Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
Interactive Brokers
Freedom24
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| Características | Interactive Brokers | Freedom24 |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas (4/5). |
Medias, 5/5 |
Comisiones de acciones |
Desde $0 en EE.UU. con el plan IBKR Lite y desde $0.0005 por acción con IBKR Pro. |
Freedom24 cobra desde 0.02 USD por acción en EE.UU. con un mínimo de 2 USD por orden, dependiendo del plan tarifario elegido. En mercados europeos, las tarifas comienzan desde 0.12% por transacción con mínimos variables según el país. |
Spreads |
Variables según el mercado y la liquidez, pero generalmente bajos debido a la ejecución avanzada de órdenes. |
No aplica spreads en la compra de acciones al contado, ya que las operaciones se realizan directamente en mercados regulados. |
Comisiones sobre opciones |
Desde $0.15 hasta $0.65 por contrato en EE.UU., dependiendo del volumen mensual. |
Cobra desde 0.65 USD por contrato en el mercado estadounidense, con un mínimo de 2 USD por orden, dependiendo del plan seleccionado. |
Comisiones sobre CFDs |
Desde 0.05% del valor de la operación, con tarifas mínimas por mercado. |
Freedom24 no ofrece trading con CFDs, ya que su enfoque principal está en la inversión en acciones, ETFs y opciones. |
Comisiones por retirar dinero |
Un retiro gratuito al mes, luego tarifas desde $10 según el método de retiro. |
La retirada de fondos en EUR y USD cuesta 7 EUR o 7 USD por transacción, dependiendo de la moneda seleccionada. |
Comisiones por depositar fondos |
Sin comisiones para la mayoría de los métodos de depósito. |
No cobra comisiones por depósitos realizados mediante transferencia bancaria en EUR y USD, pero los depósitos con tarjeta pueden tener costes según la entidad emisora. |
Comisión de inactividad broker |
No cobra tarifas de inactividad desde 2021. |
No aplica comisión de inactividad, permitiendo a los usuarios mantener su cuenta sin operar sin cargos adicionales. |
| Características | Interactive Brokers | Freedom24 |
|---|---|---|
Reguladores |
Está supervisado por organismos de alto nivel como la SEC y FINRA en EE.UU., FCA en el Reino Unido, ASIC en Australia, IIROC en Canadá y otros reguladores en Asia y Europa. |
Freedom24 está regulado por la CySEC (Comisión de Valores y Bolsa de Chipre) bajo la licencia número 275/15, lo que garantiza que opera bajo normativas europeas estrictas. |
Año de fundación |
Interactive Brokers fue fundado en 1978, con más de 40 años de experiencia en la industria financiera. |
La plataforma fue lanzada en 2015 como parte de Freedom Finance, un grupo financiero con presencia en varios países. |
Protección al inversor |
En EE.UU., los fondos de los clientes están protegidos hasta $500,000 ($250,000 en efectivo) bajo el esquema SIPC, y en otras jurisdicciones aplican protecciones similares según el regulador. |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 20,000 EUR a través del Fondo de Compensación de Inversores (ICF) de Chipre, en caso de insolvencia de la empresa. |
| Características | Interactive Brokers | Freedom24 |
|---|---|---|
Acciones |
Ofrece acceso a más de 90 mercados en 33 países, incluyendo EE.UU., Europa, Asia y Oceanía, con tarifas competitivas y ejecución avanzada. | |
ETFs |
Permite operar con miles de ETFs de mercados globales, con acceso a fondos sin comisiones de transacción en EE.UU. para clientes seleccionados. |
Dispone de una amplia selección de más de 1,500 ETFs en mercados como EE.UU. y Europa, permitiendo invertir en índices, sectores y estrategias diversificadas. |
Fondos de inversión |
Dispone de más de 48,000 fondos de inversión de gestoras como Vanguard, BlackRock y Fidelity, con opciones de compra sin comisiones en algunos casos. |
No ofrece fondos de inversión tradicionales, ya que su enfoque está en acciones, ETFs y opciones. |
Bonos financieros |
Ofrece bonos gubernamentales, municipales y corporativos de EE.UU. y otros países, con precios transparentes y acceso a mercados primarios y secundarios. |
Permite invertir en bonos corporativos y gubernamentales con distintas rentabilidades y vencimientos, aunque su disponibilidad depende de la región y las condiciones del mercado. |
CFDs |
Disponible en acciones, índices y materias primas con apalancamiento competitivo y spreads ajustados, aunque no accesible en ciertas regiones como EE.UU. | |
Futuros financieros |
Acceso a más de 30 mercados de futuros a nivel mundial, incluyendo CME, Eurex y ICE, con tarifas bajas y margen flexible. |
Permite operar con futuros a inversores profesionales |
Opciones financieras |
Permite operar opciones sobre acciones, índices y futuros en más de 30 mercados globales, con estructuras de precios escalonadas según volumen. |
Ofrece trading con opciones sobre acciones en el mercado estadounidense, con tarifas competitivas y acceso a contratos de diversas empresas y sectores. |
Forex |
Disponible en más de 100 pares de divisas con spreads ajustados y ejecución ECN sin intervención de mesa de negociación. |
No permite operar en el mercado de divisas, ya que su especialidad es la inversión en renta variable. |
Acciones fraccionarias |
Permite comprar fracciones de acciones en EE.UU. y Europa, ideal para inversores con menor capital inicial. |
No ofrece la posibilidad de comprar acciones fraccionadas, por lo que los inversores deben adquirir acciones enteras en cada transacción. |
| Características | Interactive Brokers | Freedom24 |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
5/5 |
4/5 |
Puntuación plataforma móvil |
4/5 |
4/5 |
MT5 disponible |
No ofrece MetaTrader 5, ya que cuenta con sus propias plataformas avanzadas de trading. |
No ofrece compatibilidad con MetaTrader 5, ya que su plataforma está enfocada en la inversión en acciones y opciones en mercados regulados. |
MT4 disponible |
No permite operar con MetaTrader 4, enfocándose en su software propietario. |
No es compatible con MetaTrader 4, ya que no ofrece trading con Forex ni CFDs, productos para los que esta plataforma es comúnmente utilizada. |
Plataformas adicionales disponibles |
Dispone de Trader Workstation (TWS), Client Portal, IBKR Mobile y APIs para trading automatizado. |
Solo dispone de su propia plataforma propietaria Freedom24, accesible desde la web y aplicación móvil, sin integración con software de terceros. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece soporte 24/5 por chat, teléfono y correo, aunque los tiempos de respuesta pueden mejorar en ciertos horarios. |
Ofrece soporte a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, con asistencia en varios idiomas y tiempos de respuesta relativamente rápidos en horario laboral. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
5/5 |
Puntuación apartado de educación |
4,1/5 |
4,1/5 |
| Características | Interactive Brokers | Freedom24 |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
No requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta, salvo en algunos países donde pueden aplicarse restricciones específicas. |
El depósito mínimo en Freedom24 es de 0 EUR/USD, permitiendo a los inversores comenzar con una cantidad accesible. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Disponible en múltiples monedas sin comisiones por parte de IBKR, aunque los bancos pueden cobrar tarifas. |
Se pueden realizar depósitos por transferencia bancaria en EUR y USD, sin comisiones por parte del broker, aunque el banco emisor puede aplicar cargos. |
Transferencia bancaria para retirada |
Se permite un retiro gratuito al mes, y a partir del segundo se aplican tarifas desde $10 según la divisa y el país. |
Las retiradas mediante transferencia bancaria están disponibles en EUR y USD, con una comisión fija de 7 EUR o 7 USD por transacción. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
No admite depósitos directos con tarjetas de crédito o débito, solo transferencias bancarias y otros métodos electrónicos. |
Se aceptan depósitos con tarjeta de crédito o débito, pero pueden estar sujetos a comisiones adicionales según la entidad emisora de la tarjeta. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
No permite retiros a tarjetas de crédito o débito, únicamente mediante transferencias bancarias. |
No permite retirar fondos directamente a una tarjeta de crédito o débito, por lo que las retiradas deben realizarse mediante transferencia bancaria. |
PayPal para ingresos |
No ofrece la opción de depositar fondos a través de PayPal. |
No ofrece la opción de depósitos a través de PayPal, limitando los métodos de financiación a transferencia y tarjeta. |
Otros monederos electrónicos |
No admite monederos electrónicos como Skrill o Neteller; los depósitos y retiros se realizan principalmente por transferencia bancaria. |
No admite pagos mediante Skrill, Neteller u otros monederos electrónicos, restringiendo las opciones de depósito a métodos bancarios tradicionales. |
Elegir entre Interactive Brokers y Freedom24 depende del perfil del inversor y de lo que busque en su operativa, ya que Interactive Brokers destaca por su acceso a mercados globales y una oferta muy amplia de activos con herramientas avanzadas, mientras que Freedom24 puede resultar atractivo para quienes buscan invertir en acciones internacionales y participar en salidas a bolsa, por lo que la mejor opción será la que encaje con tus objetivos y experiencia.
La principal diferencia entre Interactive Brokers y Freedom24 está en el alcance de los servicios y el enfoque de la inversión, ya que Interactive Brokers ofrece una infraestructura muy completa para operar en múltiples mercados y con distintos instrumentos, mientras que Freedom24 pone un énfasis especial en el acceso a IPOs y a determinados mercados, lo que amplía las oportunidades pero también añade cierta complejidad.
Para principiantes, Freedom24 puede resultar interesante si se busca invertir en acciones y explorar oportunidades como las IPOs, aunque requiere entender bien sus condiciones, mientras que Interactive Brokers suele ser más adecuado para quienes quieren aprender inversión de forma más profunda y global, aun asumiendo una curva de aprendizaje mayor.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.
Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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