Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
Trade Republic
InstaForex
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| Características | Trade Republic | InstaForex |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas (4/5) |
Altas |
Comisiones de acciones |
1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden. |
InstaForex no permite la compra de acciones reales, solo ofrece CFDs sobre acciones, por lo que no cobra comisión directa, pero sí aplica spreads elevados en estos instrumentos. |
Spreads |
Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real. |
Los spreads en InstaForex son variables y dependen del tipo de cuenta. En cuentas estándar, pueden empezar desde 3.0 pips en EUR/USD, mientras que en cuentas ECN pueden ser más bajos, desde 0.8 pips, pero con comisiones adicionales. |
Comisiones sobre opciones |
1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución. |
InstaForex ofrece opciones binarias, y en este caso, no cobra comisión directa, pero el retorno varía entre 60% y 80% dependiendo del activo y las condiciones del mercado. |
Comisiones sobre CFDs |
Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs. |
Los CFDs en InstaForex tienen spreads altos, con valores que pueden superar los 4.0 pips en algunos pares de divisas y activos como el oro. Además, puede haber costos adicionales por swaps nocturnos. |
Comisiones por retirar dinero |
0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA. |
Las tarifas de retiro varían según el método utilizado. Por ejemplo, retirar mediante Skrill tiene una comisión del 1%, mientras que en tarjetas bancarias puede costar hasta 2% + 1.5 EUR por transacción. |
Comisiones por depositar fondos |
0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA. |
Algunos métodos de depósito no tienen comisión, pero otros como Neteller aplican un cargo del 4% y las transferencias bancarias pueden incluir costos adicionales según el banco emisor. |
Comisión de inactividad broker |
No cobra comisión por inactividad. |
InstaForex no menciona explícitamente una tarifa de inactividad en su web, pero puede aplicar cargos administrativos si la cuenta permanece inactiva durante un período prolongado. |
| Características | Trade Republic | InstaForex |
|---|---|---|
Reguladores |
Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas. |
InstaForex está regulado por la Financial Services Commission (FSC) de Belice, un organismo con estándares menos estrictos en comparación con reguladores de primer nivel como la FCA o la CySEC. |
Año de fundación |
Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones. |
El broker fue fundado en el 2007, acumulando más de 15 años de experiencia en el sector del trading online. |
Protección al inversor |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea. |
InstaForex no ofrece un fondo de compensación ni garantía de protección de depósitos, por lo que los fondos de los clientes no están asegurados en caso de insolvencia del broker. |
| Características | Trade Republic | InstaForex |
|---|---|---|
Acciones |
Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación. |
InstaForex no permite la compra de acciones reales, solo ofrece CFDs sobre acciones de más de 100 empresas globales, incluyendo Apple, Google y Amazon. |
ETFs |
Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo. |
No ofrece ETFs reales ni CFDs sobre ETFs, lo que limita las opciones de inversión diversificada para los traders interesados en fondos cotizados. |
Fondos de inversión |
Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva. |
No dispone de fondos de inversión, ya que su enfoque está en productos derivados como CFDs y forex. |
Bonos financieros |
No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión. |
No ofrece inversión en bonos gubernamentales ni corporativos, lo que puede ser una desventaja para inversores más conservadores. |
CFDs |
No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo. |
InstaForex proporciona acceso a CFDs sobre acciones, índices, materias primas y criptomonedas, con un total de más de 200 instrumentos disponibles. |
Futuros financieros |
No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado. |
No ofrece futuros tradicionales, pero permite operar con CFDs sobre futuros de materias primas e índices. |
Opciones financieras |
Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales. |
InstaForex dispone de opciones binarias, con vencimientos desde 1 minuto hasta 1 día, permitiendo operar en pares de divisas y algunos otros activos. |
Forex |
No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas. |
Ofrece trading en más de 110 pares de divisas, incluyendo mayores, menores y exóticos, con apalancamiento de hasta 1 |
Acciones fraccionarias |
Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales. |
No permite la compra de acciones fraccionadas, ya que solo ofrece CFDs, los cuales requieren operar con lotes estándar. |
| Características | Trade Republic | InstaForex |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
3/5 |
3.0/5 |
Puntuación plataforma móvil |
5/5 |
3.2/5 |
MT5 disponible |
No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil. |
InstaForex no ofrece MetaTrader 5 (MT5), lo que puede ser una limitación para traders que prefieren esta plataforma más avanzada. |
MT4 disponible |
No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico. |
Sí, InstaForex permite operar con MetaTrader 4 (MT4) en versiones para escritorio, web y móvil, con herramientas avanzadas de análisis y trading automatizado. |
Plataformas adicionales disponibles |
No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva. |
Además de MT4, InstaForex ofrece su propia plataforma web y la aplicación InstaTick Trader, enfocada en el trading con cinco decimales en pares de divisas. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata. |
InstaForex brinda soporte 24/7 a través de chat en vivo, correo electrónico y teléfono, aunque la calidad del servicio puede variar según el idioma y la región. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
4,8/5 |
Puntuación apartado de educación |
2,3/5 |
3,9/5 |
| Características | Trade Republic | InstaForex |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores. |
El depósito mínimo en InstaForex varía según el método de pago y la cuenta, pero en general, comienza desde 1 USD, aunque algunas cuentas pueden requerir montos mayores. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas. |
InstaForex permite depósitos mediante transferencia bancaria, pero los fondos pueden tardar entre 2 y 4 días hábiles en acreditarse, y los bancos pueden aplicar comisiones adicionales. |
Transferencia bancaria para retirada |
Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional. |
Se puede retirar dinero mediante transferencia bancaria, con una comisión de hasta 2% y un tiempo de procesamiento de 2 a 5 días hábiles. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito. |
InstaForex acepta depósitos con tarjetas Visa y Mastercard, sin comisiones del broker, pero el banco emisor puede aplicar cargos adicionales. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA. |
Se pueden realizar retiros a tarjetas de crédito/débito, con una comisión de 2% + 1.5 EUR, y un tiempo de procesamiento de hasta 24 horas. |
PayPal para ingresos |
No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal. |
InstaForex no acepta PayPal como método de depósito o retiro, lo que puede ser una desventaja para algunos usuarios. |
Otros monederos electrónicos |
No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller. |
El broker permite depósitos y retiros con Skrill, Neteller, Perfect Money y Bitcoin, con comisiones que varían desde 0% hasta 4%, dependiendo del servicio utilizado. |
La elección entre Trade Republic y InstaForex depende en gran medida del enfoque de inversión, ya que Trade Republic está orientado a la inversión a largo plazo en acciones y ETFs con una experiencia sencilla y costes claros, mientras que InstaForex se centra en el trading activo en forex y CFDs, ofreciendo apalancamiento y una operativa más dinámica, por lo que uno u otro encaja mejor según si buscas invertir de forma gradual o realizar operaciones más frecuentes.
La principal diferencia entre Trade Republic y InstaForex está en los productos y la forma de operar, ya que Trade Republic permite invertir en activos tradicionales sin apalancamiento desde una app muy intuitiva, mientras que InstaForex ofrece acceso a divisas, índices y otros mercados mediante CFDs, con plataformas de trading más avanzadas y una estructura pensada para traders activos, lo que implica mayor complejidad y un perfil de riesgo distinto.
Para la mayoría de principiantes, Trade Republic suele ser más adecuado que InstaForex, ya que facilita empezar a invertir sin necesidad de comprender conceptos como el apalancamiento o la gestión de márgenes, mientras que InstaForex, aunque dispone de cuentas demo y recursos formativos, está más orientado a usuarios que quieren iniciarse en el trading activo y están dispuestos a dedicar más tiempo a aprender la operativa y los riesgos asociados.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.
Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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