¿Se puede invertir en Bonos con Freedom24?
Sí, se puede invertir en bonos con Freedom24 y, además, es una de las plataformas más completas para hacerlo desde España. Esta plataforma permite acceder a una amplia variedad de bonos corporativos y gubernamentales tanto de la zona euro como de Estados Unidos, incluyendo emisiones de empresas líderes como Amazon, Apple, JPMorgan o bonos del Tesoro de EE.UU. Lo mejor es que, a diferencia de muchos otros brókers, Freedom24 ofrece acceso directo a los mercados de deuda primarios y secundarios, lo cual es una gran ventaja para inversores que buscan construir una cartera diversificada con renta fija. También cuenta con bonos cotizados en bolsa, lo que facilita la compra y venta sin necesidad de grandes cantidades mínimas de inversión.
Oferta de bonos en Freedom24
Tras confirmar que se puede invertir en bonos desde Freedom24, pasamos a su oferta, que destaca por ser una de las más amplias del mercado europeo y especialmente interesante para inversores en España. Desde su plataforma, puedes acceder a más de 146.800 bonos distintos. Esta cifra impresionante incluye bonos corporativos, bonos soberanos, bonos municipales, así como bonos de agencias y organismos supranacionales, todos disponibles tanto en mercado primario como secundario.
La plataforma permite filtrar por tipo de emisor, rentabilidad, vencimiento, rating crediticio, divisa, e incluso por el mercado en el que cotiza. Entre las divisas más habituales encontramos el euro (EUR), el dólar estadounidense (USD), la libra esterlina (GBP) y el franco suizo (CHF).
Mejores Bonos en Freedom24
Entre toda esa enorme oferta, estos son algunos de los bonos más interesantes actualmente disponibles para inversores españoles:
- Bonos del Tesoro de EE.UU. a 2 y 10 años, muy demandados por su seguridad y una rentabilidad que puede llegar hasta el 4,6% anual.
- Bonos de Amazon.com Inc. (ISIN: US023135BW80) – rentabilidad anual del 4,95%, pagos semestrales y vencimiento en 2029.
- Bonos de Apple Inc. (ISIN: US037833DV36) – cupón del 3,45%, vencimiento en 2030 y calificación crediticia AA+.
- Bonos de JPMorgan Chase (ISIN: US46647PAD52) – cupón del 4,60%, vencimiento en 2032, calificación A-.
- Bonos de BMW Finance NV (ISIN: XS2325233639) – denominados en euros, con un cupón del 3,25% y vencimiento en 2028.
- Bonos de TotalEnergies (ISIN: FR0014001P35) – con una rentabilidad que ronda el 3,75% anual, ideales para quienes buscan deuda corporativa sólida europea.
Además, Freedom24 ofrece acceso a emisiones de bonos nuevos (mercado primario), donde puedes entrar desde el inicio de la emisión, muchas veces con mejores condiciones que en el mercado secundario. Sin duda, una de las plataformas más potentes para renta fija si estás en España.
Cómo invertir en Bonos desde Freedom24
Después de ver la amplia oferta que ofrece Freedom24, ahora te explico cómo puedes invertir en bonos paso a paso desde España, de forma sencilla y clara. Lo bueno de esta plataforma es que está diseñada tanto para inversores novatos como para perfiles más avanzados, y el proceso es 100% online.
📝 Paso 1: Abrir cuenta en Freedom24
- Entra en www.freedom24.com y haz clic en “Registrarse”.
- Introduce tus datos personales y completa el proceso de verificación de identidad (KYC), que incluye subir tu DNI o pasaporte y una prueba de residencia.
- La cuenta es gratuita y en pocos minutos estará lista.
💶 Paso 2: Depositar fondos
- Puedes transferir dinero mediante transferencia bancaria SEPA o con tarjeta de débito/crédito.
- El depósito mínimo recomendado para bonos es de 1.000 €, aunque muchos bonos están disponibles desde importes más bajos (a partir de 100 € en algunos casos en el mercado secundario).
🔍 Paso 3: Buscar bonos
- Dentro de la plataforma, accede a la sección “Bonos”.
- Usa los filtros para afinar tu búsqueda: tipo de bono (corporativo, estatal, etc.), rating, vencimiento, cupón, divisa, país del emisor, etc.
- También puedes buscar directamente por ISIN si ya tienes en mente un bono concreto.
📊 Paso 4: Analizar el bono
- Cada bono tiene una ficha detallada, donde verás:
- Cupón y frecuencia de pago
- Fecha de vencimiento
- Precio actual
- Rentabilidad efectiva (YTM)
- Rating de agencias como S&P, Moody’s o Fitch
- Detalles fiscales y divisa
🛒 Paso 5: Comprar el bono
- Una vez seleccionado el bono, haz clic en “Comprar”.
- Indica el número de unidades (normalmente en múltiplos de 1.000 nominales).
- Revisa la orden y confirma. ¡Listo! Ya eres titular de un bono.
📥 Paso 6: Gestión y cobros
- Los intereses (cupones) se ingresan directamente en tu cuenta en Freedom24.
- Puedes mantener los bonos hasta el vencimiento o venderlos antes en el mercado secundario.
- Todos tus bonos estarán visibles en la pestaña “Cartera”.
✅ Extras a tener en cuenta
- Puedes configurar alertas para recibir notificaciones si un bono alcanza cierto precio o rendimiento.
- La plataforma también ofrece informes analíticos y comparativas muy útiles.
Invertir en bonos en Freedom24 es una operación fluida y segura. Además, el soporte está disponible en español si necesitas ayuda durante el proceso. Es una opción perfecta tanto para diversificar tu cartera como para generar ingresos periódicos con menor volatilidad que otros activos.
Comisiones de Freedom24 en bonos
Después de conocer el proceso para invertir, es clave entender cuáles son las comisiones y costes reales que aplica Freedom24 en la inversión en bonos. Este es un punto fundamental, porque de ello depende tu rentabilidad neta.
Comisiones de Freedom24 en bonos (Actualizadas 2025)
Según el documento oficial de tarifas de Freedom24 con fecha 11 de marzo de 2025, estas son las comisiones reales y actuales para operar en bonos, dependiendo del tipo de cuenta:
🧾 Comisión por operar en bonos
| Tipo de Cuenta | Comisión en bonos (por orden) |
|---|---|
| Smart | 0,25% del volumen + 5 € |
| Fix | 0,2% del volumen + 2 € |
Ejemplo práctico con cuenta Smart:
Si compras un bono de 5.000 €, pagarás:
- 0,25% de 5.000 € = 12,50 €
- 5 € de tarifa fija
- Total: 17,50 €
Ejemplo con cuenta Fix:
- 0,2% de 5.000 € = 10 €
- 2 € de tarifa fija
- Total: 12 €
💼 Comisión de custodia
Actualmente no hay costes de custodia adicionales por mantener bonos en cartera.
💱 Cambio de divisa
Las conversiones de divisa están sujetas a tipos de cambio internos establecidos por Freedom Finance Europe, sin comisión fija pero con un spread implícito.
📃 Impuestos y retención
Freedom24 no retiene directamente impuestos para clientes residentes fiscales en España, pero te proporciona los extractos necesarios para declararlo. Esto significa que tú eres responsable de declarar los intereses (cupones) y las plusvalías en tu declaración anual del IRPF.
Mejores alternativas a Freedom24 en Bonos
Tras analizar las comisiones y condiciones de Freedom24, es momento de ver qué otras plataformas pueden competir como brókers para invertir en bonos desde España. Si bien Freedom24 tiene una oferta muy sólida, hay opciones que destacan en ciertos aspectos como costes, variedad o herramientas de análisis. Aquí te presento las dos mejores alternativas que deberías considerar:
🥇 Interactive Brokers
La plataforma más potente para inversores avanzados en renta fija.
- Acceso a más de 1 millón de bonos de todo el mundo.
- Comisiones ultrabajas: desde 1 USD por bono (en EEUU) y en Europa entorno al 0,1%–0,2%.
- Herramientas de análisis avanzadas, con comparativas de yield, duración, riesgo y opciones de estrategia.
- Ideal para grandes carteras o quienes quieren una experiencia profesional.
- Tiene un entorno más complejo que Freedom24, pero es increíblemente potente si sabes manejarlo.
🥈 DEGIRO
Una opción sencilla, económica y muy popular en España.
- Permite invertir en bonos, aunque su catálogo es más limitado (sobre todo en bonos cotizados en bolsa tipo ETF o ETN).
- Sin comisión de custodia, y muy bajas tarifas de compraventa.
- Acceso a bonos a través de los mercados Euronext y Xetra, especialmente útil para inversores europeos.
- Muy buena para comenzar en renta fija si buscas bonos corporativos europeos y ETFs de renta fija.