Veredicto rápido
Si tu idea es invertir de verdad, comprar acciones o ETFs y mantenerlos en el tiempo, eToro tiene sentido y Plus500 no. No porque Plus500 sea malo, sino porque no está pensado para eso.
Si lo que buscas es hacer trading activo, operar a corto plazo, usar apalancamiento y asumir que el riesgo forma parte central del juego, Plus500 encaja y eToro se queda corto para ese enfoque.
El error habitual es pensar que son alternativas similares y decidir por popularidad o por publicidad. No lo son. En la mayoría de casos, la comparativa eToro vs Plus500 se resuelve descartando uno de los dos desde el primer minuto. Elegir bien no es optimizar, es evitar usar el broker equivocado.
Para quién es mejor cada uno
eToro es mejor para…
- Quien quiere comprar acciones o ETFs reales y mantenerlos a medio o largo plazo sin complicarse con plataformas técnicas.
- Inversores que valoran la simplicidad y el componente social, ya sea para aprender observando a otros o para replicar carteras con copy trading.
- Usuarios que empiezan y necesitan una experiencia clara, visual y orientada a inversión, no a operativa apalancada.
Plus500 es mejor para…
- Traders que buscan operar con CFDs en índices, divisas, materias primas o acciones, asumiendo que no están comprando el activo real.
- Perfiles activos que entran y salen del mercado con frecuencia y entienden cómo funcionan los spreads, el apalancamiento y el riesgo intradía.
- Usuarios que priorizan una plataforma enfocada al trading táctico y no tienen intención de construir una cartera a largo plazo.
Qué es cada broker
Qué es eToro
eToro es un broker orientado a la inversión minorista, con una propuesta muy clara: hacer accesible la compra de acciones y ETFs a usuarios que no quieren una plataforma compleja ni excesivamente técnica. Su enfoque no es el trading profesional, sino facilitar que cualquier inversor pueda construir una cartera, mantenerla en el tiempo y entender qué está haciendo.
El elemento diferencial de eToro es el social trading. No solo compras activos, sino que ves qué hacen otros inversores, puedes analizar carteras públicas y, si lo deseas, copiar automáticamente estrategias. Esto lo convierte en una herramienta especialmente atractiva para perfiles principiantes o intermedios que quieren aprender mientras invierten.
Dónde brilla eToro
- Compra de acciones reales sin comisiones de ejecución en muchos mercados.
- Acceso sencillo a ETFs para inversión a largo plazo.
- Función de copy trading integrada y fácil de usar.
- Plataforma intuitiva, pensada para usuarios no técnicos.
- Buen encaje para estrategias de largo plazo y DCA.
Qué es Plus500
Plus500 es un broker especializado en CFDs, diseñado para traders que operan a corto plazo y necesitan una plataforma centrada en velocidad, control de riesgo y ejecución. No es un broker de inversión tradicional ni pretende serlo: aquí no se construyen carteras, se ejecutan operaciones tácticas.
Todo en Plus500 gira alrededor del trading con derivados. Operas sobre el precio de un activo, no sobre el activo en sí, con la posibilidad de usar apalancamiento. Esto implica más flexibilidad para estrategias cortas, pero también un nivel de riesgo que no encaja con perfiles conservadores o de largo plazo.
Dónde brilla Plus500
- Amplia oferta de CFDs sobre índices, divisas, materias primas y acciones.
- Plataforma enfocada 100 % a trading activo.
- Uso de apalancamiento para estrategias a corto plazo.
- Ejecución sencilla sin distracciones ni funciones sociales.
- Adecuado para traders que entienden y aceptan el riesgo de los derivados.
Seguridad y regulación de eToro y Plus500
¿Está regulado?
Tanto eToro como Plus500 operan legalmente en España y están regulados en la Unión Europea, aunque a través de estructuras distintas.
eToro presta sus servicios a clientes españoles bajo su entidad europea, registrada y supervisada por CySEC. Plus500 también opera mediante su filial europea, igualmente bajo CySEC, además de contar con otras entidades reguladas fuera de la UE para otros mercados.
A nivel regulatorio, ninguno de los dos es un broker “no regulado” ni opera al margen de la ley. La diferencia no está en la licencia, sino en el tipo de producto que ofrecen bajo esa licencia.
Custodia y segregación
Aquí aparece una diferencia clave ligada al modelo de negocio.
En eToro, cuando compras acciones o ETFs reales, el broker actúa como intermediario y los activos se mantienen en custodia a través de entidades externas, con cuentas segregadas del dinero del propio broker.
En Plus500 no existe custodia de activos porque no compras el activo subyacente. Operas mediante CFDs, por lo que tu exposición es contractual. Aun así, el dinero del cliente también se mantiene segregado según la normativa europea, pero no hay títulos que custodiar.
Protección del inversor
Ambos brokers ofrecen la protección estándar para clientes minoristas europeos bajo el Investor Compensation Fund, con una cobertura de hasta 20.000 € por cliente en caso de insolvencia de la entidad.
Esta protección cubre el efectivo no recuperable, no las pérdidas derivadas de la operativa. En el caso de Plus500, es especialmente importante entender que la protección no elimina el riesgo inherente al trading apalancado.
Track record
eToro lleva operando desde 2007 y ha construido una base de millones de usuarios a nivel global, con una marca muy reconocible y una propuesta estable en el tiempo.
Plus500 también cuenta con un recorrido largo y consolidado, es una compañía cotizada y su modelo de negocio está claramente definido desde el principio: derivados y trading.
En términos de historial, ninguno es un actor improvisado. La diferencia no está en la fiabilidad del broker, sino en si el riesgo que asumes encaja con tu perfil como inversor.
Comparativa de comisiones entre eToro y Plus500
Hablar de comisiones entre eToro y Plus500 sin contexto lleva a conclusiones equivocadas. No cobran por lo mismo ni de la misma forma. Lo relevante no es la lista de fees, sino cuánto te cuesta operar según lo que hagas.
Comprar 1.000 € en acciones USA
En eToro, la compra de acciones estadounidenses no tiene comisión de ejecución. El coste real aparece en el cambio de divisa, ya que la cuenta opera en dólares, pero para una compra puntual de 1.000 € el impacto es limitado si no entras y sales constantemente.
En Plus500 no compras acciones, sino CFDs sobre acciones USA. Aquí no hay comisión directa, pero el coste está en el spread y en el hecho de que, si mantienes la posición abierta, se aplican costes de financiación overnight. Para una inversión de largo plazo, este modelo encarece la operación de forma clara.
Conclusión: para comprar y mantener acciones, eToro es estructuralmente más barato. Plus500 no está pensado para este escenario.
Comprar 1.000 € en ETF Europa
eToro permite comprar ETFs reales, de nuevo sin comisión de ejecución en muchos casos. Si la operación es en euros, el coste por divisa desaparece y la estructura es sencilla: compras, mantienes y no pagas nada por el paso del tiempo.
Plus500 vuelve a ofrecer la exposición vía CFD sobre ETF, con spreads y financiación diaria. Aquí el problema no es solo el coste, sino el desajuste total entre producto y objetivo si tu intención es invertir a medio o largo plazo.
Conclusión: para ETFs, la comparación es casi innecesaria. eToro encaja; Plus500 no.
Hacer trading y operar en los mercados todos los días
Aquí el escenario se invierte.
En Plus500, los costes están integrados en el spread y la financiación, un modelo habitual en brokers de CFDs. Para trading diario, donde las posiciones se abren y cierran rápido, el coste puede ser competitivo y predecible.
En eToro, aunque es posible operar con CFDs, la plataforma no está optimizada para trading intensivo, y los costes indirectos (spreads, estructura general) hacen que no sea la opción más eficiente para este tipo de operativa.
Conclusión: para trading activo y corto plazo, Plus500 tiene sentido. Para inversión, no.
Mercados y productos
| Mercado / Producto | eToro | Plus500 |
|---|---|---|
| Acciones USA | Acciones reales y CFDs | CFDs sobre acciones |
| Acciones Europa | Acciones reales y CFDs | CFDs sobre acciones |
| ETFs | ETFs reales y CFDs | CFDs sobre ETFs |
| Índices | CFDs | CFDs |
| Forex | CFDs | CFDs |
| Materias primas | CFDs | CFDs |
| Criptomonedas | Criptos reales y CFDs | CFDs sobre criptomonedas |
| Compra del activo subyacente | Sí (acciones, ETFs, algunas criptos) | No |
| Apalancamiento | Limitado y solo en CFDs | Central en toda la operativa |
| Enfoque principal | Inversión y social trading | Trading con derivados |
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde conviene mojarse, porque eToro y Plus500 no admiten medias tintas.
Si fuera principiante, sin experiencia previa y con la idea vaga de “empezar a invertir”, usaría eToro. No porque sea perfecto, sino porque te permite comprar activos reales, equivocarte sin apalancamiento y entender cómo funciona una cartera sin añadir capas innecesarias de riesgo.
Si mi objetivo fuera invertir a largo plazo, hacer DCA en acciones o ETFs y olvidarme del corto plazo, también elegiría eToro. El modelo de Plus500 directamente no encaja con este enfoque: los costes de financiación y el uso de CFDs juegan en tu contra con el paso del tiempo.
Si, en cambio, fuera un trader activo, con experiencia, disciplina y una gestión del riesgo clara, Plus500 tendría sentido. Es una plataforma diseñada para entrar y salir del mercado, asumir volatilidad y trabajar con derivados. Aquí eToro se siente más como un compromiso que como una herramienta especializada.
Y si tuviera dudas entre invertir y hacer trading, la respuesta sería clara: no usaría Plus500. El riesgo de acabar operando con apalancamiento sin una estrategia sólida es demasiado alto. En esa situación, es mejor empezar en un entorno más alineado con la inversión y evolucionar después, si realmente tiene sentido.
