AvaTrade vs DEGIRO: el veredicto rápido
Si quieres invertir en acciones y ETFs reales para construir patrimonio a largo plazo, DEGIRO es claramente más coherente y más eficiente en costes. Es un broker pensado para comprar, mantener y optimizar comisiones.
Si lo que buscas es hacer trading activo en forex, índices o acciones mediante CFDs, con posibilidad de apalancamiento y operativa a corto plazo, AvaTrade es el que encaja. Está diseñado para eso.
No son intercambiables. No es una cuestión de cuál es “más completo” o “más popular”. Es que juegan en categorías distintas. Compararlos sin entender esto lleva a decisiones equivocadas: abrir AvaTrade pensando en invertir a largo plazo, o abrir DEGIRO esperando herramientas avanzadas de trading con derivados.
DEGIRO es mejor para…
- Inversores a largo plazo que compran acciones o ETFs y mantienen años. Si tu idea es hacer DCA mensual en un ETF del S&P 500 o construir una cartera diversificada europea con costes bajos, aquí tiene sentido.
- Quien prioriza comisiones bajas y estructura sencilla. Pagar 1 € por operar en EE. UU. o acceder a ETFs sin comisión en la Selección Principal marca diferencia cuando haces aportaciones periódicas.
- Perfil patrimonial que quiere activos reales a su nombre. Compras acciones y ETFs al contado, no derivados. Eso implica otra lógica de riesgo y otra forma de invertir.
AvaTrade es mejor para…
- Traders activos que operan forex, índices o materias primas con frecuencia. Si tu operativa es intradía o swing trading y buscas spreads competitivos en pares como EUR/USD, aquí encaja.
- Quien quiere usar apalancamiento de forma deliberada. En AvaTrade el producto estrella son los CFDs, lo que permite amplificar exposición (y riesgo).
- Operadores que utilizan plataformas tipo MetaTrader y herramientas técnicas avanzadas. Si tu enfoque es análisis técnico, ejecución rápida y gestión activa del riesgo, es un entorno más alineado.
Qué es AvaTrade
AvaTrade es un broker internacional especializado en derivados, especialmente CFDs y forex. No está pensado como una plataforma para comprar acciones al contado y olvidarte durante años, sino como un entorno de trading activo donde el inversor busca movimientos de precio a corto o medio plazo, normalmente utilizando apalancamiento.
Su propuesta gira en torno a mercados como divisas, índices, materias primas, criptomonedas y acciones vía CFD. Es decir, en la mayoría de los casos no compras el activo real, sino que operas sobre su variación de precio. Esto cambia por completo la naturaleza del riesgo y también la forma en la que se generan los costes (spread y financiación overnight, más que comisiones clásicas por operación).
Dónde brilla AvaTrade
- Spreads competitivos en forex, con EUR/USD desde 0,9 pips.
- Acceso a plataformas como MetaTrader 4 y MetaTrader 5.
- Amplia oferta de CFDs sobre índices, materias primas y acciones.
- Posibilidad de operar con apalancamiento bajo marco regulado europeo.
- Entorno orientado al trader técnico más que al inversor patrimonial.
Qué es DEGIRO
DEGIRO es un broker europeo enfocado en inversión real al contado, con una estructura de comisiones muy ajustada y un modelo pensado para el inversor particular que quiere comprar acciones y ETFs en distintos mercados internacionales.
Aquí no hablamos de derivados como producto principal, sino de activos reales. Compras acciones de empresas cotizadas o participaciones de ETFs y las mantienes en custodia. El coste es transparente: comisión por operación, posible coste de tramitación y cambio de divisa si inviertes fuera de la zona euro.
Su posicionamiento es claro: ser una alternativa low cost para invertir a largo plazo sin pagar comisiones elevadas por cada operación.
Dónde brilla DEGIRO
- Comisiones muy bajas en acciones de EE. UU. y Europa.
- Selección Principal de ETFs con comisión 0 €.
- Acceso a múltiples bolsas internacionales desde una sola cuenta.
- Estructura clara para inversión periódica (DCA).
- Modelo centrado en activos reales, no en derivados especulativos.
Seguridad y regulación de AvaTrade y DEGIRO
Cuando se comparan brokers tan distintos, la seguridad no se analiza igual. En uno hablamos principalmente de derivados y operativa apalancada; en el otro, de custodia de acciones y ETFs reales. Aun así, ambos operan bajo marco regulado europeo.
¿Está regulado?
AvaTrade, para clientes de la Unión Europea, opera a través de AVA Trade EU Limited, entidad autorizada y supervisada por el Banco Central de Irlanda. Esto implica cumplimiento de la normativa MiFID y límites de apalancamiento para clientes minoristas.
DEGIRO forma parte de flatexDEGIRO Bank AG, entidad bancaria alemana supervisada por BaFin (Alemania) y bajo el marco regulatorio europeo aplicable. En España opera mediante pasaporte europeo.
En ambos casos hablamos de brokers regulados dentro de la UE, no de plataformas offshore.
Custodia y segregación
Aquí hay una diferencia estructural importante.
En DEGIRO, los activos financieros (acciones y ETFs) están segregados en una entidad independiente de custodia. Es decir, las inversiones están separadas del balance del broker. Si el broker tuviera problemas financieros, los activos no forman parte de su patrimonio.
En AvaTrade, al operar principalmente con CFDs, no existe “custodia” de acciones como tal en la mayoría de productos. Lo relevante es la segregación de fondos de clientes respecto al capital de la empresa, algo que la entidad declara cumplir bajo normativa europea.
Son modelos distintos: uno custodia activos reales, el otro intermedia en derivados.
Protección del inversor
En el caso de AvaTrade (UE), los clientes minoristas están cubiertos por el esquema de compensación aplicable en Irlanda, con protección hasta 20.000 € para inversores elegibles.
En DEGIRO, al formar parte de una entidad bancaria alemana:
- El efectivo no invertido puede estar cubierto por el sistema de garantía de depósitos hasta 100.000 €.
- Para instrumentos financieros, existe un sistema de compensación que cubre hasta el 90% con un máximo de 20.000 €, en caso de que los activos no pudieran ser restituidos.
Es importante entender que estas protecciones no cubren pérdidas por mercado, solo insolvencia de la entidad.
Track record
AvaTrade opera desde 2006 y ha construido su reputación en el ámbito del trading de derivados y forex.
DEGIRO comenzó en 2008 (retail desde 2013) y ha ganado cuota de mercado en Europa como broker low cost para inversión.
Ambos tienen trayectoria, pero en segmentos diferentes. Uno ha crecido en el ecosistema del trading activo; el otro, en el de la inversión minorista de bajo coste.
Con la parte estructural clara, ahora sí toca lo que realmente marca diferencias en el día a día: cuánto cuesta operar en cada uno en escenarios reales.
Comparativa de comisiones entre AvaTrade y DEGIRO
Aquí es donde muchos se confunden, porque intentan comparar estructuras que no funcionan igual. En DEGIRO pagas comisión explícita por operación y, si aplica, cambio de divisa. En AvaTrade el coste está principalmente en el spread y en la financiación overnight si mantienes posiciones abiertas.
Vamos a verlo con números reales y escenarios concretos.
Escenario 1: Comprar 1.000 € en acciones de EE. UU.
En DEGIRO
Supongamos que compras 1.000 € en acciones del NYSE o NASDAQ:
- Comisión: 1,00 €
- Coste de tramitación habitual: 1,00 €
- Cambio de divisa automático (AutoFX 0,25%): 2,50 €
Coste total aproximado: 4,50 €
Es decir, alrededor de un 0,45% sobre la operación si necesitas convertir divisa. Si ya tienes dólares en cuenta, el coste baja a unos 2 €.
En AvaTrade
Aquí no compras la acción real, sino un CFD sobre la acción.
No pagas comisión directa, pero sí:
- Spread (variable según activo y mercado)
- Posible financiación diaria si mantienes la posición abierta
En acciones vía CFD, el coste no es tan transparente como una comisión fija. Si haces trading intradía, el spread es el coste principal. Si mantienes varios días, la financiación empieza a pesar.
Conclusión en este escenario: para comprar y mantener acciones reales, DEGIRO es estructuralmente más eficiente y lógico.
Escenario 2: Comprar 1.000 € en un ETF europeo
En DEGIRO
Si el ETF está en la Selección Principal:
- Comisión: 0 €
- Tramitación: 1,00 € (según mercado)
- Sin cambio de divisa si cotiza en euros
Coste real: alrededor de 1 €
Si no está en la selección, serían 2 € + 1 € de tramitación.
Para un inversor que hace aportaciones mensuales, esto es extremadamente competitivo.
En AvaTrade
Operarías un ETF mediante CFD.
Eso implica:
- Spread
- Financiación si no cierras en el día
No está diseñado para mantener ETFs años en cartera. Es un producto táctico, no patrimonial.
Escenario 3: Hacer trading y operar todos los días
Aquí cambia la película.
En DEGIRO
Si operas acciones o ETFs diariamente:
- 1 € + 1 € por operación en EE. UU.
- FX si aplica
- No está pensado como entorno de scalping intensivo
El coste por operación es bajo, pero no tienes apalancamiento ni estructura optimizada para trading rápido de derivados.
En AvaTrade
Si haces trading activo en forex, por ejemplo en EUR/USD:
- Spread desde 0,9 pips
En un lote estándar (100.000 unidades), 1 pip ≈ 10 $.
0,9 pips ≈ 9 $ de coste teórico de entrada vía spread.
Si cierras en el día, ese es tu coste principal.
Si mantienes la posición abierta, entra la financiación overnight.
Para trading frecuente y táctico, AvaTrade tiene más sentido estructural.
¿Cuándo importa realmente la diferencia?
- Si inviertes 500–1.000 € al mes en ETFs durante años, pagar 1 € frente a asumir spreads y financiación marca una diferencia enorme en el largo plazo. Aquí DEGIRO gana claramente.
- Si haces 10 operaciones intradía en forex buscando movimientos de pocos pips, el modelo de comisión fija de DEGIRO ni siquiera entra en juego, porque no ofrece ese producto como core. Aquí el entorno de AvaTrade es el adecuado.
La conclusión es coherente con todo lo anterior:
DEGIRO optimiza inversión real a largo plazo. AvaTrade optimiza trading activo con derivados.
Mercados y productos: AvaTrade vs DEGIRO
La diferencia más clara entre ambos no está solo en el precio, sino en qué estás comprando realmente. En DEGIRO accedes a activos reales al contado. En AvaTrade, en la mayoría de casos, operas derivados (CFDs) sobre esos activos.
Aquí lo tienes comparado de forma directa:
| Mercado / Producto | AvaTrade | DEGIRO |
|---|---|---|
| Acciones reales al contado | ❌ No (principalmente CFDs) | ✅ Sí |
| Acciones vía CFD | ✅ Sí | ❌ No como producto principal |
| ETFs reales | ❌ No (CFDs sobre ETFs) | ✅ Sí |
| ETFs sin comisión | ❌ No | ✅ Sí (Selección Principal) |
| Forex (divisas) | ✅ Sí (mercado core) | ❌ No |
| Índices (S&P 500, DAX…) | ✅ CFDs | ❌ No directo |
| Materias primas (oro, petróleo) | ✅ CFDs | ❌ No directo |
| Criptomonedas | ✅ CFDs | ❌ No |
| Opciones y futuros regulados | Limitado / según jurisdicción | ✅ Sí (en mercados seleccionados) |
| Apalancamiento | ✅ Sí (derivados) | ❌ No en acciones al contado |
| Inversión a largo plazo clásica | ❌ No es su enfoque | ✅ Sí |
Qué significa esto en la práctica
- Si quieres comprar Apple y mantenerla 10 años, en DEGIRO compras la acción. En AvaTrade operarías un CFD sobre Apple.
- Si quieres hacer scalping en EUR/USD o en el NASDAQ, DEGIRO no es la herramienta adecuada. AvaTrade sí está diseñado para eso.
- Si tu estrategia es DCA mensual en un ETF global, DEGIRO encaja mucho mejor.
No es que uno tenga “más productos” que el otro. Es que están pensados para objetivos distintos.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde dejo de ser neutral y te doy una respuesta clara según el tipo de inversor que seas.
Si eres principiante y quieres empezar a invertir a largo plazo
Usaría DEGIRO.
Si tu objetivo es comprar un ETF global, hacer aportaciones mensuales y olvidarte del ruido del mercado, necesitas costes bajos, estructura simple y activos reales. El modelo de DEGIRO encaja mucho mejor con esa mentalidad.
Abrir una cuenta en AvaTrade para este perfil sería mezclar inversión con especulación. Y eso, cuando estás empezando, suele salir mal.
Si haces DCA mensual de 300–1.000 € en ETFs
De nuevo, DEGIRO.
Con ETFs de la Selección Principal puedes pagar prácticamente 1 € real por operación. A largo plazo, esa diferencia frente a spreads y posibles costes de financiación es enorme. Además, no dependes de apalancamiento ni derivados.
Si eres trader activo (intraday o swing)
Aquí usaría AvaTrade.
Si tu operativa es técnica, utilizas MetaTrader, gestionas stops ajustados y buscas movimientos de corto plazo en forex o índices, necesitas spreads competitivos y acceso a CFDs con apalancamiento. Ese es el terreno natural de AvaTrade.
Intentar hacer eso en DEGIRO no tiene sentido porque no está diseñado como entorno de trading especulativo.
Si quieres “probar el trading” pero no tienes experiencia
Aquí soy claro: empezaría con formación y simulación, no con dinero real en CFDs.
Pero si aun así decides operar derivados, al menos hazlo en un broker regulado como AvaTrade y entendiendo que el riesgo es significativamente mayor que invertir en acciones al contado.
Mi resumen personal
- Para construir patrimonio → DEGIRO
- Para hacer trading con derivados → AvaTrade
- Para mezclar ambas cosas sin tener claro lo que haces → ninguno
No es cuestión de cuál es mejor en abstracto. Es cuestión de coherencia entre herramienta y estrategia.
