aj-bell-youinvest-broker-online-analisis

Aj Bell Youinvest Review 2024: Análisis, valoración y opiniones reales

Nuestro veredicto

AJ Bell YouInvest es un broker británico que se destaca por su oferta integral, incluyendo cuentas ISA y SIPP. Adecuado para inversores en el Reino Unido, proporciona una plataforma fácil de usar y tarifas competitivas. Aunque puede no ser tan conocido como algunos competidores, su enfoque en servicios de inversión y pensiones lo hace atractivo para clientes locales.

Pros

Contras

aj-bell-youinvest-broker-online-analisis

4,3

Finantres puntuación

Comisiones

Promedias

Depósito mínimo

0 €

Con la confianza de Finantres

Regulación por la FCA: AJ Bell YouInvest está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido, proporcionando un entorno regulado y seguro para los inversores.
Año de Fundación: Fundado en 1995, AJ Bell YouInvest es parte del grupo AJ Bell, ofreciendo servicios de inversión y gestión de carteras.
Amplia Gama de Instrumentos Financieros: AJ Bell YouInvest ofrece una amplia gama de instrumentos financieros, desde acciones y fondos hasta ISAs y pensiones autoadministradas.
Antecedentes Penales: No se conocen antecedentes penales relacionados con AJ Bell YouInvest, respaldando su reputación como una plataforma de inversión confiable.
Protección al Inversor: Los clientes de AJ Bell YouInvest cuentan con medidas de protección y garantías regulatorias, asegurando la seguridad y transparencia en sus inversiones.
Mejores brokers

1.

interactive-brokers-broker-online

Interactive Brokers

2.

xtb-broker-online-analisis

XTB

3.

degiro-broker-online

DEGIRO

4.

etoro-broker-online-analisis

ETORO

5.

Scalable Capital

Scalable capital

finantres

En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones. 

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Xavier tarraso mascarell

Economista

AJ Bell YouInvest destaca por su enfoque centrado en el inversor, ofreciendo una plataforma fácil de usar y llena de recursos educativos. Su variedad de cuentas y herramientas de análisis avanzadas brindan a los inversores la versatilidad necesaria para gestionar sus carteras. La atención al cliente confiable y las tarifas transparentes respaldan la confianza de los inversores en AJ Bell YouInvest.

Característas principales y resumen rápido

Promedias
0 €
No se cobra
No tiene disponible
Acciones, ETF, Fondo, Bonos
No se cobra
Reino Unido

Puntuación general de Aj Bell Youinvest

4,3/5

Comisiones

2,5/5

Proceso de apertura de cuenta

5/5

Educación

3/5

Plataforma web

4/5

Plataforma móvil

4,5/5

Mercados y Productos

2,5/5

Atención al cliente

5/5

Seguridad

5/5

Comparación con brókers similares

aj-bell-youinvest-broker-online-analisis

Aj Bell Youinvest

Puntuación de Finantres

4,3/5

Comisiones

Promedias

Mínimo de cuenta

0 €

Cuota de inactividad

No se cobra

En la web del bróker

Mexem

Puntuación de Finantres

4,6/5

Comisiones

Promedias

Mínimo de cuenta

0 €

Cuota de inactividad

No se cobra

Blackbull Markets

Puntuación de Finantres

4,4/5

Comisiones

Bajas

Mínimo de cuenta

2.000 €

Cuota de inactividad

No se cobra

Comisiones

2,5/5

AJ Bell Youinvest tiene un bajo coste de capital, y las comisiones no comerciales también son razonables. Los depósitos y las retiradas son gratuitos. El inconveniente es que tendrás que pagar una comisión de custodia, que se basa en tu historial de operaciones y en el volumen de activos.Cómo clasificamos las comisionesClasificamos las comisiones de AJ Bell Youinvest como bajas, medias o altas en comparación con los otros brokers que hemos revisado.Veamos primero la terminología asociada a las comisiones de intermediación. Lo que tienes que tener en cuenta son las comisiones por transacción y por no transacción.Los gastos de transacción se producen cuando operas. Pueden incluir comisiones, márgenes, tipos de financiación y comisiones de conversión.Las comisiones no comerciales incluyen las comisiones que no están directamente relacionadas con la negociación, como las comisiones de adquisición o de inactividad.En los siguientes apartados encontrarás las principales comisiones de AJ Bell Youinvest para cada clase de activo. Por ejemplo, si inviertes en acciones, la comisión es la comisión más importante.También hemos comparado las comisiones de AJ Bell Youinvest con las de dos brokers similares que hemos seleccionado: Hargreaves Lansdown y Interactive Investor. Esta selección se basa en factores objetivos como la oferta de productos, el perfil de los clientes, la estructura de honorarios, etc.Para tener una idea clara de AJ Bell Youinvest, empecemos por las comisiones de las transacciones.Comisiones de transacción de AJ Bell YouinvestEn AJ Bell Youinvest, las comisiones por transacción son modestas. Mientras que las comisiones de la negociación de acciones y ETFs son más altas, las de los fondos de inversión son bajas. La estructura de comisiones se basa en el volumen de negociación de las acciones y los ETF. Si operas con frecuencia y/o con una cantidad mayor, pagas menos.Comisiones por acciones y ETFsAJ Bell Youinvest cobra unas comisiones que están en la media de las acciones y los ETF.La comisión para las acciones y los ETFs es de 9,95€ por operación. Si has realizado más de 10 operaciones en el mes anterior, la comisión es de solo 4,95 € por operación.Debes pagar una comisión de custodia basada en el valor de las acciones (y ETFs) que posees. La comisión de custodia es del 0,25% anual, pero se cobra mensualmente con un tope de 3,50€. Este límite mensual es de 10 £ para todas las cuentas SIPP y de 3,50 £ para las cuentas ISA (2,50 £ al mes para las cuentas ISA Junior).No está permitido negociar con margen.Cuotas de los fondosEn AJ Bell Youinvest, los gastos de los fondos son bajos.AJ Bell Youinvest también cobra una comisión fija de 1,5 libras por transacción y una comisión de custodia anual basada en el volumen.Costes no relacionados con la transacciónLos costes no relacionados con el comercio de AJ Bell Youinvest son bajos. No hay comisiones por cuenta, inactividad o retirada.

Pros

Contras

Proceso de apertura de cuenta

5/5

Espera un proceso de apertura de cuenta rápido, fácil de usar y totalmente digital, sin necesidad de saldo mínimo. El inconveniente: solo está disponible para los residentes en el Reino Unido.¿Cuál es el depósito mínimo en AJ Bell Youinvest?No se requiere un depósito mínimo en AJ Bell Youinvest.Tipos de cuentaLos inversores pueden elegir entre varios tipos de cuenta en función de sus objetivos de inversión y ahorro.Para esta revisión, hemos probado la cuenta de trading básica.Cómo abrir tu cuentaSolo los residentes en el Reino Unido pueden abrir una cuenta en AJ Bell Youinvest.Abrir una cuenta en AJ Bell Youinvest es un proceso sencillo que puede hacerse online en unos 10 minutos. Intentarán verificar automáticamente los datos que les proporciones.Como parte del proceso, tendrás que proporcionar tu dirección de los últimos 3 años. Si te has trasladado al Reino Unido hace menos de 3 años, existe la posibilidad de que la verificación falle. Si la verificación en línea falla, tendrás que enviar copias certificadas de un documento que demuestre tu identidad y dirección. La lista de personas que pueden validar tus documentos es bastante amplia.

Pros

Contras

No tiene desventajas

Deposito y retirada de dinero

4,3/5

Los depósitos y retiros son gratuitos y el proceso es fácil de usar. Sin embargo, las cuentas solo están disponibles en libras esterlinas y no se pueden hacer depósitos puntuales por transferencia bancaria.Monedas base de la cuentaEn AJ Bell Youinvest, la única moneda base disponible es la GBP.¿Por qué es importante? Por dos razones. Si depositas tu cuenta de operaciones en la misma moneda que tu cuenta bancaria, o si operas con activos en la misma moneda que la moneda base de tu cuenta de operaciones, no tendrás que pagar una comisión de conversión.comisiones y opciones de depósitoNo hay comisiones de depósito en AJ Bell Youinvest. Los depósitos únicos (conocidos como pagos únicos) pueden hacerse con tarjeta de débito o con cheque. Sorprendentemente, no se pueden hacer ingresos puntuales por transferencia bancaria.Tras el pago con tarjeta de débito, el dinero está disponible inmediatamente para la inversión, mientras que los cheques tardan al menos 5 días laborables. Los depósitos regulares se pueden hacer mediante el establecimiento de un débito directo.Solo puedes depositar dinero de las cuentas que están a tu nombre.Comisiones y opciones de retirada de AJ Bell YouinvestLas retiradas estándar son gratuitas en AJ Bell Youinvest, pero solo puedes retirar dinero mediante transferencia bancaria. Los clientes pueden solicitar una transferencia por CHAPS, que es más rápida y tiene un coste de 25 libras más IVA.Desde una cuenta ISA o de negociación, todas las retiradas se hacen por transferencia urgente, lo que significa que no necesitas solicitar una transferencia CHAPS para retiradas más rápidas.¿Cuánto tiempo se tarda en retirar dinero de AJ Bell Youinvest?Intentamos retirar por transferencia bancaria y tardó 2 días laborables. Solo puedes retirar dinero de las cuentas que están a tu nombre.Los depósitos no pueden ser retirados en los primeros 5 días laborables tras el abono en la cuenta. Están disponibles inmediatamente para la inversión, pero no se puede solicitar su retirada durante este tiempo.¿Cómo puedo retirar dinero de AJ Bell Youinvest?Puedes hacerlo siguiendo los siguientes pasos:Cuando estés conectado, pasa el ratón por encima del botón «Mi cuenta» en la esquina superior derecha.Selecciona la opción de menú «Retiradas» en las opciones.Cambia tus datos bancarios si es necesarioIntroduce la cantidad que deseas retirar de tu saldo total disponible.Pulsa el botón «Enviar».Si quieres una retirada más rápida con una comisión de 25 libras más IVA después de haber presentado tu solicitud, envía un correo electrónico a administration@youinvest.co.uk.

Pros

Contras

Plataforma web

4/5

La plataforma online de AJ Bell Yoinvest es fácil de usar y está bien diseñada. Hay una vinculación de dos niveles y la información sobre las comisiones es clara. En el lado negativo, las opciones de personalización son limitadas y las alertas de precios no son compatibles.La plataforma de negociación online está disponible en inglés.Aspecto y tactoLa plataforma de negociación online de AJ Bell Youinvest es fácil de usar y tiene un aspecto agradable y moderno. Aunque la plataforma es fácil de usar y sencilla, no se puede personalizar.Registro y seguridadAJ Bell Youinvest ofrece la opción de registro en dos pasos para mayor seguridad.Si no te conectas con la autenticación de dos factores, puedes conectarte con tu nombre de usuario, 3 caracteres de tu contraseña y responder a una pregunta de seguridad. Este método es bastante seguro contra los intentos de inicio de sesión automáticos hostiles, pero requiere un cuidado extra si tienes una contraseña más larga. Fue bastante molesto cuando nos conectamos varias veces durante la prueba y el sistema no es compatible con la mayoría de las herramientas de gestión de contraseñas.Funciones de búsquedaLa función de búsqueda es excelente. Puedes utilizar el cuadro de entrada de búsqueda escribiendo el nombre o el subtítulo de un activo. Los resultados están bien organizados y puedes empezar tu búsqueda desde ahí.Realización de pedidosSolo se admiten tipos de orden muy básicos, no encontrarás tipos más sofisticados como «uno anula al otro». Están disponibles los siguientes tipos de pedidos:ComprarLímiteSi no estás familiarizado con los tipos de pedidos básicos, lee este resumen.El límite de tiempo de la orden solo puede establecerse para una fecha concreta, no hay otras opciones de límite de tiempo.Notificaciones y alertasPor desgracia, la plataforma de negociación online no proporciona notificaciones ni alertas.Informes sobre la cartera y las tarifasAJ Bell Youinvest proporciona informes claros sobre la cartera y las comisiones. Puedes acceder a ellas visitando la subsección «Cartera» en la pestaña «Mi cuenta». Otra característica que nos gustó fue el cálculo detallado de las comisiones que se muestra antes de colocar una orden de compra.

Plataforma móvil

4,5/5

AJ Bell Youinvest ofrece una excelente plataforma de negociación móvil que garantiza una experiencia de usuario fluida y sencilla. Sin embargo, nos perdimos las alertas de precios.La plataforma de negociación móvil AJ Bell Youinvest está disponible para iOS y Android. En esta prueba, probamos la versión para iOS. La plataforma está disponible en inglés.Aspecto y sensaciónEn términos de funcionalidad y diseño, la plataforma de negociación móvil es la misma que la plataforma de negociación online. Es fácil de usar, con un diseño limpio, y ofrece opciones de inicio de sesión seguras y excelentes funciones de búsqueda. Solo ofrece tipos de órdenes básicas y no hay alertas de precios.

Pros

Contras

Mercados y productos disponibles

2,5/5

AJ Bell Youinvest tiene una cartera limitada de productos, que incluye acciones, ETFs y fondos de inversión. No se incluyen inversiones populares como divisas, opciones, futuros y CFD. La negociación de bonos solo puede hacerse mediante órdenes telefónicas.AJ Bell Youinvest tiene un excelente fondo de inversión y una selección media de acciones y ETFs.Acciones y ETFsLa selección de acciones y ETFs es media. Esto no es diferente de Hargreaves Lansdown.Además de los mercados del Reino Unido, los clientes de AJ Bell Youinvest también tienen acceso a los principales mercados europeos y estadounidenses.Hay algunas otras bolsas, como la de Hong Kong y la de Japón, en las que puedes hacer pedidos por teléfono, pero se requiere un pedido mínimo de 10.000 £.MedioAJ Bell cuenta con un gran número de proveedores de fondos y ofrece casi 4.000 fondos, un número que supera al de sus competidores.Como testimonio del compromiso del broker con la sostenibilidad, AJ Bell ha añadido cuatro nuevos fondos medioambientales, sociales y de gobierno (ESG) a su lista de fondos más populares. Si te interesa la inversión sostenible, lee nuestro artículo sobre el tema: ESG.

Pros

Contras

Servicio de atención al cliente

5/5

El servicio de atención al cliente de AJ Bell Youinvest es excelente y proporciona respuestas rápidas y pertinentes a través de varios canales, pero no está disponible las 24 horas del día.AJ Bell Youinvest tiene un excelente servicio de chat en vivo. La relevancia de las respuestas fue satisfactoria, respondieron rápidamente y no hubo tiempo de espera en el primer contacto. Nos pareció que los representantes del servicio de atención al cliente eran siempre receptivos y serviciales.La asistencia telefónica de AJ Bell Youinvest funciona bien. El tiempo de espera es insignificante y recibimos respuestas pertinentes a nuestras preguntas técnicas.Las respuestas por correo electrónico también fueron satisfactorias y llegaron en un día laborable.La asistencia telefónica está disponible de 8 a 19 horas de lunes a viernes y de 10 a 14 horas (hora de Londres) los sábados. El chat en directo está disponible de lunes a viernes entre las 8 y las 17 horas.

Pros

Contras

No tiene desventajas

Educación

3/5

AJ Bell Youinvest proporciona material útil a los principiantes en forma de artículos, vídeos, guías descargables y podcasts. La calidad del material educativo es excelente, pero a veces es difícil encontrar el contenido en el sitio web. No hay cuenta de demostración para la formación.En AJ Bell Youinvest, puedes aprender de las siguientes maneras:Vídeos educativos de la plataformaVídeos de formación general de la plataformaSeminarios generales generales Seminarios generalesArtículos educativos de alta calidadTambién publican una revista semanal llamada «Acciones», pero para ello necesitas tener un saldo de 4.000 libras en tu cuenta.Como los vídeos no están bien estructurados, es más fácil navegar por su canal de YouTube, donde todos los vídeos están organizados en diferentes listas de reproducción.

Pros

Contras

Seguridad

5/5

AJ Bell está regulada por la FCA del Reino Unido, uno de los principales reguladores, por lo que existe un alto nivel de protección del inversor (85.000 libras). El broker también cotiza en la Bolsa de Londres.¿Está regulada la AJ Bell Youinvest?Sí, está regulada por la Autoridad de Conducta Financiera. AJ Bell Youinvest tiene su sede en el Reino Unido y se creó en 1995.¿Es seguro AJ Bell Youinvest?Para estar seguros, te recomendamos que compruebes dos hechos:Cómo estás protegido si algo va mal,los antecedentes del broker.Cómo estás protegido si algo va mal, cómo estás protegido.Esto es importante porque la protección del inversor varía de una empresa a otra. Como cliente de AJ Bell Youinvest, estás protegido por AJ Bell PLC, que está regulada por la FCA. La protección del inversor del FSCS protege a los inversores de la pérdida de dinero y valores si un broker quiebra. El límite de protección del FSCS es de 85.000 libras.HistoriaAJ Bell Youinvest se creó en 1995. Cuanto más larga sea la trayectoria de un broker, más pruebas tendremos de que ha superado con éxito anteriores crisis financieras.AJ Bell Youinvest cotiza en la Bolsa de Londres, lo que supone una gran ventaja de seguridad, ya que el broker publica sus estados financieros con regularidad y transparencia.La cotización, la publicación de los estados financieros y la inspección por parte de un organismo regulador de primer orden son muy buenas señales de la seguridad de AJ Bell Youinvest.

¿Es Aj Bell Youinvest adecuado para ti?

Quiero darte mi opinión de manera 100% transparente: este broker no es una elección terrible, de hecho, tiene algunas características positivas. Sin embargo, al analizar el panorama financiero actual, he identificado diversas alternativas que podrían ser más beneficiosas para tus necesidades.En el vasto abanico de opciones disponibles en el mercado, este broker se encuentra en un punto intermedio. Aunque ofrece servicios aceptables, es importante señalar que existen muchas plataformas que destacan por características más avanzadas, tarifas más competitivas y un historial probado de rendimiento.Al considerar tu situación financiera y objetivos, te recomendaría explorar otras opciones que puedan proporcionarte un mayor margen de rentabilidad y servicios más especializados. Existen brokers con una reputación sólida, una interfaz intuitiva, y una gama más amplia de instrumentos financieros, lo que podría mejorar significativamente tu experiencia de inversión.Es fundamental tomar decisiones informadas y considerar detenidamente cada aspecto antes de comprometerte con un broker en particular. Investiga a fondo, compara las opciones disponibles y elige aquella que mejor se alinee con tus metas financieras a largo plazo.Recuerda que la transparencia y la honestidad contigo mismo son cruciales en el mundo de las inversiones. No dudes en preguntar y explorar diferentes alternativas hasta encontrar la que se ajuste perfectamente a tus necesidades y expectativas. ¡Buena suerte en tu búsqueda financiera!

Conclusión de la reseña del broker Aj Bell Youinvest

En conclusión, AJ Bell YouInvest se presenta como una opción sólida para inversores que buscan una plataforma fácil de usar y llena de recursos educativos. La plataforma ofrece una variedad de cuentas y herramientas de análisis avanzadas, respaldando la versatilidad necesaria para gestionar carteras. La atención al cliente confiable y las tarifas transparentes refuerzan la confianza de los inversores en AJ Bell YouInvest.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.