Claves rápidas para invertir en REITs
- ✅ Los REITs te permiten invertir en el sector inmobiliario sin comprar propiedades físicas.
- 📈 Generan ingresos pasivos mediante dividendos regulares, ideales para rentas recurrentes.
- 🧠 Existen distintos tipos de REITs (residenciales, comerciales, logísticos, etc.), cada uno con su perfil de riesgo y rentabilidad.
- 💻 Puedes invertir fácilmente desde plataformas como DEGIRO, Trade Republic o Interactive Brokers.
- 🏆 Algunos de los mejores REITs en 2025 incluyen Prologis, Realty Income y Digital Realty.
¿Qué es un REIT?
Un REIT (Real Estate Investment Trust, por sus siglas en inglés) es una sociedad que posee, opera o financia activos inmobiliarios generadores de ingresos, como centros comerciales, edificios de oficinas, apartamentos o incluso hospitales.
Lo interesante es que estos vehículos están diseñados para ofrecer a los inversores una forma accesible de invertir en bienes raíces sin tener que comprar una propiedad física, lo que los convierte en una opción atractiva para quienes buscan ingresos pasivos y diversificación.
Los REITs están obligados por ley a distribuir al menos el 90 % de sus beneficios imponibles entre los accionistas en forma de dividendos, lo que los hace especialmente populares entre los inversores que buscan rentas recurrentes.
Existen diferentes tipos de REITs, incluyendo los que se enfocan en propiedades físicas (equity REITs) y los que gestionan hipotecas (mortgage REITs), cada uno con sus propios riesgos y ventajas.
👉 Descubre más sobre qué son los REITs.
Ventajas y desventajas de los REITs
Invertir en REITs puede ser una estrategia poderosa, pero como cualquier activo, tiene sus pros y contras. Aquí te resumo de forma clara lo más importante:
| Ventajas | Desventajas |
|---|---|
| Ingresos pasivos constantes gracias a dividendos periódicos. | Rendimientos pueden ser volátiles según el mercado inmobiliario. |
| Acceso al mercado inmobiliario sin necesidad de comprar propiedades. | Fiscalidad menos favorable: los dividendos suelen tributar más. |
| Alta liquidez si se invierte en REITs cotizados en bolsa. | Menor control sobre los activos que componen el fondo. |
| Diversificación geográfica y sectorial dentro del sector inmobiliario. | Costes de gestión que pueden reducir la rentabilidad. |
👉 Descubre todas las ventajas y desventajas de invertir en REITs.
Cómo invertir en REITs paso a paso
Ahora que ya sabes qué es un REIT y conoces sus ventajas y desventajas, es momento de lo más importante: cómo empezar a invertir. Aquí te dejo la guía más completa paso a paso, explicada de forma clara y directa, para que puedas tomar acción con confianza.
1. Define tu perfil de inversor y tus objetivos
Antes de poner un solo euro, pregúntate:
- ¿Buscas ingresos pasivos constantes o apreciación de capital?
- ¿Tienes tolerancia al riesgo o prefieres opciones más conservadoras?
Tu perfil determinará qué tipo de REIT te conviene más. Hay opciones más estables y otras con mayor potencial de crecimiento, pero también más volátiles.
2. Aprende sobre los diferentes tipos de REITs
No todos los REITs son iguales. Aquí tienes los más comunes:
- REITs cotizados (Publicly Traded REITs): Se compran como una acción normal, a través de bolsa.
- REITs no cotizados (Non-Traded REITs): No están en bolsa, pero aún así generan ingresos.
- REITs privados: Solo accesibles para inversores acreditados.
- REITs de capital (Equity): Poseen inmuebles físicos.
- REITs hipotecarios (Mortgage): Invierten en deuda inmobiliaria.
Entender estas categorías te permite tomar decisiones más informadas.
3. Elige una plataforma o bróker para invertir
Si vas a optar por REITs cotizados, necesitarás una cuenta con un bróker regulado.
Algunas plataformas populares en Europa incluyen:
- Degiro
- Interactive Brokers
- Trade Republic
- XTB
Busca plataformas con bajas comisiones y buen acceso a los mercados internacionales.
4. Investiga y selecciona los REITs adecuados
Aquí no vale lanzarse a lo loco. Algunos puntos clave a revisar:
- Rentabilidad por dividendo (dividend yield)
- Tasa de ocupación de sus propiedades
- Diversificación sectorial y geográfica
- Historial de pagos y sostenibilidad de ingresos
- Gastos operativos y nivel de deuda
Analizar bien es la clave para reducir riesgos y mejorar tus retornos.
5. Decide cuánto invertir
No necesitas grandes cantidades para empezar.
Con 100 € ya puedes comprar participaciones de REITs cotizados. Lo importante es ir aumentando tu exposición poco a poco, sin comprometer tu liquidez.
Una buena práctica es usar la regla del 5-10 %: no pongas más del 10 % de tu cartera en un solo REIT.
6. Diversifica tu inversión
En lugar de apostar por uno solo, puedes repartir tu inversión en varios:
- Diferentes países
- Distintos sectores (logística, salud, vivienda, oficinas…)
- REITs mixtos (que combinan activos físicos y deuda)
Diversificar es la mejor forma de proteger tu inversión.
7. Monitoriza tus inversiones
Una vez inviertas, no te olvides de revisar:
- Los reportes trimestrales de los REITs
- Cambios en los dividendos
- Situación del mercado inmobiliario
- Tipos de interés (afectan especialmente a los REITs hipotecarios)
Sigue tu inversión, pero sin obsesionarte. La visión debe ser a medio-largo plazo.
8. Reinvierte los dividendos
Muchos REITs pagan dividendos cada trimestre.
Una estrategia efectiva es reinvertir esos dividendos automáticamente para acelerar el crecimiento de tu cartera (interés compuesto en acción).
Algunos brókers permiten la reinversión automática, lo que facilita este proceso.
9. Evalúa regularmente y ajusta si es necesario
El mercado cambia y tus objetivos también. Cada cierto tiempo, revisa si:
- Tu perfil de riesgo ha cambiado
- Un REIT ha bajado su calidad o rentabilidad
- Hay nuevas oportunidades en el mercado
Adaptarte es parte fundamental del éxito como inversor.
👉 Sigue esta guía paso a paso y empieza a invertir en REITs con seguridad y estrategia.
Mejores brókers para invertir en REITs
Después de tener claro cómo funciona la inversión en REITs y haber definido tu estrategia, llega uno de los pasos más prácticos e importantes: elegir el bróker adecuado. Esta elección puede marcar la diferencia en comisiones, facilidad de uso y acceso a REITs internacionales.
No todos los brókers son iguales. Algunos están pensados para principiantes, otros ofrecen más herramientas para análisis, y varios destacan por su catálogo amplio de activos inmobiliarios cotizados.
1. DEGIRO
Ideal para: Inversores que buscan bajas comisiones y acceso a mercados globales.
- Plataforma muy popular en Europa.
- Permite comprar REITs cotizados en bolsas como NYSE o Euronext.
- Interfaz sencilla y comisiones muy competitivas.
Punto fuerte: Puedes acceder a una gran variedad de REITs internacionales desde una misma cuenta.
2. Interactive Brokers
Ideal para: Usuarios avanzados que quieren acceso total al mercado global.
- Ofrece una de las gamas más amplias de REITs.
- Acceso a herramientas profesionales de análisis y gestión.
- Posibilidad de invertir en múltiples divisas, como dólares o euros.
Punto fuerte: Es perfecto si quieres construir una cartera diversificada y gestionar divisas con eficiencia.
3. Trade Republic
Ideal para: Inversores principiantes que valoran la simplicidad.
- App móvil muy intuitiva.
- Inversión desde tan solo 1 €.
- Comisiones planas y muy bajas.
Punto fuerte: Permite automatizar inversiones mensuales en algunos REITs a través de planes de ahorro.
4. XTB
Ideal para: Quienes quieren combinar REITs con otros activos.
- Aunque no es un bróker tradicional de acciones, ofrece REITs a través de ETFs.
- Muy útil si te interesa tener una cartera más amplia (acciones, criptos, etc.).
- Plataforma fácil de usar, con soporte en español.
Punto fuerte: Puedes invertir en REITs dentro de una estrategia más diversificada.
¿Qué debes tener en cuenta al elegir?
Antes de abrir cuenta con cualquiera, revisa estos puntos clave:
- Comisiones por compra/venta
- Acceso a REITs de EEUU o internacionales
- Posibilidad de invertir desde cantidades pequeñas
- Regulación y protección de fondos
- Atención al cliente y soporte en tu idioma
👉 Elige un bróker que se adapte a ti, no al revés. Compara, analiza y empieza con seguridad.
Mejores REITs para invertir en 2025
Ahora que ya sabes cómo invertir en REITs y qué brókers utilizar, es momento de responder a la gran pregunta: ¿cuáles son los mejores REITs para invertir este año? Para ayudarte, he seleccionado algunos de los más destacados en 2025, basándome en su rendimiento, estabilidad y potencial de crecimiento.
🏢 Prologis Inc. (PLD)
Especializado en: Almacenes y logística industrial
Prologis es líder mundial en propiedades logísticas, beneficiándose del auge del comercio electrónico y la necesidad de centros de distribución cercanos a los consumidores. Con una ocupación superior al 97 %, su cartera incluye activos en ubicaciones estratégicas a nivel global.
- Rendimiento por dividendo: 4,1 %
- Potencial de revalorización: 32,2 %
🏬 Realty Income Corporation (O)
Conocido como: “La acción del dividendo mensual”
Realty Income posee más de 12.000 propiedades alquiladas a inquilinos de alta calidad. Su modelo de triple net lease garantiza ingresos estables, y su historial de pagos mensuales lo convierte en una opción atractiva para quienes buscan ingresos pasivos consistentes.
- Rendimiento por dividendo: 5,8 %
- Potencial de revalorización: 41,7 %
🏢 AvalonBay Communities (AVB)
Enfocado en: Viviendas residenciales de alta gama
AvalonBay se centra en propiedades residenciales de lujo en áreas metropolitanas de alta demanda. Su enfoque en mercados clave y propiedades de calidad premium le permite mantener altas tasas de ocupación.
- Rendimiento por dividendo: 3,4 %
🏠 Public Storage (PSA)
Líder en: Almacenamiento personal
Public Storage es uno de los principales REITs en el sector de almacenamiento, beneficiándose de la creciente demanda de espacios de almacenamiento por parte de particulares y empresas. Su modelo de negocio resistente le permite mantener una alta ocupación incluso en tiempos económicos difíciles.
- Rendimiento por dividendo: 2,7 %
🏢 Digital Realty Trust Inc. (DLR)
Especializado en: Centros de datos
Digital Realty es un REIT centrado en centros de datos, beneficiándose del crecimiento continuo de la demanda de almacenamiento y procesamiento de datos. Su enfoque en infraestructuras digitales lo posiciona favorablemente en el mercado actual.
- Rendimiento por dividendo: 3,5 %
🏬 Simon Property Group Inc. (SPG)
Enfocado en: Centros comerciales premium
Simon Property Group es uno de los principales propietarios de centros comerciales de alta gama en Estados Unidos. A pesar de los desafíos del comercio minorista, ha mantenido una sólida ocupación y continúa generando ingresos estables.
- Rendimiento por dividendo: 5,2 %
👉 Explora estos REITs y considera cómo pueden encajar en tu estrategia de inversión para 2025.
