AvaTrade vs Trading 212: el veredicto rápido
Si quieres invertir en acciones y ETFs de forma sencilla, sin complicarte con apalancamiento ni derivados, Trading 212 es claramente más coherente. Su estructura es más simple, la operativa es directa y está pensada para el inversor minorista que quiere comprar y mantener.
Si lo que buscas es hacer trading activo con CFDs, operar forex, índices o materias primas con apalancamiento y herramientas más enfocadas al corto plazo, AvaTrade tiene más sentido. Está diseñado precisamente para eso.
No son intercambiables. Trading 212 no es un bróker de derivados especializado, y AvaTrade no está pensado como plataforma principal para construir una cartera de inversión a largo plazo con acciones reales. La decisión depende de tu estrategia, no del marketing.
Trading 212 es mejor para…
- Inversores a largo plazo que compran acciones o ETFs y mantienen años. Si tu estrategia es construir cartera y olvidarte del ruido diario, su estructura encaja mejor.
- Quien hace DCA (aportaciones periódicas pequeñas). Poder invertir importes reducidos sin que las comisiones fijas se coman la rentabilidad marca la diferencia.
- Principiantes que priorizan simplicidad. Interfaz clara, proceso de compra directo y sin tener que entender conceptos como margen o swaps.
AvaTrade es mejor para…
- Traders activos que operan a corto plazo con CFDs. Especialmente en forex, índices o materias primas.
- Quien quiere usar apalancamiento de forma consciente. Es una herramienta pensada para ello, no un añadido secundario.
- Usuarios con experiencia técnica que trabajan con plataformas tipo MetaTrader. Si analizas gráficos, usas indicadores avanzados o automatizas estrategias, aquí tienes más recorrido.
Qué es AvaTrade
AvaTrade es un bróker internacional especializado en derivados, especialmente en CFDs sobre forex, índices, materias primas, acciones y criptomonedas. No es una plataforma pensada para comprar acciones al contado y mantenerlas durante décadas; su propuesta gira en torno al trading activo y al uso de apalancamiento.
Opera desde 2006 y trabaja con distintas entidades reguladas según la jurisdicción del cliente. En Europa lo habitual es operar bajo su entidad regulada en la Unión Europea. Su enfoque es claro: ofrecer herramientas profesionales como MetaTrader 4 y 5, ejecución rápida y acceso a múltiples mercados desde una única cuenta.
Dónde brilla AvaTrade
- Amplia oferta de CFDs en forex, índices y materias primas.
- Integración con MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
- Posibilidad de operar con apalancamiento regulado.
- Estructura de costes basada principalmente en spreads.
- Trayectoria larga en el sector del trading online.
Qué es Trading 212
Trading 212 es una plataforma de inversión online que ha ganado popularidad por permitir invertir en acciones y ETFs con una estructura de comisiones muy competitiva en su cuenta de inversión. Su propuesta está claramente orientada al inversor minorista que quiere acceder a mercados internacionales sin fricciones innecesarias.
Aunque también ofrece cuenta de CFDs, su crecimiento y posicionamiento se han apoyado sobre todo en la inversión en acciones y ETFs al contado. La experiencia de usuario es sencilla, visual y pensada para facilitar la operativa incluso a quien empieza desde cero.
Dónde brilla Trading 212
- Compra de acciones y ETFs sin comisión de intermediación directa.
- Posibilidad de invertir pequeñas cantidades.
- Interfaz intuitiva y muy accesible.
- Cuenta separada para inversión y para CFDs.
- Enfoque claro hacia el inversor minorista a largo plazo.
Seguridad y regulación de AvaTrade y Trading 212
Cuando se comparan brokers, este apartado pesa más que cualquier tabla de comisiones. Aquí no hablamos de rentabilidad, sino de protección legal y estructura empresarial.
¿Está regulado?
AvaTrade opera en Europa a través de Ava Trade EU Ltd, entidad regulada por el Banco Central de Irlanda. Además, el grupo cuenta con otras licencias internacionales (Australia, Japón, Emiratos Árabes, entre otras), lo que refuerza su presencia global. Para clientes en España y gran parte de LATAM que operan bajo la entidad europea, la supervisión es comunitaria.
Trading 212 opera en la Unión Europea bajo Trading 212 Markets Ltd, regulada por la CySEC (Chipre). También cuenta con entidad regulada en Reino Unido bajo la FCA. En la práctica, el cliente europeo suele quedar bajo regulación chipriota, que es marco MiFID II.
Ambos están regulados. No hablamos de brokers offshore sin supervisión.
Custodia y segregación
Tanto AvaTrade como Trading 212 aplican la segregación de fondos de clientes respecto a los fondos propios de la empresa, tal como exige la normativa europea.
En el caso de Trading 212, las acciones reales se mantienen a través de custodios externos y estructuras de cuentas omnibus, algo habitual en brokers digitales.
En AvaTrade, al tratarse principalmente de CFDs, no hay compra de activo subyacente en la mayoría de productos; el cliente opera contratos derivados, por lo que el modelo de custodia es diferente al de un broker de acciones tradicionales.
Aquí hay una diferencia importante: no es lo mismo custodiar acciones reales que operar derivados OTC.
Protección del inversor
Bajo regulación europea:
- En Trading 212 (entidad UE), el inversor está cubierto por el fondo de compensación chipriota hasta 20.000 € en caso de insolvencia.
- En AvaTrade (entidad UE en Irlanda), la protección también se rige por el esquema correspondiente bajo normativa europea.
Ambos deben cumplir con protección de saldo negativo para clientes minoristas dentro de la UE, limitando el riesgo de perder más dinero del depositado en operativa con CFDs.
Track record
AvaTrade opera desde 2006, lo que le da casi dos décadas en el sector del trading online. Ha pasado distintos ciclos de mercado, incluidos periodos de alta volatilidad.
Trading 212 se fundó en 2004, aunque su expansión fuerte en Europa llegó años después con el auge de la inversión sin comisiones. Su crecimiento ha sido rápido, especialmente entre inversores jóvenes.
Ninguno es un actor recién llegado. Pero su modelo de negocio y el tipo de cliente al que se dirigen son distintos, y eso influye en cómo debemos interpretar su estructura de riesgo.
Comparativa de comisiones entre AvaTrade y Trading 212
Aquí es donde muchos se equivocan. “Cero comisiones” no significa operar gratis, y “solo spreads” tampoco significa que no haya coste real. Vamos a verlo con números prácticos y escenarios concretos.
Escenario 1: Comprar 1.000 € en acciones de EE. UU.
Trading 212 (cuenta Invest)
- Comisión por compra de acciones: 0 €
- Coste real: comisión de cambio de divisa (0,15% por conversión)
Si inviertes 1.000 € en una acción estadounidense, pagarías aproximadamente 1,50 € por conversión de divisa.
Si más adelante vendes y vuelves a convertir a euros, pagarías otro 0,15%.
Coste total ida y vuelta aproximado: 3 €.
AvaTrade
Aquí no compras la acción real, sino que operas mediante CFD.
- No hay comisión fija por operación.
- El coste está en el spread.
En acciones populares de EE. UU., el spread típico puede rondar el 0,20%–0,30% (variable según mercado y volatilidad).
En una operación equivalente a 1.000 €, el coste implícito inicial podría estar entre 2 € y 3 €, sin contar posibles costes overnight si mantienes la posición abierta.
Conclusión en este escenario:
Para inversión a largo plazo en acciones reales, Trading 212 es más coherente y predecible en costes. AvaTrade tiene sentido solo si buscas trading a corto plazo con apalancamiento.
Escenario 2: Comprar 1.000 € en un ETF europeo
Trading 212
- Comisión de compra: 0 €
- Sin coste de divisa si el ETF cotiza en euros.
Coste total: 0 € reales en entrada.
AvaTrade
De nuevo, operas vía CFD.
Spread típico en ETFs: puede situarse alrededor de 0,15%–0,25% dependiendo del activo.
En 1.000 €, estaríamos hablando de un coste implícito de 1,5 € a 2,5 € solo por entrar.
Además, si mantienes la posición abierta durante semanas o meses, entran en juego costes de financiación overnight.
Conclusión aquí:
Para ETF europeos a largo plazo, Trading 212 tiene ventaja clara. En AvaTrade, el modelo de derivados penaliza mantener posiciones largas.
Escenario 3: Hacer trading activo todos los días
Aquí cambia la película.
Trading 212 (CFDs)
- Sin comisión fija.
- Spread variable.
- Comisión de conversión de divisa del 0,15%.
- Costes overnight si mantienes posiciones abiertas.
En operativa intradía pura (cerrando el mismo día), el coste principal será el spread.
AvaTrade
- Sin comisión fija en la mayoría de CFDs.
- Spreads competitivos en forex (por ejemplo, en EUR/USD suelen moverse alrededor de 0,9 pips en condiciones normales).
- Coste overnight si mantienes posiciones.
Para un trader activo en forex, el spread es determinante. En pares principales, AvaTrade suele ser competitivo dentro del estándar del sector.
Cuándo importa realmente la diferencia
- Si inviertes 500 € al mes en ETFs para mantener años, la estructura de Trading 212 es más eficiente.
- Si haces 20 operaciones intradía en forex cada semana, el spread y la ejecución pesan más que la ausencia de comisión fija.
- Si mantienes CFDs abiertos semanas, los costes de financiación pueden superar ampliamente cualquier diferencia inicial de spread.
Mercados y productos: AvaTrade vs Trading 212
| Mercado / Producto | AvaTrade | Trading 212 (Invest) | Trading 212 (CFDs) |
|---|---|---|---|
| Acciones reales al contado | ❌ No (solo vía CFD) | ✅ Sí | ❌ No |
| ETFs reales | ❌ No (solo vía CFD) | ✅ Sí | ❌ No |
| CFDs sobre acciones | ✅ Sí | ❌ No | ✅ Sí |
| Forex (pares principales y exóticos) | ✅ Sí | ❌ No | ✅ Sí |
| Índices (S&P 500, DAX, Nasdaq…) | ✅ Sí | ❌ No | ✅ Sí |
| Materias primas (oro, petróleo…) | ✅ Sí | ❌ No | ✅ Sí |
| Criptomonedas | ✅ Sí (vía CFD) | ❌ No | ✅ Sí |
| Bonos | Limitado (vía CFD) | ❌ No | ❌ No |
| Acciones fraccionadas | ❌ No | ✅ Sí | ❌ No |
| Plataformas externas (MT4/MT5) | ✅ Sí | ❌ No | ❌ No |
Cómo interpretar esta tabla
AvaTrade es un bróker de derivados. Prácticamente todo lo que ofrece se opera mediante CFD. Eso significa que no compras el activo subyacente; especulas sobre su precio. Es ideal para quien busca apalancamiento y operativa activa en múltiples mercados desde una misma cuenta.
Trading 212 divide claramente su propuesta en dos mundos:
- La cuenta Invest, centrada en acciones y ETFs reales, pensada para inversión.
- La cuenta CFDs, destinada a trading con derivados.
La gran diferencia estructural está aquí:
Si quieres construir patrimonio con acciones reales y ETFs acumulativos, Trading 212 lo permite. AvaTrade no está diseñado para eso.
En cambio, si tu foco es operar forex, materias primas o índices con herramientas más orientadas al trading técnico, AvaTrade ofrece un ecosistema más alineado con ese perfil.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí no hay empate técnico. Depende completamente de qué estés intentando hacer.
Si eres principiante y quieres empezar a invertir
Usaría Trading 212 (cuenta Invest).
Si tu objetivo es comprar tus primeras acciones o ETFs, hacer aportaciones periódicas y aprender sin complicarte con margen ni derivados, es una plataforma más lógica. La estructura es clara, el coste en ETFs europeos puede ser literalmente cero en la entrada y no estás expuesto al riesgo del apalancamiento sin darte cuenta.
Para alguien que empieza, eso importa más que tener 200 instrumentos extra.
Si inviertes a largo plazo y haces DCA cada mes
También elegiría Trading 212.
Si inviertes 300 €, 500 € o 1.000 € mensuales en ETFs globales, pagar 0 € de comisión directa y solo un 0,15% en cambio de divisa cuando aplica es una estructura muy eficiente. En 10 o 15 años, esa diferencia frente a operar CFDs con financiación diaria es enorme.
AvaTrade no está pensado para mantener posiciones abiertas durante años.
Si haces trading activo en forex o índices
Aquí cambia la decisión: AvaTrade tiene más sentido.
Si operas intradía en EUR/USD, DAX o S&P 500, el spread competitivo, la integración con MetaTrader y la orientación clara al trading profesional marcan diferencia. Es un entorno diseñado para eso.
Trading 212 permite CFDs, sí, pero su ecosistema no está tan enfocado al trader técnico avanzado.
Si quieres especular con criptomonedas sin tenerlas en custodia
Ambos permiten hacerlo vía CFD. En este caso la decisión dependerá más de spreads y plataforma que del producto en sí. Personalmente, si la operativa es intensiva y técnica, seguiría inclinándome por AvaTrade.
Si quieres “invertir” pero en realidad vas a hacer trading impulsivo
Aquí es donde muchos se equivocan.
Si sabes que vas a abrir y cerrar posiciones constantemente, perseguir movimientos de mercado y asumir riesgo elevado, al menos hazlo en un entorno que esté pensado para trading. En ese caso, AvaTrade es más coherente con ese comportamiento.
Si tu mentalidad es construir patrimonio, mantener y dejar trabajar al tiempo, Trading 212 encaja mejor.
