Klarna vuelve a mover ficha en el ahorro y sube la rentabilidad de sus depósitos hasta el 2,85% TAE. Un ajuste que refuerza su posición en Europa y abre nuevas opciones para quienes buscan más rentabilidad sin asumir riesgos.
El cambio no es menor. La fintech mejora especialmente los plazos de 12, 24 y 36 meses, que son precisamente donde se concentra el interés de la mayoría de ahorradores. Con esta actualización, así quedan sus principales depósitos:
- 3 meses: 1,84% TAE.
- 6 meses: 1,89% TAE.
- 9 meses: 2,03% TAE.
- 12 meses: 2,65% TAE (antes 2,50%).
- 18 meses: 2,11% TAE.
- 24 meses: 2,75% TAE (antes 2,67%).
- 36 meses: 2,85% TAE (antes 2,79%).
- 48 meses: 2,90% TAE.
La subida es moderada, pero suficiente para volver a colocar a Klarna en el radar de muchos usuarios en España que comparan depósitos europeos. En los plazos más largos, Klarna mantiene niveles similares, con un 2,90% TAE a 48 meses, que sigue marcando su techo actual.
Mientras, los plazos más cortos (3, 6 y 9 meses) se mantienen por debajo del 2,10%, lo que confirma una tendencia clara: los bancos están premiando más el compromiso a medio plazo.
→ Profundiza: Todos los depósitos a plazo fijo de la fintech Klarna
Qué implica esta subida para el ahorrador
Aquí la lectura es bastante directa: más rentabilidad sin cambiar el nivel de riesgo. En un momento en el que muchas cuentas remuneradas siguen por debajo del 2% o se mueven con condiciones, estos depósitos vuelven a ganar atractivo por su simplicidad.
Por ejemplo, con 10.000 euros a 12 meses al 2,65% TAE, el rendimiento bruto rondaría los 265 euros. En plazos más largos, la cifra mejora, aunque a cambio de mantener el dinero inmovilizado más tiempo. Además, este tipo de productos mantiene lo que muchos buscan ahora mismo:
- Capital garantizado.
- Rentabilidad fija desde el inicio.
- Sin exposición a mercados.
→ Más opciones: Mejores depósitos a plazo fijo 1 año
Dónde está ahora la oportunidad real
Más allá de la subida, hay un detalle importante: Klarna está empujando claramente los plazos medios. El tramo entre 12 y 36 meses concentra ahora lo más interesante:
- 12 meses ya entra en zona competitiva.
- 24 meses ofrece un buen equilibrio entre plazo y rentabilidad.
- 36 meses se acerca al 3% sin exigir un compromiso excesivo.
El depósito a 48 meses sigue siendo el más alto, pero la diferencia es pequeña. Para muchos ahorradores, no compensa bloquear el dinero tanto tiempo por unas décimas más.
→ Sigue informándote: Mejores depósitos a plazo fijo 24 meses
Un movimiento que refleja cómo está el mercado
Este cambio no ocurre aislado. Forma parte de una tendencia más amplia: los bancos siguen ajustando depósitos en un entorno donde cada décima cuenta. Aunque no estamos viendo subidas agresivas, sí hay movimientos constantes que obligan a comparar.
Para el usuario en España, esto refuerza una idea clave: las mejores rentabilidades siguen apareciendo en bancos europeos y plataformas internacionales, no tanto en la banca tradicional.
¿Conviene mover el dinero ahora?
La pregunta es lógica, y la respuesta depende del punto de partida. Si tienes el dinero en una cuenta con baja remuneración, este tipo de depósitos empieza a marcar diferencias reales. Si ya estás en productos cercanos al 3%, el margen es menor. Antes de decidir, conviene revisar tres puntos básicos:
- Plazo del depósito.
- Posibilidad de cancelación anticipada.
- Importe mínimo requerido.
La clave no es solo Klarna
Más allá de esta subida, lo importante es el contexto: el mercado del ahorro sigue vivo y cambiando. Pequeños movimientos como este pueden acabar generando más competencia entre bancos, lo que se traduce en mejores oportunidades para el ahorrador.
Por eso, más que fijarse en un solo depósito, el enfoque ahora debería ser claro: comparar, revisar y no dejar el dinero parado.
