que la apertura y gestión de cuentas puede resultar compleja para aquellos fuera de sus principales mercados (República Checa y Eslovaquia).

Premios y reconocimientos destacados

  • Mejor Banco de Inversiones en Europa Central en varias ediciones, destacando por sus servicios a inversores minoristas.
  • Reconocido por su soporte en ETFs y acciones internacionales, especialmente en mercados de EE.UU. y Alemania.
  • Premio a la Innovación Tecnológica en Banca, por la eficiencia y funcionalidad de la plataforma e-Broker, orientada a inversores autónomos.

¿Es Fio Banka adecuado para ti y tus inversiones?

Fio Banka puede ser una buena opción si buscas un broker con comisiones bajas, acceso a mercados internacionales, y valoras la seguridad que ofrece su regulación en la República Checa. Sin embargo, si estás en España, puede que encuentres limitaciones, ya que no tiene presencia local ni soporte en español. Además, su oferta es más adecuada para inversores interesados en acciones y ETFs, pero carece de productos como Forex, CFDs y criptomonedas. Si prefieres un enfoque más amplio o soporte local, quizás otros brokers sean más adecuados para ti.

Conclusión de la reseña del broker Fio Banka

Preguntas frecuentes

Fio Banka es una entidad establecida y regulada en la Unión Europea, con su sede principal en la República Checa. La seguridad de sus transacciones y fondos está respaldada por las regulaciones financieras europeas, y las cuentas de los clientes están protegidas por un esquema de seguro de depósitos. Además, la plataforma e-Broker ofrece autenticación en dos pasos para reforzar la seguridad en el inicio de sesión y las transacciones.
Fio Banka tiene una estructura de comisiones competitiva. Las operaciones en el mercado estadounidense, por ejemplo, suelen tener una comisión del 0,35% por transacción, con un mínimo de 7 EUR. Las comisiones en el mercado alemán y otros mercados europeos son similares, manteniéndose en el rango del 0,35%-0,50%. Además, no cobra comisiones por depósitos y retiros, lo que reduce costos adicionales para los inversores.
Fio Banka no tiene presencia directa en España, por lo que el proceso de apertura de cuenta puede ser más complejo para residentes fuera de la República Checa y Eslovaquia. Además, su plataforma e-Broker puede estar menos adaptada a la interfaz en español, lo que puede ser un inconveniente si prefieres operar en tu idioma local.
Sí, Fio Banka asegura los fondos de sus clientes bajo el sistema de garantía de depósitos de la Unión Europea, que cubre hasta 100,000 EUR por cliente. Además, la plataforma incluye medidas de seguridad avanzadas como el uso de códigos SMS y autenticación de dos pasos para proteger las cuentas de acceso no autorizado.
Fio Banka no establece un depósito mínimo obligatorio para abrir una cuenta de inversión. Sin embargo, se recomienda contar con un capital suficiente para cubrir las comisiones de las transacciones y poder diversificar adecuadamente la cartera en acciones o ETFs internacionales.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

 
Alejandro borja fuentes fundador de finantres

Alejandro Borja Fuentes

Economista | Analista de brókeres

El autor de la review

Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.

Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.