Urbanitae vs LenderMarket: ¿Qué plataforma ofrece menor riesgo?

¿Buscas diversificar fuera del ladrillo? Compara Urbanitae vs LenderMarket y descubre si una plataforma de préstamos es mejor opción para ti.
Urbanitae p2p logo

Urbanitae

LenderMarket

¿Se recomienda a Urbanitae para inversores españoles?

Sí, Urbanitae es una plataforma altamente recomendada para inversores españoles. Está regulada por la CNMV, ofrece proyectos locales y permite invertir desde solo 500€, facilitando el acceso al mercado inmobiliario.

¿Se recomienda a LenderMarket para inversores españoles?

Sí, Lendermarket es una opción recomendable para inversores españoles, especialmente para quienes buscan diversificación en préstamos al consumo con rentabilidades elevadas. Su disponibilidad en España, interfaz intuitiva y baja barrera de entrada la hacen accesible y atractiva.

¿Buscas dónde invertir en crowdlending sin perder el tiempo Te traemos el ranking con las mejores plataformas de crowdlending: seguras, rentables y analizadas al detalle.

Resumen express de la comparativa entre Urbanitae vs LenderMarket

Urbanitae permite invertir en activos inmobiliarios tangibles en España, proporcionando mayor seguridad y transparencia frente a los préstamos personales de LenderMarket.​

Tras analizar todos los puntos clave, nuestra elección como mejor plataforma de crowdlending es Urbanitae.

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Tabla de contenidos

Urbanitae

LenderMarket

Conoce más sobre estas plataformas P2P

¿Qué son?

Plataforma española de crowdfunding inmobiliario que permite invertir en proyectos desde 500€.​
Lendermarket es una plataforma de inversión en préstamos P2P que conecta a inversores con préstamos al consumo emitidos por originadores como Creditstar Group, ofreciendo rentabilidades atractivas y garantía de recompra.​

¿Cómo funcionan?

Agrupa aportaciones de múltiples inversores para financiar desarrollos inmobiliarios, gestionando todo el proceso hasta la devolución del capital y beneficios.​
Los inversores pueden elegir entre inversión manual o automática (Auto Invest), invirtiendo desde 10 € en préstamos con garantía de recompra, y recibir pagos periódicos hasta el reembolso total del préstamo.​

Requisitos para invertir

Ser mayor de edad, residente en España o con NIE, y realizar una inversión mínima de 500€.​
Ser mayor de 18 años, residir en el Espacio Económico Europeo y disponer de una cuenta bancaria a nombre del inversor.​

Proceso de apertura

Registro online sencillo, verificación de identidad y activación de cuenta en 48-72 horas.​
Registrarse en la plataforma proporcionando datos personales y de contacto, verificar la identidad mediante un documento oficial y realizar un depósito mínimo de 10 € mediante transferencia bancaria.​

Comisiones

Sin comisiones para inversores; Urbanitae cobra entre un 5% y 7% al promotor por proyecto.​
Lendermarket no cobra comisiones a los inversores por depósitos, inversiones o retiros; sin embargo, el banco del inversor podría aplicar tarifas adicionales por las transferencias.​

Atención al cliente

Disponible en español vía teléfono, correo electrónico y chat en vivo.​
Disponible de lunes a viernes de 9:00 a 17:00 (CET) a través de correo electrónico (support@lendermarket.com) y formulario de contacto en la web; el soporte se ofrece principalmente en inglés.​

Equipo detrás del proyecto

Fundada por Diego Bestard, cuenta con un equipo de más de 60 profesionales con amplia experiencia en el sector inmobiliario y financiero.
Lendermarket fue fundada en 2019 y cuenta con un equipo de entre 15 y 20 empleados; desde septiembre de 2023, el CEO es Carles Federico, con experiencia previa en Creditstar Group.​

Comparativa seguridad

¿Regulado por algún organismo en España?

Sí, Urbanitae está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como plataforma de financiación participativa.​
No, Lendermarket no está regulado por la CNMV ni por ningún organismo financiero en España, ya que su sede se encuentra en Irlanda.​

Reguladores

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) en España.​
Desde diciembre de 2024, Lendermarket está autorizada por el Banco Central de Irlanda para operar como proveedor de servicios de financiación colectiva, conforme al Reglamento (UE) 2020/1503.​

Fundadores

Diego Bestard es el fundador y CEO de Urbanitae.​
Lendermarket fue fundada por el equipo directivo de Creditstar Group, con Aaro Sosaar como propietario y beneficiario final.​

Año de fundación

Urbanitae fue fundada en el año 2017.​
2019

Protección al inversor

Urbanitae no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones ni de depósitos, por lo que el capital invertido no está protegido por un importe específico.​
Lendermarket no ofrece un fondo de garantía de depósitos ni una protección explícita del capital invertido. Sin embargo, todos los préstamos incluyen una garantía de recompra que se activa tras 60 días de impago, cubriendo el capital y los intereses devengados, siempre que el originador tenga la solvencia necesaria para cumplir con esta obligación.​

Comparativa diversificacion de la plataforma

Países

Urbanitae opera exclusivamente en España, financiando proyectos inmobiliarios en diversas ciudades del país.​
Lendermarket ofrece oportunidades de inversión en préstamos originados en 8 países

Originadores de préstamos

Urbanitae no trabaja con originadores de préstamos; colabora directamente con promotores inmobiliarios locales para ofrecer oportunidades de inversión.​
La plataforma colabora con 6 originadores

Tipos de préstamo

La plataforma ofrece principalmente dos tipos de proyectos
Los préstamos disponibles en Lendermarket son principalmente de consumo personal y préstamos personales no garantizados. Algunos originadores, como Credory, también ofrecen préstamos empresariales garantizados, proporcionando opciones adicionales para diversificar la cartera de inversión.​

Plazo del préstamo en meses

Los plazos de los proyectos varían según el tipo y las características del mismo. Generalmente, los proyectos de deuda tienen plazos de entre 12 y 24 meses, mientras que los de equity pueden extenderse hasta 36 meses.
Los préstamos en Lendermarket tienen una duración que varía desde 1 hasta 85 meses, con un plazo medio de aproximadamente 81 días. Esta gama de plazos permite a los inversores elegir entre inversiones a corto y medio plazo, según sus preferencias y estrategias financieras.

Comparativa de Estadísticas y datos globales

Inversores registrados

Urbanitae ha gestionado más de 150.000 inversiones individuales, lo que refleja una comunidad activa y en crecimiento. ​
Lendermarket cuenta con más de 17.000 inversores activos, lo que refleja su creciente popularidad entre quienes buscan diversificar sus inversiones en préstamos P2P.​

Volumen de préstamos financiados

Desde su inicio en 2019, la plataforma ha financiado más de 400 millones de euros en proyectos inmobiliarios. ​
Desde su lanzamiento en 2019, la plataforma ha financiado más de 485 millones de euros en préstamos, consolidándose como una opción sólida en el mercado de crowdlending europeo.​

Número de originadores de préstamos

Urbanitae no trabaja con originadores de préstamos tradicionales; en su lugar, colabora directamente con más de 90 promotores inmobiliarios para ofrecer oportunidades de inversión. ​
Actualmente, Lendermarket colabora con 6 originadores de préstamos, incluyendo a Creditstar Group, Credifiel, Dineo, RapiCredit, QuickCheck y Monefit, ofreciendo una amplia gama de oportunidades de inversión.​

Tasa de impago

Hasta la fecha, Urbanitae mantiene una tasa de impago del 0%, lo que indica una gestión eficaz del riesgo en sus proyectos. ​
La tasa de impago varía según el originador; por ejemplo, Dineo reporta una tasa inferior al 11%, mientras que Credory mantiene una tasa del 0%, destacando la importancia de diversificar entre diferentes originadores para mitigar riesgos.​

Inversión mínima

La inversión mínima requerida para participar en los proyectos de Urbanitae es de 500 euros, lo que permite a una amplia gama de inversores acceder al mercado inmobiliario.
La inversión mínima en Lendermarket es de 10 euros, lo que permite a los inversores comenzar con una cantidad accesible y diversificar fácilmente su cartera.

Comparativa de los procesos de inversión

Proceso de inversión

Para invertir en Urbanitae, primero debes registrarte en su plataforma y completar tu perfil de inversor. Una vez verificada tu cuenta, puedes explorar los proyectos disponibles y seleccionar aquel que se ajuste a tus objetivos. La inversión se realiza de forma sencilla y 100% online, sin necesidad de trámites burocráticos. ​
Tras registrarte y verificar tu cuenta, puedes depositar fondos mediante transferencia bancaria y comenzar a invertir desde 10 €, eligiendo entre inversión manual o automática.​

Proceso de inversión manual

Actualmente, Urbanitae no ofrece una opción de inversión automática. Todas las inversiones deben realizarse manualmente, lo que implica que el inversor debe seleccionar y confirmar su participación en cada proyecto de forma individual. ​
Accede al listado de préstamos disponibles, filtra según tus criterios (país, tipo de interés, plazo, originador) y selecciona manualmente en cuáles deseas invertir, teniendo control total sobre cada operación.​

Proceso de inversión con Autoinvest

Urbanitae no dispone de una funcionalidad de Autoinvest en este momento. Sin embargo, la plataforma notifica a los inversores sobre nuevos proyectos y ha implementado un sistema de preinversión que permite a los usuarios mostrar interés y prepararse para participar en las oportunidades que se ajusten a sus preferencias. ​
Configura una o varias estrategias automáticas definiendo parámetros como importe total a invertir, cantidad por préstamo, tipo de interés, plazo y países; el sistema invertirá y reinvertirá automáticamente según tus preferencias, optimizando la diversificación y el interés compuesto.​

Comisiones

Sin comisiones para inversores; Urbanitae cobra entre un 5% y 7% al promotor por proyecto.​
Lendermarket no cobra comisiones a los inversores por depósitos, inversiones o retiros; sin embargo, el banco del inversor podría aplicar tarifas adicionales por las transferencias.​

¿Cuál de estas plataformas P2P encaja mejor contigo, ya inviertas desde España o desde cualquier parte de Europa?

Si estás en España y buscas una forma accesible, segura y 100% online de invertir en el mercado inmobiliario sin necesidad de grandes capitales, Urbanitae puede ser para ti. Es ideal tanto para inversores novatos que quieren diversificar desde 500€, como para perfiles más experimentados que buscan rentabilidad a medio plazo con proyectos cuidadosamente seleccionados y regulados por la CNMV.
Si resides en España y estás buscando una forma de diversificar tus inversiones con una rentabilidad media superior al 12%, Lendermarket puede ser una excelente opción para ti. Es ideal si buscas comenzar con pequeñas cantidades (desde solo 10 €), acceder a préstamos al consumo en diferentes países y beneficiarte de herramientas como el Autoinvest. Eso sí, como toda inversión en P2P, conlleva riesgos, por lo que es recomendable solo para perfiles con cierta tolerancia al riesgo y que entiendan la dinámica del crowdlending.

¿Cómo evaluamos a las plataformas de inversión en préstamos P2P en Finantres?

En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:

✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.

Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza. 

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