Barclays vs Monzo: Comparativa de cuentas, comisiones, tarjetas y mas (2025)

¿Barclays o Monzo? Descubre que banco es mejor para ti en esta comparativa definitiva. En este artículo analizamos a fondo las principales diferencias entre Barclays y Monzo, comparando sus cuentas, comisiones, productos financieros, atención al cliente y más. Si buscas claridad para elegir la entidad que mejor se adapta a tus necesidades, estás en el lugar correcto. ¡Sigue leyendo y encuentra todas las respuestas!
Barclays banco logo

Barclays

Monzo banco logo

Monzo

En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones. 

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Vistazo rápido de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Barclays

Comisiones en Monzo

Elige Barclays si:

Este banco es para ti si buscas servicios financieros globales, soluciones de inversión avanzadas o una cuenta online gratuita con acceso a una amplia red de cajeros.

Elige Monzo si:

Este banco es para ti si buscas una experiencia bancaria 100% digital, sin comisiones ocultas, con herramientas avanzadas para gestionar tus finanzas y realizar pagos internacionales de forma sencilla.

Resumen rápido de la comparativa de los bancos Monzo y Barclays

Al comparar Barclays y Monzo en el mercado español, es importante destacar que Barclays ha reducido su presencia en la banca minorista en España desde la venta de su negocio a CaixaBank en 2014, centrándose principalmente en servicios de banca corporativa y de inversión. Por otro lado, Monzo, aunque es un neobanco innovador y popular en el Reino Unido, aún no ofrece servicios completos en España y requiere ser residente del Reino Unido para abrir una cuenta. Por lo tanto, para los usuarios en España que buscan servicios bancarios minoristas, ninguna de estas entidades sería la opción más adecuada.

En resumen, el ganador de la comparación entre estos dos bancos es Barclays.

Oferta de nuestro socio destacado

bunq

bunq Oferta Especial*

Obtén hasta un 3,01 % de interés anual en saldos no invertidos*

Uno de los mejores neobancos actuales.

Variedad de cuentas.

Crea tu cuenta en menos de 10 minutos.

bunq logo banco de la libertad

Link directo a la web del banco

Cuenta online Barclays vs Cuenta online Monzo

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No disponible, Barclays no ofrece cuentas online para clientes minoristas en España.
No, Monzo no aplica comisiones de mantenimiento en su cuenta estándar.

Comisiones

No se especifican, ya que no existen cuentas online para particulares en el país.
Monzo ofrece operaciones básicas sin comisiones; sin embargo, algunas transacciones específicas, como retiros en cajeros automáticos en el extranjero que superen ciertos límites, pueden incurrir en cargos.

Bizum

No compatible, Barclays no integra este servicio en España.
Monzo no es compatible con Bizum, ya que este servicio está enfocado en bancos españoles.

¿Se necesita domiciliar la nómina?

No aplica, Barclays no dispone de cuentas nómina para clientes minoristas en España.
No es necesario domiciliar la nómina para abrir o mantener una cuenta en Monzo.

¿Requieres requisitos adicionales?

No disponible, Barclays no opera cuentas online personales en España.
Los solicitantes deben ser residentes en el Reino Unido y proporcionar una identificación válida y prueba de dirección durante el proceso de registro.

¿Tarjeta de débito disponible?

No, Barclays no emite tarjetas de débito para particulares en el mercado español.
Sí, Monzo proporciona una tarjeta de débito Mastercard gratuita con cada cuenta.

¿Tarjeta de crédito disponible?

No, Barclays no ofrece tarjetas de crédito para clientes minoristas en España.
Monzo no ofrece tarjetas de crédito tradicionales; sin embargo, dispone de productos como Monzo Flex, que permite dividir compras en pagos mensuales.

Depósito mínimo de apertura

No requerido, ya que no se ofrecen cuentas online para particulares.
No se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta con Monzo.

TAE (Tasa Anual Equivalente)

No especificada, Barclays no comercializa productos de ahorro ni cuentas online minoristas en España.
La cuenta estándar de Monzo no genera intereses. Sin embargo, ofrece opciones de ahorro con intereses a través de cuentas asociadas.

Comisiones y red de cajeros automáticos

No disponible, Barclays no proporciona servicios de retirada de efectivo para clientes particulares en España.
Los retiros en cajeros automáticos en el Reino Unido son gratuitos hasta £250 cada 30 días; a partir de ese monto, se aplica una comisión del 3%. En el extranjero, los retiros son gratuitos hasta £200 cada 30 días, con una comisión del 3% para cantidades superiores.

Bono de bienvenida

No aplicable, no existen promociones de cuentas online en España.
Actualmente, Monzo no ofrece bonos de bienvenida por la apertura de nuevas cuentas.

Comparativa de comisiones de Monzo vs Barclays

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) por banca online

No disponible para clientes minoristas en España.
Monzo no ofrece transferencias SEPA en euros, ya que opera principalmente en libras esterlinas dentro del Reino Unido.

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) en oficina de la entidad

No está habilitado para clientes particulares en España.
Monzo es un banco digital sin oficinas físicas, por lo que no ofrece este servicio.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) a través de canales digitales

Este servicio no está disponible para usuarios minoristas en España.
Monzo permite transferencias internacionales en diversas divisas a través de su aplicación móvil, aplicando una comisión que varía según el monto y la moneda, además de un pequeño margen sobre el tipo de cambio.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) efectuadas en sucursal

No se ofrece para clientes particulares en España.
Al ser un banco digital sin sucursales físicas, Monzo no ofrece este servicio.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito

No disponible, Barclays no tiene tarjetas para particulares en España.
En el Reino Unido, los retiros en cajeros automáticos son gratuitos hasta £250 cada 30 días; a partir de ese monto, se aplica una comisión del 3%. En el extranjero, los retiros son gratuitos hasta £200 cada 30 días, con una comisión del 3% para cantidades superiores.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito

No aplica, Barclays no ofrece este servicio a clientes minoristas en España.
Monzo no ofrece tarjetas de crédito tradicionales; por lo tanto, este servicio no está disponible.

Sobregiro (descubierto) no pactado

No disponible en España para clientes minoristas.
Monzo ofrece facilidades de sobregiro previamente acordadas con el cliente. Si no se dispone de un sobregiro pactado, las transacciones que excedan el saldo disponible pueden ser rechazadas, y es posible que se apliquen comisiones o intereses según los términos y condiciones de la cuenta.

Cuenta nómina Monzo vs Cuenta nómina Barclays

Actualmente, Barclays no ofrece una cuenta nómina específica para clientes minoristas en España, ya que su enfoque en el país se centra principalmente en servicios de banca de inversión y gestión de patrimonios. Para obtener información detallada sobre los productos y servicios disponibles, te recomiendo contactar directamente con Barclays España o visitar su página web oficial.
Monzo no ofrece una cuenta nómina específica; sin embargo, su cuenta corriente estándar permite domiciliar tu salario sin requisitos adicionales. Esta cuenta no tiene comisiones de mantenimiento y proporciona una tarjeta de débito gratuita. Además, puedes beneficiarte de herramientas de gestión financiera, como notificaciones instantáneas de gastos y categorización de transacciones, para ayudarte a administrar tus finanzas de manera eficiente. Aunque no ofrece remuneración por el saldo de la cuenta corriente, puedes acceder a opciones de ahorro con intereses a través de productos adicionales.

Cuenta ahorro Barclays versus Cuenta ahorro Monzo

TAE (Tasa Anual Equivalente)

No disponible, Barclays no ofrece cuentas de ahorro para clientes minoristas en España.
Monzo ofrece una TAE variable del 3,60% en sus cuentas de ahorro de acceso inmediato; los clientes de los planes Extra, Perks y Max pueden acceder a una TAE variable del 4,10%.

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No aplica, ya que no existen cuentas de ahorro para particulares en el mercado español.
No, Monzo no aplica comisiones de mantenimiento en sus cuentas de ahorro.

Depósito mínimo de apertura

No requerido, Barclays no comercializa cuentas de ahorro en España.
No se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta de ahorro con Monzo.

Bono de bienvenida

No disponible, Barclays no ofrece promociones asociadas a cuentas de ahorro en España.
Actualmente, Monzo no ofrece bonos de bienvenida por la apertura de cuentas de ahorro.

Comparativa de seguridad entre Barclays y Monzo

Reguladores

Barclays está regulado por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido.
Monzo está autorizado por la Prudential Regulation Authority (PRA) y regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) y la PRA en el Reino Unido.

Año de fundación

1690.
2015.

Protección al inversor

Hasta £85,000 a través del Financial Services Compensation Scheme (FSCS) del Reino Unido.
Los depósitos en Monzo están protegidos hasta £85,000 por el Financial Services Compensation Scheme (FSCS) del Reino Unido.

Barclays

Monzo

Promociones actuales en Monzo y Barclays

Actualmente, Barclays en España se centra en servicios de banca de inversión y gestión de patrimonios, sin ofrecer promociones específicas para clientes minoristas. Para conocer las ofertas vigentes dirigidas a clientes corporativos o de alto patrimonio, te recomiendo contactar directamente con Barclays España o visitar su página web oficial.
Monzo ofrece actualmente varias promociones atractivas a través de sus planes de suscripción. Por £7 al mes, el plan Perks incluye un 4.10% TAE (variable) en las cuentas de ahorro de acceso inmediato, un trato semanal en Greggs, una Railcard anual, una entrada mensual para el cine en Vue y un 20% de descuento en comida en PizzaExpress de domingo a jueves. Para aquellos que buscan beneficios adicionales, el plan Max, desde £17 al mes, ofrece todas las ventajas de Perks más seguros de viaje y de móvil a nivel mundial, así como cobertura de asistencia en carretera en el Reino Unido y Europa. Estas promociones están diseñadas para mejorar la experiencia bancaria y proporcionar valor añadido a los clientes.

¿Cómo análizamos a los bancos en Finantres?

En Finantres, seguimos un riguroso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales bancos, desde las instituciones más consolidadas hasta los nuevos actores emergentes en la industria financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte una evaluación transparente e imparcial que te permita tomar decisiones informadas sobre los bancos que mejor se adaptan a tus necesidades. Todo esto lo hacemos cumpliendo estrictamente con nuestra política editorial, garantizando la máxima calidad y precisión en nuestras revisiones.

Recopilamos información directamente de los bancos mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas exhaustivas para evaluar sus servicios. Este proceso incluye observaciones prácticas, entrevistas con su personal y un análisis profundo por parte de nuestros expertos. Nuestro sistema exclusivo puntúa el rendimiento de cada banco en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde una estrella (deficiente) hasta cinco estrellas (excelente).