AvaTrade vs Trade Republic: el veredicto rápido
No son intercambiables.
Si tu objetivo es invertir a largo plazo en acciones y ETF reales con una estructura simple y predecible de costes, Trade Republic es claramente más coherente. Está pensado para comprar, mantener y automatizar aportaciones periódicas sin complicaciones.
Si lo que quieres es hacer trading activo con apalancamiento, operar en forex o especular con movimientos a corto plazo mediante CFDs, entonces el terreno natural es AvaTrade. Su modelo está construido alrededor del spread, la operativa frecuente y productos derivados.
El error sería elegir AvaTrade para “invertir tranquilo” o usar Trade Republic pensando que vas a hacer trading profesional con herramientas avanzadas y derivados complejos. No compiten por el mismo perfil, y ahí está la clave de esta comparativa.
AvaTrade es mejor para…
- Traders activos de corto plazo que operan intradía o swing en forex, índices o materias primas y entienden cómo funcionan los CFDs y el apalancamiento.
- Perfiles especulativos que buscan amplificar movimientos pequeños del mercado y asumen el coste de financiación overnight como parte del juego.
- Usuarios que quieren plataformas tipo MT4/MT5 y herramientas orientadas al trading técnico, no a la inversión pasiva.
Trade Republic es mejor para…
- Inversores a largo plazo que quieren comprar acciones o ETF reales y mantenerlos durante años con una estructura de costes clara.
- Personas que hacen DCA (aportaciones periódicas) y valoran poder automatizar inversiones sin pagar comisión de ejecución en planes recurrentes.
- Principiantes que priorizan simplicidad: abrir cuenta, ingresar dinero y empezar a invertir sin entrar en derivados, márgenes ni apalancamiento.
Qué es AvaTrade
AvaTrade es un bróker internacional especializado en trading con derivados, especialmente CFDs sobre forex, índices, acciones, materias primas y criptomonedas. No está pensado como una plataforma para comprar acciones reales y olvidarte de ellas durante diez años. Su ADN es el trading activo: entrar y salir del mercado con frecuencia, aprovechar movimientos de corto plazo y utilizar apalancamiento.
Opera desde 2006 y su modelo de ingresos se basa principalmente en el spread y en los costes de financiación cuando mantienes posiciones abiertas más allá del día. Eso ya te da una pista clara: es una herramienta diseñada para quien entiende que está operando productos complejos y asume ese riesgo como parte de su estrategia.
Dónde brilla AvaTrade
- Spreads competitivos en los principales pares de forex (por ejemplo, EUR/USD en torno a 0,6 pips en condiciones estándar).
- Amplia oferta de CFDs sobre índices, materias primas y divisas.
- Compatibilidad con plataformas profesionales como MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
- Posibilidad de operar con apalancamiento (según regulación aplicable).
- Trayectoria larga en el sector del trading online.
Qué es Trade Republic
Trade Republic es un neobróker europeo con licencia bancaria alemana, enfocado en la inversión sencilla en acciones, ETF y otros instrumentos listados. Su propuesta es clara: costes bajos, estructura transparente y operativa simplificada desde una app muy directa. No está construido alrededor del trading técnico ni del apalancamiento, sino de la inversión accesible.
Su modelo es radicalmente distinto al de un bróker de CFDs. Aquí compras activos reales, que quedan custodiados a tu nombre, y pagas una tarifa fija por operación más el spread del mercado. Además, permite automatizar planes de inversión periódicos sin comisión de ejecución, lo que encaja especialmente bien con estrategias de largo plazo.
Dónde brilla Trade Republic
- Comisión fija muy baja por operación (1 € por trade en mercados disponibles).
- Planes de inversión periódicos sin comisión de ejecución.
- Acceso sencillo a acciones y ETF reales.
- Licencia bancaria alemana y supervisión europea.
- Experiencia pensada para invertir, no para especular con derivados.
Seguridad y regulación de AvaTrade y Trade Republic
Cuando se compara AvaTrade vs Trade Republic, la seguridad no se mide solo por “si están regulados”, sino por qué tipo de entidad es cada uno y qué marco legal aplica a tus activos. Aquí también juegan en ligas distintas.
¿Está regulado?
AvaTrade opera a través de distintas entidades según la jurisdicción. En la Unión Europea lo hace mediante una entidad registrada en Irlanda y supervisada por el Banco Central de Irlanda. Además, el grupo cuenta con otras licencias internacionales (Australia, BVI, etc.), lo que le permite ofrecer servicios en múltiples regiones. La regulación depende del país desde el que abras la cuenta.
Trade Republic opera como banco en Alemania bajo supervisión de BaFin y Bundesbank. Esto es relevante porque no es solo un bróker: tiene licencia bancaria, lo que afecta directamente a cómo se protege el efectivo de los clientes.
Ambos están regulados. La diferencia es el tipo de licencia y el tipo de producto que ofrecen.
Custodia y segregación
En Trade Republic, cuando compras acciones o ETF, estás adquiriendo activos reales que se mantienen en custodia a tu nombre a través de depositarios (habitualmente Clearstream). El efectivo no invertido se mantiene en cuentas fiduciarias en bancos asociados.
En AvaTrade, cuando operas lo haces principalmente mediante CFDs. No compras el activo subyacente; estás firmando un contrato por diferencia con el bróker. El dinero de los clientes debe mantenerse segregado según la normativa aplicable, pero el modelo no es de custodia de valores tradicionales, sino de intermediación en derivados.
Esto no es mejor ni peor por definición, pero sí implica riesgos y estructuras legales diferentes.
Protección del inversor
En el caso de Trade Republic, el efectivo está cubierto por el sistema europeo de garantía de depósitos hasta el límite legal (100.000 € por titular en la UE). En cuanto a los valores, al estar a tu nombre en custodia, no forman parte del balance del banco.
En AvaTrade, la protección depende de la entidad reguladora bajo la que operes. En la UE se aplican los esquemas de compensación al inversor correspondientes a la normativa europea, además de medidas como protección de saldo negativo para clientes minoristas.
La clave aquí es entender que el riesgo operativo de invertir en acciones reales no es el mismo que el riesgo de operar con derivados apalancados.
Track record
AvaTrade lleva operando desde 2006, con una larga trayectoria en el sector del trading online. Ha pasado por varios ciclos de mercado, algo relevante cuando hablamos de brokers de derivados.
Trade Republic es más joven (fundada en 2015), pero ha crecido con fuerza en Europa y ha evolucionado hasta obtener licencia bancaria propia.
En términos de seguridad estructural, ambos operan bajo supervisión regulatoria seria en Europa. La diferencia real no está tanto en la regulación como en el tipo de producto que vas a utilizar y el riesgo que implica.
Comparativa de comisiones entre AvaTrade y Trade Republic
Aquí es donde muchos se confunden. No basta con mirar “cuánto cobra cada uno”, porque el modelo de ingresos es distinto. En AvaTrade pagas principalmente vía spread y financiación overnight. En Trade Republic pagas una tarifa fija por operación más el spread del mercado.
Vamos a verlo con números realistas.
Escenario 1: Comprar 1.000 € en acciones de EE. UU.
Trade Republic
- Comisión fija por operación: 1 €
- Spread típico en una blue chip líquida (Apple, Amazon, etc.): alrededor de 0,10 % – 0,15 % en condiciones normales.
- Coste estimado por 1.000 €:
- 1 € fijo
- ~1 € – 1,50 € por spread
- Coste total aproximado: 2 € – 2,50 €
Si mantienes la acción años, no hay coste de custodia ni financiación. El coste relevante es el de entrada (y el de salida cuando vendas).
AvaTrade
Aquí no compras la acción real, operas vía CFD.
- No hay comisión fija.
- El coste está en el spread (que suele ser más amplio que el de mercado real en acciones individuales).
- Si mantienes la posición abierta más de un día, pagarás financiación overnight diaria.
Si abres una posición equivalente a 1.000 € en CFD sobre una acción y la mantienes varios días, el coste total dependerá del spread inicial más la financiación acumulada. Para inversión a largo plazo, este modelo se vuelve claramente más caro.
👉 Para invertir en acciones reales y mantenerlas, Trade Republic es estructuralmente más eficiente.
Escenario 2: Comprar 1.000 € en un ETF europeo
Trade Republic
- Comisión fija: 1 €
- Spread habitual en ETF grandes y líquidos: en torno a 0,05 % – 0,15 %
- Coste total estimado por 1.000 €:
- 1 € fijo
- ~0,50 € – 1,50 € por spread
- Total aproximado: 1,50 € – 2,50 €
Además, si utilizas un plan de inversión periódico (DCA), no pagas comisión de ejecución, lo que reduce aún más el coste operativo.
AvaTrade
De nuevo, estarías operando un CFD sobre ETF (si está disponible), no el ETF real.
- Spread inicial.
- Coste de financiación diario si mantienes la posición.
Para una estrategia de acumulación a largo plazo, el efecto de la financiación overnight hace que no sea competitivo frente a un bróker de custodia tradicional.
Escenario 3: Hacer trading y operar todos los días
Aquí cambia el contexto.
AvaTrade
- Spreads competitivos en forex (por ejemplo, EUR/USD alrededor de 0,6 pips en condiciones estándar).
- Sin comisión adicional por operación.
- Si haces intradía y cierras antes del rollover, evitas financiación overnight.
Para un trader activo en divisas o índices, el coste por operación puede ser bajo y predecible, especialmente si el volumen es constante.
Trade Republic
- 1 € por cada operación de compra o venta.
- Spread variable según mercado y liquidez.
Si haces 20 operaciones al día, ya estás pagando 20 € solo en comisiones fijas, más spreads. No está diseñado para ese tipo de operativa intensiva.
¿Cuándo importa realmente la diferencia?
- Si inviertes 1.000 € al mes en ETF y mantienes 10 años, la estructura de Trade Republic tiene sentido.
- Si haces trading intradía en forex con posiciones apalancadas, el modelo de AvaTrade encaja mejor.
- Si intentas usar AvaTrade como si fuera un bróker de inversión a largo plazo, la financiación overnight te penalizará.
- Si intentas usar Trade Republic para hacer scalping diario, la comisión fija por operación se acumulará rápidamente.
La conclusión aquí no es quién es “más barato”, sino para qué estrategia es más coherente cada estructura de costes.
Mercados y productos: AvaTrade vs Trade Republic
| Mercado / Producto | AvaTrade | Trade Republic |
|---|---|---|
| Acciones reales | ❌ No (opera vía CFD) | ✅ Sí |
| ETF reales | ❌ No (vía CFD si disponible) | ✅ Sí |
| Bonos | ❌ No en formato tradicional | ✅ Sí (según mercado disponible) |
| CFDs sobre acciones | ✅ Sí | ⚠️ Limitado / derivados listados, no enfoque principal |
| Forex (divisas) | ✅ Sí (mercado core) | ❌ No |
| Índices (S&P 500, DAX, etc.) | ✅ Sí (vía CFD) | ❌ No directo |
| Materias primas | ✅ Sí (oro, petróleo, etc. vía CFD) | ❌ No directo |
| Criptomonedas | ✅ Sí (vía CFD) | ✅ Sí (exposición disponible según país) |
| Apalancamiento | ✅ Sí (según regulación) | ❌ No en acciones/ETF |
| Planes de inversión automáticos | ❌ No | ✅ Sí |
| Plataformas tipo MT4 / MT5 | ✅ Sí | ❌ No |
| Inversión desde 1 € | ❌ No es su enfoque | ✅ Sí |
Cómo interpretar esta tabla
La diferencia estructural es clara:
- AvaTrade es un bróker de trading con derivados. Su fortaleza está en forex, índices, materias primas y operativa con apalancamiento.
- Trade Republic es un bróker de inversión en activos reales. Su fortaleza está en acciones, ETF y planes de inversión periódicos.
Si buscas diversificar una cartera a largo plazo con ETF globales y acciones, Trade Republic cubre bien esa necesidad.
Si quieres especular sobre el movimiento del oro, el EUR/USD o el Nasdaq con apalancamiento, Trade Republic simplemente no es la herramienta adecuada.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde hay que mojarse.
Si eres principiante y quieres empezar sin complicarte
Usaría Trade Republic.
Comprar acciones o ETF reales, con una comisión fija clara y sin apalancamiento, es una forma mucho más sensata de empezar. No necesitas entender cómo funciona un CFD ni preocuparte por la financiación overnight. Para alguien que está construyendo su primera cartera, la simplicidad es una ventaja enorme.
Si inviertes a largo plazo (5, 10 o 20 años)
También elegiría Trade Republic.
La estructura de costes encaja mejor con estrategias de acumulación. Pagas 1 € por operación (o incluso 0 € en planes periódicos) y mantienes activos reales en custodia. No hay costes diarios por mantener posiciones. Si tu objetivo es crear patrimonio con ETF globales o acciones sólidas, el modelo es coherente.
Si haces DCA mensual automático
De nuevo, Trade Republic.
La posibilidad de programar inversiones periódicas sin comisión de ejecución hace que sea muy eficiente para aportaciones pequeñas y constantes.
Si haces trading activo en forex o índices
Aquí cambiaría totalmente: AvaTrade.
Su estructura basada en spreads competitivos en divisas (por ejemplo, en torno a 0,6 pips en EUR/USD en condiciones estándar) está pensada para operar con frecuencia. Si haces intradía y cierras antes del rollover, el coste es básicamente el spread.
Si quieres operar con apalancamiento
Sin duda, AvaTrade.
Trade Republic no está diseñada para eso en acciones y ETF. AvaTrade sí permite apalancamiento (según la regulación aplicable), lo que abre la puerta a estrategias más agresivas. Eso sí: mayor potencial de beneficio implica mayor riesgo.
Si tu perfil es conservador
No usaría AvaTrade como herramienta principal.
Los CFDs y el apalancamiento no encajan bien con perfiles que priorizan estabilidad y acumulación progresiva. En ese caso, Trade Republic es estructuralmente más adecuado.
