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Abanca Opiniones 2025: Cuentas, comisiones y análisis completo

¿Estás buscando una opinión completa y detallada sobre ABANCA? Aquí encontrarás todo lo que necesitas saber sobre este banco: desde su amplia oferta de productos financieros y soluciones digitales, hasta su seguridad, ventajas y puntos a mejorar. Te explicaremos si ABANCA es la mejor opción para tus necesidades financieras y cómo aprovechar al máximo sus servicios. Sigue leyendo y descubre si este banco es la alternativa que encaja contigo. ¡Estás en el lugar adecuado!

Autor

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Xavier Tarrasó

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Alejandro Borja
  • Actualización: hace 2 semanas

Nuestra opiniones del banco Abanca

ABANCA se posiciona como una entidad bancaria sólida en España y Portugal, reconocida por su enfoque en la digitalización y su atención personalizada al cliente. Con una amplia gama de productos financieros, desde cuentas corrientes hasta préstamos y seguros, se adapta tanto a particulares como a empresas. Su estrategia combina innovación tecnológica con valores tradicionales, destacando la accesibilidad de sus servicios tanto en sus oficinas como a través de su plataforma online.
Además, ABANCA ha demostrado su compromiso con la sostenibilidad y el apoyo a proyectos sociales, valores que se reflejan en su filosofía empresarial. Sin embargo, aunque ofrece ventajas competitivas, como cuentas sin comisiones bajo ciertas condiciones, algunos usuarios han señalado que sus condiciones pueden variar y no siempre son las más competitivas del mercado. Es una opción recomendable para quienes buscan una entidad comprometida, con una oferta equilibrada entre servicios digitales y trato humano.
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Todos los puntos analizados en esta reseña de Abanca

¿Qué es Abanca y para qué sirve?

ABANCA es una entidad bancaria de origen español, fundada en 2014 tras la reestructuración de Novagalicia Banco. Su sede principal se encuentra en Galicia, pero opera en todo el territorio español y en otros países, con una fuerte presencia en Portugal y oficinas en el extranjero. ABANCA ofrece una amplia gama de productos y servicios financieros para particulares, empresas y autónomos, incluyendo cuentas corrientes, préstamos, hipotecas, seguros, productos de inversión y soluciones digitales.
La finalidad de ABANCA es cubrir las necesidades financieras de sus clientes mediante servicios personalizados y tecnología de vanguardia. Su modelo de negocio está enfocado en combinar el trato cercano de la banca tradicional con la comodidad y rapidez de las soluciones digitales, destacándose por su compromiso con la sostenibilidad y su apoyo a proyectos sociales y medioambientales.

¿Por qué elegir Abanca?

  • Amplia oferta de productos y servicios personalizados ABANCA destaca por ofrecer soluciones financieras adaptadas a las necesidades de sus clientes, desde cuentas sin comisiones hasta hipotecas personalizadas y productos de ahorro e inversión. Esto la convierte en una opción versátil tanto para particulares como para empresas que buscan productos específicos para sus proyectos.
  • Enfoque en la digitalización y accesibilidad Su plataforma digital es intuitiva y completa, permitiendo realizar operaciones bancarias desde cualquier lugar con facilidad. Además, dispone de una aplicación móvil bien valorada por los usuarios, con funciones como control de gastos, transferencias rápidas y gestión de productos financieros desde el móvil.
  • Compromiso social y sostenibilidad ABANCA ha integrado la sostenibilidad en su modelo de negocio, apoyando proyectos verdes y desarrollando iniciativas sociales. Para los clientes que valoran la responsabilidad social corporativa, ABANCA representa una alternativa sólida y alineada con los valores actuales.

Ventajas y desventajas de Abanca

VentajasDesventajas
Cuentas sin comisiones bajo ciertas condicionesAlgunas cuentas requieren cumplir requisitos para evitar comisiones.
Amplia red de oficinas y cajeros en España y PortugalRed de oficinas menos extensa en ciertas regiones fuera de Galicia.
Plataforma digital moderna y fácil de usarAlgunas funcionalidades avanzadas podrían ser más intuitivas.
Enfoque en sostenibilidad y responsabilidad socialPoca visibilidad de beneficios tangibles para clientes en proyectos sostenibles.
Variedad de productos financieros adaptados a diferentes perfilesLas condiciones de ciertos productos pueden no ser las más competitivas.
Atención personalizada y multicanal (presencial y online)Horarios limitados en oficinas físicas.

¿Para quién es mejor Abanca?

ABANCA es una opción ideal para quienes buscan un equilibrio entre la banca tradicional y digital, especialmente aquellos que valoran una atención personalizada y accesible. Su enfoque regional en Galicia y su fuerte presencia en Portugal lo hacen particularmente atractivo para residentes o empresas en estas áreas. Además, es adecuado para clientes que priorizan la sostenibilidad en sus elecciones financieras, ya que ABANCA tiene un compromiso claro con iniciativas sociales y medioambientales. Sin embargo, quienes necesitan productos financieros con las condiciones más competitivas deben evaluar cuidadosamente su oferta.

Con la confianza de Finantres

Regulación sólida: Está supervisado por el Banco de España y cumple con las normativas de la Unión Europea, garantizando operaciones seguras.
Historia y respaldo: Fundado en 2014, cuenta con raíces en Novagalicia Banco, aportando experiencia y solidez financiera.
Protección del capital: Los depósitos están cubiertos por el Fondo de Garantía de Depósitos español, con una protección de hasta 100.000 euros por titular y cuenta.
Compromiso ético: Destaca su responsabilidad social y medioambiental como parte central de su modelo de negocio.
Expansión internacional: Su presencia en varios países y la confianza de millones de clientes refuerzan su reputación como entidad financiera confiable.

En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones. 

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

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xavier tarraso analista financiero y asociado efpa

Xavier Tarrasó

Economista

Como revisor de Finantres, puedo afirmar que ABANCA es una entidad bancaria que combina lo mejor de la atención personalizada con herramientas digitales de calidad. Es una opción destacada para quienes valoran un trato cercano y buscan una oferta completa de productos financieros, desde cuentas sin comisiones hasta hipotecas y seguros. Además, su compromiso con la sostenibilidad y la innovación tecnológica añade un valor diferencial, especialmente para aquellos interesados en una banca responsable y moderna. Sin embargo, es importante analizar las condiciones de sus productos para asegurarse de que se adaptan a tus necesidades.

Comisiones de Abanca

  • Comisión por descubierto: ABANCA aplica una comisión por descubierto en las cuentas corrientes, generalmente en forma de un porcentaje del importe adeudado, con un mínimo fijo.
  • Comisión por fondos insuficientes: Se cobra una penalización si no hay fondos suficientes para cubrir un pago, aunque en algunos casos pueden condonarla dependiendo de la relación con el cliente.
  • Comisión de mantenimiento de cuenta: Las cuentas principales, como la Cuenta Clara, no tienen comisión de mantenimiento si se cumplen ciertas condiciones, como ingresos mínimos domiciliados.
  • Comisión por uso de cajeros ajenos: Retirar dinero en cajeros de otras redes puede generar costes, excepto en los acuerdos de exención con determinadas entidades en España.
  • Comisión por exceso de transacciones: Generalmente no aplica, pero podrían establecer limitaciones o cargos en operaciones internacionales o en productos específicos.

Todos los productos disponibles

CategoríaProductoDescripción
Cuentas BancariasCuenta Clara, Cuenta Nómina, Cuenta PensiónCuentas sin comisiones bajo condiciones, con opciones para diferentes perfiles (jóvenes, pensionistas).
TarjetasTarjeta Visa Tú, Visa Oro, Tarjetas de débitoTarjetas de crédito y débito con ventajas como seguros asociados y pagos flexibles.
PréstamosPréstamos Personales, Préstamo CocheFinanciación para proyectos personales o compra de vehículos.
HipotecasHipoteca Fija, Hipoteca Variable, Hipoteca MixtaDiferentes modalidades con condiciones competitivas según necesidades del cliente.
SegurosSeguros de Vida, Hogar, Coche, SaludAmplia gama de seguros para proteger personas y bienes.
Ahorro e InversiónDepósitos a Plazo Fijo, Fondos de Inversión, Planes de PensionesProductos para ahorro garantizado o inversiones con diferentes niveles de riesgo.
Banca para EmpresasCuentas para empresas, financiación empresarial, gestión de cobros y pagosSoluciones específicas para autónomos y empresas.
Banca InternacionalCuentas multidivisa, transferencias internacionalesServicios diseñados para clientes con necesidades globales.
Digital BankingApp ABANCA, servicios online, ABANCA PayHerramientas tecnológicas para la gestión de cuentas y pagos digitales.

Cuentas bancarias

ABANCA dispone de cuentas adaptadas a diferentes perfiles:
  • Cuenta Clara: Diseñada para jóvenes y clientes que buscan una cuenta sin comisiones. Incluye una tarjeta de débito gratuita y transferencias SEPA sin coste. Las condiciones para evitar comisiones son mínimas, lo que la hace muy competitiva.
  • Cuenta Nómina: Ideal para quienes domicilian su nómina, con beneficios como reembolsos en recibos domésticos y cero comisiones de mantenimiento.
  • Cuenta Pensión: Pensada para pensionistas, ofrece ventajas como el anticipo de pensiones y la exención de comisiones.
  • Cuenta Básica de Pago: Una opción accesible para quienes buscan una solución sencilla para gestionar sus finanzas diarias.

Tarjetas

ABANCA ofrece tanto tarjetas de débito como de crédito, con características específicas para cada cliente:
  • Tarjeta Visa Tú: Una tarjeta de crédito flexible que permite configurar la forma de pago (aplazado o a fin de mes). Incluye seguros gratuitos de viaje y compra.
  • Visa Oro: Dirigida a clientes premium, ofrece límites altos, servicios exclusivos y cobertura amplia en seguros asociados.
  • Tarjetas de débito: Ligadas a las cuentas principales, permiten el control de gastos en tiempo real y retiradas gratuitas en cajeros ABANCA.

Préstamos

ABANCA se distingue por ofrecer préstamos personalizados:
  • Préstamo Personal: Disponible para financiar proyectos personales con condiciones competitivas y plazos flexibles.
  • Préstamo Coche: Financiación específica para la compra de vehículos nuevos o usados. Se adapta tanto a particulares como a empresas.
  • Préstamo ECO: Diseñado para proyectos sostenibles, como la compra de vehículos eléctricos o mejoras en eficiencia energética del hogar.

Hipotecas

Las hipotecas de ABANCA son variadas y personalizables:
  • Hipoteca Fija: Proporciona estabilidad con cuotas constantes, ideal para quienes buscan seguridad a largo plazo.
  • Hipoteca Variable: Ofrece una tasa de interés más baja al inicio, con ajustes periódicos según el índice de referencia (Euríbor).
  • Hipoteca Mixta: Combina lo mejor de las opciones fija y variable, con una tasa fija durante los primeros años y variable posteriormente.

Seguros

ABANCA cubre una amplia gama de seguros para proteger a sus clientes y sus bienes:
  • Seguro de Vida: Proporciona tranquilidad financiera a los beneficiarios en caso de fallecimiento o invalidez del titular.
  • Seguro de Hogar: Protege la vivienda frente a daños, robos o imprevistos.
  • Seguro de Salud: Con opciones de asistencia médica completa o básica, incluye acceso a redes hospitalarias privadas.
  • Seguro de Coche: Cobertura integral o a terceros con ventajas como asistencia en carretera 24/7.

Ahorro e Inversión

ABANCA ofrece productos para quienes buscan rentabilizar sus ahorros:
  • Depósitos a Plazo Fijo: Garantizan un retorno estable con diferentes plazos y tipos de interés.
  • Fondos de Inversión: Amplia oferta que abarca desde fondos conservadores hasta los más arriesgados, gestionados por expertos financieros.
  • Planes de Pensiones: Diseñados para quienes buscan planificar su futuro, con ventajas fiscales y diferentes estrategias de inversión.

Banca para Empresas

Las soluciones empresariales de ABANCA son completas y adaptadas a negocios de distintos tamaños:
  • Cuentas para empresas: Diseñadas para la gestión operativa diaria, con beneficios específicos según el sector.
  • Financiación empresarial: Incluye líneas de crédito, factoring y leasing para apoyar la expansión y operaciones de las empresas.
  • Gestión de cobros y pagos: Herramientas digitales para automatizar y simplificar los flujos financieros.

Banca Internacional

ABANCA es una opción destacada para quienes operan globalmente:
  • Cuentas multidivisa: Permiten manejar diferentes monedas para facilitar el comercio internacional.
  • Transferencias internacionales: Condiciones competitivas para transferencias fuera de la zona SEPA.

Banca Digital y App ABANCA

La experiencia digital es uno de los puntos fuertes del banco:
  • App ABANCA: Ofrece funciones avanzadas como la categorización de gastos, transferencias rápidas y gestión de productos financieros.
  • ABANCA Pay: Permite realizar pagos móviles de manera rápida y segura.
  • Atención online: Soporte a través de chat, teléfono y correo electrónico para resolver consultas en tiempo real.

Experiencia de los clientes

Atención al cliente

ABANCA prioriza la satisfacción de sus clientes mediante una atención multicanal:
  1. Oficinas físicas: Amplia red en España y Portugal, con trato personalizado para consultas y operaciones.
  2. Teléfono: Soporte nacional e internacional para resolver dudas o realizar gestiones.
  3. Chat online: Respuesta inmediata desde su página web, ideal para consultas rápidas.
  4. Correo electrónico: Opción para solicitudes o consultas detalladas.
Este enfoque asegura que todos los clientes puedan recibir atención de calidad según sus necesidades, tanto presencial como digitalmente.

Experiencia digital

ABANCA sobresale por la calidad de su banca digital. La App ABANCA, disponible para iOS y Android, cuenta con herramientas modernas:
  • Control de gastos: Categorización automática para facilitar la gestión financiera.
  • Transferencias inmediatas: Realiza pagos de forma rápida y segura.
  • Contratación online: Permite abrir cuentas, solicitar préstamos o contratar seguros desde el móvil.
  • Pagos móviles: Compatible con Google Pay, Apple Pay y Bizum.
La plataforma web también destaca por ser intuitiva y funcional, con acceso a todos los productos financieros, consulta de movimientos y la posibilidad de descargar documentos oficiales, como extractos o certificados fiscales.

¿Es Abanca seguro o es una estafa?

ABANCA es una entidad bancaria totalmente segura y confiable. Está regulada por organismos nacionales e internacionales, lo que garantiza que sus operaciones cumplen con las normativas más estrictas del sector financiero. Los depósitos de sus clientes están protegidos por el Fondo de Garantía de Depósitos español, con una cobertura de hasta 100.000 euros por titular y cuenta, lo que aporta tranquilidad adicional. Además, cuenta con un sólido historial en el mercado y un fuerte compromiso con la sostenibilidad y la transparencia, lo que refuerza su reputación. 

Regulación

ABANCA está supervisada por entidades como el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV). Esto garantiza que opera bajo los más altos estándares legales y financieros.

Reguladores

  • Banco de España: Supervisión del sistema bancario español.
  • CNMV: Regulación en productos de inversión.
  • Banco Central Europeo: Supervisión directa de grandes entidades financieras en la zona euro.

Seguridad

ABANCA emplea tecnologías avanzadas para proteger las transacciones y la información de sus clientes, incluyendo:
  • Encriptación de datos en su plataforma digital.
  • Autenticación en dos pasos para operaciones sensibles.
  • Monitorización continua para detectar actividades sospechosas.

Protección del cliente

  • Fondo de Garantía de Depósitos: Hasta 100.000 euros por titular y cuenta están protegidos en caso de insolvencia del banco.
  • Seguros asociados: Ofrece protección en tarjetas y otros productos para mitigar riesgos.

Antecedentes del banco

ABANCA tiene un historial sólido desde su creación en 2014. Surgió tras la reestructuración de Novagalicia Banco, consolidándose como una entidad estable y confiable en el mercado financiero español y portugués.

Protección de fondos

ABANCA separa los fondos de sus clientes de los activos propios del banco, asegurando la seguridad del capital depositado.

Bolsa

ABANCA no cotiza en bolsa, lo que le permite enfocarse en su modelo de banca responsable sin presiones del mercado bursátil.

Tabla de reguladores y protección

País de la entidad operativaMonto de protecciónReguladorEntidad legal
España100.000 €Banco de EspañaABANCA Corporación, S.A.
Unión Europea100.000 €Banco Central EuropeoABANCA Corporación, S.A.

Proceso de apertura de cuenta

ABANCA permite abrir cuentas en España tanto de manera presencial en sus oficinas como a través de su plataforma digital. El proceso es rápido, cómodo y accesible, dependiendo del tipo de cuenta que desees contratar. A continuación, detallo los pasos y requisitos:

Documentación necesaria

Para abrir una cuenta en ABANCA es obligatorio presentar la documentación básica, dependiendo de si eres residente en España o extranjero:
  1. DNI o NIE en vigor para personas residentes en España.
  2. Pasaporte o documento de identidad oficial para no residentes.
  3. Justificante de ingresos (opcional según el tipo de cuenta, como la Nómina).
  4. Comprobante de domicilio, como una factura reciente de servicios básicos (agua, luz, etc.).

Tipos de cuentas disponibles

ABANCA ofrece varios tipos de cuentas según las necesidades:
  • Cuenta Clara: Ideal para jóvenes y quienes buscan una cuenta sin comisiones.
  • Cuenta Nómina: Requiere domiciliar la nómina y ofrece beneficios como devolución de recibos.
  • Cuenta Pensión: Para pensionistas, con ventajas como el anticipo de la pensión.
  • Cuenta Básica de Pago: Cumple con los requisitos mínimos establecidos por la normativa europea.
Cada cuenta tiene características únicas, por lo que es importante elegir la que mejor se ajuste a tu perfil.

Proceso detallado de apertura de cuenta

Apertura en oficina

  1. Visita una oficina de ABANCA con la documentación necesaria.
  2. Un gestor bancario te guiará para completar el formulario de apertura.
  3. Firma los contratos y activa la cuenta al instante.

Apertura online

  1. Accede a la página web o la app de ABANCA.
  2. Selecciona el tipo de cuenta que deseas abrir.
  3. Completa el formulario online con tus datos personales y sube la documentación solicitada.
  4. Realiza una videollamada de verificación de identidad (solo en apertura digital).
  5. Una vez aprobado, recibirás las credenciales para acceder a tu cuenta y podrás gestionar tus productos desde el primer día.

Opiniones sobre Abanca en España

Las opiniones de los clientes de ABANCA en España son diversas. Muchos usuarios valoran positivamente la atención personalizada y la variedad de productos ofrecidos por la entidad. La banca online de ABANCA también recibe elogios por su facilidad de uso y funcionalidades útiles. Sin embargo, algunos clientes han expresado descontento respecto al cobro de ciertas comisiones inesperadas y dificultades en procesos como la cancelación de cuentas. Es importante tener en cuenta que las experiencias pueden variar según las circunstancias individuales de cada cliente.

Premios y reconocimientos

ABANCA ha sido reconocida en varias ocasiones por su compromiso con la educación y la innovación. Destacan los Premios EDUCA ABANCA, que reconocen a los mejores docentes de España, promoviendo la excelencia educativa. Además, la entidad ha recibido el premio “Innovation Brilliance” en los SS&C Blue Prism Customer Excellence Awards por su proyecto de inteligencia artificial destinado a agilizar la admisión de solicitudes de financiación. Estos galardones reflejan el compromiso de ABANCA con la innovación y la responsabilidad social corporativa.

Preguntas frecuentes

ABANCA permite a sus clientes usar Bizum a través de su app móvil para realizar pagos inmediatos a otros usuarios, sin necesidad de conocer su número de cuenta. Solo se requiere vincular el número de móvil a una cuenta bancaria, y los límites diarios para enviar y recibir dinero dependen de las políticas específicas del banco.
ABANCA dispone de productos específicos para estudiantes, como la Cuenta Clara sin comisiones, y financiamientos como el Préstamo Estudios. Además, ofrece becas y colaboraciones con universidades, así como acceso a tarjetas de débito sin coste que facilitan la gestión económica durante los estudios.
Sí, ABANCA permite realizar transferencias internacionales tanto en euros como en otras divisas. A través de su plataforma online, se pueden enviar fondos con tarifas competitivas y tiempos de procesamiento rápidos, especialmente para países dentro de la zona SEPA.
ABANCA proporciona soluciones como cuentas específicas para negocios, financiación empresarial, factoring y leasing. También ofrece herramientas digitales avanzadas que simplifican la gestión de cobros y pagos, ayudando a autónomos y pymes a optimizar sus finanzas.
Sí, ABANCA permite a sus clientes con nómina domiciliada solicitar un anticipo de hasta el 100% de su salario mensual. Este servicio está disponible para solventar necesidades puntuales y puede gestionarse fácilmente desde una oficina o a través de la app bancaria.

Conclusión del análisis y las opiniones de Abanca

ABANCA es una entidad que destaca por su capacidad de adaptarse a las necesidades de sus clientes, combinando un enfoque innovador en banca digital con un trato personalizado en sus oficinas. Su compromiso con la sostenibilidad, la educación y la modernización de sus servicios refleja una visión a largo plazo orientada al cliente y al entorno. Aunque puede presentar desafíos puntuales como en la gestión de algunas comisiones, sus productos diversificados y soluciones específicas para diferentes perfiles la convierten en una opción sólida para quienes buscan una banca completa y moderna.

¿Cómo análizamos a los bancos en Finantres?

En Finantres, seguimos un riguroso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales bancos, desde las instituciones más consolidadas hasta los nuevos actores emergentes en la industria financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte una evaluación transparente e imparcial que te permita tomar decisiones informadas sobre los bancos que mejor se adaptan a tus necesidades. Todo esto lo hacemos cumpliendo estrictamente con nuestra política editorial, garantizando la máxima calidad y precisión en nuestras revisiones.

Recopilamos información directamente de los bancos mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas exhaustivas para evaluar sus servicios. Este proceso incluye observaciones prácticas, entrevistas con su personal y un análisis profundo por parte de nuestros expertos. Nuestro sistema exclusivo puntúa el rendimiento de cada banco en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde una estrella (deficiente) hasta cinco estrellas (excelente).

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xavier tarraso analista financiero y asociado efpa

Xavier Tarrasó Mascarell

Asesor Financiero y Economista

El autor de la review

Siempre he sido un defensor de la cercanía y la atención personalizada. Me importa que te sientas escuchado, que tus dudas sean tenidas en cuenta, y que, si algo no se entiende a la primera, lo expliquemos de otra manera. He trabajado en reforzar mis conocimientos con la certificación MIFID de EFPA, he perfeccionado mi forma de explicar las cosas durante mi estancia en Dinamarca, y sigo formándome con títulos como el de LCCI (Ley de Contratos de Crédito Inmobiliario) y el de la Directiva de Distribución de Seguros.

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