FOREX
El mercado Forex es el más líquido y dinámico del mundo, y aquí en Finantres te damos las claves para dominarlo. Descubre qué es, cómo funciona y qué estrategias necesitas para operar con éxito en el intercambio de divisas global.
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Preguntas frecuentes
¿Qué es el mercado Forex y cómo funciona?
El mercado Forex, también conocido como mercado de divisas, es un mercado global y descentralizado donde se intercambian monedas de distintos países y que opera las 24 horas del día, cinco días a la semana; las operaciones se realizan en pares de divisas como EUR/USD, donde se compra una moneda y se vende otra simultáneamente, y sus precios fluctúan constantemente en función de factores económicos, políticos y sociales.
¿Quiénes son los principales participantes en el mercado Forex?
En el mercado Forex participan bancos centrales, que influyen en el valor de las monedas mediante su política monetaria, bancos comerciales y de inversión que operan por cuenta propia y de clientes, empresas multinacionales que cubren riesgos de tipo de cambio, fondos de inversión y hedge funds con fines especulativos, y traders minoristas que operan a través de plataformas online.
¿Qué es el apalancamiento en Forex y cuáles son sus riesgos?
El apalancamiento en Forex permite controlar posiciones de mayor tamaño con una inversión inicial reducida, lo que puede multiplicar las ganancias potenciales, pero también amplifica las pérdidas, por lo que un uso excesivo puede provocar pérdidas rápidas y significativas, siendo fundamental aplicar una gestión de riesgo adecuada y operar con prudencia, especialmente para principiantes.
¿Qué factores influyen en las fluctuaciones de las divisas en Forex?
Las divisas fluctúan principalmente por indicadores económicos como inflación, empleo o PIB, decisiones de política monetaria de los bancos centrales, acontecimientos geopolíticos como conflictos o elecciones, y el sentimiento del mercado, que refleja la percepción y expectativas de los inversores sobre la fortaleza de una economía o moneda.
¿Es legal y seguro operar en Forex desde España?
Sí, operar en Forex es legal en España siempre que se haga a través de brokers regulados por organismos oficiales, preferiblemente supervisados por la CNMV o autoridades europeas equivalentes, aunque es importante tener en cuenta que se trata de un producto de alto riesgo y que la seguridad depende tanto de la regulación del broker como de la experiencia y disciplina del propio inversor.
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Términos principales
Un pip es la unidad más pequeña de medida del movimiento de precios en el mercado Forex. Generalmente, se refiere al cuarto decimal en la cotización de un par de divisas (por ejemplo, en EUR/USD, un movimiento de 1.1200 a 1.1201 equivale a un pip). Sin embargo, en pares con el yen japonés (JPY), un pip corresponde al segundo decimal debido a la forma en que se expresan estas cotizaciones. Los pips son fundamentales para calcular ganancias o pérdidas en las operaciones de Forex.
En el trading, el valor de un pip varía según el tamaño del lote y el par de divisas que se está operando. Por ejemplo, en un lote estándar de 100,000 unidades, un movimiento de un pip equivale a 10 unidades de la moneda de cotización. Comprender el concepto de pip es esencial para evaluar el riesgo y la rentabilidad de una operación, ya que ayuda a definir niveles de entrada, salida y protección, como los stop loss y take profit.
El spread en Forex es la diferencia entre el precio de compra (bid) y el precio de venta (ask) de un par de divisas. Este margen representa el costo que un trader paga al intermediario o bróker para ejecutar una operación. Por ejemplo, si el EUR/USD tiene un precio bid de 1.1200 y un precio ask de 1.1202, el spread es de 2 pips. Es una de las principales formas en que los brókers generan ingresos, especialmente en cuentas sin comisiones.
El tamaño del spread puede variar dependiendo de la volatilidad del mercado, el par de divisas operado y el tipo de cuenta del trader. En condiciones de alta liquidez, como durante las principales sesiones de mercado, los spreads tienden a ser más bajos. Por otro lado, en momentos de baja actividad o alta volatilidad, los spreads pueden ampliarse significativamente, lo que aumenta los costos de trading y requiere estrategias más precisas para gestionar riesgos.
El apalancamiento es una herramienta financiera que permite a los traders operar con una cantidad de dinero superior al capital que tienen disponible en su cuenta. En Forex, los brókers ofrecen apalancamiento expresado como una relación, por ejemplo, 1:100, lo que significa que por cada dólar en la cuenta del trader, este puede controlar hasta 100 dólares en el mercado. Esto facilita acceder a grandes posiciones con un capital inicial relativamente bajo.
Aunque el apalancamiento aumenta el potencial de ganancias, también amplifica los riesgos. Incluso pequeños movimientos adversos en el mercado pueden resultar en pérdidas significativas si no se gestiona adecuadamente. Por esta razón, es crucial utilizar estrategias de gestión de riesgos, como establecer límites de stop loss y evitar utilizar todo el apalancamiento disponible en una sola operación.
El margen es el depósito mínimo requerido que un trader debe mantener en su cuenta para abrir y mantener una posición apalancada en el mercado Forex. Este margen actúa como una garantía para cubrir posibles pérdidas y se calcula como un porcentaje del valor total de la operación. Por ejemplo, si el apalancamiento ofrecido es de 1:100, el margen requerido para operar un lote estándar de 100,000 unidades sería del 1%, es decir, 1,000 unidades de la moneda base.
El margen disponible se reduce a medida que se abren nuevas posiciones, y si las pérdidas acumuladas alcanzan un nivel crítico, se activa un margin call, donde el bróker solicita más fondos o cierra automáticamente las operaciones para protegerse de pérdidas adicionales. Comprender cómo funciona el margen es esencial para gestionar riesgos y evitar quedar expuesto a posiciones excesivamente grandes respecto al capital disponible.
En Forex, un par de divisas representa la relación entre dos monedas, donde una se utiliza para comprar o vender la otra. El primer componente del par se llama moneda base, y el segundo, moneda cotizada. Por ejemplo, en el par EUR/USD, el euro (EUR) es la moneda base y el dólar estadounidense (USD) es la moneda cotizada. El precio del par indica cuánto de la moneda cotizada se necesita para comprar una unidad de la moneda base.
Los pares de divisas se dividen en tres categorías principales: pares mayores, que incluyen al dólar estadounidense y son los más líquidos (como EUR/USD y USD/JPY); pares menores, que no incluyen al USD pero combinan monedas fuertes (como EUR/GBP); y pares exóticos, que incluyen monedas de economías emergentes (como USD/TRY). Cada tipo de par tiene características específicas en términos de volatilidad, spread y liquidez, lo que afecta directamente las estrategias de trading.
Un lot en Forex es la unidad estándar que se utiliza para medir el tamaño de una transacción. Tradicionalmente, un lote estándar equivale a 100,000 unidades de la moneda base en un par de divisas. Además de los lotes estándar, existen otros tamaños, como los mini lots (10,000 unidades) y los micro lots (1,000 unidades), que permiten a los traders con menos capital participar en el mercado con menor exposición al riesgo.
El tamaño del lote que elijas afecta directamente el valor de un pip y, por ende, las posibles ganancias o pérdidas de cada operación. Por ejemplo, en un lote estándar, un movimiento de un pip equivale aproximadamente a 10 unidades de la moneda cotizada, mientras que en un micro lote equivale a 0.10. Seleccionar el tamaño de lote adecuado es clave para gestionar riesgos y operar de forma sostenible, especialmente al utilizar apalancamiento.
Un Stop Loss es una herramienta de gestión de riesgos que permite a los traders limitar las pérdidas en una operación al establecer un nivel de precio específico en el que la posición se cerrará automáticamente. Este nivel actúa como una barrera, protegiendo el capital del trader si el mercado se mueve en su contra. Por ejemplo, si un trader compra EUR/USD a 1.1200 y establece un stop loss en 1.1180, su pérdida máxima será de 20 pips, independientemente de la caída posterior del mercado.
Utilizar el stop loss de manera efectiva requiere un equilibrio entre evitar riesgos excesivos y dar espacio suficiente a las fluctuaciones naturales del mercado. Los traders suelen calcular este nivel basándose en el análisis técnico, como soportes y resistencias, o usando métricas predefinidas como un porcentaje del capital total. Esta herramienta es esencial para mantener una estrategia disciplinada y reducir la probabilidad de pérdidas significativas.
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