Revolut vs Vivid Money: Comparativa de cuentas, comisiones, tarjetas y mas (2025)

¿Revolut o Vivid Money? Descubre que banco es mejor para ti en esta comparativa definitiva. En este artículo analizamos a fondo las principales diferencias entre Revolut y Vivid Money, comparando sus cuentas, comisiones, productos financieros, atención al cliente y más. Si buscas claridad para elegir la entidad que mejor se adapta a tus necesidades, estás en el lugar correcto. ¡Sigue leyendo y encuentra todas las respuestas!

Tu experto: Xavier Tarrasó

Revolut

Tu experto: Alejandro Borja

Vivid Money

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Vistazo rápido de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en Revolut

Comisiones en Vivid Money

Elige Revolut si:

Este banco es para ti si buscas una alternativa digital moderna, sin comisiones básicas, con herramientas para gestionar finanzas y operar en diferentes divisas de forma rápida y sencilla desde una app.

Elige Vivid Money si:

Este banco es para ti si buscas una cuenta digital gratuita, con cashback en compras, opciones de ahorro e inversión integradas y facilidad para gestionar tus finanzas desde una sola aplicación.

Resumen rápido de la comparativa de los bancos Vivid Money y Revolut

Al comparar Revolut y Vivid Money para usuarios en España, Revolut se destaca por su sólida trayectoria y amplia gama de servicios financieros. Ofrece una cuenta sin comisiones de mantenimiento, una tarjeta de débito gratuita y la posibilidad de realizar pagos y transferencias internacionales sin cargos adicionales. Además, su aplicación móvil intuitiva permite gestionar múltiples divisas, invertir en criptomonedas y acceder a herramientas de control financiero en tiempo real. Aunque Vivid Money también proporciona una cuenta sin comisiones y un programa de cashback atractivo, Revolut cuenta con una mayor experiencia en el mercado español y una oferta de servicios más diversificada, lo que la convierte en la opción preferida para quienes buscan una solución bancaria digital completa y confiable.

En resumen, el ganador de la comparación entre estos dos bancos es Revolut.

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Cuenta online Revolut vs Cuenta online Vivid Money

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No, Revolut no cobra comisiones de mantenimiento en su cuenta Estándar.

En el plan Standard, no se aplican comisiones de mantenimiento si realizas al menos un pago con tarjeta al mes o mantienes un saldo mínimo de 1.000 €. De lo contrario, se cobra una comisión de 3,90 € mensuales.

Comisiones

Las comisiones varían según el plan seleccionado. Por ejemplo, en el plan Estándar, las retiradas de efectivo en cajeros automáticos son gratuitas hasta 200 € al mes o cinco retiradas; a partir de ahí, se aplica una comisión del 2% por retirada. Las transferencias en la misma divisa son gratuitas, pero las transferencias internacionales pueden conllevar comisiones. Es recomendable revisar las comisiones específicas de cada plan en la web de Revolut.

Las transferencias SEPA son gratuitas e ilimitadas. Las retiradas de efectivo en cajeros automáticos son gratuitas hasta 200 € al mes; a partir de esa cantidad, se aplica una comisión del 3% por retirada.

Bizum

Revolut ha incorporado recientemente la funcionalidad de Bizum para sus clientes en España, permitiendo enviar y recibir dinero de manera rápida y sencilla.

Actualmente, Vivid Money no ofrece el servicio de Bizum.

¿Se necesita domiciliar la nómina?

No es necesario domiciliar la nómina para abrir una cuenta en Revolut. Sin embargo, domiciliarla puede ofrecer ventajas adicionales, como facilitar el ahorro automático.

No es necesario domiciliar la nómina para disfrutar de las ventajas de la cuenta.

¿Requieres requisitos adicionales?

No se requieren requisitos adicionales significativos para abrir una cuenta Estándar en Revolut. Solo es necesario ser mayor de 18 años y completar el proceso de verificación de identidad a través de la aplicación.

No se requieren requisitos adicionales para abrir una cuenta; el proceso es completamente online y sencillo.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, Revolut ofrece una tarjeta de débito gratuita con la apertura de la cuenta. Pueden aplicarse comisiones de envío según la ubicación del usuario.

Sí, Vivid ofrece una tarjeta de débito gratuita que puedes utilizar para tus compras y retiradas de efectivo.

¿Tarjeta de crédito disponible?

Revolut ofrece tarjetas de crédito en ciertos mercados. Es recomendable verificar la disponibilidad y condiciones en la aplicación o en la web oficial.

Vivid no ofrece tarjetas de crédito; solo dispone de tarjetas de débito.

Depósito mínimo de apertura

No se requiere un depósito mínimo para abrir una cuenta en Revolut.

No se requiere un depósito mínimo para abrir la cuenta.

TAE (Tasa Anual Equivalente)

Revolut ofrece una Cuenta Remunerada con una TAE que varía según el plan: 1. Estándar: 1,51% 2. Plus: 1,51% 3. Premium: 2,02% 4. Metal: 2,53% 5. Ultra: 3,04%

Vivid ofrece hasta un 4% de interés anual en efectivo no invertido durante los primeros dos meses; posteriormente, la tasa puede ser de hasta el 3%, dependiendo del plan seleccionado.

Comisiones y red de cajeros automáticos

En el plan Estándar, las retiradas de efectivo son gratuitas hasta 200 € al mes o cinco retiradas; a partir de ese límite, se aplica una comisión del 2% por retirada. Revolut está en proceso de desplegar su propia red de cajeros automáticos en España, comenzando en 2025, principalmente en Madrid y Barcelona.

Las retiradas de efectivo son gratuitas hasta 200 € al mes en cualquier cajero; superado este límite, se aplica una comisión del 3% por retirada.

Bono de bienvenida

Revolut ofrece promociones ocasionales para nuevos clientes. Es aconsejable consultar la aplicación o la web oficial para conocer las ofertas vigentes.

Vivid ofrece un mes gratuito del plan Prime para nuevos clientes, que incluye beneficios adicionales como mayor cashback y límites de retirada de efectivo más altos.

Comparativa de comisiones de Vivid Money vs Revolut

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) por banca online

Gratuitas.

Las transferencias SEPA estándar e inmediatas realizadas a través de la banca online son gratuitas.

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) en oficina de la entidad

No aplicable, ya que Revolut no dispone de oficinas físicas; todas las operaciones se realizan a través de su aplicación móvil.

Vivid Money es una entidad digital sin oficinas físicas; por lo tanto, todas las transferencias se gestionan en línea sin comisiones.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) a través de canales digitales

Se aplica una comisión que varía según la divisa y el destino. La comisión exacta se muestra en la aplicación antes de confirmar la transferencia.

Vivid permite operar con más de 40 divisas diferentes, ofreciendo tipos de cambio ajustados en tiempo real. Las transferencias en divisas extranjeras pueden estar sujetas a comisiones, dependiendo de la divisa y el destino.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) efectuadas en sucursal

No aplicable, ya que Revolut opera exclusivamente de manera digital y no cuenta con sucursales físicas.

Al ser una entidad digital sin sucursales físicas, todas las operaciones se realizan en línea.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito

En el plan Estándar, puedes retirar hasta 200 € al mes o realizar hasta cinco retiradas sin comisiones; superado este límite, se aplica una comisión del 2% del importe retirado, con un mínimo de 1 € por retirada.

Puedes retirar hasta 200 € al mes de forma gratuita en cualquier cajero automático. A partir de ese límite, se aplica una comisión del 3% por cada retirada adicional.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito

Actualmente, Revolut no ofrece tarjetas de crédito en España; por lo tanto, esta operación no es aplicable.

Vivid Money no ofrece tarjetas de crédito; solo dispone de tarjetas de débito.

Sobregiro (descubierto) no pactado

Revolut no permite descubiertos; si no dispones de saldo suficiente, la transacción será rechazada sin generar comisiones por sobregiro.

Vivid Money no permite descubiertos en sus cuentas, por lo que no se aplican comisiones por sobregiro.

Cuenta nómina Vivid Money vs Cuenta nómina Revolut

Revolut no ofrece una cuenta nómina específica; sin embargo, puedes domiciliar tu nómina en tu cuenta Revolut estándar sin necesidad de cumplir requisitos adicionales. Al domiciliar tu nómina, puedes beneficiarte de la Cuenta Remunerada, que ofrece intereses diarios sobre tus ahorros, con una TAE que varía según el plan: desde 1,51% en el plan Estándar hasta 3,04% en el plan Ultra. Además, la funcionalidad de Redondeo te permite ahorrar automáticamente al redondear tus compras al alza y destinar el cambio a tus ahorros. No se requiere un saldo mínimo y los depósitos están asegurados hasta 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos de Lituania.

Vivid Money no ofrece una cuenta nómina específica. Sus cuentas corrientes están diseñadas para ser flexibles y no requieren la domiciliación de una nómina para acceder a sus beneficios. Los clientes pueden disfrutar de ventajas como la ausencia de comisiones de mantenimiento, siempre que mantengan un saldo mínimo de 1.000 € o realicen al menos una transacción con tarjeta al mes. Además, ofrecen una tarjeta de débito gratuita y programas de cashback en compras. Es una opción atractiva para quienes buscan una cuenta digital sin la necesidad de domiciliar ingresos recurrentes.

Cuenta ahorro Revolut versus Cuenta ahorro Vivid Money

TAE (Tasa Anual Equivalente)

La TAE varía según el plan contratado: 1. Estándar: 1,51% 2. Plus: 1,51% 3. Premium: 2,02% 4. Metal: 2,53% 5. Ultra: 3,04%

Vivid ofrece un 4% de interés anual durante los primeros dos meses; posteriormente, la tasa puede ser de hasta el 3%, dependiendo del plan seleccionado.

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No, la Cuenta Remunerada de Revolut no tiene comisiones de mantenimiento.

No se aplican comisiones de mantenimiento para la cuenta de ahorro.

Depósito mínimo de apertura

No se requiere un depósito mínimo para abrir la Cuenta Remunerada.

Puedes comenzar a ahorrar con un depósito mínimo de solo 0,01 €.

Bono de bienvenida

Revolut ofrece promociones ocasionales para nuevos clientes. Es recomendable consultar la aplicación o la página web oficial para conocer las ofertas vigentes.

Todos los nuevos clientes disfrutan de acceso gratuito a Vivid Prime durante 1 mes, lo que permite ahorrar hasta 140 € al mes en comisiones y ganar cashback.

Comparativa de seguridad entre Revolut y Vivid Money

Reguladores

Revolut está autorizado y regulado por el Banco de Lituania como empresa de servicios de inversión.

Vivid Money S.A. está regulada por la Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) de Luxemburgo; Vivid Money B.V. está supervisada por la Autoridad Neerlandesa de los Mercados Financieros (AFM).

Año de fundación

2015.

2019.

Protección al inversor

Las inversiones con Revolut están protegidas por el Sistema de Indemnización de los Inversores de Lituania, que cubre hasta 22.000 euros en caso de insolvencia de la empresa.

Las inversiones están protegidas por el Sistema Neerlandés de Indemnización de los Inversores, con una cobertura de hasta 20.000 €.

Revolut

Vivid Money

Está regulado por entidades europeas de prestigio, como la CSSF y la AFM, que supervisan sus operaciones.
Los fondos de los clientes se mantienen en activos de alta calidad, como depósitos en el Banco Central de Luxemburgo.
Ofrece protección de hasta 20.000 € para inversiones bajo el Sistema de Indemnización de los Inversores.
Cumple con estrictas normativas de seguridad financiera y transparencia exigidas por la UE.
Utiliza tecnología avanzada para proteger los datos y transacciones de los usuarios contra posibles fraudes.

Promociones actuales en Vivid Money y Revolut

Revolut ofrece actualmente una promoción para nuevos clientes en España que se registren entre el 6 de agosto y el 31 de octubre de 2024, brindando una TAE del 3,56% en su Cuenta Remunerada hasta marzo de 2025, independientemente del plan seleccionado. Además, la entidad ha incorporado Bizum para facilitar transferencias inmediatas entre usuarios en España. Es recomendable consultar la aplicación o la página web oficial de Revolut para obtener información actualizada sobre promociones vigentes.

Actualmente, Vivid Money ofrece una promoción para nuevos clientes que consiste en un mes gratuito del plan Prime, el cual incluye beneficios como mayor cashback y límites de retirada de efectivo más altos. Además, durante los primeros dos meses, los clientes pueden obtener un 4% de interés anual en efectivo no invertido; posteriormente, la tasa puede ser de hasta el 3%, dependiendo del plan seleccionado. También cuentan con un programa de referidos que permite obtener bonificaciones al invitar a amigos y familiares a unirse a Vivid.

¿Cómo análizamos a los bancos en Finantres?

En Finantres, seguimos un riguroso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales bancos, desde las instituciones más consolidadas hasta los nuevos actores emergentes en la industria financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte una evaluación transparente e imparcial que te permita tomar decisiones informadas sobre los bancos que mejor se adaptan a tus necesidades. Todo esto lo hacemos cumpliendo estrictamente con nuestra política editorial, garantizando la máxima calidad y precisión en nuestras revisiones.

Recopilamos información directamente de los bancos mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas exhaustivas para evaluar sus servicios. Este proceso incluye observaciones prácticas, entrevistas con su personal y un análisis profundo por parte de nuestros expertos. Nuestro sistema exclusivo puntúa el rendimiento de cada banco en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde una estrella (deficiente) hasta cinco estrellas (excelente).