¿Cómo comprar ETFs en eToro?

¿Cómo comprar un ETF en eToro?

Para comprar un ETF en eToro, es importante seguir una serie de pasos para asegurar que realizas la operación correctamente y maximizar tu experiencia de inversión. Aquí te detallo el proceso completo:

1. Registrar y verificar tu cuenta
   Primero, asegúrate de que tienes una cuenta verificada en eToro. Si aún no la has creado, deberás registrarte con tus datos personales y seguir el proceso de verificación (envío de documentos de identidad y comprobante de residencia) para activar completamente tu cuenta.
2. Depositar fondos en la cuenta
   Una vez que tu cuenta esté lista, debes depositar fondos para realizar tus primeras operaciones. El monto mínimo para empezar a invertir en ETFs en eToro es de solo $10, lo cual permite acceder a participaciones fraccionadas. Puedes realizar este depósito a través de transferencia bancaria, tarjeta de crédito, PayPal o mediante otras opciones disponibles en la plataforma.
3. Buscar el ETF de tu interés
   Luego de depositar fondos, dirígete a la sección “Descubrir” y selecciona la categoría de “ETFs” en el menú. Aquí verás un listado con todos los ETFs disponibles en eToro. También puedes buscar por un nombre específico o un símbolo de ETF si ya tienes alguno en mente (por ejemplo, «SPY» para el SPDR S&P 500 ETF). Al seleccionar un ETF específico, podrás ver detalles como gráficos de desempeño, noticias, estadísticas y opiniones de otros usuarios​.
4. Seleccionar y analizar el ETF
   Antes de proceder a la compra, es crucial revisar la información completa del ETF, como su objetivo de inversión, rendimiento histórico, ratios de gasto y comisiones asociadas (si las hubiese). eToro no cobra comisiones adicionales por comprar ETFs, pero cada fondo tiene su propio «Expense Ratio», que indica el porcentaje anual que el fondo cobra por administración.
5. Configurar la orden de compra
   Cuando hayas elegido el ETF en el que deseas invertir, haz clic en el botón “Invertir”. Aquí se abrirá una ventana donde deberás ingresar la cantidad de dinero que deseas destinar a la compra. Recuerda que en eToro puedes invertir desde $10, permitiendo una gran flexibilidad a la hora de empezar. Adicionalmente, puedes configurar opciones como el apalancamiento (si decides usar CFDs en lugar de comprar el ETF directamente).
6. Revisar y ejecutar la orden
   Una vez configurados todos los parámetros de la operación, revisa la orden cuidadosamente para verificar que todo esté correcto. Luego, haz clic en “Abrir operación” para ejecutar la compra del ETF. Ten en cuenta que las órdenes fuera del horario de mercado se ejecutarán cuando el mercado correspondiente abra​.
7. Monitorear y gestionar tu inversión
   Después de realizar la compra, puedes monitorear el rendimiento del ETF desde la pestaña de “Portafolio” en tu cuenta. Aquí verás el valor actual de la inversión y podrás realizar acciones como vender o ajustar posiciones según sea necesario. Además, eToro permite que accedas a discusiones y análisis sobre cada ETF, lo cual es útil para estar al tanto de las noticias y opiniones de la comunidad​.

Los mejores ETFs disponibles en eToro

Aquí tienes un listado de 10 de los ETFs más populares y recomendados en la plataforma de eToro, que cubren distintos sectores y tipos de activos para una diversificación efectiva:

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY)
   • Descripción: El ETF más grande y conocido que sigue el rendimiento del índice S&P 500, que abarca las 500 empresas más grandes de EE.UU.
   • Objetivo: Proporcionar exposición a las empresas líderes de diferentes sectores.
2. Invesco QQQ ETF (QQQ)
   • Descripción: Sigue el índice Nasdaq-100, compuesto por las 100 principales empresas tecnológicas y de crecimiento del mercado.
   • Objetivo: Ofrecer exposición a grandes empresas tecnológicas como Apple, Microsoft y Amazon.
3. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM)
   • Descripción: ETF que ofrece exposición a los mercados emergentes de países como China, India y Brasil.
   • Objetivo: Captar el crecimiento de economías emergentes con potencial de alto rendimiento.
4. iShares Russell 2000 ETF (IWM)
   • Descripción: Sigue el índice Russell 2000, que incluye las 2000 empresas de pequeña capitalización en EE.UU.
   • Objetivo: Proporcionar diversificación en compañías más pequeñas, que tienden a tener un crecimiento acelerado.
5. SPDR Gold Shares (GLD)
   • Descripción: ETF que sigue el precio del oro físico, ofreciendo una manera sencilla de invertir en este metal precioso sin tener que adquirirlo físicamente.
   • Objetivo: Proporcionar un refugio seguro contra la volatilidad del mercado y la inflación.
6. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)
   • Descripción: Representa casi el 100% del mercado de renta variable estadounidense, con una amplia exposición a grandes, medianas y pequeñas empresas.
   • Objetivo: Diversificación máxima dentro del mercado estadounidense.
7. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)
   • Descripción: ETF que se centra en empresas que participan en la generación de energía limpia y renovable.
   • Objetivo: Ofrecer exposición a un sector en auge a medida que crece la demanda de energía sostenible.
8. ARK Innovation ETF (ARKK)
   • Descripción: Gestionado activamente, este ETF invierte en empresas tecnológicas innovadoras y disruptivas como Tesla y Square.
   • Objetivo: Captar el crecimiento de las principales innovaciones tecnológicas y científicas.
9. Vanguard FTSE All-World ex-US ETF (VEU)
   • Descripción: Ofrece exposición a mercados desarrollados y emergentes fuera de EE.UU., incluyendo Europa y Asia.
   • Objetivo: Diversificar fuera del mercado estadounidense y obtener exposición a economías globales.
10. iShares U.S. Real Estate ETF (IYR)
    • Descripción: ETF que invierte en una variedad de propiedades inmobiliarias en EE.UU., como centros comerciales, oficinas y propiedades residenciales.
    • Objetivo: Permitir a los inversores acceder al mercado inmobiliario sin necesidad de adquirir propiedades físicas.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en eToro

Las comisiones en eToro para la compra y venta de ETFs son un factor importante a considerar para maximizar tus rendimientos a largo plazo. A diferencia de otros brokers, eToro se distingue por su estructura de costos simple, donde no se aplican comisiones por transacción al operar con ETFs. Sin embargo, es crucial entender los diferentes tipos de costos que pueden aplicarse de manera indirecta. Aquí te explico cada uno:

1. Comisión por compra y venta: 0% en eToro
   En eToro, no hay comisiones de corretaje para abrir o cerrar posiciones en ETFs cuando se realiza la compra del activo subyacente (es decir, sin apalancamiento). Esto significa que no pagarás una tarifa adicional por realizar estas operaciones, a diferencia de otros brokers que cobran entre $4 y $10 por cada transacción.
2. Expense Ratio (Ratio de gastos del ETF)
   Aunque eToro no cobra comisiones de corretaje, cada ETF tiene un ratio de gastos, conocido como Expense Ratio. Este es un costo anual que cobra la gestora del fondo (por ejemplo, iShares o Vanguard) y suele oscilar entre 0.03% y 0.5% dependiendo del ETF. Es importante revisar esta cifra antes de invertir, ya que incluso pequeñas diferencias en el Expense Ratio pueden tener un impacto considerable en tus rendimientos a largo plazo. Por ejemplo, un ETF con un ratio de gastos del 0.03% resultará más rentable en el tiempo en comparación con uno del 0.5%.
3. Costos de spread
   El spread representa la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta de un ETF. En eToro, el spread varía según el tipo de ETF y la volatilidad del mercado. En general, ETFs más líquidos (como el SPDR S&P 500) tendrán spreads menores que aquellos más específicos o de nicho. Aunque este costo no se expresa como una comisión directa, afecta el precio al que entras y sales de la operación, impactando tu rentabilidad.
4. Tarifa de inactividad
   Si no operas o accedes a tu cuenta durante un período de 12 meses, eToro aplica una tarifa de inactividad de $10 al mes. Este cargo se deduce del saldo disponible y no afecta las posiciones abiertas. Es importante monitorear la actividad de la cuenta para evitar este costo innecesario si no planeas operar frecuentemente.
5. Costos asociados al uso de CFDs
   Si decides invertir en ETFs usando Contratos por Diferencia (CFDs), en lugar de comprar el ETF de forma directa, podrían aplicarse cargos adicionales como tasas nocturnas (overnight fees). Esto se debe a que el apalancamiento conlleva un costo de financiamiento diario que varía según el ETF y el monto apalancado.
6. Conversiones de divisas
   Como eToro opera en dólares estadounidenses (USD), si depositas o retiras fondos en otra moneda (por ejemplo, euros o libras), se aplicará una comisión de conversión. Este costo puede variar, y es recomendable usar una cuenta en USD para minimizar las tarifas de conversión.

Resumen de costos en eToro

• Comisión por compra/venta: 0%
• Expense Ratio del ETF: 0.03% – 0.5% anual, según el ETF.
• Spread: Variable según el ETF y las condiciones del mercado.
• Tarifa de inactividad: $10/mes después de 12 meses sin actividad.
• Costos de CFDs: Solo aplicable si usas apalancamiento.
• Conversión de divisas: Variable según la moneda base del depósito.

¿Se puede invertir en ETF por medio de derivados?

Sí, en eToro es posible invertir en ETFs utilizando derivados financieros, como los Contratos por Diferencia (CFDs). Los CFDs permiten a los inversores abrir posiciones tanto al alza como a la baja en un ETF, sin necesidad de poseer el activo subyacente. Esto implica que puedes aprovechar la volatilidad de los precios para obtener beneficios en cualquier dirección del mercado. A continuación, se detallan las principales características de invertir en ETFs con derivados en eToro:

1. Uso de Apalancamiento
   Al invertir en ETFs a través de CFDs, tienes la opción de utilizar apalancamiento. Esto significa que puedes controlar una posición más grande con un desembolso menor. Por ejemplo, si aplicas un apalancamiento de 2:1, puedes duplicar tu exposición al ETF, lo que aumenta tanto las posibles ganancias como las pérdidas. El apalancamiento debe utilizarse con precaución, ya que incrementa el riesgo de perder más de lo inicialmente invertido.
2. Posibilidad de vender en corto
   Una de las ventajas de los CFDs es la capacidad de vender en corto. Esto significa que puedes abrir una posición esperando que el precio del ETF disminuya, beneficiándote en caso de caídas del mercado. Esta estrategia es especialmente útil en mercados bajistas o cuando quieres cubrir otras posiciones largas en tu portafolio.
3. Costos asociados a los CFDs
   Invertir en ETFs mediante derivados conlleva costos adicionales en comparación con la compra directa. Los principales cargos son:
   • Comisiones de apertura y cierre: Aunque eToro no cobra comisiones estándar en CFDs de ETFs, los spreads suelen ser más amplios en comparación con la compra directa del ETF.
   • Tasas nocturnas (overnight fees): Si mantienes una posición de CFD abierta durante la noche, se te cobrará un pequeño interés diario por el financiamiento del apalancamiento. Esta tarifa varía según el ETF y el monto invertido.
4. Liquidez y acceso
   Los ETFs basados en CFDs generalmente tienen una alta liquidez, y se pueden negociar durante todo el horario de la bolsa subyacente. Sin embargo, los precios pueden fluctuar significativamente durante las sesiones extendidas, aumentando el riesgo de volatilidad.
5. Diferencias fiscales y de propiedad
   Al operar con CFDs, no eres propietario del ETF subyacente, lo que significa que no tienes derecho a recibir dividendos, a menos que se especifique lo contrario en los términos del contrato. Además, las implicaciones fiscales de los derivados pueden ser diferentes a las de los activos tradicionales.
6. Riesgos asociados
   Operar con derivados conlleva riesgos adicionales, como la posibilidad de perder más de la inversión inicial debido al apalancamiento. También existe el riesgo de que las condiciones del mercado cambien rápidamente, causando que el precio del ETF fluctúe en contra de tus expectativas.

¿Cuándo utilizar derivados en ETFs?

Los derivados son más apropiados para estrategias de corto plazo, como la especulación o la cobertura de riesgos. Si buscas una inversión a largo plazo, es más recomendable comprar el ETF directamente para evitar costos recurrentes de mantenimiento y tener un mayor control sobre la propiedad del activo.

Preguntas frecuentes sobre los fondos cotizados en bolsa en eToro

¿Puedo invertir en criptomonedas a través de ETFs en eToro?
Sí, eToro ofrece ETFs que incluyen exposición a criptomonedas a través de fondos que siguen empresas vinculadas al sector cripto, como ETF Crypto eToro, que invierten en compañías relacionadas con blockchain y criptomonedas. Sin embargo, no existe un ETF que invierta directamente en criptomonedas en eToro.

¿Cuál es el mejor ETF de eToro para invertir en el S&P 500?
El ETF S&P 500 eToro más popular es el SPDR S&P 500 ETF (SPY). También puedes encontrar el Vanguard S&P 500 ETF eToro (VOO), ambos ofrecen una forma eficiente de replicar el rendimiento del índice S&P 500.

¿Qué diferencia hay entre el ETF SP500 eToro y otros índices disponibles?
El ETF SP500 eToro sigue al índice S&P 500, compuesto por las 500 empresas más grandes de EE.UU. Comparado con otros índices, el S&P 500 es considerado más estable, pero también puedes explorar otros ETFs globales o sectoriales, como el de mercados emergentes.

¿Está disponible el Vanguard Total Stock Market ETF (VTI) en eToro?
Sí, el VTI eToro es una excelente opción para quienes buscan una amplia diversificación. Este ETF sigue el Vanguard Total Stock Market Index, que cubre prácticamente todo el mercado de acciones estadounidenses.

¿Cuáles son los mejores ETFs disponibles en eToro?
Algunos de los mejores ETFs eToro incluyen el SPDR S&P 500 (SPY), el Invesco QQQ y el iShares Global Clean Energy. Estos ETFs ofrecen una excelente diversificación y exposición a sectores clave.

¿Qué ofrece el Vanguard S&P 500 ETF en eToro en comparación con otros ETFs?
El Vanguard S&P 500 ETF eToro (VOO) es conocido por su bajo costo y seguimiento preciso del S&P 500. Es una de las opciones favoritas para inversores que buscan un ETF con bajas comisiones y una amplia exposición a grandes empresas. (En españa no está disponible)

¿Es posible invertir en ETFs fraccionados en eToro?
Sí, eToro permite invertir en ETF e Toro de manera fraccionada, lo que significa que puedes comprar una parte de un ETF en lugar de una unidad completa. Esto es útil para inversores con menor capital que quieren participar en grandes ETFs como el VTI o el SPDR S&P 500.