Mintos vs EstateGuru: ¿Rendimiento o garantías inmobiliarias?

Dos plataformas potentes para invertir en proyectos con respaldo. En esta comparativa entre Mintos vs EstateGuru verás cuál ofrece mejores garantías.
Mintos p2p logo

Mintos

EstateGuru plataforma p2p logo

EstateGuru

¿Se recomienda a Mintos para inversores españoles?

Sí, Mintos es una plataforma altamente recomendable para inversores españoles, especialmente por su regulación europea, su compatibilidad fiscal con Hacienda y su oferta diversificada de préstamos. Además, permite invertir en euros, lo que elimina el riesgo de tipo de cambio.

¿Se recomienda a EstateGuru para inversores españoles?

Sí, EstateGuru es una plataforma recomendable para inversores españoles, especialmente para quienes buscan diversificar en préstamos inmobiliarios europeos. Su disponibilidad en España y su bajo depósito mínimo la hacen accesible y atractiva.

¿Buscas dónde invertir en crowdlending sin perder el tiempo Te traemos el ranking con las mejores plataformas de crowdlending: seguras, rentables y analizadas al detalle.

Resumen express de la comparativa entre Mintos vs EstateGuru

EstateGuru se enfoca en préstamos inmobiliarios, mientras que Mintos ofrece una gama más amplia de préstamos en diferentes sectores y países, permitiendo una diversificación más efectiva y una gestión de riesgos más robusta.​

Tras analizar todos los puntos clave, nuestra elección como mejor plataforma de crowdlending es Mintos.

¿No sabes qué plataforma de Crowdlending elegir? Nuestra recomendación es InSoil Finance

InSoil Finance Oferta Especial*

Atractivo bono de bienvenida para nuevos inversores. Si te registras a través de nuestro enlace exclusivo, recibirás un 2% de cashback sobre todo lo que inviertas durante los primeros 30 días.

✅ Rendimientos de hasta 14% anual.
✅ Plataforma registrada y regulada en la Unión Europea.
✅ Desde solo 100 , accede a una cartera diversificada con opciones de AutoInvest y retiro rápido.

insoil logotipo

Link directo a la web oficial.

En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones. 

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Mintos

EstateGuru

Conoce más sobre estas plataformas P2P

¿Qué son?

Plataforma europea de inversión que conecta a inversores con préstamos emitidos por entidades financieras, permitiendo diversificar en múltiples activos como préstamos, ETFs y bonos fraccionados.​
EstateGuru es una plataforma europea de crowdlending que conecta inversores con proyectos inmobiliarios respaldados por garantías hipotecarias.

¿Cómo funcionan?

Actúa como intermediario entre inversores y entidades prestamistas, ofreciendo herramientas de inversión manual y automática, y permitiendo la compra y venta de activos en su mercado secundario.​
Los inversores seleccionan proyectos, aportan fondos y reciben intereses mensuales; los préstamos están asegurados con hipotecas sobre los inmuebles financiados.

Requisitos para invertir

Ser mayor de 18 años, residir en un país admitido (incluyendo España) y disponer de una cuenta bancaria compatible con transferencias SEPA.​
Ser mayor de edad, residir en el EEE o Suiza y disponer de una cuenta bancaria a tu nombre en esa zona.

Proceso de apertura

Registro en línea completando datos personales, verificación de identidad, evaluación de idoneidad y conveniencia, y vinculación de una cuenta bancaria para depósitos y retiros.​
Registrarse con datos personales, verificar identidad con un documento oficial y realizar una transferencia desde una cuenta propia.

Comisiones

Sin comisiones por invertir, depositar o retirar fondos; aplican cargos por conversión de divisas, venta en mercado secundario, inactividad y recuperación de fondos, según corresponda.​
No cobra por abrir ni mantener cuenta; solo aplica comisiones en retiradas, inactividad y en operaciones del mercado secundario.

Atención al cliente

Disponible en español a través de chat en línea, correo electrónico (support@mintos.com) y servicio de devolución de llamada al +34 518 899 677.​
Soporte disponible por correo, teléfono y chat en la web, en horario laboral europeo.

Equipo detrás del proyecto

Fundada en 2015 en Letonia por Martins Sulte (CEO) y Martins Valters (COO), ambos con experiencia en banca de inversión y consultoría financiera.​
Fundada en Estonia por expertos en fintech e inmobiliario, con un equipo sólido y experiencia en expansión internacional.

Comparativa seguridad

¿Regulado por algún organismo en España?

No, Mintos no está regulado por la CNMV en España, ya que su sede se encuentra en Letonia.​
No​

Reguladores

Está supervisado por el Latvijas Banka (Banco Central de Letonia) y cumple con la normativa europea MiFID II.​
Finantsinspektsioon (Estonia), Banco de Lituania​

Fundadores

Martins Sulte (CEO) y Martins Valters (COO), ambos con experiencia en banca de inversión y consultoría financiera.
Marek Pärtel​

Año de fundación

2014
2013​

Protección al inversor

En caso de que Mintos no pueda cumplir con sus obligaciones, los inversores minoristas tienen derecho a una compensación de hasta 20.000 €, cubriendo el 90% de las pérdidas resultantes de la no prestación de servicios de inversión.​
0 €​

Comparativa diversificacion de la plataforma

Países

Mintos opera en 33 países, incluyendo España, Alemania, Polonia, República Checa, Letonia y Reino Unido, lo que permite una amplia diversificación geográfica para los inversores.​
EstateGuru opera en más de 45 países, incluyendo España, Estonia, Letonia, Lituania, Finlandia y Portugal, ofreciendo una amplia diversificación geográfica para los inversores. ​

Originadores de préstamos

La plataforma colabora con más de 60 entidades prestamistas (originadores) de diferentes países, ofreciendo una variedad de préstamos y permitiendo a los inversores diversificar su cartera en función del originador, país y tipo de préstamo.​
EstateGuru origina directamente los préstamos, sin intermediarios externos, lo que le permite mantener un control riguroso sobre la calidad y gestión de cada proyecto. ​

Tipos de préstamo

Mintos ofrece una amplia gama de tipos de préstamos, incluyendo personales, empresariales, hipotecarios, para automóviles, agrícolas, de pignoración, a corto plazo y de alquiler de vehículos, lo que permite a los inversores diversificar según sus preferencias y tolerancia al riesgo.​
La plataforma ofrece principalmente préstamos inmobiliarios, incluyendo préstamos empresariales con garantía hipotecaria, préstamos para proyectos de desarrollo y préstamos puente, todos respaldados por propiedades inmobiliarias. ​

Plazo del préstamo en meses

Los préstamos disponibles en Mintos tienen plazos que varían desde 1 hasta 80 meses, ofreciendo opciones tanto para inversiones a corto como a largo plazo.
Los plazos de los préstamos en EstateGuru varían entre 6 y 60 meses, siendo comunes los préstamos a corto y medio plazo, con una duración media de 12 a 18 meses.

Comparativa de Estadísticas y datos globales

Inversores registrados

Más de 570.000 inversores de más de 90 países utilizan Mintos, siendo España uno de los mercados más activos. ​
Más de 160.000 inversores activos procedentes de más de 100 países.​

Volumen de préstamos financiados

Desde su lanzamiento, Mintos ha financiado más de 11.300 millones de euros en préstamos, consolidándose como la mayor plataforma de inversión en préstamos de Europa. ​
Más de 878 millones de euros financiados en más de 7.000 proyectos inmobiliarios.​

Número de originadores de préstamos

Actualmente, Mintos colabora con más de 60 entidades prestamistas de diversos países, ofreciendo una amplia variedad de oportunidades de inversión. ​
EstateGuru origina directamente todos los préstamos, sin intermediarios externos.​

Tasa de impago

La tasa de impago promedio en Mintos se sitúa alrededor del 10%, aunque puede variar según las condiciones del mercado y la calidad de los originadores. ​
La tasa de préstamos en mora fue del 27,45% en 2023.​

Inversión mínima

La inversión mínima en el mercado primario es de 50 €, mientras que en el mercado secundario es posible invertir desde 1 €, facilitando el acceso a inversores con diferentes capacidades financieras.
50 € por proyecto.

Comparativa de los procesos de inversión

Proceso de inversión

Para comenzar a invertir en Mintos, debes registrarte en la plataforma, verificar tu identidad, completar una evaluación de idoneidad y conveniencia, y transferir fondos a tu cuenta. Una vez completados estos pasos, puedes elegir entre invertir manualmente o utilizar las estrategias automáticas que ofrece Mintos.​
Para comenzar a invertir en EstateGuru, primero debes registrarte en la plataforma, verificar tu identidad y depositar fondos en tu cuenta. Una vez hecho esto, puedes explorar los proyectos disponibles y decidir en cuáles deseas invertir, ya sea de forma manual o automática.​

Proceso de inversión manual

La inversión manual te permite seleccionar individualmente los préstamos en los que deseas invertir, filtrando por criterios como tipo de préstamo, país, originador, plazo y calificación crediticia. Esta opción brinda un control total sobre tu cartera, permitiéndote tomar decisiones basadas en tus preferencias y análisis personales.​
En la inversión manual, accedes al mercado primario de EstateGuru, donde puedes revisar detalladamente cada proyecto, incluyendo información sobre el prestatario, la garantía hipotecaria, el plazo y la rentabilidad estimada. Después de analizar los detalles, seleccionas el proyecto que más te interese y decides la cantidad que deseas invertir, a partir de 50 €.​

Proceso de inversión con Autoinvest

Mintos ofrece estrategias automáticas, como “Core Loans” y “Custom Loans”, que permiten invertir de forma automatizada según criterios predefinidos. Estas estrategias diversifican automáticamente tu inversión en múltiples préstamos y reinvierten los pagos recibidos, facilitando una gestión eficiente y menos intensiva en tiempo.​
EstateGuru ofrece una función de autoinversión que te permite automatizar tus inversiones según criterios predefinidos. Puedes elegir entre tres estrategias

Comisiones

Sin comisiones por invertir, depositar o retirar fondos; aplican cargos por conversión de divisas, venta en mercado secundario, inactividad y recuperación de fondos, según corresponda.​
No cobra por abrir ni mantener cuenta; solo aplica comisiones en retiradas, inactividad y en operaciones del mercado secundario.

¿Cuál de estas plataformas P2P encaja mejor contigo, ya inviertas desde España o desde cualquier parte de Europa?

Si resides en España y estás buscando una plataforma diversificada, regulada y con buena trayectoria para invertir en préstamos, Mintos puede ser una excelente opción para ti. Es ideal tanto si eres principiante, gracias a sus herramientas automatizadas y baja inversión mínima, como si eres un inversor más avanzado que desea diversificar cartera en préstamos globales. Además, su compatibilidad fiscal con Hacienda y operativa 100 % online la hacen muy accesible para perfiles españoles.
Si estás en España y buscas una forma sencilla de diversificar tu cartera con inversiones respaldadas por inmuebles en Europa, EstateGuru puede encajar perfectamente contigo. Es ideal si te interesa el sector inmobiliario pero no quieres complicarte con la compra directa de propiedades. Con una inversión mínima de solo 50 €, autoinversión disponible y presencia activa en el mercado español, es una opción sólida para inversores que valoran la seguridad de garantías hipotecarias y la transparencia de una plataforma regulada.

¿Cómo evaluamos a las plataformas de inversión en préstamos P2P en Finantres?

En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:

✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.

Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza. 

Más análisis cara a cara de Mintos y EstateGuru