Análisis en detalle de las comisiones en XM

Comisiones en Acciones y ETFs de XM

En XM, las comisiones para operar con acciones mediante CFDs son bastante específicas y dependen del mercado en el que coticen los valores. Aquí te detallo las principales características:

1. Valores Estadounidenses: XM cobra una comisión de 0,04 USD por acción, con un mínimo de 1 USD por operación. Esto significa que si compras 50 acciones de una empresa estadounidense, pagarás al menos 1 USD en comisiones.
2. Valores Británicos: La comisión es del 0,1% del valor total de la posición, con un mínimo de 9 USD por operación. Por ejemplo, si inviertes 10,000 USD en una acción británica, pagarás 10 USD de comisión.
3. Valores Alemanes: También se aplica una comisión del 0,1% del valor total de la posición, con un mínimo de 5 USD por operación. Esto implica que una inversión de 5,000 USD en acciones alemanas resultará en una comisión de 5 USD.
4. Spreads en CFDs de Acciones: Los spreads pueden variar según la liquidez del mercado y la volatilidad del activo subyacente. XM tiende a mantener spreads competitivos en comparación con otros brokers, asegurando que los costos de negociación sean transparentes y justos.

Ejemplo Práctico

Supongamos que deseas comprar 100 acciones de una empresa estadounidense a un precio de 50 USD cada una. La comisión sería de 0,04 USD por acción, resultando en una comisión total de 4 USD. Si en cambio compras acciones británicas por un valor total de 1,000 USD, la comisión sería de 9 USD, debido al mínimo aplicado.

Tasas de Márgenes en XM

XM ofrece diferentes tasas de márgenes según el tipo de cuenta y el activo negociado. Aquí te detallo los aspectos más importantes que debes considerar:

1. Apalancamiento:
   • Cuentas Micro y Standard: El apalancamiento máximo es de hasta 1:30 para clientes minoristas de la UE, lo que equivale a un requisito de margen del 3.33%. Para clientes internacionales, el apalancamiento puede llegar hasta 1:888, dependiendo del tipo de activo y la región.
   • Cuenta XM Zero: Ofrece spreads más bajos, pero con apalancamiento limitado a 1:500.
2. Requisitos de Margen por Activo:
   • Forex: Los principales pares de divisas, como EUR/USD, tienen requisitos de margen de aproximadamente 3.33% en la UE (1:30 de apalancamiento). Fuera de la UE, este margen puede ser menor debido al mayor apalancamiento permitido.
   • Metales: Oro y plata, por ejemplo, tienen márgenes típicos de 5% (1:20 de apalancamiento) en la UE.
   • Energías: Los productos como el petróleo crudo pueden tener requisitos de margen de alrededor del 10% (1:10 de apalancamiento).
   • Índices: Índices como el S&P 500 tienen requisitos de margen de alrededor de 5% en la UE (1:20 de apalancamiento).
   • Acciones: El margen suele ser del 10% (1:10 de apalancamiento).
3. Cálculo del Margen:
   • Forex: Si deseas operar con EUR/USD y el precio es 1.1000, con un apalancamiento de 1:30, necesitarás aproximadamente 3.33% del valor de la posición como margen. Para una posición de 100,000 USD, esto sería alrededor de 3,333 USD.
   • Oro: Con un precio de 1,800 USD por onza y un apalancamiento de 1:20, el margen necesario para una posición de 100 onzas sería 9,000 USD.
4. Mantenimiento del Margen:
   • Llamadas de Margen: XM emite una llamada de margen si tu capital disponible cae por debajo del 50% del margen requerido.
   • Cierre Forzado: Las posiciones se cerrarán automáticamente si el capital disponible cae por debajo del 20% del margen requerido, protegiéndote contra saldos negativos.

Ejemplo Práctico

Supongamos que deseas abrir una posición en EUR/USD con un valor de 50,000 USD y operas desde la UE con un apalancamiento de 1:30. Necesitarás 1,666.67 USD como margen inicial. Si el mercado se mueve en contra y tu capital disponible cae por debajo de 833.33 USD, recibirás una llamada de margen. Si cae por debajo de 333.33 USD, XM cerrará automáticamente tu posición para prevenir pérdidas mayores.

Comisiones en Opciones de XM

XM no ofrece directamente la posibilidad de operar con opciones financieras tradicionales.

Comisiones en Criptomonedas de XM

XM no ofrece la opción de operar directamente con criptomonedas como activos subyacentes. Sin embargo, permite negociar CFDs sobre criptomonedas. Aquí te detallo las comisiones y costos asociados a estos productos:

1. Spreads en CFDs sobre Criptomonedas:
   • Bitcoin (BTC/USD): El spread promedio es de 60 USD.
   • Ethereum (ETH/USD): El spread promedio es de 3.5 USD.
   • Ripple (XRP/USD): El spread promedio es de 0.0003 USD.
   • Litecoin (LTC/USD): El spread promedio es de 0.2 USD.
2. Sin Comisiones Adicionales:
   • Depósitos y Retiros: No se aplican comisiones por depósitos ni retiros, excepto para transferencias bancarias menores a 200 USD.
   • Mantenimiento de Cuenta: No hay tarifas por mantener la cuenta activa.
   • Inactividad: Se cobra una tarifa de 15 USD si no utilizas tu cuenta durante un año, seguida de 5 USD mensuales hasta que el saldo llegue a 0.
3. Tasas Swap (Costo por Mantener Posiciones Abiertas):
   • Los costos swap se aplican por mantener posiciones abiertas de un día para otro. Estos varían según la criptomoneda y se calculan en base a la tasa tom-next menos la comisión de XM.
   • Ejemplo: Para BTC/USD, la tasa swap puede variar y es importante consultarla directamente en la plataforma de trading para obtener los valores actualizados.

Ejemplo Práctico

Si decides operar con CFDs sobre Bitcoin y abres una posición larga (compra) de 1 BTC cuando el precio es 30,000 USD, con un spread de 60 USD, tu costo de entrada será 30,060 USD. Si mantienes esta posición abierta durante varios días, también tendrás que considerar las tasas swap aplicadas diariamente.

Comisiones en Futuros de XM

XM no ofrece la posibilidad de operar directamente con contratos de futuros tradicionales. En su lugar, proporciona la opción de negociar CFDs sobre futuros, lo que permite a los traders especular sobre los movimientos de precios sin poseer el activo subyacente. Aquí te detallo las principales comisiones y costos asociados a estos productos:

1. Spreads en CFDs sobre Futuros:
   • Índices: Los spreads pueden variar dependiendo del índice específico. Por ejemplo, el spread promedio en el S&P 500 es de aproximadamente 0.8 puntos.
   • Materias Primas: Para productos como el petróleo crudo, los spreads pueden ser alrededor de 3 pips. El spread en gas natural es de aproximadamente 0.03 pips.
2. Comisiones Adicionales:
   • Depósitos y Retiros: XM no cobra comisiones por depósitos ni retiros, excepto en transferencias bancarias inferiores a 200 USD, donde los costos son trasladados al cliente.
   • Tasas Swap: Estas comisiones se aplican por mantener posiciones abiertas durante la noche y varían según el activo. Se calculan en base a la tasa tom-next menos la comisión de XM.
3. Sin Comisiones de Mantenimiento o Inactividad:
   • No hay comisiones de mantenimiento de cuenta.
   • La tarifa de inactividad es de 15 USD si no utilizas tu cuenta durante un año, y luego 5 USD mensuales hasta que el saldo llegue a 0.

Ejemplo Práctico

Si decides operar con CFDs sobre futuros del petróleo crudo y abres una posición larga con un spread de 3 pips, tu costo inicial estará en los 3 pips añadidos al precio de entrada. Si el precio del petróleo es 70 USD por barril, y abres una posición de 100 barriles, tu costo será 70.03 USD por barril.

Comisiones en Fondos de XM

XM no ofrece la posibilidad de invertir directamente en fondos de inversión tradicionales. Sin embargo, permite a los inversores operar con CFDs sobre fondos, lo que permite especular sobre el rendimiento de diferentes fondos sin poseer directamente los activos subyacentes. Aquí te detallo las principales características y comisiones asociadas a estos productos:

1. Spreads en CFDs sobre Fondos:
   • Fondos de Inversión y ETFs: XM permite operar con CFDs sobre una variedad de fondos de inversión y ETFs. Los spreads pueden variar significativamente dependiendo del fondo específico y la volatilidad del mercado.
   • Ejemplo de Spreads: Para un ETF popular como el SPDR S&P 500 ETF (SPY), el spread puede ser competitivo en comparación con otros brokers, pero los valores específicos deben consultarse directamente en la plataforma de XM.
2. Comisiones Adicionales:
   • Depósitos y Retiros: No hay comisiones por depósitos ni retiros, con la excepción de transferencias bancarias inferiores a 200 USD, donde los costos operativos son trasladados al cliente.
   • Tasas Swap: Estas comisiones se aplican por mantener posiciones abiertas durante la noche. La tasa se calcula en base a la tasa tom-next menos la comisión de XM.
3. Sin Comisiones de Mantenimiento o Inactividad:
   • XM no cobra tarifas de mantenimiento de cuenta.
   • La tarifa de inactividad es de 15 USD si no utilizas tu cuenta durante un año, y posteriormente 5 USD mensuales hasta que el saldo llegue a 0.

Ejemplo Práctico

Si decides operar con CFDs sobre el SPDR S&P 500 ETF (SPY) y abres una posición larga cuando el ETF cotiza a 400 USD por unidad, con un spread de 0.5 USD, el costo inicial será 400.5 USD por unidad. Si mantienes esta posición abierta durante la noche, se aplicarán las tasas swap correspondientes.

Comisiones en los Diferentes Tipos de CFDs de XM

XM ofrece una variedad de CFDs (Contratos por Diferencia) sobre múltiples activos, incluyendo acciones, índices, materias primas, y criptomonedas. Aquí te detallo las principales comisiones y costos asociados a estos productos:

1. CFDs sobre Acciones:
   • Valores Estadounidenses: Comisión de 0,04 USD por acción, con un mínimo de 1 USD por operación.
   • Valores Británicos: 0,1% del valor total de la posición, con un mínimo de 9 USD por operación.
   • Valores Alemanes: 0,1% del valor total de la posición, con un mínimo de 5 USD por operación.
2. CFDs sobre Índices:
   • Spreads Competitivos: Por ejemplo, el spread en el S&P 500 es de aproximadamente 0.8 puntos, y en el GER30 (DAX) es de alrededor de 1 punto.
   • Comisión por Swap: Aplicable por mantener posiciones abiertas durante la noche, calculada en base a la tasa tom-next menos la comisión de XM.
3. CFDs sobre Materias Primas:
   • Petróleo Crudo: Spread promedio de 3 pips.
   • Oro: Spread promedio de 0.35 USD por onza.
   • Gas Natural: Spread promedio de 0.03 USD.
4. CFDs sobre Criptomonedas:
   • Bitcoin (BTC/USD): Spread promedio de 60 USD.
   • Ethereum (ETH/USD): Spread promedio de 3.5 USD.
   • Ripple (XRP/USD): Spread promedio de 0.0003 USD.
5. Comisiones Adicionales:
   • Depósitos y Retiros: No hay comisiones por depósitos ni retiros, salvo transferencias bancarias inferiores a 200 USD, donde los costos operativos son trasladados al cliente.
   • Tarifas de Inactividad: 15 USD si no utilizas tu cuenta durante un año, y posteriormente 5 USD mensuales hasta que el saldo llegue a 0.
   • Tasas Swap: Por mantener posiciones abiertas de un día para otro, variando según el activo específico.

Ejemplo Práctico

Si deseas operar con CFDs sobre el S&P 500 y abres una posición larga de 10 contratos con un spread de 0.8 puntos, tu costo inicial será 8 puntos. Si el índice cotiza a 4,000 puntos, tu costo total será 4,008 puntos. Mantener esta posición durante la noche implicará un costo adicional en forma de tasas swap, calculadas según la tasa tom-next menos la comisión de XM.

Comisiones de Forex o Mercado de Divisas en XM

XM es conocido por ofrecer condiciones de trading competitivas en el mercado de divisas (forex). Aquí te detallo las principales comisiones y costos asociados a este tipo de operaciones:

1. Spreads en Forex:
   • EUR/USD: Spread promedio de 1,7 pips en cuentas Micro y Standard. En la cuenta XM Ultra Low, los spreads pueden bajar hasta 0.6 pips.
   • USD/JPY: Spread promedio de 1,6 pips.
   • GBP/USD: Spread promedio de 2,1 pips.
   • AUD/USD: Spread promedio de 1,8 pips.
   • NZD/USD: Spread promedio de 2,7 pips.
2. Comisiones Adicionales:
   • Sin Comisiones por Depósito y Retiro: XM no cobra comisiones por depósitos ni retiros, con la excepción de transferencias bancarias inferiores a 200 USD, donde los costos operativos son trasladados al cliente.
   • Tasas Swap: Las tasas swap se aplican por mantener posiciones abiertas durante la noche. En el forex, estas tasas se calculan multiplicando el tamaño de la posición por la tasa tom-next menos la comisión de XM. Por ejemplo, para una posición larga en EUR/USD, la tasa swap se calcularía sobre la base de la tasa tom-next del EUR/USD menos la comisión de XM.
3. Tipos de Cuentas:
   • Cuenta Micro: Spreads desde 1 pip.
   • Cuenta Standard: Spreads desde 1 pip.
   • Cuenta XM Ultra Low: Spreads desde 0.6 pips, sin comisiones adicionales.
   • Cuenta XM Zero: Spreads desde 0 pips, con una comisión de 3.5 USD por cada lote negociado.
4. Tasas de Inactividad:
   • Se aplica una tarifa de 15 USD si no utilizas tu cuenta durante un año, seguida de 5 USD mensuales hasta que el saldo llegue a 0.

Ejemplo Práctico

Supongamos que deseas operar con el par EUR/USD y abres una posición larga (compra) de 100,000 unidades (1 lote) con un spread de 1.7 pips en una cuenta Standard. Si el precio actual es 1.1000, tu costo inicial será de 1.1000 + 0.00017 = 1.10017. El costo del spread será de 17 USD (1.7 pips x 10 USD por pip).

Otras Comisiones de XM

XM es conocido por su transparencia y competitividad en cuanto a comisiones. Aquí te detallo las comisiones adicionales que podrías encontrar al operar con este broker:

1. Comisiones por Depósitos y Retiros:
   • Sin Comisiones: XM no cobra comisiones por depósitos ni retiros. Esto incluye tarjetas de crédito/débito, e-wallets como Skrill y Neteller, y transferencias bancarias superiores a 200 USD.
   • Excepción: Para transferencias bancarias inferiores a 200 USD, los costos son trasladados al cliente.
2. Tarifa de Inactividad:
   • 15 USD: Se aplica una tarifa de 15 USD si no utilizas tu cuenta durante un año.
   • 5 USD Mensuales: Después de un año de inactividad, se cobrarán 5 USD mensuales hasta que el saldo de la cuenta llegue a 0.
3. Comisiones por el Uso de VPS (Virtual Private Server):
   • Gratis bajo ciertas condiciones: XM ofrece un VPS gratuito si tienes un saldo mínimo de 5,000 USD en tu cuenta y operas al menos 5 lotes completos cada mes.
   • 28 USD Mensuales: Si no cumples con estos requisitos, el servicio VPS cuesta 28 USD mensuales.
4. Comisiones por Swap (Overnight Fees):
   • Forex y Metales: XM cobra una tasa swap por mantener posiciones abiertas de un día para otro. La tasa se calcula en base a la tasa tom-next menos la comisión de XM.
   • Acciones e Índices: La tasa swap se calcula multiplicando el tamaño de la operación por el precio de cierre, por la tasa tom-next menos la comisión de XM.
5. Comisiones por Cambio de Divisas:
   • Conversión de Divisas: Si operas con una cuenta en una divisa diferente a la de tus depósitos, podrían aplicarse comisiones de conversión de divisas. Estas comisiones varían según el tipo de cambio aplicado por los procesadores de pago o el propio broker.

Ejemplo Práctico

Imagina que decides retirar 150 USD mediante transferencia bancaria. Debido a que el monto es inferior a 200 USD, los costos operativos serán trasladados a ti, y podrías incurrir en una comisión bancaria adicional. Si tu cuenta permanece inactiva durante 14 meses, se te cobraría una tarifa total de inactividad de 30 USD (15 USD después del primer año y 5 USD por cada uno de los dos meses siguientes).