Orange Bank vs Revolut: Comparativa de cuentas, comisiones, tarjetas y mas (2025)

¿Orange Bank o Revolut? Descubre que banco es mejor para ti en esta comparativa definitiva. En este artículo analizamos a fondo las principales diferencias entre Orange Bank y Revolut, comparando sus cuentas, comisiones, productos financieros, atención al cliente y más. Si buscas claridad para elegir la entidad que mejor se adapta a tus necesidades, estás en el lugar correcto. ¡Sigue leyendo y encuentra todas las respuestas!
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Tu experto: Xavier Tarrasó

Orange Bank

  • Comisión de mantenimiento: Cargo periódico por gestión de cuenta.
  • Cuenta online gratuita: Sí, disponible.
  • Red de cajeros: Amplia cobertura nacional.
  • Valoración: 4,2/5
  • Seguridad: 5/5
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Tu experto: Alejandro Borja

Revolut

  • Comisión de mantenimiento: No
  • Cuenta online gratuita: Sí
  • Red de cajeros: Limitada
  • Valoración: 4,2/5
  • Seguridad: 5/5
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Tabla de contenidos

Vistazo rápido de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Orange Bank

  • Comisión por descubierto: Cargo que aplica el banco cuando tu cuenta entra en saldo negativo, es decir, cuando realizas pagos o retiros que superan el saldo disponible.
  • Comisión por fondos insuficientes: Tarifa que se cobra cuando intentas realizar una operación (como un pago o una transferencia) y no dispones de saldo suficiente en tu cuenta para cubrirla.
  • Comisión de mantenimiento de cuenta: Costo periódico que el banco impone por la gestión y administración de tu cuenta bancaria.
  • Comisión por uso de cajeros ajenos: Cargo que se aplica cuando retiras efectivo en cajeros automáticos que no pertenecen a la red de tu entidad bancaria.
  • Comisión por exceso de transacciones: Tarifa que el banco puede cobrar si excedes un número determinado de operaciones en tu cuenta durante un periodo específico.

Comisiones en Revolut

  • Comisión por descubierto: No aplica (no ofrece descubiertos).
  • Comisión por fondos insuficientes: No.
  • Comisión de mantenimiento de cuenta: No.
  • Comisión por uso de cajeros ajenos: Sí, dependiendo del plan y después de un límite de retiros mensuales.
  • Comisión por exceso de transacciones: No, salvo que superes los límites de tu plan contratado.

Elige Orange Bank si:

Este banco es para ti si buscas una cuenta online gratuita, sin comisiones de mantenimiento, y valoras una plataforma digital sencilla con acceso a una amplia red de cajeros.
Orange Bank opiniones del banco

Elige Revolut si:

Este banco es para ti si buscas una alternativa digital moderna, sin comisiones básicas, con herramientas para gestionar finanzas y operar en diferentes divisas de forma rápida y sencilla desde una app.
Revolut opiniones del banco

Resumen rápido de la comparativa de los bancos Revolut y Orange Bank

Al comparar Orange Bank y Revolut para usuarios en España, Revolut se destaca por su enfoque internacional y su amplia gama de servicios financieros. Ofrece cuentas multidivisa, retiros gratuitos en cajeros automáticos en el extranjero y opciones de comercio e inversión en criptomonedas. Por otro lado, Orange Bank está más orientado al mercado francés, ofreciendo servicios locales como recargas móviles y descuentos en comercios locales, lo que puede no ser tan relevante para usuarios españoles. Para aquellos que buscan una experiencia bancaria digital completa y versátil en España, Revolut se presenta como la opción más adecuada.

En resumen, el ganador de la comparación entre estos dos bancos es Revolut.

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Cuenta online Orange Bank vs Cuenta online Revolut

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

Sí, el Plan Cetelem tiene una comisión de mantenimiento de 0,99€ al mes a partir del 1 de abril de 2025, mientras que el Plan Cetelem Premium tiene una comisión de 2,99€ mensuales desde la misma fecha.
No, Revolut no cobra comisiones de mantenimiento en su cuenta Estándar.

Comisiones

Además de la comisión de mantenimiento, algunas operaciones pueden tener costes asociados. Por ejemplo, las transferencias inmediatas online en el Plan Cetelem tienen una comisión de 1€, mientras que en el Plan Cetelem Premium son gratuitas.
Las comisiones varían según el plan seleccionado. Por ejemplo, en el plan Estándar, las retiradas de efectivo en cajeros automáticos son gratuitas hasta 200 € al mes o cinco retiradas; a partir de ahí, se aplica una comisión del 2% por retirada. Las transferencias en la misma divisa son gratuitas, pero las transferencias internacionales pueden conllevar comisiones. Es recomendable revisar las comisiones específicas de cada plan en la web de Revolut.

Bizum

Actualmente, Banco Cetelem no ofrece el servicio de Bizum en sus cuentas.
Revolut ha incorporado recientemente la funcionalidad de Bizum para sus clientes en España, permitiendo enviar y recibir dinero de manera rápida y sencilla.

¿Se necesita domiciliar la nómina?

No es obligatorio domiciliar la nómina para abrir una cuenta en Banco Cetelem; es opcional para el cliente.
No es necesario domiciliar la nómina para abrir una cuenta en Revolut. Sin embargo, domiciliarla puede ofrecer ventajas adicionales, como facilitar el ahorro automático.

¿Requieres requisitos adicionales?

No se requieren ingresos mínimos ni otros requisitos adicionales para abrir una cuenta en Banco Cetelem.
No se requieren requisitos adicionales significativos para abrir una cuenta Estándar en Revolut. Solo es necesario ser mayor de 18 años y completar el proceso de verificación de identidad a través de la aplicación.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, ambas cuentas incluyen una tarjeta de débito sin coste adicional.
Sí, Revolut ofrece una tarjeta de débito gratuita con la apertura de la cuenta. Pueden aplicarse comisiones de envío según la ubicación del usuario.

¿Tarjeta de crédito disponible?

Banco Cetelem ofrece tarjetas de crédito, pero su disponibilidad y condiciones pueden variar; es recomendable consultar directamente con la entidad para más detalles.
Revolut ofrece tarjetas de crédito en ciertos mercados. Es recomendable verificar la disponibilidad y condiciones en la aplicación o en la web oficial.

Depósito mínimo de apertura

No se exige un importe mínimo para abrir una cuenta en Banco Cetelem; puedes hacerlo desde 1€.
No se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta en Revolut.

TAE (Tasa Anual Equivalente)

La Cuenta de Ahorro asociada al Plan Cetelem ofrece una TAE del 0,98% para un saldo constante de 50.000€ durante un año, mientras que el Plan Cetelem Premium ofrece una TAE del 2,46% para el mismo saldo y periodo.
Revolut ofrece una Cuenta Remunerada con una TAE que varía según el plan: 1. Estándar: 1,51% 2. Plus: 1,51% 3. Premium: 2,02% 4. Metal: 2,53% 5. Ultra: 3,04%

Comisiones y red de cajeros automáticos

Con el Plan Cetelem, puedes retirar efectivo sin comisiones en más de 7.000 cajeros de las redes Euro Automatic Cash, Cardtronics, Cajamar y Grupo Caja Rural. En el Plan Cetelem Premium, además de estos cajeros, las retiradas en otros cajeros son gratuitas para importes iguales o superiores a 120€; si el importe es inferior, se repercutirá la comisión que nos cobre el banco propietario del cajero.
En el plan Estándar, las retiradas de efectivo son gratuitas hasta 200 € al mes o cinco retiradas; a partir de ese límite, se aplica una comisión del 2% por retirada. Revolut está en proceso de desplegar su propia red de cajeros automáticos en España, comenzando en 2025, principalmente en Madrid y Barcelona.

Bono de bienvenida

Actualmente, Banco Cetelem no ofrece un bono de bienvenida específico para nuevas aperturas de cuenta.
Revolut ofrece promociones ocasionales para nuevos clientes. Es aconsejable consultar la aplicación o la web oficial para conocer las ofertas vigentes.

Comparativa de comisiones de Revolut vs Orange Bank

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) por banca online

En el Plan Cetelem, las transferencias estándar son gratuitas, mientras que las inmediatas tienen una comisión de 1€. En el Plan Cetelem Premium, ambas modalidades son gratuitas.
Gratuitas.

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) en oficina de la entidad

Banco Cetelem opera principalmente de manera online y no dispone de oficinas físicas para la realización de estas operaciones.
No aplicable, ya que Revolut no dispone de oficinas físicas; todas las operaciones se realizan a través de su aplicación móvil.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) a través de canales digitales

Actualmente, Banco Cetelem no ofrece la opción de realizar transferencias en divisas extranjeras; sus transferencias se limitan a la zona SEPA y en euros.
Se aplica una comisión que varía según la divisa y el destino. La comisión exacta se muestra en la aplicación antes de confirmar la transferencia.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) efectuadas en sucursal

Como se mencionó anteriormente, Banco Cetelem no dispone de sucursales físicas ni ofrece transferencias en divisas extranjeras.
No aplicable, ya que Revolut opera exclusivamente de manera digital y no cuenta con sucursales físicas.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito

Con el Plan Cetelem, las retiradas en cajeros nacionales implican asumir el 100% de la comisión que cobre el propietario del cajero para importes inferiores a 120€; para importes iguales o superiores a 120€, no se aplican comisiones. En el Plan Cetelem Premium, las retiradas en cajeros nacionales son gratuitas para importes iguales o superiores a 120€; si el importe es inferior, se repercutirá la comisión que nos cobre el banco propietario del cajero.
En el plan Estándar, puedes retirar hasta 200 € al mes o realizar hasta cinco retiradas sin comisiones; superado este límite, se aplica una comisión del 2% del importe retirado, con un mínimo de 1 € por retirada.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito

Banco Cetelem no ofrece tarjetas de crédito asociadas a sus cuentas corrientes; por lo tanto, no es posible realizar retiradas de efectivo con tarjeta de crédito.
Actualmente, Revolut no ofrece tarjetas de crédito en España; por lo tanto, esta operación no es aplicable.

Sobregiro (descubierto) no pactado

En caso de descubierto tácito, se aplica un tipo de interés deudor del 7,25% nominal anual, lo que equivale a una TAE del 7,50%. No se cobra comisión de apertura por el descubierto.
Revolut no permite descubiertos; si no dispones de saldo suficiente, la transacción será rechazada sin generar comisiones por sobregiro.

Cuenta nómina Revolut vs Cuenta nómina Orange Bank

Banco Cetelem no ofrece una cuenta nómina específica; sin embargo, sus cuentas corrientes permiten la domiciliación de la nómina de forma opcional. Tanto el Plan Cetelem como el Plan Cetelem Premium incluyen una cuenta corriente, una cuenta de ahorro remunerada y una tarjeta de débito. La domiciliación de la nómina no es un requisito para abrir estas cuentas, pero si decides hacerlo, podrás gestionar tus ingresos y gastos de manera eficiente, aprovechando las ventajas que ofrece cada plan. Para domiciliar tu nómina, simplemente proporciona tu nuevo número de cuenta Cetelem al departamento de recursos humanos de tu empresa.
Revolut no ofrece una cuenta nómina específica; sin embargo, puedes domiciliar tu nómina en tu cuenta Revolut estándar sin necesidad de cumplir requisitos adicionales. Al domiciliar tu nómina, puedes beneficiarte de la Cuenta Remunerada, que ofrece intereses diarios sobre tus ahorros, con una TAE que varía según el plan: desde 1,51% en el plan Estándar hasta 3,04% en el plan Ultra. Además, la funcionalidad de Redondeo te permite ahorrar automáticamente al redondear tus compras al alza y destinar el cambio a tus ahorros. No se requiere un saldo mínimo y los depósitos están asegurados hasta 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos de Lituania.

Cuenta ahorro Orange Bank versus Cuenta ahorro Revolut

TAE (Tasa Anual Equivalente)

La Cuenta de Ahorro de Banco Cetelem ofrece una TAE del 0,98% en el Plan Cetelem y del 2,46% en el Plan Cetelem Premium, calculada para un saldo constante de 50.000€ durante un año.
La TAE varía según el plan contratado: 1. Estándar: 1,51% 2. Plus: 1,51% 3. Premium: 2,02% 4. Metal: 2,53% 5. Ultra: 3,04%

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

La Cuenta de Ahorro no tiene comisiones de mantenimiento; sin embargo, la Cuenta Corriente asociada sí las tiene
No, la Cuenta Remunerada de Revolut no tiene comisiones de mantenimiento.

Depósito mínimo de apertura

No se requiere un importe mínimo para abrir la Cuenta de Ahorro; puedes hacerlo desde 1€.
No se requiere un depósito mínimo para abrir la Cuenta Remunerada.

Bono de bienvenida

Actualmente, Banco Cetelem no ofrece un bono de bienvenida específico para nuevas aperturas de la Cuenta de Ahorro.
Revolut ofrece promociones ocasionales para nuevos clientes. Es recomendable consultar la aplicación o la página web oficial para conocer las ofertas vigentes.

Comparativa de seguridad entre Orange Bank y Revolut

Reguladores

Banco Cetelem está supervisado por el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV).
Revolut está autorizado y regulado por el Banco de Lituania como empresa de servicios de inversión.

Año de fundación

1953 en Francia y comenzó sus operaciones en España en 1988.
2015.

Protección al inversor

Los depósitos en Banco Cetelem están garantizados hasta 100.000 euros por el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito.
Las inversiones con Revolut están protegidas por el Sistema de Indemnización de los Inversores de Lituania, que cubre hasta 22.000 euros en caso de insolvencia de la empresa.

Orange Bank

Orange Bank opiniones del banco
  • Está regulado por el Banco de España, asegurando cumplimiento normativo.
  • Los depósitos están protegidos hasta 100.000 euros por el Fondo de Garantía de Depósitos.
  • Forma parte del grupo BNP Paribas, líder internacional en banca y finanzas.
  • Opera con estrictos estándares de seguridad digital y protección de datos.
  • Tiene un historial de más de 30 años en el mercado español sin incidencias relevantes.
  • Pros
  • Cuentas con ahorro remunerado competitivo.
  • Sin depósito mínimo para apertura.
  • Amplia red de cajeros sin comisiones.
  • Contras
  • No dispone de oficinas físicas.
  • Comisiones de mantenimiento en cuentas corrientes.

Revolut

Orange Bank opiniones del banco
  • Está regulado por el Banco de Lituania y cumple con normativas europeas.
  • Los depósitos están protegidos hasta 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos de Lituania.
  • Ofrece cifrado avanzado y autenticación de dos factores en su aplicación.
  • Posee licencia bancaria y de servicios de inversión autorizadas en la UE.
  • Ha implementado estrictos controles contra el fraude y supervisión financiera continua.
  • Pros
  • Cuentas y transferencias sin comisiones básicas.
  • Acceso a inversiones en criptomonedas y acciones.
  • Multidivisa con tipos de cambio competitivos.
  • Contras
  • Atención al cliente limitada en casos complejos.
  • Límite mensual en retiros gratuitos en cajeros.

Promociones actuales en Revolut y Orange Bank

Actualmente, Banco Cetelem ofrece depósitos a plazo fijo con atractivas tasas de interés, como un 2,50% TAE en depósitos a 3 meses, 2,55% TAE a 6 meses, 2,30% TAE a 12 meses y 2,50% TAE a 24 meses. Además, durante la vigencia del depósito, no se aplican comisiones de mantenimiento en la cuenta corriente asociada. Para contratar un depósito, es necesario disponer de una Cuenta Cetelem, la cual puedes gestionar cómodamente a través de su aplicación móvil. Es importante tener en cuenta que, en caso de cancelación anticipada, se perderá la rentabilidad sobre el importe cancelado. Para más detalles y condiciones actualizadas, te recomiendo visitar la página oficial de Banco Cetelem.
Revolut ofrece actualmente una promoción para nuevos clientes en España que se registren entre el 6 de agosto y el 31 de octubre de 2024, brindando una TAE del 3,56% en su Cuenta Remunerada hasta marzo de 2025, independientemente del plan seleccionado. Además, la entidad ha incorporado Bizum para facilitar transferencias inmediatas entre usuarios en España. Es recomendable consultar la aplicación o la página web oficial de Revolut para obtener información actualizada sobre promociones vigentes.

¿Cómo análizamos a los bancos en Finantres?

En Finantres, seguimos un riguroso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales bancos, desde las instituciones más consolidadas hasta los nuevos actores emergentes en la industria financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte una evaluación transparente e imparcial que te permita tomar decisiones informadas sobre los bancos que mejor se adaptan a tus necesidades. Todo esto lo hacemos cumpliendo estrictamente con nuestra política editorial, garantizando la máxima calidad y precisión en nuestras revisiones.

Recopilamos información directamente de los bancos mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas exhaustivas para evaluar sus servicios. Este proceso incluye observaciones prácticas, entrevistas con su personal y un análisis profundo por parte de nuestros expertos. Nuestro sistema exclusivo puntúa el rendimiento de cada banco en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde una estrella (deficiente) hasta cinco estrellas (excelente).

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