¿Cómo comprar ETFs en Interactive Brokers?

Cómo comprar un ETF en IBKR

Para comprar un ETF en Interactive Brokers, debes seguir estos pasos básicos:

1. Abrir una cuenta: Si no tienes una cuenta en Interactive Brokers, deberás registrarte en la plataforma. Puedes elegir entre IBKR Lite o IBKR Pro, dependiendo de tus necesidades de trading.
2. Depositar fondos: Una vez que la cuenta esté abierta, realiza un depósito. No hay un mínimo de inversión para empezar, y puedes utilizar diferentes métodos de transferencia (transferencia bancaria, cheques, etc.).
3. Acceder a la plataforma de trading: Ingresa a Trader Workstation (TWS), la Client Portal, o la app IBKR Mobile. Dependiendo de tu experiencia y estilo de inversión, elige la plataforma que te resulte más cómoda.
4. Buscar el ETF: Utiliza la barra de búsqueda en tu plataforma preferida para buscar el símbolo del ETF que deseas comprar. Puedes utilizar el nombre del ETF o el ticker específico para filtrar los resultados.
5. Configurar la orden: Selecciona el ETF y establece el tipo de orden. Puedes elegir entre órdenes de mercado (Market Orders), límites (Limit Orders) o incluso órdenes más complejas (como Trailing Stop o VWAP).
6. Determinar la cantidad: Define el número de acciones del ETF que deseas comprar. Si optas por fracciones de acciones, puedes ingresar el valor monetario a invertir.
7. Revisar y ejecutar la orden: Antes de confirmar, revisa los detalles de la operación (comisión, tipo de orden, y cantidad). Luego, confirma la compra y la orden se ejecutará según las condiciones del mercado.
8. Monitorear la inversión: Una vez que la orden se completa, puedes ver tu posición en la sección de Portafolio y hacer un seguimiento del rendimiento del ETF.

Aprende a invertir en ETFs con nuestras guías:

• Guía de ETFs para principiantes
• Cómo reinvertir los dividendos de los ETFs
• Estrategias de inversión con ETFs

Los mejores ETFs disponibles en Interactive Brokers

A continuación, te presento un listado de 10 de los ETFs más destacados y populares que puedes operar a través de Interactive Brokers. Estos ETFs abarcan diferentes sectores y estrategias de inversión, lo que te permitirá diversificar tu portafolio y acceder a distintas temáticas y regiones:

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
   • Exposición: Mercado estadounidense (S&P 500)
   • Tipo: ETF de gran capitalización
   • Característica: Replica el índice S&P 500, ideal para exposición a las principales acciones de EE. UU.
2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
   • Exposición: Mercados emergentes
   • Tipo: Renta variable internacional
   • Característica: Proporciona exposición a una canasta de empresas en mercados emergentes como China, Brasil e India.
3. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
   • Exposición: Mercado de acciones total de EE. UU.
   • Tipo: ETF de gran y pequeña capitalización
   • Característica: Incluye acciones de todos los tamaños dentro de EE. UU., diversificación amplia.
4. Invesco QQQ Trust (QQQ)
   • Exposición: Sector tecnológico (Nasdaq 100)
   • Tipo: ETF sectorial
   • Característica: Rastrea a las 100 mayores empresas no financieras en el índice Nasdaq, ideal para exposición tecnológica.
5. Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD)
   • Exposición: Acciones de alto dividendo en EE. UU.
   • Tipo: ETF de dividendos
   • Característica: Foco en empresas que pagan altos dividendos y tienen estabilidad de ganancias.
6. iShares MSCI ACWI ex U.S. ETF (ACWX)
   • Exposición: Acciones globales excluyendo EE. UU.
   • Tipo: ETF internacional
   • Característica: Ideal para diversificar fuera del mercado estadounidense, incluyendo desarrollados y emergentes.
7. Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
   • Exposición: Global (excepto EE. UU.)
   • Tipo: ETF diversificado
   • Característica: Proporciona exposición a mercados desarrollados y emergentes fuera de EE. UU.
8. ARK Innovation ETF (ARKK)
   • Exposición: Innovación y tecnología disruptiva
   • Tipo: Thematic ETF
   • Característica: Invierte en compañías tecnológicas de alto crecimiento en sectores como biotecnología y robótica.
9. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
   • Exposición: Energía renovable
   • Tipo: Thematic ETF
   • Característica: Ofrece exposición a compañías globales de energía renovable como solar y eólica.
10. SPDR Gold Shares (GLD)
    • Exposición: Oro físico
    • Tipo: Commodity ETF
    • Característica: Invierte en oro físico, ideal como cobertura contra la inflación y diversificación.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Interactive Brokers

Interactive Brokers utiliza un sistema de comisiones diferenciado según el tipo de cuenta y el mercado en el que operas. Los costos pueden variar dependiendo de si usas la cuenta IBKR Lite o IBKR Pro, así como de la ubicación y características del ETF que negocias. A continuación, detallo los aspectos clave a considerar:

1. IBKR Lite vs. IBKR Pro

• IBKR Lite: Esta modalidad ofrece $0 de comisión para la compra y venta de ETFs en Estados Unidos, sin mínimos de cuenta ni tarifas de inactividad. Es ideal para inversores ocasionales que buscan simplicidad y bajos costos en ETFs listados en EE. UU. (No disponible en España)
• IBKR Pro: La opción IBKR Pro tiene comisiones escalonadas que dependen del volumen negociado mensualmente. Los costos por ETF varían entre $0.0005 a $0.0035 por acción, según la cantidad de operaciones y el mercado específico.

2. Comisiones en Mercados Internacionales

Para los ETFs listados en bolsas fuera de EE. UU., las comisiones tienden a ser más altas y pueden incluir costos adicionales según la regulación y características de cada mercado. Interactive Brokers aplica tarifas diferenciadas para estos mercados, que pueden incluir spreads adicionales en mercados con menor liquidez o trading horario extendido.

3. Spreads y Ejecución

Interactive Brokers utiliza su tecnología de enrutamiento de órdenes, IB SmartRouting, que busca siempre la mejor ejecución y precios para minimizar el spread. Esto es especialmente importante cuando se operan ETFs con baja liquidez o en mercados internacionales.

4. Fee Waived y Programas de Rebaja

IBKR ofrece un programa denominado “Fee Waived”, que incluye ETFs específicos sin comisiones si se cumplen ciertos criterios de tiempo de tenencia (normalmente 30 días). En este programa, las comisiones que pagas al comprar un ETF son reembolsadas si mantienes las acciones durante el tiempo estipulado.

5. Otros Costos Potenciales

Además de las comisiones de compra y venta, debes considerar otros costos como:

• Tarifas de cambio de divisas al operar con ETFs en mercados internacionales.
• Costos de préstamo de acciones si optas por posiciones cortas o estrategias de apalancamiento.
• Comisiones por uso de herramientas premium o datos de mercado adicionales, según el plan que elijas.

¿Se puede invertir en ETF por medio de derivados en Interactive Brokers?

Sí, Interactive Brokers permite a sus usuarios invertir en ETFs utilizando derivados como opciones y futuros. La plataforma proporciona una amplia variedad de opciones sobre ETFs en los principales mercados (EE. UU., Europa y Asia), lo que permite a los inversores especular con el movimiento de precios de los ETFs o cubrir posiciones. Además, los futuros sobre ETFs están disponibles en mercados específicos, lo que agrega otra capa de sofisticación a las estrategias de trading.

1. Opciones sobre ETFs

• Las opciones permiten a los inversores adoptar posiciones de compra (call) o venta (put) con el ETF subyacente, y son útiles para gestionar el riesgo o apalancar posiciones.
• Interactive Brokers ofrece herramientas avanzadas como la Options Strategy Lab, que ayuda a diseñar estrategias complejas como spreads o iron condors utilizando múltiples opciones.

2. Futuros sobre ETFs

• Los futuros sobre ETFs permiten operar con exposición apalancada a un índice o sector sin tener que comprar el ETF directamente.
• Esta modalidad está disponible en mercados con gran liquidez, como los futuros sobre el ETF SPY (S&P 500), lo que facilita estrategias de cobertura y trading de alta frecuencia.

3. Posiciones Cortas y Apalancamiento

• Interactive Brokers también ofrece la posibilidad de tomar posiciones cortas con ciertos ETFs, lo cual implica vender un ETF con la expectativa de que su precio disminuirá.
• Los inversores pueden utilizar márgenes y herramientas como el Portfolio Margin, que permite un uso más eficiente del capital para estrategias apalancadas.

4. ETFs Apalancados e Inversos

• IBKR permite el acceso a ETFs apalancados e inversos, los cuales usan derivados para amplificar la exposición al mercado, tanto en la dirección alcista como bajista.
• Estos ETFs son productos complejos y están diseñados principalmente para estrategias de trading a corto plazo, debido a su naturaleza de rebalanceo diario.