AvaTrade vs Deriv: el veredicto rápido
Si priorizas regulación sólida, estructura clara y un entorno más alineado con estándares europeos, AvaTrade es la opción más coherente. No es el broker más agresivo en apalancamiento ni el más exótico en productos, pero ofrece un marco más estable y previsible para operar CFDs.
Si lo que buscas es máxima flexibilidad, apalancamiento elevado y acceso a derivados sintéticos propios, entonces Deriv encaja mejor en un perfil claramente especulativo. Es una plataforma pensada para quien quiere operar mucho, rápido y con instrumentos menos tradicionales.
No son equivalentes. AvaTrade compite en el terreno de los brokers regulados clásicos; Deriv juega en el terreno del trading de alto riesgo y productos internos. Elegir mal no significa perder dinero automáticamente, pero sí operar en un entorno que quizá no encaja con tu tolerancia real al riesgo.
AvaTrade es mejor para…
- Traders que priorizan regulación fuerte y estabilidad jurídica, especialmente si operan desde España o valoran un entorno supervisado por organismos reconocidos.
- Inversores que quieren operar CFDs tradicionales sobre acciones, índices, materias primas o forex sin entrar en productos sintéticos complejos.
- Usuarios que buscan una experiencia más estructurada y menos agresiva, con límites de apalancamiento alineados con estándares regulatorios exigentes.
Deriv es mejor para…
- Traders especulativos que buscan alto apalancamiento y no tienen problema en operar bajo entidades internacionales u offshore.
- Usuarios interesados en derivados sintéticos y productos propios, más allá de los mercados tradicionales.
- Operadores muy activos o de corto plazo, que priorizan flexibilidad operativa frente a un marco regulatorio más restrictivo.
Qué es AvaTrade
AvaTrade es un broker de CFDs fundado en 2006 con presencia internacional y múltiples entidades reguladas según la jurisdicción del cliente. Su propuesta es clara: ofrecer acceso a los principales mercados financieros a través de contratos por diferencia, bajo un marco regulatorio sólido y con una estructura de costes basada principalmente en el spread.
No es un broker pensado para reinventar el trading, sino para ofrecer una experiencia relativamente estándar dentro del sector: forex, índices, acciones vía CFD, materias primas, criptomonedas y algunos ETF. Opera con plataformas conocidas como MetaTrader 4 y 5, además de soluciones propias, lo que lo sitúa en el terreno de los brokers tradicionales orientados al trader minorista global.
Dónde brilla AvaTrade
- Regulación en varias jurisdicciones reconocidas, incluyendo Europa.
- Trayectoria de casi dos décadas en el sector.
- Amplia oferta de CFDs sobre acciones e índices internacionales.
- Integración con MetaTrader 4 y 5.
- Estructura de costes sencilla basada principalmente en spreads.
Qué es Deriv
Deriv es la evolución de la antigua marca Binary.com y opera desde finales de los años 90 bajo distintas estructuras societarias. Su propuesta gira en torno al trading de derivados, incluyendo productos tradicionales como forex y criptomonedas, pero también instrumentos propios como índices sintéticos que no dependen directamente de mercados regulados externos.
A diferencia de brokers europeos clásicos, Deriv se ha posicionado históricamente como una plataforma más flexible en términos de apalancamiento y tipos de contrato. Ofrece múltiples entornos de trading, incluido MetaTrader 5, además de plataformas propias diseñadas para operar productos digitales y sintéticos. Es un broker claramente orientado al trader activo y especulativo.
Dónde brilla Deriv
- Amplia oferta de derivados sintéticos propios.
- Apalancamiento elevado según entidad.
- Plataformas propias además de MT5.
- Acceso global con enfoque fuerte en mercados fuera de Europa.
- Flexibilidad operativa para trading de muy corto plazo.
Seguridad y regulación de AvaTrade y Deriv
Aquí es donde realmente se separan ambos modelos. No por marketing ni por número de activos, sino por la estructura legal bajo la que opera cada uno y el nivel de protección real que tiene el cliente dependiendo de su país.
¿Está regulado?
AvaTrade opera a través de varias entidades reguladas en distintas jurisdicciones. En Europa, presta servicio bajo una entidad autorizada y supervisada por un regulador reconocido dentro del Espacio Económico Europeo. Además, cuenta con licencias en otras jurisdicciones como Australia, Japón o Emiratos Árabes. Esto implica límites de apalancamiento, normas estrictas de comercialización y controles regulatorios continuos.
Deriv también opera bajo distintas entidades, pero su estructura es diferente. Cuenta con licencias en varias jurisdicciones internacionales, incluyendo reguladores fuera del entorno europeo. La entidad concreta bajo la que opera el cliente depende del país de residencia. En muchos casos, los usuarios de Latinoamérica quedan bajo entidades offshore o de supervisión más flexible.
La diferencia no es si están regulados o no —ambos lo están en alguna jurisdicción—, sino el nivel y el tipo de supervisión aplicable.
Custodia y segregación
En el caso de AvaTrade, los fondos de clientes se mantienen segregados de los fondos propios de la compañía, conforme a las exigencias regulatorias de las jurisdicciones donde opera. Esto es un estándar en brokers regulados bajo marcos estrictos.
Deriv también declara mantener fondos segregados, pero el nivel de exigencia y supervisión depende de la entidad concreta. En jurisdicciones offshore, los requisitos de control y auditoría pueden ser menos exigentes que en Europa.
Para el cliente final, esto significa que la protección no es homogénea y depende de bajo qué entidad esté registrado.
Protección del inversor
Con AvaTrade, los clientes que operan bajo entidad europea están sujetos a los límites de apalancamiento para minoristas y cuentan con protección de saldo negativo. Además, en determinadas jurisdicciones pueden existir mecanismos de compensación en caso de insolvencia del broker.
En Deriv, la protección también puede incluir saldo negativo dependiendo de la entidad, pero no existe el mismo paraguas de esquemas de compensación europeos en todas las jurisdicciones. En Latinoamérica, lo habitual es operar bajo entidades internacionales donde la cobertura legal es distinta.
Aquí la clave es entender que mayor flexibilidad suele venir acompañada de menor protección estructural.
Track record
AvaTrade lleva operando desde 2006 bajo la misma marca y ha mantenido presencia constante en el sector de CFDs globales.
Deriv, aunque la marca actual es más reciente, proviene de la estructura de Binary.com, con trayectoria desde finales de los años 90. Es decir, experiencia tiene, pero su posicionamiento histórico ha estado más vinculado al trading de opciones digitales y productos sintéticos.
En términos de longevidad, ambos tienen recorrido. En términos de marco regulatorio percibido como sólido para un inversor europeo, AvaTrade parte con ventaja.
Comparativa de comisiones entre AvaTrade y Deriv
Aquí es donde muchos comparadores se quedan en la superficie. Ninguno de los dos cobra comisión fija por operación en su cuenta estándar de CFDs; el coste está principalmente en el spread y en los ajustes nocturnos si mantienes posiciones abiertas. La diferencia está en cuánto pagas realmente en situaciones normales.
Voy a llevarlo a números concretos y realistas.
Escenario 1: Comprar 1.000 € en acciones USA (vía CFD)
En AvaTrade, el coste en acciones CFD suele integrarse en el spread. En valores líquidos de EE. UU., el spread típico puede rondar el equivalente al 0,10 %–0,20 % del nominal en condiciones normales.
Si abres una posición de 1.000 €, el coste implícito de entrada puede situarse aproximadamente entre 1 € y 2 €. Si cierras en el mismo rango de precio, el coste total ida y vuelta podría moverse en esa franja aproximada.
En Deriv, el funcionamiento es similar en estructura (spread sin comisión), pero el diferencial efectivo puede variar más según el activo y la entidad bajo la que operes. En acciones populares, el coste puede ser comparable; en activos menos líquidos puede ampliarse algo más. En un escenario estándar de 1.000 €, el impacto puede situarse en una horquilla parecida o ligeramente superior dependiendo del momento de mercado.
Conclusión práctica: para una operación pequeña y puntual, la diferencia no es dramática. El coste relevante empieza a notarse si operas con frecuencia.
Escenario 2: Comprar 1.000 € en un ETF europeo (vía CFD)
En AvaTrade, los ETF también se operan como CFD. El spread suele ser algo mayor que en acciones estadounidenses muy líquidas. En un ETF europeo popular, el coste implícito podría rondar el 0,15 %–0,25 %.
En 1.000 €, eso significa entre 1,5 € y 2,5 € aproximadamente por la apertura, más el mismo impacto al cerrar.
En Deriv, la oferta de ETF es más limitada según la entidad y no es su foco principal. Cuando están disponibles vía CFD, el coste puede situarse en rangos similares o algo superiores, dependiendo del instrumento concreto.
Aquí la diferencia no suele ser el spread puntual, sino la amplitud y profundidad de la oferta. Si tu estrategia es invertir periódicamente en ETF vía CFD, ninguno de los dos es tan eficiente como un broker especializado en contado.
Escenario 3: Hacer trading diario y operar todos los días
Aquí el coste acumulado sí importa.
En AvaTrade, el spread en pares mayores como EUR/USD suele moverse alrededor de 0,8–1,2 pips en condiciones normales de mercado.
Si operas 1 lote estándar (100.000 unidades), 1 pip equivale aproximadamente a 10 USD. Eso significa un coste de entrada en torno a 8–12 USD por operación. Si haces 20 operaciones al mes, ya estás hablando de 160–240 USD solo en diferencial, sin contar swaps.
En Deriv, los spreads en forex pueden partir de niveles similares en cuentas estándar, aunque pueden variar más según la cuenta y la entidad. En condiciones competitivas, el coste por lote puede estar en una franja comparable. La diferencia aparece cuando entras en productos sintéticos, donde el spread puede ser fijo pero el modelo de pricing es completamente interno.
Además, ambos aplican costes de financiación nocturna (swap) si mantienes posiciones abiertas más allá del día. En trading intradía puro esto no afecta, pero en swing trading sí puede convertirse en un factor relevante.
¿Cuándo importa realmente la diferencia?
- Si haces pocas operaciones al mes y con tamaños pequeños, la diferencia práctica entre AvaTrade y Deriv no suele ser decisiva en términos de comisiones puras.
- Si operas de forma intensiva, cada décima de pip cuenta, y ahí el entorno de ejecución y la consistencia del spread pesan más que el “desde 0,0” del marketing.
- Si tu estrategia es mantener posiciones días o semanas, los swaps y las condiciones específicas de cada entidad importan más que el spread de entrada.
En resumen, en costes directos ninguno es radicalmente más barato en su cuenta estándar. La diferencia no está tanto en el euro que pagas por operación, sino en el tipo de producto que operas y bajo qué condiciones estructurales lo haces.
Mercados y productos: AvaTrade vs Deriv
| Mercado / Producto | AvaTrade | Deriv |
|---|---|---|
| Forex (CFD) | Sí – amplia oferta de pares mayores, menores y exóticos | Sí – amplia oferta, incluyendo mayores y exóticos |
| Acciones (CFD) | Sí – acciones de EE. UU., Europa y otros mercados | Sí – selección de acciones vía CFD (más limitada según entidad) |
| Índices bursátiles (CFD) | Sí – principales índices globales | Sí – índices tradicionales y también sintéticos propios |
| Materias primas (CFD) | Sí – oro, plata, petróleo, gas, agrícolas | Sí – metales y energía |
| ETF (CFD) | Sí – variedad de ETF populares | Limitado – depende de la entidad |
| Criptomonedas (CFD) | Sí – principales criptos | Sí – criptomonedas y pares cripto |
| Derivados sintéticos propios | No | Sí – amplia gama (índices sintéticos 24/7) |
| Opciones digitales | No (no es su foco actual) | Sí – contratos tipo digital y multipliers |
| Acciones reales (contado) | No | No |
| Futuros reales | No (solo CFD) | No (solo derivados) |
| Plataformas | MT4, MT5, plataforma propia | MT5, plataformas propias (Deriv Trader, Deriv X, etc.) |
| Copy trading | Sí – opciones vía MT y herramientas asociadas | Sí – disponible en ciertos entornos |
Qué implica esto en la práctica
AvaTrade ofrece una gama clásica de CFDs sobre mercados financieros reales. Si quieres operar , acciones de Apple o el oro, lo haces vía CFD sobre el mercado subyacente. Es un catálogo amplio, pero tradicional.
Deriv, además de ofrecer mercados tradicionales, destaca especialmente en los índices sintéticos, que son productos creados internamente y que no dependen directamente de la volatilidad real de los mercados financieros. Estos operan 24/7 y están diseñados para trading continuo. Esto puede resultar atractivo para perfiles especulativos, pero es importante entender que no replican activos reales.
Si tu objetivo es operar mercados financieros reconocibles, ambos te lo permiten.
Si lo que buscas es operar instrumentos diseñados específicamente para trading intensivo, Deriv tiene una propuesta más diferenciada.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde hay que mojarse. No todo el mundo debería elegir lo mismo.
Si eres principiante prudente
Usaría AvaTrade.
Si estás empezando y todavía estás entendiendo cómo funcionan los CFDs, el apalancamiento y la gestión del riesgo, es preferible operar en un entorno regulado fuerte, con límites claros y productos tradicionales. Te obliga a asumir un marco más estructurado y reduce el riesgo de sobreapalancarte de forma extrema.
Deriv puede resultar atractivo por su flexibilidad, pero precisamente por eso puede ser peligroso si aún no tienes disciplina operativa.
Si haces trading intradía serio en forex
Aquí depende más del coste efectivo y de tu experiencia.
Si operas tamaños grandes (por ejemplo, 1 lote estándar en EUR/USD de forma recurrente), tanto AvaTrade como Deriv pueden tener costes similares en spread en cuentas estándar. La decisión, en este caso, la basaría más en estabilidad regulatoria y consistencia de ejecución.
Personalmente, para capital relevante, preferiría AvaTrade por marco regulatorio.
Si buscas alto apalancamiento y máxima flexibilidad
Aquí Deriv encaja mejor.
Si tu prioridad es operar con mayor margen de apalancamiento del que permiten los reguladores europeos, o quieres acceder a índices sintéticos 24/7 para hacer scalping o trading constante, Deriv está claramente diseñado para eso.
Pero hay que tener claro lo que implica: más libertad suele significar menos protección estructural.
Si operas desde Latinoamérica
La decisión cambia según tu acceso real a entidades reguladas europeas.
Si puedes registrarte bajo una entidad con supervisión fuerte y te importa ese factor, AvaTrade sigue siendo más coherente.
Si tu prioridad es simplemente tener acceso flexible, menos restricciones y no te preocupa tanto la jurisdicción regulatoria, Deriv puede resultar más accesible y operativo.
Si haces swing trading o mantienes posiciones días/semanas
Me inclinaría por AvaTrade por estructura más estable y predecible en condiciones regulatorias. En este tipo de operativa, la seguridad jurídica pesa más que ganar unas décimas de pip.
Si lo resumo en una frase:
- AvaTrade es más coherente para quien prioriza estructura, regulación y estabilidad.
- Deriv es más atractivo para quien prioriza flexibilidad, apalancamiento y trading especulativo intensivo.
