Resumen rápido
- Trade Republic permite invertir en más de 2.000 ETFs, según la información publicada por la propia plataforma.
- Encontrarás ETFs ligados a grandes índices, mercados globales, mercados emergentes, renta fija y diferentes clases de activos.
- Una compra puntual tiene 1 € de costes externos de liquidación por operación, además del spread y de los costes propios del ETF.
- Los planes de inversión permiten automatizar compras periódicas sin comisión de ejecución ni el coste de liquidación de 1 € de las operaciones individuales. Los costes internos del ETF y el precio de mercado siguen importando.
- Puedes invertir desde importes pequeños mediante fracciones en los productos compatibles.
- No existe un único “mejor ETF de Trade Republic”: la opción adecuada depende de si buscas exposición global, Estados Unidos, mercados emergentes, renta fija u otro objetivo.
- Para un inversor de largo plazo, nos parece especialmente interesante por la automatización.
¿Qué ETFs hay disponibles en Trade Republic?
La oferta es suficientemente amplia para construir desde una cartera muy simple hasta una estrategia bastante diversificada. Trade Republic indica en su propia documentación que permite operar con más de 2.000 ETFs relacionados con índices, materias primas y divisas.
Conviene hacer una aclaración: cuando hablamos de un ETF de Trade Republic, no significa que Trade Republic gestione ese ETF. El broker da acceso a fondos cotizados de gestoras externas como Vanguard, iShares, Amundi, Xtrackers y otras.
Esto tampoco significa que necesites elegir entre cientos de productos. De hecho, para muchos inversores tiene más sentido empezar entendiendo bien qué es un ETF y buscar después uno o dos fondos cotizados que cubran su objetivo.
Por ejemplo, dentro de Trade Republic puedes encontrar alternativas para invertir sobre índices o segmentos como:
- S&P 500.
- MSCI World.
- FTSE All-World y otros índices globales.
- Mercados europeos.
- Mercados emergentes.
- Renta fija.
- Sectores y temáticas concretas.
Si tu objetivo es Estados Unidos, hemos analizado por separado las opciones para invertir en el S&P 500 desde Trade Republic. Si prefieres una exposición global a países desarrollados, también puedes revisar nuestra selección de MSCI World disponibles en Trade Republic.
Consejo Finantres: no elijas un ETF porque aparezca entre los más populares de la app. Dos productos pueden seguir un índice parecido y tener diferencias en costes, política de dividendos, réplica, domicilio o exposición real a divisas.
¿Cuáles son los mejores ETFs de Trade Republic?
Si has llegado buscando los mejores ETFs de Trade Republic, nuestra recomendación es no hacer un ranking simplemente con los que más han subido. Para una cartera de largo plazo, resulta mucho más útil empezar por el objetivo que quieres cubrir.
Estos son algunos ejemplos reales disponibles en el universo de inversión de Trade Republic, no una recomendación de compra:
| Objetivo | Ejemplo | ISIN | Política | Coste del producto |
|---|---|---|---|---|
| Bolsa mundial, desarrollados + emergentes | Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (Acc) | IE00BK5BQT80 | Acumulación | 0,19 % de gastos corrientes |
| Mercados desarrollados | iShares Core MSCI World UCITS ETF (Acc) | IE00B4L5Y983 | Acumulación | 0,20 % TER |
| S&P 500 | iShares Core S&P 500 UCITS ETF (Acc) | IE00B5BMR087 | Acumulación | 0,07 % TER |
| Mercados emergentes | iShares MSCI EM UCITS ETF USD (Acc) | IE00B4L5YC18 | Acumulación | 0,18 % TER |
| Renta fija global | iShares Core Global Aggregate Bond UCITS ETF USD (Dist) | IE00B3F81409 | Distribución | 0,10 % TER |
Los ISIN de estos productos aparecen en el universo oficial de instrumentos de Trade Republic, y los gastos indicados proceden de la documentación de las respectivas gestoras.
La tabla sirve para entender una idea importante: el mejor ETF en Trade Republic depende de qué papel vaya a tener dentro de tu cartera. Un S&P 500 concentra la inversión en grandes empresas estadounidenses; un MSCI World amplía la exposición a otros mercados desarrollados; un All-World añade además emergentes; y un ETF de bonos responde a un objetivo distinto al de uno de renta variable.
Busca siempre por ISIN si quieres asegurarte de que estás comparando exactamente la misma clase del ETF. Un mismo fondo puede cotizar con distintos tickers según la bolsa o la divisa de negociación.
¿Hay un ETF de plata en Trade Republic?
Sí puedes obtener exposición a la plata desde Trade Republic, pero aquí hay un matiz que merece la pena entender: muchos de los productos sobre plata son ETC, no ETFs convencionales.
El universo oficial de Trade Republic incluye, por ejemplo, el iShares Physical Silver ETC (ISIN IE00B4NCWG09) y otros productos respaldados por plata física. BlackRock identifica ese instrumento expresamente como un ETC sobre plata y no como un ETF UCITS convencional.
Por tanto, si buscas un ETF de plata en Trade Republic, revisa la estructura antes de comprar. Un ETC es un instrumento distinto y sus riesgos jurídicos y de producto no son exactamente los mismos que los de un fondo cotizado diversificado.
¿Cuánto cuesta invertir en ETFs con Trade Republic?
Aquí conviene separar la compra manual de los planes periódicos.
| Operación | Coste que debes revisar |
|---|---|
| Compra o venta puntual | 1 € de costes externos de liquidación |
| Plan de inversión | Sin comisión de ejecución ni el coste de liquidación de 1 € de una orden individual |
| Coste interno del ETF | TER o gastos corrientes del propio fondo |
| Compra/venta | Puede existir spread entre precio comprador y vendedor |
Trade Republic señala que en las órdenes ordinarias cobra 1 € de costes externos de liquidación, además de posibles diferenciales y costes del producto. Los ETFs, por su parte, siguen teniendo su propio TER o ratio de gastos, aunque ese coste no aparezca como un cargo separado en tu saldo.
Puedes ampliar el desglose en nuestra guía de comisiones de Trade Republic.
Un ejemplo que cambia bastante según cuánto inviertas
Imagina una compra manual de 100 €. Un coste fijo de 1 € equivale al 1 % del dinero invertido antes de tener en cuenta el spread o el TER.
Si compras 1.000 €, ese mismo euro representa solo un 0,1 %.
Y hay otro coste que muchas veces se interpreta mal. Si mantuvieras, como ejemplo ilustrativo, 10.000 € en un ETF con un TER del 0,20 %, el coste interno equivaldría aproximadamente a 20 € al año si el valor de la inversión se mantuviera constante. No verías necesariamente un cargo de 20 € en la cuenta: ese gasto se descuenta dentro del propio fondo.
Por eso las tarifas fijas importan especialmente cuando haces compras pequeñas y frecuentes. Si realizases manualmente una compra cada mes, serían 12 € anuales de costes de liquidación solo por esas 12 órdenes. Un plan periódico evita ese coste fijo de ejecución, aunque no elimina el TER ni el efecto del spread.
Planes de inversión en ETFs: uno de sus puntos fuertes
Este es probablemente el uso de Trade Republic que más nos convence para un inversor que quiere construir una cartera de ETFs a largo plazo.
Puedes configurar aportaciones automáticas semanales, dos veces al mes, mensuales o trimestrales, y modificar o cancelar el plan sin coste. Además, los planes pueden comprar fracciones cuando la aportación no alcanza para adquirir una participación completa.
Supón que quieres invertir 150 € al mes durante años en un ETF global. Automatizar la aportación evita tener que entrar cada mes, calcular cuántas participaciones puedes comprar y ejecutar manualmente la operación.
Eso no hace que la estrategia sea buena por sí misma. Lo importante sigue siendo qué ETF estás comprando y por qué.
También hay una contrapartida: en un plan automático no controlas el precio de ejecución con la misma precisión que cuando lanzas tú una orden concreta. Si para ti es importante elegir precio y momento exactos, una compra manual puede encajar mejor.
Si necesitas el proceso concreto de búsqueda y ejecución, lo explicamos paso a paso en nuestra guía sobre cómo comprar ETFs en Trade Republic, para no repetir aquí un tutorial completo.
Qué revisar antes de elegir un ETF en Trade Republic
Tener miles de productos disponibles sirve de poco si no sabes cómo descartar los que no te interesan.
Nosotros revisaríamos, como mínimo, estos puntos:
Índice que replica. No es lo mismo exponerte al S&P 500 que a un índice mundial. Mira qué empresas, países y sectores estás incorporando realmente.
TER. Es el coste anual interno del ETF. Una diferencia pequeña puede tener efecto a largo plazo, pero tampoco tiene sentido elegir un fondo peor únicamente porque su TER sea unas centésimas inferior.
Acumulación o distribución. Un ETF de acumulación reinvierte internamente los dividendos. Uno de distribución los abona al inversor. La elección tiene implicaciones prácticas y fiscales.
Tamaño, liquidez y spread. Un ETF muy negociado suele ofrecer mejores condiciones de compraventa que un producto pequeño o poco líquido.
Divisa. Que un ETF cotice en euros no significa necesariamente que hayas eliminado el riesgo divisa. Si invierte mayoritariamente en empresas estadounidenses, por ejemplo, la exposición económica al dólar puede seguir existiendo.
ISIN y versión concreta. Busca por ISIN cuando quieras asegurarte de que estás comprando exactamente la clase que habías analizado.
Error común: elegir entre dos ETFs fijándote solamente en cuál ha subido más durante los últimos meses. La rentabilidad pasada no te dice cuál encaja mejor con tu cartera ni cuál tendrá un mejor comportamiento futuro.
¿Es seguro invertir en ETFs con Trade Republic desde España?
Trade Republic Bank GmbH figura en los registros oficiales de la CNMV con el número 693 como entidad de crédito comunitaria que presta servicios de inversión en España. Trade Republic también opera mediante una sucursal española para determinados servicios.
Eso es importante, pero regulación no significa inversión sin riesgo. Si compras un ETF de renta variable y el mercado cae un 25 %, el hecho de utilizar un broker regulado no evita esa pérdida.
También conviene distinguir los valores del efectivo. Trade Republic explica que los títulos depositados en la cuenta de custodia son propiedad del cliente y se mantienen en depositarios nacionales e internacionales; no están cubiertos por el sistema de garantía de depósitos como si fueran dinero en efectivo.
Y comprueba siempre que utilizas la aplicación y el dominio legítimos. La CNMV ha advertido de entidades clon que intentan hacerse pasar por Trade Republic mediante dominios y correos falsos.
La regla es sencilla: la seguridad del broker y el riesgo del ETF son dos cosas distintas.
Fiscalidad de los ETFs de Trade Republic en España
Si eres residente fiscal en España, no deberías elegir entre un ETF y un fondo indexado únicamente por sus comisiones.
Cuando vendes una inversión con beneficio o pérdida, puede generarse una ganancia o pérdida patrimonial que debes tener en cuenta en tu IRPF.
Además, los ETFs no disfrutan con carácter general del régimen de diferimiento por traspaso que sí puede aplicarse a determinados fondos de inversión. La Agencia Tributaria aclara expresamente que el régimen de diferimiento no resulta aplicable a los fondos cotizados y productos equivalentes incluidos en esos supuestos.
Esto significa que, si vendes un ETF con una plusvalía para comprar otro, esa venta puede generar una ganancia patrimonial que tendrás que declarar aunque reinviertas todo el dinero inmediatamente.
Esta diferencia es especialmente importante para quien planea ir cambiando la cartera con los años. Por eso merece la pena comparar también los fondos indexados disponibles en Trade Republic antes de elegir exclusivamente por costes.
La fiscalidad depende de tu situación personal, por lo que esta explicación es orientativa y no sustituye asesoramiento fiscal individual.
¿Merece la pena Trade Republic para invertir en ETFs?
Sí nos parece una opción interesante si quieres invertir a largo plazo mediante aportaciones periódicas y valoras una operativa sencilla. Su combinación de oferta amplia, inversión desde importes pequeños, fracciones y planes automáticos encaja especialmente bien con quien quiere invertir todos los meses sin complicar demasiado el proceso.
Nos convence menos tomar la decisión únicamente porque las aportaciones automáticas sean baratas. El ETF sigue siendo lo realmente importante: índice, diversificación, costes, riesgos y fiscalidad.
Si quieres comparar el mercado antes de decidir, consulta nuestra selección de mejores brokers para ETFs.
Si buscas una plataforma más orientada a combinar ETFs con otros tipos de activos, eToro es una alternativa que puede merecer una comparación. Pero no la elegiríamos automáticamente por encima de Trade Republic para una estrategia sencilla de aportaciones periódicas a ETFs: son plataformas que encajan mejor con perfiles distintos.
Y si valoras otra plataforma, revisa siempre qué instrumento estás contratando. Especialmente cuando existen derivados o CFDs, comprar un producto que replica un activo no es necesariamente lo mismo que ser propietario del ETF.
Finantres puede recibir una compensación a través de algunos enlaces comerciales. Esto no cambia nuestro criterio: una plataforma solo tiene sentido si encaja con tu estrategia, costes y nivel de experiencia.
Conclusión
Trade Republic tiene una propuesta bastante clara para ETFs: una oferta amplia y una forma muy cómoda de automatizar inversiones periódicas con importes pequeños.
Para alguien que aporta cada mes a uno o varios ETFs bien diversificados y pretende mantenerlos durante años, puede encajar especialmente bien. Antes de empezar, revisaríamos tres cosas: el ETF concreto que vas a comprar, el coste total y las implicaciones fiscales de venderlo más adelante.
No elegiríamos un producto simplemente porque aparezca como popular en la app ni porque haya sido el que más ha subido recientemente. Si la estrategia tiene sentido, el ETF encaja con tu cartera y los costes son razonables, Trade Republic puede ser una plataforma muy práctica para ejecutarla.
