Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
Trade Republic
SimpleFX
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| Características | Trade Republic | SimpleFX |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas (4/5) |
Bajas |
Comisiones de acciones |
1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden. |
SimpleFX no ofrece la compra directa de acciones, solo trading mediante CFDs, por lo que no hay comisiones tradicionales por acciones, sino spreads y posibles swaps nocturnos. |
Spreads |
Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real. |
Los spreads en SimpleFX son variables y dependen del activo, pero en pares de divisas como EUR/USD pueden empezar desde 0.1 pips en condiciones óptimas. |
Comisiones sobre opciones |
1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución. |
SimpleFX no ofrece trading con opciones, por lo que no hay comisiones asociadas a este producto. |
Comisiones sobre CFDs |
Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs. |
No hay comisiones fijas en los CFDs, pero se aplican spreads y tasas de swap para posiciones nocturnas, que varían según el activo y la volatilidad del mercado. |
Comisiones por retirar dinero |
0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA. |
SimpleFX no cobra tarifas por retiros, pero los costos pueden venir de la red blockchain o los métodos de pago utilizados. |
Comisiones por depositar fondos |
0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA. |
No se aplican comisiones por depósitos, aunque algunos métodos de pago pueden tener tarifas externas. |
Comisión de inactividad broker |
No cobra comisión por inactividad. |
SimpleFX no cobra tarifa de inactividad, lo que permite mantener la cuenta sin actividad sin costos adicionales. |
| Características | Trade Republic | SimpleFX |
|---|---|---|
Reguladores |
Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas. |
SimpleFX no está regulado por ninguna entidad financiera reconocida, lo que significa que no ofrece las garantías de seguridad y supervisión que brindan los brokers regulados. |
Año de fundación |
Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones. |
El broker fue fundado en 2014 y desde entonces ha operado de forma independiente, enfocándose en trading con apalancamiento y criptomonedas. |
Protección al inversor |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea. |
SimpleFX no ofrece protección de fondos ni cobertura por entidades externas, por lo que el dinero de los clientes no está asegurado en caso de quiebra o fraude. |
| Características | Trade Republic | SimpleFX |
|---|---|---|
Acciones |
Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación. |
SimpleFX no permite la compra directa de acciones, solo ofrece trading con CFDs sobre acciones de empresas populares como Apple, Tesla y Amazon, con apalancamiento disponible. |
ETFs |
Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo. |
No ofrece ETFs ni en formato real ni a través de CFDs, por lo que no es una opción para quienes buscan diversificación mediante estos instrumentos. |
Fondos de inversión |
Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva. |
No dispone de fondos de inversión ni de fondos indexados, por lo que no es adecuado para estrategias de inversión pasiva a largo plazo. |
Bonos financieros |
No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión. |
No ofrece trading con bonos ni en formato real ni mediante derivados, limitando las opciones de inversión en renta fija. |
CFDs |
No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo. |
Ofrece una amplia gama de CFDs sobre acciones, criptomonedas, índices, materias primas y forex, permitiendo operar con apalancamiento de hasta 1 |
Futuros financieros |
No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado. |
No dispone de futuros ni en mercados organizados ni a través de derivados, lo que puede ser una limitación para traders avanzados. |
Opciones financieras |
Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales. |
No ofrece trading con opciones ni en formato real ni mediante derivados, lo que reduce las estrategias de cobertura y especulación. |
Forex |
No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas. |
Cuenta con más de 60 pares de divisas disponibles, incluyendo mayores, menores y exóticas, con spreads competitivos y apalancamiento de hasta 1 |
Acciones fraccionarias |
Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales. |
No permite la compra de acciones fraccionarias, ya que solo ofrece trading con CFDs, lo que impide invertir pequeñas cantidades en empresas costosas. |
| Características | Trade Republic | SimpleFX |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
3/5 |
3.7/5 |
Puntuación plataforma móvil |
5/5 |
3.9/5 |
MT5 disponible |
No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil. |
SimpleFX no ofrece compatibilidad con MetaTrader 5, por lo que los traders deben operar a través de su plataforma propia basada en la web y dispositivos móviles. |
MT4 disponible |
No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico. |
No permite operar con MetaTrader 4, lo que puede ser una desventaja para quienes prefieren esta plataforma popular por sus herramientas avanzadas de trading. |
Plataformas adicionales disponibles |
No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva. |
Solo dispone de su plataforma web y aplicación móvil, sin integración con otras plataformas externas como cTrader o TradingView. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata. |
Ofrece soporte a través de chat en vivo y correo electrónico, pero no cuenta con atención telefónica y los tiempos de respuesta pueden variar según la demanda. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
4,2/5 |
Puntuación apartado de educación |
2,3/5 |
3,0/5 |
| Características | Trade Republic | SimpleFX |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores. |
No exige un depósito mínimo, lo que permite a los traders empezar con cualquier cantidad según el método de pago elegido. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas. |
No admite depósitos mediante transferencia bancaria tradicional, lo que puede limitar las opciones de financiamiento para algunos usuarios. |
Transferencia bancaria para retirada |
Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional. |
No permite retiros mediante transferencia bancaria directa, por lo que los fondos deben retirarse a través de criptomonedas o monederos electrónicos. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito. |
No acepta pagos con tarjetas de crédito o débito, obligando a los usuarios a usar criptomonedas o métodos alternativos. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA. |
No permite retiros a tarjetas de crédito o débito, lo que puede ser una desventaja en comparación con brokers regulados. |
PayPal para ingresos |
No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal. |
No ofrece la opción de depositar fondos mediante PayPal, limitando las opciones de pago para los traders. |
Otros monederos electrónicos |
No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller. |
Acepta pagos y retiros a través de criptomonedas como Bitcoin, Ethereum y otras, además de servicios como Skrill y Neteller. |
La elección entre Trade Republic y SimpleFX depende principalmente del tipo de usuario y de sus objetivos, ya que Trade Republic está orientado a la inversión a largo plazo en acciones y ETFs con una experiencia sencilla y costes claros, mientras que SimpleFX se enfoca en una operativa de trading más activa y especulativa, por lo que uno puede encajar mejor que otro según si buscas invertir de forma progresiva o realizar operaciones más frecuentes.
La principal diferencia entre Trade Republic y SimpleFX está en los productos y la operativa, ya que Trade Republic permite invertir en activos tradicionales sin apalancamiento desde una app muy intuitiva, mientras que SimpleFX ofrece instrumentos derivados y una operativa más orientada al corto plazo, lo que implica mayor complejidad y un perfil de riesgo distinto al de la inversión clásica.
Para la mayoría de principiantes, Trade Republic suele ser más adecuado que SimpleFX, ya que facilita empezar a invertir de forma gradual y con una estructura clara, mientras que SimpleFX, aunque puede resultar accesible a nivel de uso, está más orientado a una operativa especulativa que requiere entender bien los riesgos antes de empezar.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.
Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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