Sofi Invest Review 2024: Análisis, valoración y opiniones reales

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Revisor

Actualización: hace 6 meses

Nuestro veredicto

Sofi Invest es conocido por su enfoque en la inversión automatizada y la accesibilidad. Adecuado para inversores de todos los niveles, proporciona carteras gestionadas y una variedad de opciones de inversión.

Aunque puede no tener la misma gama de instrumentos que algunos competidores, su simplicidad y enfoque en inversiones a largo plazo pueden ser atractivos para ciertos inversores.

Pros

Contras

4,3

Finantres puntuación

Comisiones

Bajas

Depósito mínimo

0 €

Con la confianza de Finantres

Regulación Rigurosa: SoFi Invest está regulado por la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) y la Securities and Exchange Commission (SEC) de Estados Unidos, cumpliendo con altos estándares de regulación que garantizan prácticas de negociación justas y transparentes.

Fundación y Trayectoria: SoFi Invest, parte de SoFi Technologies, Inc., fue lanzada en 2018 como una plataforma de inversión innovadora diseñada para democratizar el acceso a los servicios financieros. Desde entonces, ha ganado popularidad rápidamente entre inversores jóvenes y principiantes, destacándose por su enfoque tecnológico y educativo.

Historial Legal Limpio: SoFi Invest mantiene un historial legal claro, con un enfoque proactivo en el cumplimiento normativo y la protección del consumidor, lo cual subraya su compromiso con la ética y la integridad en todas sus operaciones.

Protección al Inversor: SoFi Invest ofrece protección a través del Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege las cuentas de los clientes hasta $500,000, incluyendo $250,000 en efectivo.

Gestión de Amplia Gama de Activos: SoFi Invest permite a los usuarios invertir en una variedad de activos, incluyendo acciones individuales, ETFs, criptomonedas y fondos de inversión.

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En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones.

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Xavier Tarrasó

Economista

Sofi Invest destaca por su enfoque en hacer la inversión accesible y sin complicaciones. La plataforma es ideal para inversores principiantes que buscan una experiencia intuitiva y tarifas competitivas. Su integración con otros productos financieros de Sofi y su enfoque en la simplicidad respaldan la confianza de los inversores en Sofi Invest.

Característas principales y resumen rápido

Bajas

Sí

0 €

No se cobra

No tiene disponible

Acciones, ETF, Cripto

No se cobra

EE.UU

Puntuación general de Sofi Invest

4,3/5

Comisiones

4,5/5

Proceso de apertura de cuenta

4,5/5

Educación

1/5

Plataforma web

3/5

Plataforma móvil

5/5

Mercados y Productos

2/5

Atención al cliente

3/5

Seguridad

5/5

Comparación con brókers similares

Sofi Invest

Puntuación de Finantres

4,3/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

0 €

Cuota de inactividad

No se cobra

En la web del bróker

Tickmill

Puntuación de Finantres

4,6/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

100 €

Cuota de inactividad

No se cobra

Blackbull Markets

Puntuación de Finantres

4,4/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

2.000 €

Cuota de inactividad

No se cobra

Comisiones

4,5/5

Tipo de Comisión	Detalles
Comisiones por acciones y ETFs	$0 por transacción
Comisiones por criptomonedas	1.25% por transacción
Comisión por inactividad	$0
Comisión por retiro ACH	$0
Comisión por retiro por transferencia bancaria	$25
Comisión por cambio de divisa	Variable según el tipo de cambio aplicado

SoFi Invest se destaca por sus bajas comisiones tanto en transacciones como en no transacciones. Esto lo convierte en una opción atractiva para diversos tipos de inversores. A continuación, se desglosan las comisiones principales.

Comisiones de Transacción de SoFi Invest

Comisiones de acciones y ETFs

Tarifa: $0 por operar con acciones y ETFs estadounidenses.
Comparación: Este esquema de comisiones sin costo es competitivo comparado con otros brokers como Robinhood, que también ofrece transacciones gratuitas, y Fidelity, que ha eliminado muchas de sus comisiones.

Tasas de criptodivisas

Tarifa: 1.25% por transacción en criptomonedas.
Comparación: Aunque SoFi Invest cobra un 1.25% por transacción, es menos competitivo frente a Robinhood, que no cobra comisiones por operaciones con criptomonedas. Sin embargo, sigue siendo razonable comparado con la industria en general.

Tasas No Comerciales

Comisión por inactividad

Tarifa: $0
Detalles: No hay comisiones por mantener la cuenta inactiva, lo que es beneficioso para los inversores que no operan frecuentemente.

Comisión por retiro

ACH: $0
Transferencia bancaria: $25 por cada retiro.
Detalles: Las retiradas de fondos a través de transferencias ACH son gratuitas, pero si decides retirar fondos mediante transferencia bancaria, se aplica una tarifa de $25.

Otras tasas

Cambio de divisa: La comisión varía según el tipo de cambio aplicado en el momento de la conversión.

Comparación de Comisiones

Para entender mejor la estructura de comisiones de SoFi Invest, es útil compararla con dos de sus competidores más cercanos: Robinhood y Fidelity.

Robinhood: Ofrece operaciones sin comisiones en acciones, ETFs y criptomonedas. Sin embargo, puede tener otras tarifas asociadas a servicios adicionales.
Fidelity: También proporciona operaciones sin comisiones en acciones y ETFs, y sus comisiones por servicios adicionales son generalmente bajas.

Conclusión

SoFi Invest mantiene una estructura de comisiones muy competitiva, especialmente en operaciones con acciones y ETFs. Aunque sus tarifas para criptomonedas son más altas que las de algunos competidores, sigue siendo una opción atractiva debido a su política de no cobrar por inactividad ni por retiros ACH. En general, SoFi Invest se posiciona como una plataforma con bajas comisiones, ideal para inversores que buscan minimizar los costos asociados a sus operaciones financieras.

Pros

No se cobran comisiones por operaciones de acciones y ETFs, lo que es altamente competitivo en el mercado.

La ausencia de tarifas de gestión en el servicio de robo-advisor de SoFi es una ventaja considerable frente a otros brokers que suelen cobrar por este servicio.

No hay tarifas anuales para las cuentas de retiro, lo que beneficia a los inversores a largo plazo.

Contras

Aunque no hay comisiones de operación, SoFi cobra $5 por ejercer y asignar opciones, lo cual puede sumar en estrategias que involucren muchas operaciones de opciones.

Existe una tarifa de inactividad de $25, lo que puede ser un punto negativo para inversores con poca actividad.

Proceso de apertura de cuenta

4,5/5

Aspecto	Detalles
Tipo de apertura	Completamente digital
Tiempo de apertura	1 día laborable
Disponibilidad	Solo para residentes y ciudadanos estadounidenses
Depósito mínimo	No requiere depósito mínimo
Tipos de cuentas	Inversión activa, Inversión automatizada
Disponibilidad de cuentas de empresa	No disponible

La apertura de una cuenta en SoFi Invest es un proceso sencillo y completamente digital, que se puede completar en aproximadamente 20 minutos. A continuación, se detalla el proceso de apertura y los requisitos necesarios.

¿Puedes abrir una cuenta?

Actualmente, solo los ciudadanos estadounidenses y los titulares de la tarjeta de residencia (Green Card) pueden abrir una cuenta en SoFi Invest. Además, los titulares de visados pueden acceder a las cuentas de robo-asesoramiento. Si resides en España o cualquier otro país fuera de los Estados Unidos, no podrás abrir una cuenta en SoFi Invest.

Depósito mínimo requerido en SoFi Invest

Las cuentas en SoFi Invest no requieren un depósito mínimo, lo que permite a los inversores comenzar a operar incluso con pequeñas cantidades de dinero. Esto es particularmente beneficioso para aquellos que están comenzando en el mundo de la inversión y prefieren no comprometer grandes sumas desde el inicio.

Tipos de cuentas disponibles

SoFi Invest ofrece dos tipos principales de servicios:

Inversión activa SoFi Invest: Esta es una cuenta de inversión autodirigida donde los usuarios pueden negociar acciones y ETFs por su cuenta. Es ideal para aquellos que prefieren tener control total sobre sus inversiones.
Inversión automatizada SoFi Invest: Este es un servicio de robo-asesoramiento donde SoFi Invest gestiona las inversiones en nombre del usuario. Es adecuado para aquellos que prefieren un enfoque más pasivo en la gestión de sus inversiones.

No hay disponibilidad de cuentas para empresas, lo cual es importante tener en cuenta si estás buscando opciones de inversión para negocios.

Cómo abrir tu cuenta

El proceso de apertura de cuenta en SoFi Invest es intuitivo y está diseñado para ser rápido y eficiente. Aquí se describen los pasos necesarios para abrir una cuenta:

Registro inicial: Ingresa tu nombre, dirección de correo electrónico y crea una contraseña para registrar una cuenta SoFi.
Aceptación de términos: Lee y acepta los términos y condiciones de SoFi Invest.
Selección del tipo de cuenta: Elige entre una cuenta de inversión autodirigida (activa) o una cuenta de inversión automatizada.
Datos personales: Proporciona información personal como tu dirección, número de teléfono y situación laboral.
Información de identificación: Ingresa tu ciudad de residencia y el número de la seguridad social (SSN) u otra identificación si se te solicita.
Revisión y preferencias: Revisa todos los datos ingresados y proporciona información financiera adicional y tus preferencias de inversión.
Método de financiación: Selecciona el método con el que deseas financiar tu cuenta.

El proceso de solicitud en línea generalmente toma alrededor de 20 minutos y la verificación de la cuenta suele completarse en un día laborable.

Conclusión

SoFi Invest ofrece un proceso de apertura de cuenta rápido y completamente digital, con la ventaja de no requerir un depósito mínimo. Sin embargo, su disponibilidad está limitada a ciudadanos estadounidenses y residentes permanentes. Con opciones de inversión activa y automatizada, SoFi Invest se adapta tanto a inversores autodirigidos como a aquellos que prefieren un enfoque más gestionado.

Pros

El depósito mínimo es extremadamente bajo ($5), haciendo accesible la inversión a una amplia gama de clientes.

El proceso de apertura de cuenta es generalmente simple y rápido, alineado con la experiencia de usuario tecnológicamente avanzada de SoFi.

SoFi permite abrir cuentas de inversión automatizadas y de retiro, incluyendo IRAs tradicionales y Roth.

Contras

Las cuentas conjuntas solo están disponibles a través de asesoramiento automatizado, no para trading autodirigido.

Algunos usuarios podrían preferir opciones más tradicionales que no están disponibles, como fondos mutuos de inversión abierta y trading de futuros.

Deposito y retirada de dinero

4,5/5

Aspecto	Detalles
Moneda de la cuenta	Dólar estadounidense (USD)
Comisiones de depósito	No aplicable
Métodos de depósito	Cheques, ACH, transferencias bancarias
Depósito automático	Hasta $5,000 con acreditación instantánea
Comisiones de retirada ACH	No aplicable
Comisiones de retirada por transferencia bancaria	$25 por transacción
Tiempo de depósito	2 días laborables para transferencias ACH
Tiempo de retirada	2 días laborables para transferencias ACH

SoFi Invest ofrece opciones de depósito y retirada de fondos que son fáciles de usar y, en su mayoría, gratuitas, aunque con algunas limitaciones en cuanto a métodos y monedas aceptadas. A continuación, se detalla el proceso y las tarifas relacionadas.

Monedas de la Cuenta Principal

En SoFi Invest, solo puedes tener tu dinero en dólares estadounidenses (USD). Si tu cuenta bancaria personal está en una moneda diferente, se aplicará una tasa de conversión al depositar fondos en tu cuenta de SoFi Invest.

Tasas y Opciones de Depósito

SoFi Invest no cobra comisiones por depósitos. Los clientes en EE.UU. pueden ingresar fondos en sus cuentas mediante cheques, transferencias ACH y transferencias bancarias. Un aspecto destacable de SoFi Invest es la función de depósito automático. Esta función permite que, una vez iniciado un depósito por transferencia, SoFi Invest acredite inmediatamente el importe en tu cuenta (hasta $5,000), incluso si el dinero aún no se ha depositado en tu cuenta bancaria, lo cual generalmente tarda dos días laborables. SoFi Invest adelanta el dinero, lo que es excelente para realizar transacciones instantáneas. Sin embargo, los depósitos mediante tarjetas de crédito/débito y monederos electrónicos no están disponibles.Probamos el método de transferencia ACH para el depósito y el proceso tomó 2 días laborables. Es importante mencionar que solo puedes depositar dinero de cuentas que hayan sido previamente vinculadas a tu cuenta de corretaje y que estén a tu nombre.

Comisiones y Opciones de Retirada

SoFi Invest no cobra ninguna comisión por las retiradas mediante transferencia ACH. Sin embargo, las retiradas mediante transferencia bancaria están sujetas a una comisión de $25 por cada transacción. Este costo es considerablemente alto en comparación con otros métodos de retirada gratuitos disponibles.

Tiempo de Retirada

Probamos la retirada mediante transferencia ACH y el proceso tomó 2 días laborables. Este tiempo es estándar y se alinea con los tiempos de procesamiento de la mayoría de los brokers.

Cómo Retirar Dinero de SoFi Invest

Para retirar dinero de SoFi Invest, sigue estos pasos:

Accede a tu cuenta: Inicia sesión en tu cuenta de SoFi Invest.
Selecciona la opción «Retirar»: En el menú de configuración, encuentra y selecciona la opción «Retirar».
Elige la cuenta de destino: Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.
Confirma los detalles: Asegúrate de que todos los detalles de la retirada sean correctos antes de confirmar la transacción.

Conclusión

SoFi Invest proporciona un sistema de depósito y retirada de fondos eficiente y mayormente sin comisiones, aunque limitado a transferencias bancarias y con comisiones elevadas para retiradas por transferencia bancaria. La función de depósito automático es una ventaja significativa, permitiendo transacciones instantáneas hasta un límite de $5,000. Estas características hacen de SoFi Invest una opción atractiva para inversores que buscan simplicidad y rapidez en sus transacciones financieras.

Pros

Integración con servicios bancarios de SoFi permite transferencias fluidas entre cuentas de banco y cuentas de inversión.

SoFi no cobra tarifas por la mayoría de las operaciones de depósito y retirada.

Contras

Las tarifas de transferencia de cuentas son relativamente altas ($75).

Los usuarios han informado que ciertas operaciones de retirada pueden demorar más de lo esperado.

Plataforma web

3/5

Plataforma móvil

5/5

Característica	Detalles
Disponibilidad	iOS y Android
Diseño	Bien diseñado y fácil de usar
Tipos de órdenes disponibles	Limitados
Alertas de precios	No disponibles
Autenticación biométrica	Disponible en dispositivos compatibles
Funcionalidad	Igual a la plataforma web

La plataforma móvil de SoFi Invest es una herramienta destacada en términos de diseño y facilidad de uso. A continuación, se desglosan las características principales de la aplicación móvil de SoFi Invest.

Diseño y Usabilidad

La plataforma móvil de SoFi Invest está disponible para dispositivos iOS y Android, ofreciendo una experiencia de usuario fluida y atractiva. La aplicación ha sido diseñada para ser intuitiva, permitiendo a los usuarios navegar fácilmente por sus diversas funciones y opciones de inversión. Hemos probado la plataforma en un dispositivo iOS y confirmamos que mantiene el mismo diseño limpio y moderno que la plataforma web.

Funcionalidad

La aplicación móvil de SoFi Invest ofrece prácticamente las mismas características que la plataforma de negociación online. Esto incluye la posibilidad de realizar operaciones con acciones y ETFs, gestionar tu cartera, y acceder a noticias e informes financieros. Sin embargo, la variedad de tipos de órdenes disponibles en la plataforma móvil es limitada, lo que puede ser una desventaja para los inversores más avanzados que buscan opciones más complejas.

Sencillez y Facilidad de Uso

En términos de usabilidad, la plataforma móvil de SoFi Invest se clasifica muy bien. La interfaz es intuitiva y fácil de navegar, lo que la hace accesible tanto para inversores novatos como para aquellos con más experiencia. Esta facilidad de uso es una de las razones principales por las cuales la plataforma móvil recibe una puntuación más alta que la plataforma web en términos de satisfacción del usuario.

Autenticación Biométrica

Una ventaja adicional de la plataforma móvil de SoFi Invest es la inclusión de autenticación biométrica en dispositivos compatibles. Esto añade una capa extra de seguridad, permitiendo a los usuarios acceder a sus cuentas mediante reconocimiento facial o huella dactilar, dependiendo de las capacidades del dispositivo.

Limitaciones

A pesar de sus numerosas ventajas, la plataforma móvil de SoFi Invest tiene algunas limitaciones. No ofrece alertas de precios únicos, lo que puede ser un inconveniente para los usuarios que deseen monitorear sus inversiones de manera más proactiva. Además, como se mencionó anteriormente, la variedad de tipos de órdenes disponibles es limitada, lo que podría restringir las estrategias de inversión de algunos usuarios.

Conclusión

La plataforma móvil de SoFi Invest es una herramienta excelente para gestionar inversiones sobre la marcha. Su diseño intuitivo, la facilidad de uso y la inclusión de autenticación biométrica la convierten en una opción atractiva para una amplia gama de inversores. Aunque tiene algunas limitaciones en cuanto a tipos de órdenes y alertas de precios, sigue siendo una de las plataformas móviles mejor valoradas en el mercado.

Pros

La app móvil es intuitiva y fácil de usar, ideal para nuevos inversores.

Disponible tanto en iOS como en Android, asegurando una amplia compatibilidad con dispositivos.

Contras

No tiene desventajas

Mercados y productos disponibles

2/5

Aspecto	Detalles
Productos disponibles	Acciones, ETFs, Criptodivisas
Criptodivisas disponibles	Bitcoin, Ethereum, Litecoin
Mercados accesibles	NYSE, NASDAQ, AMEX
Productos no disponibles	Fondos de inversión, Bonos, Divisas, Opciones, Futuros
Función destacada	Stock Bits (compra de fracciones de acciones)
Inversión automatizada	Disponible (sin cuota de gestión anual)
Acceso a mercados internacionales	No disponible

SoFi Invest ofrece una gama limitada de productos, enfocándose principalmente en acciones, ETFs y ciertas criptodivisas. Aquí se detallan las características y limitaciones de los mercados y productos disponibles en SoFi Invest.

Productos Disponibles

Acciones y ETFs: SoFi Invest permite operar con acciones y ETFs de tamaño medio del mercado estadounidense. Las operaciones se realizan en las principales bolsas de valores de EE.UU., como la NYSE, NASDAQ y AMEX.
Criptodivisas: Puedes negociar con tres criptomonedas principales: Bitcoin, Ethereum y Litecoin.

Limitaciones de Productos

No disponibles: SoFi Invest no ofrece la posibilidad de operar con fondos de inversión, bonos, divisas, opciones ni futuros. Tampoco permite el comercio de acciones de pequeña capitalización ni productos OTC.

Acceso al Mercado

Con SoFi Invest, solo tienes acceso al mercado estadounidense. Esto significa que puedes negociar en las principales bolsas de valores de EE.UU. como la NYSE, NASDAQ y AMEX. Esta limitación es comparable a la de Robinhood, que también se centra en el mercado estadounidense, pero está por detrás de competidores como Fidelity, que ofrecen acceso a mercados internacionales.

Función Stock Bits

Una característica notable de SoFi Invest es la función Stock Bits, que permite a los usuarios comprar fracciones de acciones. Esto es especialmente beneficioso para los inversores que desean invertir pequeñas cantidades de dinero en acciones de alto valor.

Inversión Automatizada con SoFi Automated Investing

Además de la inversión activa, SoFi Invest ofrece SoFi Automated Investing, un servicio de asesoramiento automatizado. Este servicio es ideal para aquellos que prefieren una gestión pasiva de sus inversiones. Para comenzar, los usuarios responden a una serie de preguntas para determinar su perfil de riesgo. Basado en estas respuestas, SoFi Invest crea una cartera personalizada y la ajusta automáticamente según sea necesario.Un beneficio significativo de SoFi Automated Investing es que no cobra una cuota de gestión anual. Esto es una ventaja competitiva, ya que la mayoría de los robo-asesores suelen cobrar una comisión de gestión anual que oscila entre el 0,20% y el 0,50% de los activos gestionados.

Conclusión

SoFi Invest es una plataforma adecuada para inversores que buscan operar en el mercado estadounidense con un enfoque en acciones, ETFs y criptodivisas. Aunque su oferta de productos es limitada en comparación con algunos de sus competidores, la función Stock Bits y la ausencia de cuotas de gestión en su servicio de inversión automatizada la hacen una opción atractiva para nuevos inversores y aquellos que prefieren invertir en pequeñas cantidades.

Pros

Amplia gama de opciones de inversión incluyendo acciones, ETFs, IPOs y opciones de acciones.

SoFi permite la compra de fracciones de acciones, lo que es beneficioso para inversores con menos capital.

Contras

No ofrece fondos mutuos de inversión abierta ni trading de futuros, limitando las opciones para inversores diversificados.

No se soporta el trading de forex, lo que podría ser un inconveniente para los interesados en el mercado de divisas.

Servicio de atención al cliente

3/5

Aspecto	Detalles
Canales de contacto	Chat en vivo, Teléfono, Correo electrónico
Disponibilidad	No disponible 24/7
Tiempo de respuesta en chat	Rápido
Tiempo de espera en teléfono	Aproximadamente 1 minuto
Relevancia de respuestas	Satisfactoria
Contacto con oficina del director	Disponible
Disponibilidad de chat en vivo	Solo después de validar la cuenta

El servicio de atención al cliente de SoFi Invest es reconocido por su eficiencia y relevancia en las respuestas, aunque tiene algunas limitaciones en cuanto a su disponibilidad. A continuación, se describen las características principales del servicio de atención al cliente de SoFi Invest.

Canales de Contacto

Chat en vivo: SoFi Invest ofrece un chat en vivo que es rápido y proporciona respuestas pertinentes a las consultas de los usuarios. Sin embargo, este servicio solo está disponible una vez que tu cuenta ha sido validada.
Teléfono: El soporte telefónico de SoFi Invest es eficiente, con tiempos de espera alrededor de un minuto. Las respuestas proporcionadas por el equipo de soporte fueron útiles y satisfactorias.
Correo electrónico: Además de los canales tradicionales, puedes enviar un correo electrónico a la oficina del director. En nuestra experiencia, enviamos un correo electrónico y recibimos una llamada y una respuesta por correo electrónico de la oficina del director general, lo cual es un valor añadido significativo.

Disponibilidad

Una de las desventajas del servicio de atención al cliente de SoFi Invest es que no está disponible las 24 horas del día, los 7 días de la semana. La falta de disponibilidad continua puede ser un inconveniente para los usuarios que necesitan asistencia fuera del horario habitual.

Relevancia y Eficiencia

El chat en vivo de SoFi Invest es rápido y proporciona respuestas relevantes a las consultas de los usuarios. Durante nuestras pruebas, encontramos que las respuestas eran precisas y útiles, lo que facilita la resolución rápida de cualquier problema o duda que pudieran tener los clientes.El soporte telefónico también resultó ser efectivo, con un tiempo de espera razonable y respuestas que abordan adecuadamente las consultas planteadas. La capacidad de contactar con la oficina del director a través de correo electrónico y recibir una respuesta personalizada añade un nivel adicional de atención que no todos los brokers ofrecen.

Conclusión

El servicio de atención al cliente de SoFi Invest es generalmente excelente, con respuestas rápidas y útiles a través de chat en vivo, teléfono y correo electrónico. Aunque la falta de disponibilidad 24/7 es una limitación, los canales de contacto disponibles y la capacidad de recibir atención personalizada desde la oficina del director general proporcionan una experiencia de soporte al cliente de alta calidad. SoFi Invest demuestra un fuerte compromiso con la satisfacción del cliente a través de su eficiente y accesible servicio de atención.

Pros

SoFi tiene tiempos de conexión rápidos para soporte al cliente, generalmente menos de un minuto.

Los representantes han demostrado profesionalismo y eficacia en la resolución de problemas.

Contras

No hay soporte disponible 24/7, lo que puede ser un problema para los operadores en diferentes zonas horarias.

Aunque el soporte es eficiente, podría haber más canales de ayuda directa, como soporte técnico especializado para la plataforma de trading.

Educación

1/5

Aspecto	Detalles
Cuentas de demostración	No disponibles
Tutoriales en la plataforma	No disponibles
Seminarios web	No disponibles
Contenido del blog	Disponible, pero no bien estructurado
Canal de YouTube	Disponible, pero separado del sitio web
Preguntas frecuentes (FAQ)	Difíciles de encontrar y no bien estructuradas

SoFi Invest ofrece algunos recursos educativos, aunque su disponibilidad y organización podrían mejorarse. A continuación, se detallan los recursos educativos disponibles en la plataforma SoFi Invest.

Blog de SoFi

SoFi Invest proporciona artículos educativos a través del blog de SoFi. Estos artículos cubren una variedad de temas financieros, incluyendo conceptos de inversión, estrategias de ahorro y gestión de deudas. Sin embargo, los artículos no están bien estructurados, lo que puede dificultar que los usuarios encuentren la información específica que están buscando.

Canal de YouTube

SoFi también tiene un canal de YouTube que incluye contenido educativo. Este canal ofrece videos sobre diversos temas financieros y de inversión. Sin embargo, el canal de YouTube está separado del sitio web de SoFi, lo que puede dificultar su acceso para los usuarios que buscan contenido educativo de manera rápida y sencilla.

Falta de Cuentas de Demostración

SoFi Invest no ofrece cuentas de demostración, lo cual es una limitación significativa para los nuevos inversores que desean practicar y familiarizarse con la plataforma sin arriesgar dinero real. Las cuentas de demostración son una herramienta valiosa para aprender a invertir y entender cómo funciona la plataforma.

Ausencia de Tutoriales en la Plataforma y Seminarios Web

Otro aspecto donde SoFi Invest podría mejorar es en la oferta de tutoriales directamente en la plataforma y seminarios web. Estos recursos educativos son muy útiles para los usuarios que prefieren aprender a través de guías paso a paso y sesiones interactivas. Actualmente, SoFi Invest no proporciona estos tipos de recursos educativos.

Preguntas Frecuentes (FAQ)

Las preguntas frecuentes en SoFi Invest son difíciles de encontrar y no están bien estructuradas. Una sección de preguntas frecuentes bien organizada y accesible puede ser extremadamente útil para los usuarios que buscan respuestas rápidas a sus dudas o problemas comunes.

Conclusión

SoFi Invest ofrece algunos recursos educativos a través de su blog y canal de YouTube, pero la falta de estructura y accesibilidad de estos recursos limita su efectividad. La ausencia de cuentas de demostración, tutoriales en la plataforma y seminarios web también es una desventaja significativa para los usuarios que buscan una experiencia de aprendizaje más interactiva y práctica. Mejorar estos aspectos podría aumentar significativamente el valor educativo que SoFi Invest proporciona a sus usuarios.

Pros

SoFi proporciona una extensa gama de artículos educativos y webinars, facilitando el aprendizaje continuo de sus clientes.

Los temas abordados son amplios y cubren desde los fundamentos de inversión hasta conceptos más avanzados.

Contras

La calidad de los materiales escritos puede mejorar; algunos usuarios encuentran los textos poco atractivos y comparables a leer una factura médica.

Falta de videos educativos y herramientas interactivas que podrían mejorar la experiencia de aprendizaje.

Seguridad

5/5

Aspecto	Detalles
Regulación	SEC, FINRA
Licencia bancaria	No disponible
Protección del inversor	SIPC, hasta $500,000 ($250,000 en efectivo)
Historia	Fundada en 2011, SoFi Invest desde 2018
Cobertura SIPC	Títulos de deuda, acciones, bonos, fondos de inversión, otros valores registrados
Inversiones no cubiertas	Contratos de inversión no registrados, sociedades limitadas no registradas, anualidades fijas, divisas, intereses en materias primas

SoFi Invest ofrece un alto nivel de seguridad y está regulada por las principales autoridades financieras. A continuación, se detallan los aspectos clave de su seguridad y protección al inversor.

Regulación

SoFi Invest está regulada por dos de las entidades más importantes en el sector financiero de Estados Unidos:

Comisión del Mercado de Valores (SEC)
Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA)

Estas regulaciones aseguran que SoFi Invest cumple con estrictos estándares de transparencia y responsabilidad, proporcionando confianza a los inversores.

Protección del Inversor

SoFi Invest ofrece protección a sus clientes a través del programa de protección de los inversores SIPC (Securities Investor Protection Corporation) en Estados Unidos. La protección SIPC cubre hasta $500,000 por cliente, incluido un límite de $250,000 para el efectivo. Esta cobertura es superior a la ofrecida por muchos otros sistemas de protección de inversores.Es importante destacar que no todas las inversiones están protegidas por la SIPC. La SIPC cubre:

Títulos de deuda
Acciones
Bonos
Fondos de inversión
Otros valores registrados

No están cubiertos por la SIPC:

Contratos de inversión no registrados
Sociedades limitadas no registradas
Contratos de anualidades fijas
Divisas
Intereses en oro, plata u otros futuros u opciones sobre materias primas

Historia y Trayectoria

SoFi fue fundada en 2011 y su división de inversiones, SoFi Invest, se estableció en 2018. Aunque SoFi Invest es relativamente nueva en comparación con algunos competidores, la empresa matriz tiene una trayectoria más larga que demuestra su capacidad para operar exitosamente a través de diversas condiciones del mercado.

Información Financiera

Un aspecto a considerar es que la información financiera disponible públicamente sobre SoFi Invest es limitada en comparación con otros brokers. Sin embargo, el hecho de que SoFi Invest esté regulada por entidades de alto prestigio y ofrezca una robusta protección al inversor es una señal positiva de su seguridad y confiabilidad.

Conclusión

SoFi Invest es una plataforma segura y confiable para los inversores, regulada por la SEC y la FINRA, y ofreciendo una sólida protección a través del SIPC. Aunque no tiene una licencia bancaria y la información financiera pública es limitada, su regulación y la protección al inversor proporcionan un alto nivel de seguridad para los usuarios. La historia de SoFi desde su fundación en 2011 y la creación de SoFi Invest en 2018 demuestra su capacidad para operar con éxito en el mercado financiero.

¿Es Sofi Invest adecuado para ti?

El prestamista SoFi es un recién llegado al sector de los robo-asesores, pero en muchos aspectos rivaliza -e incluso supera- a los mejores proveedores. La administración gratuita de SoFi es atractiva en comparación con otros robo-asesores que cobran comisiones de administración del 0,25% o más. Pero es especialmente atractivo en comparación con los competidores que cobran mucho más y ofrecen un acceso igualmente ilimitado a los asesores, como Betterment Premium (0,40%).

Con una amplia gama de ETFs de bajo coste, SoFi ofrece características sólidas para los inversores preocupados por los costes, especialmente los que están empezando. Estos novatos también son más propensos a aprovechar las bonificaciones de los miembros de SoFi, como el asesoramiento profesional y los descuentos en los tipos de interés de los préstamos estudiantiles.

Preguntas frecuentes

¿Qué tan confiable es SoFi Invest?

SoFi Invest es un bróker bastante confiable, regulado por la SEC y miembro de FINRA. La plataforma ofrece una amplia gama de servicios financieros y utiliza tecnología de punta para asegurar las transacciones y datos de sus usuarios.

¿Cuántas comisiones cobra SoFi Invest?

SoFi Invest se destaca por no cobrar comisiones en la compra y venta de acciones y ETFs. Sin embargo, pueden aplicarse otras tarifas menores relacionadas con operaciones específicas en productos como criptomonedas.

¿Cuánto es lo mínimo para invertir en SoFi Invest?

SoFi Invest permite empezar a invertir con una cantidad mínima muy accesible, desde $1, lo que lo hace ideal para inversores principiantes y aquellos con menos capital.

¿Cómo se retira dinero de SoFi Invest?

Para retirar dinero de SoFi Invest, los usuarios pueden hacerlo directamente a través de su aplicación, solicitando un traspaso a su cuenta bancaria vinculada. Este proceso suele ser rápido y eficiente.

¿Cuánto cobra SoFi Invest por operación?

SoFi Invest no cobra comisiones por la compra o venta de acciones y ETFs. Para otros productos como criptomonedas, se aplica un margen de precio al coste de la operación.

¿Cuánto dinero se puede tener en SoFi Invest?

No hay un límite máximo de dinero que se puede tener en SoFi Invest. Los usuarios pueden invertir tanto como deseen, sujeto a las regulaciones y limitaciones propias del mercado.

¿Dónde está regulado SoFi Invest?

SoFi Invest está regulado en los Estados Unidos por la Securities and Exchange Commission (SEC) y es miembro de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).

¿Cómo de seguro es SoFi Invest?

SoFi Invest utiliza tecnologías de seguridad avanzadas para proteger la información y los fondos de los usuarios. Además, los fondos de los clientes están protegidos por el SIPC hasta $500,000.

¿Qué tan bueno es SoFi Invest?

SoFi Invest es considerado un buen bróker, especialmente para inversores novatos. Ofrece una plataforma fácil de usar, educación financiera, y una amplia gama de productos de inversión sin comisiones.

¿Cuánto dinero se necesita para operar en SoFi Invest?

Puedes comenzar a operar en SoFi Invest con tan solo $1, lo que lo hace accesible para prácticamente cualquier inversor.

¿Cuánto cobra SoFi Invest por retirar dinero?

SoFi Invest no cobra tarifas por retirar dinero a cuentas bancarias vinculadas.

¿Quién respalda a SoFi Invest?

SoFi Invest es parte de SoFi Technologies, Inc., una compañía financiera establecida que ofrece una variedad de servicios financieros y está respaldada por varios inversionistas de capital de riesgo de renombre.

¿Qué se necesita para abrir una cuenta en SoFi Invest?

Para abrir una cuenta en SoFi Invest, necesitas ser residente de los EE.UU., tener un número de Seguro Social válido y cumplir con los requisitos de edad mínima (18 años). La inscripción se realiza en línea y es bastante sencilla.

¿Cuánto es la inversión mínima en SoFi Invest?

La inversión mínima en SoFi Invest es de solo $1, lo que facilita la entrada a los mercados financieros a casi cualquier persona.

¿Cuántos usuarios tiene SoFi Invest?

SoFi Invest cuenta con cientos de miles de usuarios, y la plataforma sigue creciendo rápidamente, gracias a su enfoque en la educación financiera y servicios accesibles.

¿Dónde está SoFi Invest?

SoFi Invest tiene su sede en San Francisco, California, EE.UU.

¿Cuántas operaciones se pueden hacer en SoFi Invest?

No hay un límite en el número de operaciones que se pueden realizar en SoFi Invest. Los usuarios pueden operar tantas veces como lo deseen sin incurrir en comisiones adicionales por la compra y venta de acciones y ETFs.

¿Cuánto tarda en llegar el dinero a SoFi Invest?

Los depósitos en SoFi Invest suelen procesarse dentro de 1 a 3 días hábiles, dependiendo del método de depósito utilizado.

¿Qué se puede operar en SoFi Invest?

En SoFi Invest se pueden operar acciones, ETFs, criptomonedas, y otros productos financieros. La plataforma también ofrece opciones de inversión automatizada y cuentas de jubilación.

¿Qué banco usa SoFi Invest?

SoFi Invest no es un banco, pero está asociado con varios bancos importantes para manejar las operaciones y custodia de fondos de los clientes.

¿Cuánto tarda SoFi Invest en pagar?

Los retiros en SoFi Invest suelen procesarse rápidamente, generalmente dentro de 2 a 3 días hábiles.

¿Cuánto cobra SoFi Invest por cambio de divisa?

SoFi Invest actualmente se centra en el mercado estadounidense y no ofrece servicios de cambio de divisa para inversiones en mercados internacionales.

¿Qué clase de bróker es SoFi Invest?

SoFi Invest es un bróker online que ofrece servicios de inversión sin comisión, con un enfoque en la simplicidad y la educación financiera para inversores principiantes y experimentados.

¿Qué plataforma utiliza SoFi Invest?

SoFi Invest utiliza una plataforma propia, diseñada para ser intuitiva y fácil de usar, accesible tanto desde dispositivos móviles como desde la web.

Conclusión de la reseña del broker Sofi Invest

En resumen, Sofi Invest destaca por su enfoque innovador y accesible para inversores de todos los niveles.

La plataforma ofrece una variedad de productos financieros y herramientas de inversión, centradas en la simplicidad y la educación del inversor.

Su compromiso con la transparencia, combinado con la atención al cliente eficiente, respaldan la confianza de los inversores en Sofi Invest como una opción moderna y amigable para aquellos que buscan ingresar al mundo de las inversiones.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

Alejandro Borja Fuentes

Economista | Analista de brókeres

El autor de la review

Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.

Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.