ActivTrades vs Trade Republic: el veredicto rápido
No, no son equivalentes.
Si tu objetivo es invertir en acciones y ETFs reales a largo plazo con costes claros y bajos, Trade Republic es la opción más coherente. Un euro por operación, planes de inversión automatizados y estructura simple. Para el inversor medio que quiere construir patrimonio sin complicarse, encaja mucho mejor.
Si lo que buscas es hacer trading activo con derivados, operar Forex, índices o materias primas con apalancamiento y usar plataformas como MetaTrader, entonces ActivTrades está claramente un escalón por encima. Está pensado para el que quiere operar el mercado, no para el que quiere ahorrar e invertir cada mes.
El error sería pensar que uno es “mejor” que el otro en términos absolutos. No lo son. Simplemente juegan en ligas distintas. Y en la mayoría de perfiles de inversión tranquila y a largo plazo, Trade Republic tiene más sentido práctico.
ActivTrades es mejor para…
- Traders activos de Forex e índices que operan con frecuencia y necesitan spreads competitivos (por ejemplo, EUR/USD desde 0,5–0,8 pips) y ejecución rápida.
- Usuarios que utilizan MetaTrader 4 o 5, TradingView o herramientas técnicas avanzadas y no quieren depender de una app simplificada.
- Perfiles que operan con apalancamiento y derivados (CFDs) y entienden perfectamente el riesgo de mantener posiciones con swap overnight.
Trade Republic es mejor para…
- Inversores a largo plazo en acciones y ETFs reales, que quieren pagar solo 1 € por operación y olvidarse de estructuras complejas de costes.
- Personas que hacen DCA (aportaciones periódicas) y quieren automatizar planes de inversión sin comisiones adicionales.
- Principiantes que buscan una plataforma simple, sin derivados, sin apalancamiento y con una experiencia 100% enfocada en invertir, no en hacer trading.
Qué es ActivTrades
ActivTrades es un bróker fundado en 2001 con ADN claramente orientado al trading. Su núcleo no son las acciones para mantener en cartera durante años, sino los derivados: CFDs sobre acciones, índices, materias primas, criptomonedas y, sobre todo, Forex. Es una plataforma pensada para quien quiere operar el mercado, no simplemente invertir en él.
Opera bajo regulación sólida y ofrece acceso a herramientas profesionales como MetaTrader 4, MetaTrader 5 y TradingView. Eso ya marca una diferencia clara: aquí el usuario tipo no es alguien que hace una aportación mensual automática, sino alguien que analiza gráficos, gestiona el riesgo y toma decisiones tácticas a corto y medio plazo.
Dónde brilla ActivTrades
- Spreads competitivos en Forex (EUR/USD desde aproximadamente 0,5 pips en condiciones normales).
- Amplia oferta de CFDs sobre índices, materias primas y acciones internacionales.
- Plataformas avanzadas (MT4, MT5 y TradingView) con herramientas técnicas completas.
- Ejecución rápida y entorno pensado para trading activo.
- Experiencia de más de dos décadas operando en el sector.
Qué es Trade Republic
Trade Republic es un neobróker alemán nacido en 2015 con una propuesta radicalmente simple: invertir en acciones y ETFs reales pagando 1 € por operación. No está enfocado al trading técnico ni a los derivados complejos. Su modelo gira alrededor de la inversión a largo plazo, la automatización y la reducción máxima de costes visibles.
Funciona como entidad bancaria regulada en Alemania y opera en España bajo normativa europea, ofreciendo una experiencia muy simplificada desde su propia plataforma. No encontrarás MetaTrader ni herramientas de trading avanzado. Lo que sí encontrarás es una estructura clara, planes de inversión automáticos y una operativa pensada para quien quiere construir cartera sin complicaciones.
Dónde brilla Trade Republic
- Comisión fija de 1 € por operación en acciones y ETFs.
- Planes de inversión periódica automatizados.
- Acciones y ETFs reales (no CFDs) para inversión a largo plazo.
- Sin comisiones de custodia ni mantenimiento.
- Plataforma simple, intuitiva y enfocada al inversor minorista.
Seguridad y regulación de ActivTrades y Trade Republic
Cuando se comparan brokers, este es el punto donde no caben opiniones. Aquí solo importan los hechos: quién supervisa, cómo se custodia el dinero y qué protección real tiene el inversor.
¿Está regulado?
ActivTrades está regulado por la Financial Conduct Authority (FCA) del Reino Unido, uno de los supervisores más exigentes de Europa. Además, opera bajo distintas filiales reguladas en jurisdicciones europeas según el país del cliente. No es un bróker improvisado ni una estructura opaca: lleva más de dos décadas bajo supervisión formal.
Trade Republic está supervisado por BaFin (Alemania) y el Bundesbank. Además, opera como entidad con licencia bancaria europea, lo que le permite ofrecer IBAN propio y operar bajo normativa bancaria, no solo como intermediario financiero. En España presta servicios bajo pasaporte europeo.
Ambos están regulados. La diferencia es el marco: uno nace del entorno clásico británico de brokers de trading; el otro del sistema bancario alemán.
Custodia y segregación
En ActivTrades, los fondos de los clientes se mantienen en cuentas segregadas respecto al capital de la empresa. Esto significa que el dinero del cliente no se mezcla con el del bróker para gastos operativos.
En Trade Republic, el efectivo se deposita en bancos asociados de primer nivel y, al operar con acciones y ETFs reales, los activos se custodian de forma independiente del balance de la entidad. No estamos ante derivados sintéticos cuando hablamos de inversión tradicional.
En ambos casos existe separación formal entre dinero del cliente y recursos propios de la compañía.
Protección del inversor
Con ActivTrades, los clientes bajo la FCA están cubiertos por el esquema de compensación británico (FSCS) hasta 85.000 libras en caso de insolvencia de la entidad regulada. Además, históricamente la compañía ha comunicado coberturas adicionales de seguro privado.
En el caso de Trade Republic, al estar bajo supervisión alemana, el efectivo depositado está cubierto por el sistema de garantía de depósitos alemán hasta 100.000 € por titular y entidad bancaria donde se custodie el efectivo. La protección sobre valores depende del marco europeo de custodia.
Aquí hay un matiz importante: la protección del efectivo en Trade Republic se rige por normativa bancaria; en ActivTrades, por normativa de bróker regulado.
Track record
ActivTrades opera desde 2001. Ha pasado crisis financieras, cambios regulatorios y ciclos de mercado completos. Esa trayectoria aporta estabilidad y experiencia en entornos de alta volatilidad.
Trade Republic es mucho más joven (fundado en 2015), pero ha crecido con fuerza en Europa y ha consolidado su modelo como neobróker regulado. Su crecimiento ha sido rápido, aunque su historial es más corto en comparación.
En términos de seguridad estructural, ninguno de los dos es un bróker “gris”. La elección aquí no depende tanto de la seguridad —ambos cumplen— sino del tipo de producto que vas a utilizar y bajo qué marco regulatorio te sientes más cómodo.
Comparativa de comisiones entre ActivTrades y Trade Republic
Aquí es donde muchos se equivocan. No sirve comparar una tarifa suelta porque el modelo de cada uno es distinto. Lo que importa es cuánto te cuesta realmente hacer lo que tú quieres hacer.
Vamos a verlo en tres escenarios concretos.
1️⃣ Comprar 1.000 € en acciones USA
Trade Republic
- Comisión fija: 1 € por operación.
- Si compras 1.000 € en acciones de Apple, pagas 1 €.
- Si vendes más adelante, pagas otro 1 €.
Coste total ida y vuelta: 2 €.
Eso es un 0,20% sobre 1.000 € si haces compra y venta.
Puede existir un pequeño impacto vía spread o ejecución, pero en operativa normal el coste visible es extremadamente bajo.
ActivTrades
Aquí depende de si operas vía CFD o acciones reales (según disponibilidad en tu cuenta).
- En CFDs sobre acciones USA no hay comisión explícita, pero sí spread.
- Además, si mantienes la posición abierta más de un día, pagarás financiación overnight (swap).
Si compras el equivalente a 1.000 € en un CFD sobre acción americana y lo mantienes varios días, el coste ya no es solo el spread inicial: entra en juego la financiación diaria.
Conclusión en este escenario:
Para comprar acciones USA y mantenerlas en cartera, Trade Republic es claramente más barato y más lógico.
2️⃣ Comprar 1.000 € en un ETF europeo
Trade Republic
- Comisión fija: 1 € por orden.
- Si haces inversión periódica automatizada, incluso puede salir más eficiente según el plan.
De nuevo, estructura clara: 1 € al comprar, 1 € al vender.
Para alguien que hace DCA mensual en un ETF global, el impacto es mínimo y perfectamente predecible.
ActivTrades
Si lo haces vía CFD sobre ETF, volvemos al mismo punto:
- Coste vía spread.
- Posible financiación si mantienes la posición abierta.
Para una estrategia de acumulación a largo plazo, el modelo de derivados no es el más eficiente.
En inversión pasiva, Trade Republic vuelve a tener ventaja estructural.
3️⃣ Hacer trading y operar todos los días
Aquí cambia todo.
ActivTrades
- EUR/USD con spread típico desde 0,5–0,8 pips en condiciones normales.
- Operar 1 lote estándar (100.000 unidades) en EUR/USD con 0,5 pips implica un coste aproximado de 5 € por operación (porque 1 pip suele equivaler a 10 € en un lote estándar).
- Sin comisión añadida en cuenta estándar; el coste está integrado en el spread.
Para un trader activo que abre y cierra posiciones en el día, este modelo es competitivo dentro del mercado de brokers de CFD.
Trade Republic
No está diseñado para esto.
No ofrece Forex tradicional ni trading con derivados avanzados en el mismo formato. Y aunque tenga criptomonedas o acciones, la plataforma no está pensada para scalping ni operativa intradía técnica intensiva.
Si operas todos los días, necesitas ejecución, herramientas gráficas avanzadas y control técnico. Aquí ActivTrades juega en su terreno natural.
¿Cuándo importan realmente las comisiones?
- Si inviertes 200 € al mes en ETFs a largo plazo, pagar 1 € por orden es prácticamente irrelevante.
- Si haces 50 operaciones al día en Forex, medio pip de diferencia en el spread es crítico.
- Si mantienes posiciones apalancadas semanas, la financiación overnight puede convertirse en tu mayor coste real.
Por eso esta comparativa no va de “quién es más barato”, sino de qué tipo de coste encaja con tu forma de operar.
Mercados y productos: ActivTrades vs Trade Republic
| Producto / Mercado | ActivTrades | Trade Republic |
|---|---|---|
| Acciones reales | Limitado / según filial | ✅ Sí (11.000+ aprox.) |
| ETFs reales | Limitado / principalmente vía CFD | ✅ Sí (2.000+ aprox.) |
| Planes de inversión automáticos | ❌ No | ✅ Sí |
| Forex (pares de divisas) | ✅ 50+ pares | ❌ No |
| CFDs sobre acciones | ✅ Sí | ❌ No |
| CFDs sobre índices | ✅ Sí | ❌ No |
| CFDs sobre materias primas | ✅ Sí | ❌ No |
| CFDs sobre criptomonedas | ✅ Sí | ❌ No (cripto spot disponible) |
| Criptomonedas reales | ❌ No (exposición vía CFD) | ✅ Sí |
| Bonos | ❌ No directo | ✅ Sí (selección disponible) |
| Apalancamiento | ✅ Sí (según normativa ESMA) | ❌ No en acciones/ETFs |
| MetaTrader 4 / 5 | ✅ Sí | ❌ No |
| TradingView integrado | ✅ Sí | ❌ No |
| Plataforma simplificada tipo app | Correcta pero técnica | ✅ Enfoque principal |
Qué significa esto en la práctica
- ActivTrades es una plataforma de derivados. Si quieres operar mercados globales con apalancamiento, cubrir posiciones o hacer trading técnico avanzado, aquí tienes el entorno adecuado. No es un bróker pensado para crear una cartera de ETFs y olvidarte.
- Trade Republic es una plataforma de inversión en activos reales. Si quieres comprar acciones, invertir en ETFs, automatizar aportaciones o mantener posiciones años sin preocuparte por swaps o financiación, es mucho más coherente.
No es una cuestión de cantidad de productos, sino de naturaleza.
Uno te da herramientas para operar el mercado.
El otro te da acceso sencillo para invertir en él.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde hay que mojarse.
Si eres principiante absoluto
Usaría Trade Republic.
No necesitas apalancamiento, ni CFDs, ni spreads variables. Necesitas entender cómo funciona el mercado, construir cartera poco a poco y evitar errores caros. Pagar 1 € por operación y centrarte en acciones o ETFs reales es mucho más sensato que empezar con derivados.
Si inviertes a largo plazo (10–20 años vista)
También Trade Republic.
Para hacer DCA mensual en un ETF global, comprar acciones y mantenerlas años, el modelo de comisión fija y ausencia de custodia tiene más sentido. No hay swaps, no hay financiación nocturna y no dependes de spreads en derivados.
Aquí lo importante es la eficiencia estructural, y Trade Republic está diseñado justo para eso.
Si haces trading activo (intradía o swing)
Aquí elegiría ActivTrades.
Si operas Forex, índices o materias primas varias veces por semana, necesitas spreads competitivos, ejecución estable y plataformas como MT4 o MT5. En EUR/USD, pagar alrededor de 0,5–0,8 pips por operación es un coste razonable dentro del mercado retail.
Trade Republic simplemente no está pensado para este tipo de operativa.
Si quieres usar apalancamiento
De nuevo, ActivTrades.
Trade Republic no es una plataforma de derivados tradicionales. Si tu estrategia incluye apalancamiento, cobertura o especulación táctica, necesitas un bróker que lo ofrezca bajo normativa europea.
Si quieres simplicidad extrema y cero complicaciones técnicas
Claramente Trade Republic.
App sencilla, estructura de costes transparente y enfoque en invertir, no en hacer trading.
Si tuviera que resumirlo en una frase:
- Para construir patrimonio a largo plazo → Trade Republic.
- Para operar activamente los mercados → ActivTrades.
