Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
Trade Republic
Trade Nation
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| Características | Trade Republic | Trade Nation |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas (4/5) |
Bajas |
Comisiones de acciones |
1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden. |
Trade Nation no ofrece trading directo con acciones al contado, solo a través de CFDs, por lo que no cobra comisiones tradicionales de compra-venta de acciones. |
Spreads |
Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real. |
Los spreads son fijos y competitivos, con valores como 0.6 pips para EUR/USD y 0.8 pips para el FTSE 100, lo que permite mayor previsibilidad en costos. |
Comisiones sobre opciones |
1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución. |
No ofrece trading de opciones, por lo que no hay comisiones en este producto. |
Comisiones sobre CFDs |
Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs. |
No cobra comisiones adicionales en los CFDs, ya que sus costos están integrados en los spreads fijos, que varían según el activo. |
Comisiones por retirar dinero |
0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA. |
No cobra tarifas por retiros, pero el banco o proveedor de pagos del usuario podría aplicar cargos adicionales. |
Comisiones por depositar fondos |
0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA. |
No aplica comisiones por depósitos, independientemente del método de pago utilizado. |
Comisión de inactividad broker |
No cobra comisión por inactividad. |
Trade Nation no cobra comisión por inactividad, lo que lo hace una opción atractiva para traders ocasionales. |
| Características | Trade Republic | Trade Nation |
|---|---|---|
Reguladores |
Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas. |
Trade Nation está supervisado por reguladores de primer nivel como la FCA (Reino Unido), ASIC (Australia), FSCA (Sudáfrica) y SCB (Bahamas), lo que garantiza transparencia y seguridad en sus operaciones. |
Año de fundación |
Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones. |
La empresa comenzó a operar en 2014 bajo el nombre Core Spreads y posteriormente se relanzó como Trade Nation en 2019, consolidando su presencia en el mercado. |
Protección al inversor |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea. |
En el Reino Unido, los fondos de los clientes están protegidos hasta £85,000 por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS), mientras que en otras jurisdicciones pueden aplicarse diferentes niveles de protección según el regulador. |
| Características | Trade Republic | Trade Nation |
|---|---|---|
Acciones |
Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación. |
No ofrece trading de acciones al contado, solo a través de CFDs, permitiendo operar con precios de compañías de EE. UU., Reino Unido y otros mercados. |
ETFs |
Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo. |
No dispone de ETFs ni en formato real ni como CFDs, lo que limita la diversificación para inversores de largo plazo. |
Fondos de inversión |
Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva. |
No permite la inversión en fondos de inversión o fondos indexados, ya que su enfoque está en el trading especulativo. |
Bonos financieros |
No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión. |
No ofrece bonos ni en formato real ni como CFDs, por lo que no es una opción para quienes buscan renta fija. |
CFDs |
No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo. |
Dispone de CFDs sobre acciones, índices, materias primas y forex, con spreads fijos y apalancamiento variable según el mercado y la regulación aplicable. |
Futuros financieros |
No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado. |
No ofrece futuros como producto independiente, ya que su operativa está basada en CFDs con precios derivados de los mercados de futuros. |
Opciones financieras |
Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales. |
No permite la operativa con opciones financieras, lo que puede ser una limitación para estrategias avanzadas de cobertura o especulación. |
Forex |
No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas. |
Ofrece trading en forex con más de 30 pares de divisas, spreads fijos desde 0.6 pips en EUR/USD y sin comisiones adicionales. |
Acciones fraccionarias |
Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales. |
No dispone de acciones fraccionarias, ya que solo permite operar acciones mediante CFDs con un tamaño de contrato mínimo. |
| Características | Trade Republic | Trade Nation |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
3/5 |
3.9/5 |
Puntuación plataforma móvil |
5/5 |
4.2/5 |
MT5 disponible |
No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil. |
Trade Nation no ofrece compatibilidad con MetaTrader 5, lo que limita el acceso a herramientas avanzadas de trading algorítmico y análisis técnico. |
MT4 disponible |
No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico. |
No permite operar con MetaTrader 4, por lo que los traders deben utilizar su plataforma propietaria, que tiene menos opciones de personalización y automatización. |
Plataformas adicionales disponibles |
No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva. |
Solo cuenta con su plataforma propia, accesible desde la web y en versión móvil, con una interfaz sencilla y enfocada en la ejecución rápida de órdenes. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata. |
Ofrece soporte 24/5 a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, con respuestas rápidas y un equipo de atención en varios idiomas. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
4,7/5 |
Puntuación apartado de educación |
2,3/5 |
3,9/5 |
| Características | Trade Republic | Trade Nation |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores. |
No exige un depósito mínimo para abrir una cuenta, permitiendo a los traders comenzar con el monto que deseen. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas. |
Acepta depósitos por transferencia bancaria sin comisiones, aunque el tiempo de procesamiento puede tardar entre 1 y 3 días hábiles. |
Transferencia bancaria para retirada |
Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional. |
Permite retiros mediante transferencia bancaria sin costos adicionales, con tiempos de procesamiento de 2 a 5 días hábiles. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito. |
Se pueden realizar depósitos con tarjetas de crédito y débito sin comisiones, con acreditación instantánea en la cuenta. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA. |
Permite retiros a tarjetas de crédito y débito sin cargos, con un tiempo de procesamiento de hasta 5 días hábiles. |
PayPal para ingresos |
No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal. |
No acepta PayPal como método de depósito, lo que puede ser una limitación para algunos usuarios. |
Otros monederos electrónicos |
No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller. |
No admite monederos electrónicos como Skrill o Neteller, ofreciendo solo transferencia bancaria y tarjetas como opciones principales. |
Decidir entre Trade Republic y Trade Nation depende principalmente del enfoque que quieras dar a tu operativa, ya que no compiten exactamente en el mismo terreno. Trade Republic está más orientado a la inversión en acciones reales, ETFs y planes de ahorro a largo plazo, con una estructura de costes muy simple y pensada para el inversor particular. Trade Nation, por su parte, se centra en el trading con CFDs, ofreciendo acceso a mercados como índices, divisas o materias primas, lo que puede resultar atractivo para perfiles más activos, pero con un nivel de riesgo y complejidad superior.
La diferencia clave entre Trade Republic y Trade Nation está en el tipo de producto y en la experiencia que ofrecen al usuario. Trade Republic funciona como un bróker de inversión tradicional, donde compras activos al contado y puedes mantenerlos en cartera a largo plazo, mientras que Trade Nation permite operar con CFDs, es decir, productos derivados que no implican la propiedad del activo subyacente y que suelen utilizar apalancamiento. Además, Trade Republic destaca por una app muy sencilla y automatizada, mientras que Trade Nation pone más énfasis en el control del trading y en costes integrados en el spread.
Para inversores que se inician desde cero, Trade Republic suele ser más fácil de entender y gestionar que Trade Nation, especialmente si el objetivo es invertir de forma gradual y sin asumir riesgos innecesarios. La ausencia de apalancamiento y su enfoque en productos simples como acciones y ETFs facilitan el aprendizaje. Trade Nation puede ser una opción interesante para principiantes con interés específico en el trading, pero al tratarse de CFDs, normalmente exige mayor formación previa y una disciplina clara en la gestión del riesgo.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
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Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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