Los mejores ETFs ESG para 2024

Mejores ETFs ESG para este año

Notas Adicionales:

• Rendimiento: El rendimiento está basado en datos hasta agosto de 2024 y puede variar con el tiempo.
• Ratio de Gastos: Indica el costo anual que el inversor paga por participar en el ETF, expresado como un porcentaje del total de activos.
• Principales Participaciones: Reflejan las mayores posiciones en las carteras de estos ETFs, enfocándose en sectores con alto rendimiento ESG.

Nuveen Winslow Large-Cap Growth ESG ETF (NWLG)

Este ETF se enfoca en grandes empresas estadounidenses con un fuerte crecimiento, seleccionadas por su liderazgo en factores ESG. En 2024, ha logrado un impresionante rendimiento del 40.69%, destacándose entre los fondos ESG.

Este ETF está gestionado por Nuveen, que aplica un riguroso proceso de selección para identificar compañías que no solo muestren un sólido desempeño financiero, sino que también tengan un impacto positivo en el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza. Las principales participaciones de este fondo incluyen gigantes tecnológicos y del sector salud, que son reconocidos por sus políticas sostenibles y su capacidad de innovar en sus respectivos campos.

iShares ESG Aware MSCI USA Growth ETF (EGUS)

El iShares ESG Aware MSCI USA Growth ETF se centra en empresas estadounidenses de gran capitalización que cumplen con los criterios ESG establecidos por MSCI.

Con un rendimiento del 40.06% en 2024, este fondo ha captado la atención de los inversores que buscan combinar crecimiento con sostenibilidad. iShares, como parte de BlackRock, utiliza una metodología basada en datos para seleccionar compañías que destacan en prácticas ambientales y sociales, sin sacrificar el crecimiento. Este ETF es ideal para aquellos que desean una exposición diversificada en el mercado estadounidense mientras mantienen un enfoque en las inversiones responsables.

FlexShares ESG & Climate US Large Cap Core Index Fund (FEUS)

Este ETF, gestionado por FlexShares, tiene un enfoque particular en empresas de gran capitalización en EE.UU. que no solo cumplen con criterios ESG, sino que también abordan activamente el cambio climático.

Con un rendimiento del 27.68% en 2024, el FEUS ofrece una opción equilibrada para los inversores interesados en la sostenibilidad y la mitigación del cambio climático. El fondo se caracteriza por incluir empresas que lideran en innovación verde, eficiencia energética y reducción de emisiones de carbono. Es una opción sólida para aquellos que buscan un equilibrio entre crecimiento y responsabilidad ambiental.

Harbor Human Capital Factor US Large Cap ETF (HAPI)

El Harbor Human Capital Factor US Large Cap ETF es único en su enfoque, ya que se centra en empresas que destacan en la gestión del capital humano, un aspecto clave dentro de los criterios ESG.

Con un rendimiento del 26.88% en 2024, este ETF refleja la importancia de factores como la diversidad, la inclusión y el desarrollo del talento dentro de las organizaciones. Las empresas seleccionadas para este fondo son reconocidas por su liderazgo en políticas laborales justas, diversidad en la junta directiva y programas de bienestar para los empleados. Este ETF es ideal para inversores que valoran las buenas prácticas en recursos humanos como un indicador de éxito a largo plazo.

Franklin Responsibly Sourced Gold ETF (FGDL)

El Franklin Responsibly Sourced Gold ETF se destaca por su enfoque en inversiones en oro, pero con un giro sostenible. A diferencia de otros fondos de oro, FGDL invierte en compañías que cumplen con estándares de minería responsable y sostenibilidad.

Con un rendimiento del 25.62% en 2024, este ETF combina la estabilidad del oro como refugio seguro con la tranquilidad de saber que las inversiones están alineadas con principios ESG. Es una opción atractiva para quienes buscan diversificar su cartera con metales preciosos, pero sin comprometer sus valores éticos.

Ventajas y desventajas de invertir en un ETF ESG

Después de explorar los mejores ETFs ESG disponibles en el mercado, es crucial entender las ventajas y desventajas de invertir en este tipo de fondos. A continuación, te presento una visión completa de los beneficios y los posibles inconvenientes, para que puedas tomar una decisión informada y alineada con tus objetivos de inversión y valores éticos.

Ventajas de invertir en un ETF ESG

1. Diversificación con impacto positivo: Invertir en un ETF ESG te permite diversificar tu cartera mientras apoyas a empresas que promueven prácticas sostenibles y responsables. Estos fondos invierten en compañías que destacan en aspectos ambientales, sociales y de gobernanza, lo que contribuye a un impacto positivo en la sociedad y el medio ambiente.
2. Mitigación de riesgos a largo plazo: Las empresas con buenas prácticas ESG tienden a estar mejor preparadas para enfrentar riesgos regulatorios, reputacionales y de mercado. Esto puede traducirse en una mayor estabilidad y menores fluctuaciones en la inversión a largo plazo.
3. Alineación con valores personales: Invertir en un ETF ESG te permite alinear tus decisiones financieras con tus valores personales. Si te importa el medio ambiente, los derechos humanos o la gobernanza corporativa, estos fondos ofrecen una forma de apoyar empresas que comparten tus principios.
4. Potencial de rendimientos competitivos: Aunque los ETFs ESG suelen tener un enfoque en la sostenibilidad, muchos de ellos han demostrado ofrecer rendimientos competitivos comparados con fondos tradicionales. Esto se debe a la tendencia creciente hacia prácticas empresariales responsables y a la preferencia de los consumidores por marcas sostenibles.
5. Acceso a sectores en crecimiento: Algunos ETFs ESG se enfocan en sectores emergentes como las energías renovables o la tecnología verde, lo que puede ofrecer oportunidades de crecimiento significativas en el futuro.

Desventajas de invertir en un ETF ESG

1. Costos potencialmente más altos: Algunos ETFs ESG pueden tener ratios de gastos más elevados que los fondos tradicionales debido al análisis adicional necesario para evaluar los criterios ESG. Esto puede afectar los rendimientos netos del inversor a largo plazo.
2. Menor diversificación en ciertos sectores: Al centrarse en criterios ESG, algunos ETFs pueden excluir sectores enteros, como la energía fósil o el tabaco, lo que puede limitar la diversificación y la exposición a ciertos segmentos del mercado que históricamente han ofrecido buenos rendimientos.
3. Riesgo de ‘greenwashing’: No todos los ETFs etiquetados como ESG cumplen estrictamente con los principios de sostenibilidad. Algunas empresas pueden exagerar sus credenciales ESG (práctica conocida como ‘greenwashing’), lo que podría llevar a los inversores a apoyar inadvertidamente empresas menos éticas.
4. Limitada historia de rendimiento: Aunque los ETFs ESG han crecido rápidamente, muchos de ellos aún tienen una historia de rendimiento relativamente corta. Esto puede dificultar la evaluación de su desempeño a largo plazo en comparación con fondos tradicionales más establecidos.
5. Fluctuaciones en la demanda: La popularidad de los ETFs ESG está sujeta a las tendencias sociales y políticas. Un cambio en las prioridades de los inversores o en la regulación podría afectar negativamente el rendimiento de estos fondos.

Tabla comparativa: Pros y contras de Invertir en ETFs ESG

Tendencias históricas de rendimiento

Después de evaluar las ventajas y desventajas de invertir en ETFs ESG, es esencial comprender cómo han evolucionado estos fondos a lo largo del tiempo en términos de rendimiento. Conocer las tendencias históricas de rendimiento te ayudará a anticipar cómo podrían comportarse estos ETFs en el futuro y si se alinean con tus expectativas de inversión.

Los ETFs ESG han ganado popularidad significativamente en la última década, impulsados por un creciente interés en la inversión sostenible y la presión social para que las empresas adopten prácticas responsables. Históricamente, el rendimiento de estos fondos ha mostrado una tendencia positiva, especialmente en sectores como la tecnología verde, la energía renovable y las empresas que lideran en gobernanza corporativa.

1. Comparación con ETFs tradicionales: Los estudios muestran que, en muchos casos, los ETFs ESG han tenido un rendimiento comparable o superior a los ETFs tradicionales. Por ejemplo, durante la última década, algunos de los principales ETFs ESG superaron a los índices generales como el S&P 500, especialmente en periodos de volatilidad del mercado. Esto se debe, en parte, a que las empresas con sólidos criterios ESG suelen estar mejor preparadas para manejar riesgos a largo plazo.
2. Resiliencia durante crisis económicas: Durante periodos de crisis, como la pandemia de COVID-19, los ETFs ESG demostraron una mayor resiliencia en comparación con otros fondos. Esto se atribuye a la sólida gestión de riesgos por parte de las empresas ESG, que suelen tener mejores prácticas en temas como la salud y seguridad laboral, y la gestión de la cadena de suministro.
3. Crecimiento en la última década: Desde 2010, el volumen de activos bajo gestión en ETFs ESG ha crecido exponencialmente. Esto no solo refleja el creciente interés de los inversores, sino también el reconocimiento de que las empresas sostenibles pueden generar rendimientos atractivos. Los ETFs ESG han mostrado un rendimiento robusto, con varios de ellos superando consistentemente sus contrapartes no ESG en sectores clave.
4. Rendimiento a largo plazo: Si bien algunos críticos argumentan que los ETFs ESG podrían sacrificar el rendimiento por sus criterios estrictos, la evidencia sugiere lo contrario. A largo plazo, estos fondos han demostrado que las empresas comprometidas con la sostenibilidad pueden ofrecer una rentabilidad sólida, especialmente en un entorno donde los consumidores y reguladores valoran cada vez más las prácticas responsables.
5. Impacto de la regulación y las políticas públicas: Las políticas públicas y las regulaciones que fomentan la sostenibilidad han sido un factor clave en el rendimiento de los ETFs ESG. Países y regiones que promueven políticas ambientales estrictas han visto un mejor desempeño de los fondos ESG, ya que las empresas en estas áreas están mejor posicionadas para cumplir con las nuevas normativas y beneficiarse de incentivos gubernamentales.

¿Es un ETF ESG adecuado para mí?

Después de analizar las tendencias históricas de rendimiento de los ETFs ESG, es natural preguntarse si este tipo de inversión es la opción adecuada para ti. La decisión de invertir en un ETF ESG depende de varios factores personales y financieros que debes considerar cuidadosamente.

Invertir en un ETF ESG puede ser una excelente opción si valoras tanto el rendimiento financiero como el impacto social y ambiental de tus inversiones. Sin embargo, es crucial que evalúes si estos fondos se alinean con tus objetivos, tolerancia al riesgo y valores personales.

1. Alineación con tus valores: Si te preocupa el impacto que tienen las empresas en el medio ambiente, la sociedad y la gobernanza corporativa, los ETFs ESG pueden ayudarte a invertir de manera que refleje tus valores. Estos fondos seleccionan empresas que cumplen con estrictos criterios de sostenibilidad, lo que te permite contribuir al desarrollo de prácticas responsables en el mundo corporativo.
2. Horizonte de inversión y tolerancia al riesgo: Los ETFs ESG pueden ser adecuados para inversores con un horizonte de inversión a largo plazo que están dispuestos a asumir ciertos riesgos por el potencial de crecimiento y estabilidad a largo plazo. Sin embargo, es importante recordar que, como cualquier inversión en acciones, los ETFs ESG también pueden experimentar volatilidad.
3. Diversificación de tu cartera: Si ya tienes una cartera diversificada y buscas añadir una capa de responsabilidad social y ambiental, un ETF ESG podría ser una excelente adición. Estos fondos te permiten diversificar en sectores sostenibles y empresas que lideran en innovación verde, sin perder de vista la diversificación general de tu cartera.
4. Consideraciones de costos: Algunos ETFs ESG pueden tener ratios de gastos más elevados que los fondos tradicionales. Es fundamental evaluar si estos costos adicionales son justificados por el impacto social que deseas generar y si se ajustan a tu estrategia de inversión a largo plazo.
5. Expectativas de rendimiento: Si bien los ETFs ESG han mostrado rendimientos competitivos en el pasado, es esencial que tus expectativas sean realistas y que entiendas que el enfoque en sostenibilidad puede implicar la exclusión de sectores potencialmente rentables, pero no alineados con los principios ESG.

Preguntas para ayudarte a decidir

• ¿Cuáles son mis principales valores y cómo quiero que se reflejen en mi portafolio de inversiones?
• ¿Estoy dispuesto a aceptar un posible rendimiento menor en algunos casos, a cambio de invertir en empresas sostenibles y éticas?
• ¿Cómo se comparan los costos de los ETFs ESG con los beneficios que espero obtener?
• ¿Cuál es mi horizonte temporal de inversión y cómo se alinea con la naturaleza de los ETFs ESG?

Responder estas preguntas te ayudará a determinar si un ETF ESG es una opción adecuada para ti. Al final, la decisión de invertir en estos fondos debe estar alineada tanto con tus objetivos financieros como con tus valores personales, asegurando que no solo obtengas un retorno financiero, sino que también contribuyas a un futuro más sostenible.

Conclusión

Invertir en un ETF ESG te permite no solo buscar rentabilidad financiera, sino también alinearte con valores sostenibles y responsables. A lo largo de este artículo, hemos analizado los aspectos clave de estos fondos, desde sus ventajas y desventajas hasta las tendencias históricas de rendimiento. Si bien cada inversor debe considerar cuidadosamente si un ETF ESG se ajusta a su perfil y objetivos, estos fondos ofrecen una oportunidad única de contribuir a un futuro más sostenible, sin comprometer el potencial de crecimiento. Al final, la decisión radica en cuánto valoras la combinación de impacto social y retorno financiero en tu cartera de inversiones.