Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
Trade Republic
Renta 4
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| Características | Trade Republic | Renta 4 |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas (4/5) |
Altas |
Comisiones de acciones |
1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden. |
Renta 4 cobra una comisión mínima de 1,75€ para acciones nacionales y 14€ para internacionales en mercados como EE.UU. o Europa. Además, aplica un porcentaje sobre el valor de la operación, que varía según el mercado. |
Spreads |
Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real. |
Al operar con productos como CFDs, los spreads dependen del activo subyacente, pero en general no son los más competitivos del mercado. En Forex, los diferenciales pueden empezar desde 3 pips, lo que es relativamente alto comparado con otros brokers. |
Comisiones sobre opciones |
1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución. |
Para opciones en MEFF, Renta 4 aplica una comisión de 2€ por contrato con un mínimo de 6€ por operación. En mercados internacionales, como Euronext o Chicago, las tarifas pueden superar los 3€ por contrato. |
Comisiones sobre CFDs |
Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs. |
Las comisiones en CFDs sobre acciones dependen del mercado, pero suelen rondar el 0,06% por operación, con un mínimo de 5€ en España y cifras superiores en mercados internacionales. En índices y Forex, los costos se aplican mediante spreads. |
Comisiones por retirar dinero |
0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA. |
Las retiradas mediante transferencia bancaria tienen un coste de 0,5% con un mínimo de 2,5€, aunque en algunos casos pueden ser gratuitas si se cumplen ciertas condiciones. |
Comisiones por depositar fondos |
0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA. |
Los depósitos por transferencia bancaria no tienen comisiones, pero los realizados con tarjeta pueden tener costes adicionales dependiendo del importe ingresado. |
Comisión de inactividad broker |
No cobra comisión por inactividad. |
Renta 4 aplica una comisión de 3€ al mes si la cuenta no tiene actividad en un periodo prolongado, lo que puede suponer un coste adicional para inversores pasivos. |
| Características | Trade Republic | Renta 4 |
|---|---|---|
Reguladores |
Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas. |
Renta 4 Banco está regulado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) y supervisado por el Banco de España, lo que garantiza que opera bajo estrictas normativas financieras. |
Año de fundación |
Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones. |
Fue fundado en 1986, lo que le otorga más de 35 años de experiencia en el sector financiero y lo posiciona como un banco de inversión consolidado en España. |
Protección al inversor |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea. |
Los depósitos de los clientes están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito de España, con una protección de hasta 100.000€ por titular y cuenta en caso de insolvencia del banco. |
| Características | Trade Republic | Renta 4 |
|---|---|---|
Acciones |
Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación. |
Renta 4 permite operar en más de 35 mercados de todo el mundo, incluyendo España, EE.UU., Europa, Asia y Latinoamérica. Ofrece acceso a acciones al contado, con tarifas variables según el mercado. |
ETFs |
Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo. |
Dispone de una amplia selección de más de 1.000 ETFs de mercados como NYSE, NASDAQ, Euronext y otros europeos. Se pueden negociar tanto en mercado contado como a través de derivados. |
Fondos de inversión |
Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva. |
Cuenta con una de las mayores ofertas de España, con acceso a más de 5.000 fondos de inversión de gestoras nacionales e internacionales. Además, permite invertir en fondos propios y de terceros. |
Bonos financieros |
No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión. |
Permite comprar bonos y obligaciones de deuda pública y corporativa, tanto en mercados primarios como secundarios, con opciones en España y el extranjero. |
CFDs |
No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo. |
Ofrece CFDs sobre acciones, índices y materias primas, con spreads variables y apalancamiento. No es su punto fuerte, ya que las comisiones pueden ser más altas que en otros brokers. |
Futuros financieros |
No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado. |
Dispone de acceso a mercados como MEFF, CME y EUREX, permitiendo operar con futuros sobre índices, tipos de interés, materias primas y divisas. |
Opciones financieras |
Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales. |
Permite operar con opciones en mercados como MEFF y Euronext, con contratos sobre índices, acciones y otros activos subyacentes, aunque con tarifas elevadas. |
Forex |
No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas. |
No es un broker especializado en Forex, pero ofrece pares de divisas mayores y menores con spreads desde 3 pips, lo que lo hace menos competitivo frente a brokers especializados. |
Acciones fraccionarias |
Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales. |
No ofrece compra de acciones fraccionadas, por lo que es necesario adquirir títulos enteros en cualquier mercado disponible. |
| Características | Trade Republic | Renta 4 |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
3/5 |
4.0/5 |
Puntuación plataforma móvil |
5/5 |
3.5/5 |
MT5 disponible |
No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil. |
Renta 4 no ofrece MetaTrader 5, ya que su enfoque está en su propia plataforma de inversión y en productos de inversión tradicionales como acciones, fondos y bonos. |
MT4 disponible |
No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico. |
No dispone de MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders de Forex y derivados que buscan herramientas avanzadas y automatización de estrategias. |
Plataformas adicionales disponibles |
No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva. |
Su plataforma principal es Renta 4 Online, accesible vía web y móvil, y cuenta con VisualTrader, una herramienta avanzada para análisis técnico y operativa en tiempo real. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata. |
Dispone de atención por teléfono, correo electrónico y oficinas físicas, con horarios amplios en días laborables, aunque algunos usuarios reportan tiempos de espera elevados en momentos de alta demanda. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
4,6/5 |
Puntuación apartado de educación |
2,3/5 |
3,3/5 |
| Características | Trade Republic | Renta 4 |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores. |
No exige un depósito mínimo obligatorio para abrir una cuenta, aunque algunas inversiones específicas pueden requerir un importe inicial determinado. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas. |
Acepta ingresos por transferencia bancaria sin comisiones, aunque la acreditación puede tardar entre 24 y 48 horas dependiendo del banco. |
Transferencia bancaria para retirada |
Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional. |
Las retiradas por transferencia tienen un coste del 0,5% con un mínimo de 2,5€, y el tiempo de procesamiento suele ser de 1 a 3 días hábiles. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito. |
Permite depósitos con tarjeta de crédito y débito, aunque pueden aplicarse comisiones según la entidad emisora y el importe ingresado. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA. |
No permite retiradas directas a tarjetas de crédito o débito, siendo necesario utilizar transferencia bancaria para retirar fondos. |
PayPal para ingresos |
No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal. |
No admite PayPal como método de depósito, limitando las opciones de ingreso a transferencias y tarjetas bancarias. |
Otros monederos electrónicos |
No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller. |
No ofrece soporte para monederos electrónicos como Skrill o Neteller, enfocándose en métodos bancarios tradicionales para depósitos y retiros. |
La elección entre Trade Republic y Renta 4 depende del tipo de inversor y del nivel de servicio que busques, ya que Trade Republic está enfocado en la inversión a largo plazo en acciones y ETFs con una experiencia digital muy sencilla y costes bajos, mientras que Renta 4 es un banco de inversión tradicional que ofrece una gama muy amplia de productos y un acompañamiento más personalizado, por lo que uno puede encajar mejor que otro según si priorizas simplicidad o asesoramiento.
La principal diferencia entre Trade Republic y Renta 4 está en el modelo de servicio y la oferta de productos, ya que Trade Republic actúa como un neobróker con una app minimalista centrada en invertir de forma eficiente, mientras que Renta 4 permite acceder a acciones, ETFs, fondos, planes de pensiones y otros productos financieros, además de ofrecer oficinas físicas y servicios de asesoramiento, lo que implica una experiencia más completa pero también más tradicional.
Para muchos principiantes, Trade Republic suele ser más accesible que Renta 4, ya que reduce la complejidad inicial y facilita empezar a invertir desde el móvil, mientras que Renta 4 puede ser interesante para quienes buscan apoyo profesional y una oferta más amplia desde el inicio, aunque esto puede suponer enfrentarse a más opciones y decisiones desde el primer momento.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.
Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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