Autor
Revisor
Óscar López/Formiux.com
CapTrader
Trade Republic
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| Características | CapTrader | Trade Republic |
|---|---|---|
Puntuación de las comisiones |
Bajas |
Bajas (4/5) |
Comisiones de acciones |
CapTrader cobra comisiones bajas en acciones, desde 0.01 USD por acción en EE.UU. y un mínimo de 2 USD por operación. En Europa, las tarifas comienzan en 4 EUR por operación. |
1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden. |
Spreads |
Los spreads en CapTrader varían según el activo, pero suelen ser ajustados debido a su acceso directo a los mercados. En Forex, pueden empezar desde 0.1 pips en pares principales. |
Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real. |
Comisiones sobre opciones |
La tarifa por operar opciones es competitiva, desde 1.90 USD por contrato en EE.UU. y 2 EUR por contrato en Europa, dependiendo del volumen negociado. |
1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución. |
Comisiones sobre CFDs |
CapTrader ofrece CFDs con comisiones desde 0.05% del valor de la operación, con mínimos de 2 EUR o 2 USD según el mercado. No hay recargos adicionales por spreads. |
Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs. |
Comisiones por retirar dinero |
Cobra 1 retiro gratuito al mes, y los siguientes tienen un coste de 8 EUR o 10 USD, dependiendo de la divisa. |
0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA. |
Comisiones por depositar fondos |
No cobra comisiones por depósitos, pero el banco intermediario puede aplicar tarifas según el método de pago elegido. |
0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA. |
Comisión de inactividad broker |
Aplica una tarifa de 1 USD mensual si el saldo de la cuenta es inferior a 1,000 USD o no se generan comisiones suficientes en el mes. |
No cobra comisión por inactividad. |
| Características | CapTrader | Trade Republic |
|---|---|---|
Reguladores |
CapTrader está regulado por BaFin (Alemania), FCA (Reino Unido) y SEC (EE.UU.), lo que garantiza un marco sólido de supervisión y cumplimiento normativo. |
Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas. |
Año de fundación |
El broker fue fundado en 1997, operando desde Alemania y utilizando la infraestructura de Interactive Brokers para ofrecer acceso global a los mercados. |
Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones. |
Protección al inversor |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 500,000 USD en EE.UU. (de los cuales 250,000 USD cubren efectivo) gracias al seguro de SIPC, además de garantías adicionales en la UE. |
Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea. |
| Características | CapTrader | Trade Republic |
|---|---|---|
Acciones |
CapTrader ofrece acceso a más de 135 mercados en 33 países, incluyendo EE.UU., Europa y Asia. Permite operar en bolsas como NYSE, NASDAQ, LSE y Euronext, con comisiones bajas y ejecución directa. |
Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación. |
ETFs |
Dispone de una amplia selección de miles de ETFs de mercados como EE.UU., Europa y Asia, con acceso a fondos de gestoras como iShares, Vanguard y BlackRock, ideales para inversión a largo plazo. |
Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo. |
Fondos de inversión |
CapTrader permite invertir en más de 26,000 fondos de inversión de gestoras reconocidas, incluyendo fondos activos y pasivos, con descuentos en comisiones de entrada en algunos productos. |
Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva. |
Bonos financieros |
Ofrece bonos gubernamentales y corporativos de EE.UU., Europa y otros mercados, con acceso a más de 1 millón de bonos y la posibilidad de operar con precios transparentes en mercados regulados. |
No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión. |
CFDs |
Permite operar CFDs sobre acciones, índices y materias primas con spreads ajustados y sin comisiones adicionales, con una oferta de más de 7,000 CFDs de mercados globales. |
No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo. |
Futuros financieros |
Dispone de futuros sobre índices, materias primas, bonos y divisas en mercados como CME, EUREX e ICE, con márgenes competitivos y ejecución profesional. |
No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado. |
Opciones financieras |
CapTrader permite operar opciones sobre acciones, índices y futuros en más de 30 mercados internacionales, con tarifas desde 1.90 USD por contrato en EE.UU. y condiciones favorables para traders activos. |
Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales. |
Forex |
Ofrece acceso a más de 100 pares de divisas, con spreads ajustados desde 0.1 pips en pares principales y ejecución ECN sin recotizaciones ni intervención del broker. |
No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas. |
Acciones fraccionarias |
No permite operar acciones fraccionarias, lo que puede ser una limitación para inversores con presupuestos reducidos que buscan diversificar con pequeñas cantidades. |
Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales. |
| Características | CapTrader | Trade Republic |
|---|---|---|
Puntuación plataforma web |
4.5/5 |
3/5 |
Puntuación plataforma móvil |
4.0/5 |
5/5 |
MT5 disponible |
No, CapTrader no ofrece MetaTrader 5 (MT5), ya que su plataforma principal es Trader Workstation (TWS), diseñada para inversores avanzados con herramientas profesionales. |
No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil. |
MT4 disponible |
No, CapTrader tampoco es compatible con MetaTrader 4 (MT4), enfocándose en su propia tecnología de trading y en la infraestructura de Interactive Brokers. |
No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico. |
Plataformas adicionales disponibles |
Además de Trader Workstation (TWS), CapTrader ofrece acceso a WebTrader, una plataforma más sencilla basada en navegador, y a la plataforma móvil IBKR, con herramientas avanzadas de análisis. |
No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva. |
Servicio atención al cliente |
Ofrece soporte por teléfono, correo electrónico y chat en vivo, con atención en varios idiomas y un horario de servicio amplio, aunque la respuesta puede ser más lenta en comparación con otros brokers. |
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata. |
Puntuación proceso de apertura de cuenta |
5/5 |
5/5 |
Puntuación apartado de educación |
3,3/5 |
2,3/5 |
| Características | CapTrader | Trade Republic |
|---|---|---|
Deposito mínimo |
El depósito mínimo en CapTrader es de 2,000 USD para nuevos clientes, aunque los usuarios existentes pueden ingresar montos menores. |
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores. |
Transferencia bancaria para ingreso |
Sí, permite depósitos mediante transferencia bancaria en varias divisas sin comisiones, aunque el tiempo de procesamiento suele ser de 1 a 3 días hábiles. |
Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas. |
Transferencia bancaria para retirada |
Sí, las retiradas por transferencia bancaria están disponibles, con 1 retiro gratuito al mes y un coste de 10 USD o 8 EUR por cada transacción adicional. |
Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional. |
Tarjeta Crédito/débito para depósito |
No, CapTrader no acepta depósitos con tarjetas de crédito o débito, ya que su método principal es la transferencia bancaria. |
No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito. |
Tarjeta Crédito/débito para retirada |
No, no permite retirar fondos mediante tarjetas de crédito o débito, solo a través de transferencia bancaria. |
No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA. |
PayPal para ingresos |
No, PayPal no está disponible como método de depósito en CapTrader. |
No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal. |
Otros monederos electrónicos |
No, el broker no acepta monederos electrónicos como Skrill o Neteller, limitando las opciones a transferencias bancarias. |
No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller. |
La elección entre CapTrader y Trade Republic depende principalmente del tipo de inversor que seas y de la complejidad que estés dispuesto a asumir. CapTrader está orientado a inversores más avanzados que buscan acceso a mercados globales y una operativa profesional, mientras que Trade Republic se centra en una experiencia muy sencilla y de bajo coste, pensada para invertir a largo plazo en acciones y ETFs. No hay un “mejor” absoluto, sino dos enfoques claramente distintos.
La principal diferencia entre CapTrader y Trade Republic está en su enfoque y profundidad. CapTrader ofrece acceso a una amplia variedad de mercados y productos financieros internacionales, con una operativa más técnica, mientras que Trade Republic apuesta por la simplicidad, una plataforma móvil y una estructura de costes muy clara. Esto hace que CapTrader resulte más potente y Trade Republic más accesible.
Para principiantes, Trade Republic suele resultar más adecuado gracias a su interfaz sencilla, su enfoque en inversión a largo plazo y la facilidad para empezar sin demasiada complejidad. CapTrader, aunque muy completo, tiene una plataforma más técnica que suele encajar mejor cuando el inversor ya tiene cierta experiencia o necesita acceso avanzado a mercados internacionales.
En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.
Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).
Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.
Este contenido ha sido elaborado por Alejandro Borja y revisado por Javier Borja para garantizar su exactitud.
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