Invertir conlleva riesgos
4,4/5
Finantres puntuación
Ganancia media por año
12%
Garantía de recompra
Si
En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones.
Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.
| ✅ Ventajas | ❌ Desventajas |
|---|---|
| Regulación bajo MiFID II, lo que aporta seguridad y transparencia a los inversores. | Falta de diversificación en originadores, ya que todos los préstamos provienen de VIA SMS Group. |
| Garantía de recompra en caso de impago después de 30 días. | No permite invertir en otras divisas, solo en euros. |
| Interfaz sencilla y automatización de inversiones a través de AutoInvest. | Menos opciones de inversión en comparación con otras plataformas más grandes. |
| Rentabilidad competitiva, alcanzando hasta un 13% anual. | Liquidez limitada, ya que no cuenta con un mercado secundario para vender inversiones antes de su vencimiento. |
| Sin comisiones para inversores, la plataforma es totalmente gratuita. | Algunos países restringidos, no todos los inversores pueden registrarse dependiendo de su país de residencia. |
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Plataforma registrada y regulada en la Unión Europea.
Desde solo 100 €, accede a una cartera diversificada con opciones de AutoInvest y retiro rápido.
Para invertir en ViaInvest, es necesario cumplir con ciertos requisitos básicos que garantizan el cumplimiento normativo y la seguridad de los fondos. La plataforma está abierta tanto a inversores particulares como a empresas, pero se deben cumplir los siguientes criterios:
| Aspecto | Detalle |
|---|---|
| Regulación | Registrada bajo la normativa MiFID II, lo que garantiza transparencia y cumplimiento legal. |
| Reguladores | Supervisionada por la FCMC (Comisión del Mercado Financiero y de Capital de Letonia). |
| ¿Es seguro invertir en ViaInvest? | Sí, cuenta con medidas de seguridad, verificación de identidad y regulación estricta. |
| Protección en caso de problemas | Garantía de recompra en préstamos con retraso de más de 30 días. |
| Antecedentes de la plataforma | Fundada en 2016, con un historial sólido y sin incidentes graves de fraude. |
| Protección de fondos | Los fondos de los inversores están separados de los de la empresa y custodiados en cuentas bancarias seguras. |
| Monto de protección para inversores | No hay un fondo de garantía, pero la garantía de recompra cubre los préstamos en caso de impago. |
| Entidad operativa | VIAINVEST es parte de VIA SMS Group, un grupo financiero con más de 10 años de experiencia. |
| ¿Cotiza en bolsa? | No, pero forma parte de un grupo financiero consolidado. |
Para cumplir con la normativa de Conoce a tu Cliente (KYC) y prevención de blanqueo de capitales, ViaInvest solicita la siguiente documentación:
1️⃣ Registro en la plataforma
2️⃣ Verificación de identidad
3️⃣ Depósito de fondos
4️⃣ Configurar AutoInvest (opcional)
5️⃣ Comenzar a invertir
| Tipo de comisión | Costo |
|---|---|
| Registro en la plataforma | Gratis |
| Depósitos y retiros | Gratis (pueden aplicar comisiones del banco emisor) |
| Comisión por inversión | 0% (no hay tarifas por participar en préstamos) |
| Comisión por AutoInvest | 0% (el uso de AutoInvest es gratuito) |
| Comisión por mantenimiento de cuenta | 0% |
| Comisión por inactividad | 0% (no hay penalización por no invertir) |
| Comisión por conversión de divisas | Depende del banco del inversor (ViaInvest solo opera en euros) |
Invertir en ViaInvest es un proceso sencillo y accesible, diseñado tanto para inversores principiantes como para aquellos con más experiencia en crowdlending. La plataforma permite invertir en préstamos emitidos por VIA SMS Group con una rentabilidad media de hasta el 13% anual y con garantía de recompra en caso de impago.
Para empezar, los inversores pueden optar por dos métodos principales: inversión manual o AutoInvest. La inversión manual permite seleccionar préstamos de forma individual, analizando sus características y plazos. Por otro lado, la función de AutoInvest facilita el proceso al automatizar las inversiones según los criterios establecidos por el usuario, asegurando una asignación eficiente del capital sin necesidad de revisar cada préstamo de manera manual.
Gracias a su bajo mínimo de inversión de 10€ por préstamo, ViaInvest permite diversificar con facilidad, reduciendo riesgos y optimizando la rentabilidad. Además, al estar regulada bajo MiFID II, ofrece un entorno seguro y transparente para los inversores.
Invertir manualmente en ViaInvest te permite tener un control total sobre la selección de préstamos que conformarán tu cartera, adaptándola a tus preferencias y estrategias de inversión. A continuación, te ofrecemos una guía detallada para llevar a cabo este proceso de manera efectiva.
Inicia sesión: Visita la página oficial de ViaInvest e ingresa con tus credenciales.
Verificación de identidad: Si es tu primera vez, completa el proceso de verificación proporcionando los documentos requeridos.
Transferencia bancaria: Realiza una transferencia desde tu cuenta bancaria a la cuenta proporcionada por ViaInvest.
Confirmación de fondos: Espera la confirmación de que los fondos están disponibles en tu cuenta de inversor.
Acceder al mercado: Dirígete a la sección “Invertir” o “Mercado Primario” en el panel de control.
Filtrar oportunidades: Utiliza los filtros disponibles para ajustar los parámetros según tus preferencias, como tipo de préstamo, país de origen, tasa de interés y plazo.
Análisis del préstamo: Revisa la información detallada de cada préstamo, incluyendo:
Tipo de préstamo: Consumo, a plazos, línea de crédito, etc.
Tasa de interés: Porcentaje de rentabilidad ofrecida.
Plazo: Duración del préstamo.
País de origen: Ubicación geográfica del prestatario.
Garantía de recompra: Verifica si el préstamo cuenta con esta garantía para mayor seguridad.
Elegir el préstamo: Una vez analizados los detalles, selecciona el préstamo que se alinea con tu estrategia.
Definir el monto a invertir: Ingresa la cantidad que deseas invertir en ese préstamo, asegurándote de cumplir con el mínimo requerido.
Confirmar la inversión: Revisa todos los detalles y confirma la operación para que los fondos se asignen al préstamo seleccionado.
Seguimiento de inversiones: Accede a la sección “Mi Cartera” para monitorear el rendimiento de tus inversiones.
Reinversión de fondos: A medida que recibas pagos de capital e intereses, considera reinvertirlos en nuevas oportunidades para maximizar tus rendimientos.
Al optar por la inversión manual en ViaInvest, tienes la flexibilidad de construir una cartera personalizada que refleje tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Es recomendable diversificar tus inversiones en múltiples préstamos y originadores para mitigar riesgos y optimizar la rentabilidad.
La función AutoInvest de ViaInvest te permite automatizar tus inversiones, asegurando que tu capital se asigne de manera eficiente según tus criterios predefinidos. A continuación, te ofrecemos una guía detallada para configurar y optimizar esta herramienta.
Inicia sesión: Visita la página oficial de ViaInvest e ingresa con tus credenciales.
Verificación de identidad: Si es tu primera vez, completa el proceso de verificación proporcionando los documentos requeridos.
Nombre de la cartera: Asigna un nombre distintivo a tu cartera para identificarla fácilmente, especialmente si planeas tener múltiples estrategias.
Tamaño de la cartera: Especifica el monto total que deseas asignar a esta estrategia de AutoInvest.
Inversión máxima por préstamo: Determina la cantidad máxima que invertirás en cada préstamo individual.
Tipo de préstamo: Selecciona los tipos de préstamos en los que deseas invertir, como microcréditos (plazo menor a 1 mes), préstamos a plazos (entre 3 y 12 meses) o líneas de crédito (plazos flexibles).
Originador del préstamo: Elige si prefieres invertir en préstamos de un originador específico o de todos los disponibles en la plataforma.
Tasa de interés: Establece el rango de tasas de interés que consideras aceptable para tus inversiones.
Plazo restante del préstamo: Define el período mínimo y máximo de tiempo que queda para el vencimiento de los préstamos en los que deseas invertir.
Garantía de recompra: Decide si solo deseas invertir en préstamos que ofrecen garantía de recompra para mitigar riesgos.
Reinversión: Activa esta opción si deseas que los fondos recibidos (capital e intereses) se reinviertan automáticamente según los criterios establecidos.
Revisión final: Verifica que todos los parámetros estén configurados según tus preferencias.
Activación: Asegúrate de que la opción de activación esté habilitada para que la cartera comience a operar.
Guardar configuración: Haz clic en “Guardar” o “Confirmar” para finalizar el proceso.
Seguimiento: Revisa periódicamente el rendimiento de tu cartera automática en la sección correspondiente de tu cuenta.
Ajustes: Si es necesario, modifica los parámetros de la cartera para adaptarlos a cambios en tus objetivos de inversión o en las condiciones del mercado.
| Originador | País de Operación | Tipo de Préstamo | Descripción |
|---|---|---|---|
| VIA SMS Ltd. | Letonia | Préstamos al consumo | Empresa fundada en 2009 que ofrece líneas de crédito y préstamos a plazos de hasta 3.000 euros con una duración máxima de 12 meses. También comercializa la tarjeta de crédito SAVA.card (Mastercard) para financiar compras. |
| Viaconto Minicredit, S.L. | España | Préstamos al consumo | Fundada en 2014, opera a través de la web viaconto.es, ofreciendo créditos rápidos de hasta 600 euros a 30 días, líneas de crédito y préstamos a plazos de hasta 3.000 euros con una duración máxima de 12 meses. |
| Via SMS s.r.o. | República Checa | Préstamos al consumo | Establecida en 2010, ofrece préstamos rápidos y líneas de crédito de hasta 60.000 CZK a través de la web viasms.cz. |
| VIA SMS PL Sp. z o.o. | Polonia | Préstamos al consumo | Desde 2011, proporciona préstamos rápidos de hasta 4.000 PLN con una duración de hasta 30 días, operando en la web viasms.pl. |
| ViaConto Sweden AB | Suecia | Líneas de crédito | Fundada en 2011, ofrece líneas de crédito de hasta 20.000 coronas suecas a través de viaconto.se. |
| IFN Viaconto Minicredit S.A. | Rumanía | Préstamos al consumo | Desde 2018, opera en Rumanía ofreciendo préstamos rápidos de hasta 4.000 RON y líneas de crédito a través de viacont.ro. |
ViaInvest es una plataforma de inversión que permite a los inversores participar en préstamos originados por diversas entidades financieras. A continuación, se detallan los principales originadores de préstamos asociados a ViaInvest:
ViaInvest ofrece un servicio de atención al cliente eficiente para resolver las dudas y necesidades de sus inversores. A continuación, se detallan los datos de contacto y las características de su soporte:
Oficina Central: ViaInvest forma parte del grupo VIA SMS Group, cuya sede se encuentra en Riga, Letonia.
Correo Electrónico Oficial: Para consultas generales, puedes escribir a info@viainvest.com.
Número de Teléfono Oficial: Puedes comunicarte al +371 6610 2939.
Disponibilidad de Idiomas: El servicio de atención al cliente está disponible en inglés, ruso y letón. Actualmente, no ofrecen soporte en español.
Chat en Vivo: ViaInvest dispone de un chat en vivo en su página web para atención inmediata durante el horario laboral.
El horario de atención es de lunes a viernes, de 8:00 a 17:00 (hora de Letonia). Para más información o asistencia, puedes visitar la sección de contacto en su página web.
El equipo directivo de ViaInvest está compuesto por profesionales con amplia experiencia en el sector financiero. A continuación, se presentan los principales miembros del equipo:
Eduards Lapkovskis: CEO de ViaInvest.
Deniss Šerstjukovs: Miembro del consejo directivo.
Jānis Urtāns: Director Financiero (CFO).
Irina Jakupova: Líder del equipo de soporte al inversor.
Didzis Šteinbergs: Jefe del Departamento de TI.
Estos líderes, junto con un equipo de más de 150 empleados, trabajan para ofrecer un servicio profesional y confiable a los inversores de ViaInvest.
Si estás buscando alternativas a ViaInvest para diversificar tus inversiones en préstamos P2P, aquí te presentamos tres opciones destacadas:
Mintos es una de las plataformas de crowdlending más grandes de Europa, con sede en Letonia. Ofrece una amplia variedad de préstamos originados por múltiples entidades, lo que facilita la diversificación de tu cartera. La plataforma proporciona una rentabilidad media anual en torno al 11,90% y permite inversiones desde tan solo 10 euros. Además, cuenta con una función de autoinversión y la mayoría de los préstamos incluyen garantía de recompra. Es una opción ideal para aquellos que buscan una plataforma consolidada con una amplia oferta de préstamos.
PeerBerry es una plataforma de crowdlending que permite estrategias de inversión sencillas desde solo 10 euros en préstamos europeos, gracias a su sistema Auto Invest. Las inversiones están protegidas por la garantía de recompra y una garantía adicional, ofreciendo una rentabilidad media anual competitiva. Es una opción atractiva para inversores que buscan simplicidad y seguridad en sus inversiones.
Debitum es una plataforma de préstamos P2P con sede en Letonia, lanzada en septiembre de 2018. Se especializa en financiar préstamos a pequeñas y medianas empresas (PYMES), ofreciendo a los inversores la oportunidad de obtener una rentabilidad de hasta el 15%. La plataforma está regulada por la Comisión del Mercado Financiero y de Capitales de Letonia, lo que añade una capa de seguridad para los inversores. Debitum es una alternativa interesante para aquellos que desean diversificar sus inversiones más allá de los préstamos al consumo tradicionales.
En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:
✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.
Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza.
Alejandro Borja Fuentes
Economista | Analista de brókeres
Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.
Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.
Invertir conlleva riesgos
