Análisis en detalle de las comisiones en ClickTrade

Comisiones en Acciones y ETFs de ClickTrade

Comisión en valores nacionales:

• ClickTrade cobra una comisión del 0,08% por operación con un mínimo de 8 euros para las acciones y ETFs nacionales. Por ejemplo, si compras acciones por un valor de 10,000 euros, pagarás una comisión de 8 euros (que es el mínimo establecido, ya que el 0,08% de 10,000 euros sería 8 euros).

Comisión en valores internacionales:

• Para acciones y ETFs internacionales, la comisión es del 0,12% por operación con un mínimo de 15 euros. Si realizas una operación de 20,000 euros en acciones de una empresa europea, pagarás una comisión de 24 euros (0,12% de 20,000 euros).

Sin comisiones de custodia:

• No hay comisión de custodia para las acciones y ETFs, lo que es una ventaja significativa para los inversores a largo plazo que buscan minimizar sus costos operativos.

Cobro de dividendos:

• ClickTrade no cobra comisiones por el cobro de dividendos, lo que añade un atractivo adicional para los inversores que buscan ingresos pasivos a través de sus inversiones en acciones y ETFs.

Ejemplo práctico

Si compras 100 acciones de una empresa española a 50 euros por acción, el valor total de la compra será de 5,000 euros. La comisión sería:

• 0,08% de 5,000 euros = 4 euros.
• Como el mínimo es de 8 euros, pagarás 8 euros por esta operación.

Si compras 200 acciones de una empresa americana a 100 dólares por acción, el valor total será de 20,000 dólares (aproximadamente 18,500 euros, dependiendo del tipo de cambio). La comisión sería:

• 0,12% de 18,500 euros = 22,20 euros.
• Dado que esto es mayor que el mínimo de 15 euros, pagarás 22,20 euros por esta operación.

Tasas de Márgenes en ClickTrade

Las tasas de márgenes son cruciales para los inversores que operan con apalancamiento, ya que determinan el costo del capital prestado. En ClickTrade, estas tasas varían según el tipo de activo y el nivel de apalancamiento aplicado. A continuación, detallo las tasas de márgenes más relevantes:

1. Forex (Mercado de Divisas):

• Principales pares de divisas: Las tasas de márgenes son muy competitivas y pueden comenzar desde 0,002% por operación. Esta tasa varía dependiendo del par de divisas y del tamaño de la operación. ClickTrade utiliza la liquidez de LMAX, lo que asegura spreads bajos y una ejecución rápida.

2. CFDs (Contratos por Diferencia):

• Acciones y ETFs: El margen inicial requerido para operar con CFDs sobre acciones y ETFs puede oscilar entre el 10% y el 20% del valor total de la posición. Esto significa que para una operación de 10,000 euros, necesitarás aportar entre 1,000 y 2,000 euros de capital propio.
• Índices bursátiles y materias primas: El margen requerido puede ser tan bajo como el 5%, dependiendo del índice o la materia prima específica. Para una posición de 10,000 euros en un índice, podrías necesitar tan solo 500 euros como margen.

3. Futuros:

• Los márgenes para futuros dependen del contrato específico. Por ejemplo:
  • Futuros europeos: 2 euros adicionales por contrato.
  • Futuros americanos: 2 dólares adicionales por contrato.

4. Opciones:

• Las tasas de márgenes en opciones también varían. Generalmente, se requiere un margen inicial que puede ser un porcentaje del valor del contrato o una cantidad fija, dependiendo del tipo de opción y el activo subyacente.

Ejemplo Práctico: Supongamos que deseas operar con un CFD sobre una acción española valorada en 5,000 euros. Si el margen requerido es del 10%, necesitarás aportar 500 euros de capital propio. Si decides mantener esta posición durante un mes y la tasa de margen anual es del 5%, el costo mensual sería aproximadamente 2,08 euros (5,000 euros * 5% / 12).

Comisiones en Opciones de ClickTrade

ClickTrade permite operar con opciones sobre diversos activos, incluidas acciones, índices y materias primas. A continuación, te detallo las comisiones asociadas a la operativa con opciones en esta plataforma.

Comisión por contrato de opciones:

• Opciones europeas: ClickTrade cobra una comisión de 2 euros por contrato.
• Opciones americanas: La comisión es de 2 dólares por contrato.

Tasas adicionales:

• Órdenes telefónicas: Si decides realizar órdenes por teléfono, la comisión puede incrementar en un 50% respecto a las órdenes normales.

Ejemplo práctico: Supongamos que deseas comprar 10 contratos de opciones sobre acciones europeas. La comisión total sería:

• 10 contratos * 2 euros = 20 euros.

Si operas con opciones americanas, la comisión sería:

• 10 contratos * 2 dólares = 20 dólares.

Comisiones en Criptomonedas de ClickTrade

ClickTrade permite operar con CFDs sobre criptomonedas a través de su plataforma iBroker, ofreciendo una forma flexible de invertir en este mercado sin poseer directamente los activos subyacentes. A continuación, detallo las comisiones asociadas a la operativa con criptomonedas:

1. Comisiones por operación en CFDs sobre criptomonedas:

• Spread: ClickTrade cobra un spread ajustado que puede variar dependiendo de la criptomoneda específica. Los spreads representan la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta, y son la principal fuente de ingresos del broker en este tipo de operaciones.

2. Apalancamiento:

• ClickTrade ofrece la posibilidad de operar con apalancamiento en CFDs sobre criptomonedas. El nivel de apalancamiento puede variar, pero típicamente puede llegar hasta 1:2 para los clientes minoristas, lo que significa que puedes controlar una posición que es el doble del valor de tu inversión inicial.

3. Otras tarifas y costos:

• Tasas de mantenimiento: No se aplican tasas de mantenimiento para mantener una cuenta activa siempre y cuando se realicen al menos 5 operaciones de CFDs al semestre o se generen 10 euros en comisiones durante el mismo período.
• Inactividad: No se especifican comisiones de inactividad, pero es importante mantener una operativa mínima para evitar cualquier posible tarifa futura.

Ejemplo práctico: Si decides invertir en Bitcoin a través de CFDs en ClickTrade, el costo de tu operación dependerá del spread aplicado en ese momento. Supongamos que el precio de compra es de $30,000 y el precio de venta es de $29,850, el spread sería de $150. Si inviertes $1,000 con un apalancamiento de 1:2, podrías controlar una posición de $2,000 en Bitcoin. El costo inicial de la operación sería la diferencia entre el precio de compra y el precio de venta multiplicada por la cantidad invertida.

Comisiones en Futuros de ClickTrade

ClickTrade permite operar con futuros tanto en mercados europeos como estadounidenses a través de su plataforma iBroker. A continuación, detallo las comisiones asociadas a la operativa con futuros:

1. Comisiones por contrato de futuros:

• Futuros europeos: ClickTrade cobra una comisión de 2 euros por contrato.
• Futuros estadounidenses: La comisión es de 2 dólares por contrato.

2. Ejecución de sistemas automáticos en carteras gestionadas:

• Suplemento sobre la tarifa estándar de 2 euros por contrato para futuros europeos y 2 dólares por contrato para futuros estadounidenses.

3. Costos adicionales:

• Órdenes telefónicas: Si decides realizar órdenes por teléfono, la comisión puede incrementar en un 50% respecto a las órdenes normales.
• Tasas de inactividad y mantenimiento: No se aplican tasas de mantenimiento siempre y cuando se realicen al menos 5 operaciones de CFDs al semestre o se generen 10 euros en comisiones durante el mismo período.

Ejemplo práctico: Si decides comprar 5 contratos de futuros sobre el índice Euro Stoxx 50, la comisión total sería:

• 5 contratos * 2 euros = 10 euros.

Para futuros estadounidenses, si compras 10 contratos de futuros sobre el índice S&P 500, la comisión total sería:

• 10 contratos * 2 dólares = 20 dólares.

Comisiones en Fondos de ClickTrade

ClickTrade, a diferencia de muchos brokers, no ofrece una amplia gama de fondos de inversión tradicionales, sino que se enfoca más en otros productos financieros como acciones, ETFs, y derivados. Sin embargo, a través de su plataforma hermana iBroker, es posible acceder a ciertos tipos de inversiones que pueden incluir fondos o productos similares. A continuación, detallo la información disponible sobre las comisiones aplicables en este contexto.

1. ETFs (como alternativa a los fondos tradicionales):

• Comisión de compra-venta:
  • Para ETFs nacionales: 0,08% por operación con un mínimo de 8 euros.
  • Para ETFs internacionales: 0,12% por operación con un mínimo de 15 euros.

2. Carteras gestionadas (que pueden incluir ETFs y otros activos):

• Comisiones adicionales:
  • Futuros europeos: 2 euros adicionales por contrato.
  • Futuros estadounidenses: 2 dólares adicionales por contrato.

3. Ejecución de sistemas automáticos:

• Un suplemento sobre la tarifa estándar de 2 euros por contrato en futuros europeos y 2 dólares por contrato en futuros estadounidenses.

Comisiones en CFDs de ClickTrade

ClickTrade ofrece una amplia variedad de CFDs (Contratos por Diferencia) que permiten a los inversores especular sobre los movimientos de precios de diferentes activos sin poseerlos directamente. A continuación, detallo las comisiones aplicables a los diferentes tipos de CFDs que se pueden operar en ClickTrade:

1. CFDs sobre Acciones y ETFs:

• Comisión de compra-venta: ClickTrade aplica una comisión del 0,05% sobre el valor total de la operación. No hay comisión de custodia, lo cual es una ventaja significativa para quienes mantienen posiciones a largo plazo.
• Ejemplo práctico: Si compras CFDs sobre acciones valoradas en 10,000 euros, pagarás una comisión de 5 euros (0,05% de 10,000 euros).

2. CFDs sobre Índices:

• Spreads: ClickTrade ofrece spreads ajustados para CFDs sobre índices, que pueden variar dependiendo del índice específico. Por ejemplo, los spreads para el índice S&P 500 pueden ser tan bajos como 0,5 puntos.
• Costos adicionales: Los rollovers en tiempo real son aplicables cuando mantienes posiciones abiertas más allá del cierre del mercado.

3. CFDs sobre Materias Primas:

• Spreads: Los spreads en CFDs sobre materias primas también son competitivos. Por ejemplo, para el oro, el spread puede ser de aproximadamente 0,30 dólares por onza.
• Costos adicionales: Al igual que en los índices, los costos de rollover aplican si mantienes las posiciones más allá del cierre del mercado.

4. CFDs sobre Criptomonedas:

• Spreads: ClickTrade ofrece CFDs sobre varias criptomonedas con spreads ajustados. Por ejemplo, el spread para Bitcoin puede ser de alrededor de 50 a 100 dólares.
• Apalancamiento: ClickTrade permite apalancamiento en CFDs sobre criptomonedas, usualmente hasta 1:2 para clientes minoristas, lo que significa que puedes controlar una posición doble de tu inversión inicial.

5. CFDs sobre Forex (Divisas):

• Spreads: Los spreads en CFDs sobre Forex son muy competitivos, empezando desde 0,1 pips para los principales pares de divisas.
• Tasas de cambio: Una comisión adicional del 0,5% puede aplicarse al realizar conversiones de divisas.

6. Costos adicionales y condiciones especiales:

• Órdenes telefónicas: Las órdenes colocadas por teléfono tienen un suplemento del 50% sobre la tarifa estándar.
• Tasas de inactividad: No hay comisiones por inactividad si se realizan al menos 5 operaciones de CFDs al semestre o se generan 10 euros en comisiones durante el mismo período.

Comisiones en Forex (Mercado de Divisas) de ClickTrade

ClickTrade ofrece una plataforma robusta para operar en el mercado de divisas, proporcionando acceso a una amplia gama de pares de divisas con condiciones competitivas. A continuación, detallo las comisiones y costos asociados con la operativa en Forex:

1. Spreads:

• Los spreads en ClickTrade son muy competitivos y varían según el par de divisas. Para los principales pares de divisas, como EUR/USD, los spreads pueden comenzar desde tan solo 0.1 pips. Esto permite a los traders acceder a costos de transacción bajos, lo cual es crucial para estrategias de trading frecuentes como el scalping.

2. Comisiones adicionales:

• Conversión de divisas: ClickTrade aplica una comisión adicional del 0.5% al tipo de cambio vigente para la conversión de divisas. Este costo se añade cuando realizas depósitos, retiros o trades que implican la conversión de una divisa a otra.
• Tasas de rollover/swap: Cuando mantienes una posición abierta más allá del cierre del mercado (overnight), se aplican tasas de swap, que pueden ser positivas o negativas dependiendo de las tasas de interés de las divisas involucradas en el par. Estas tasas varían diariamente y puedes consultarlas en la plataforma de ClickTrade antes de realizar tus operaciones.

3. Apalancamiento:

• ClickTrade ofrece apalancamiento en operaciones de Forex, típicamente hasta 1:30 para clientes minoristas, lo que significa que puedes controlar una posición que es 30 veces el valor de tu inversión inicial. Este apalancamiento amplifica tanto las posibles ganancias como las pérdidas, por lo que es importante usarlo con precaución.

4. Ejemplo práctico:

• Si decides operar con el par EUR/USD y abres una posición con un valor nominal de 100,000 euros, y el spread es de 0.1 pips, el costo del spread sería aproximadamente 10 dólares. Si además realizas una conversión de divisas para esta operación, deberás considerar la comisión adicional del 0.5%.

Otras Comisiones de ClickTrade

Además de las comisiones específicas por tipo de producto, ClickTrade tiene varias tarifas adicionales que pueden ser relevantes dependiendo de tu actividad en la plataforma. A continuación, detallo algunas de las más importantes:

1. Comisiones de mantenimiento e inactividad:

• Mantenimiento de cuenta: ClickTrade no cobra comisiones de mantenimiento siempre y cuando se realicen al menos 5 operaciones de CFDs al semestre o se generen 10 euros en comisiones durante el mismo período.
• Inactividad: No se aplican comisiones específicas por inactividad, pero es importante mantener una operativa mínima para evitar cualquier posible tarifa futura.

2. Comisiones por traspaso de valores:

• Traspaso de salida de valores:
  • Mercado Español: 0,25% sobre el efectivo con un máximo de 50 euros por valor, más IVA.
  • Mercados Internacionales: 0,25% sobre el efectivo con un máximo de 100 euros por valor, más IVA.
  • ClickTrade no admite traspasos de entrada de valores.

3. Órdenes telefónicas:

• Las órdenes realizadas por teléfono tienen un suplemento del 50% sobre la tarifa estándar. Esto puede resultar en un costo adicional significativo si prefieres este método de colocación de órdenes.

4. Emisión de certificados:

• Certificado estándar de titularidad, posición y/o saldo: 15 euros (IVA incluido).
• Certificado personalizado: 30 euros (IVA incluido).
• Certificados requeridos por firmas de auditoría: 30 euros (IVA incluido).

5. Conversiones de divisas:

• ClickTrade realiza conversiones de divisas al tipo de cambio en tiempo real más/menos un 0,5%. Esta comisión se aplica cuando realizas depósitos, retiros o trades que implican la conversión de una divisa a otra.

6. Tasas adicionales por productos específicos:

• Reporte EMIR de Operaciones Clientes Personas Jurídicas: Gratuito.
• Suplemento para la ejecución de sistemas automáticos en carteras gestionadas:
  • 2 euros por contrato para futuros europeos.
  • 2 dólares por contrato para futuros estadounidenses.
  • 0,05% sobre efectivo para CFDs.
  • 0,002% sobre efectivo para Forex.