B100 vs CaixaBank: Comparativa de cuentas, comisiones, tarjetas y más (2025)

¿B100 o CaixaBank? Descubre que banco es mejor para ti en esta comparativa definitiva. En este artículo analizamos a fondo las principales diferencias entre CaixaBank y el banco B100, comparando sus cuentas, comisiones, productos financieros, atención al cliente y más. Si buscas claridad para elegir la entidad que mejor se adapta a tus necesidades, estás en el lugar correcto. ¡Sigue leyendo y encuentra todas las respuestas!

Tu experto: Xavier Tarrasó

B100

Nuestra opinión de B100

Tu experto: Alejandro Borja

CaixaBank

Nuestra opinión de CaixaBank

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Vistazo rápido de las comisiones de ambos bancos

Comisiones en B100

Comisión por descubierto: B100 aplica una comisión del 4,5% sobre el importe del descubierto, con un mínimo de 15€. Además, se cobran intereses por descubierto al 8,125% TIN (8,50% TAE), calculados diariamente sobre el saldo en descubierto.
Comisión por fondos insuficientes: En caso de posiciones deudoras, B100 puede cobrar gastos de comunicación y reclamación de 43€ por cada aviso.
Comisión de mantenimiento de cuenta: B100 no cobra comisiones de mantenimiento ni de administración en sus cuentas.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Las retiradas de efectivo en cajeros de ABANCA son gratuitas. Fuera de Galicia, se permiten dos retiradas gratuitas al mes en cajeros de las redes Euro 6000, Euronet, Banco Sabadell, Bankinter, Caja de Arquitectos, Caja de Ingenieros y Euro Automatic Cash. A partir de la tercera retirada mensual en estas redes, se aplicará la comisión establecida por el titular del cajero.
Comisión por exceso de transacciones: B100 no especifica límites en el número de transacciones ni comisiones por exceder un número determinado de operaciones.

Comisiones en CaixaBank

Comisión por descubierto: CaixaBank aplica una comisión de apertura del 0,20% sobre el mayor saldo deudor en descubiertos tácitos, sin un importe mínimo establecido.
Comisión por fondos insuficientes: En caso de que se genere una posición deudora, CaixaBank puede cobrar una comisión fija de 40,00 € por la reclamación de dicha posición.
Comisión de mantenimiento de cuenta: Para la "Cuenta Online CaixaBank", la comisión de mantenimiento es de 0,00 € anuales. Sin embargo, otras cuentas pueden tener comisiones de mantenimiento diferentes; por ejemplo, la "Cuenta de Pago Básica" tiene una comisión mensual de 3,00 €, lo que suma 36,00 € anuales.
Comisión por uso de cajeros ajenos: Al retirar efectivo a débito con tarjeta en cajeros de otras entidades, se puede aplicar una comisión del 100% de la comisión que el titular del cajero (CTC) establezca. Es decir, CaixaBank repercute al cliente la comisión que la entidad propietaria del cajero le cobre por la operación.
Comisión por exceso de transacciones: En la "Cuenta Online CaixaBank", no se especifica una comisión por exceso de transacciones estándar. Sin embargo, para servicios adicionales como alertas SMS, se aplican comisiones específicas; por ejemplo, el exceso de 50 alertas semestrales tiene un coste de 0,15 € por mensaje adicional.

Elige B100 si:

Este banco es para ti si buscas una cuenta sin comisiones de mantenimiento, con operativa 100% online y acceso gratuito a una amplia red de cajeros en España. Ideal para quienes valoran la digitalización y la facilidad en la gestión de su dinero.

Elige CaixaBank si:

Este banco es para ti si buscas una entidad sólida con una amplia red de cajeros, opciones digitales avanzadas y productos adaptados a diferentes perfiles, desde particulares hasta empresas.

Resumen rápido de la comparativa de los bancos CaixaBank y B100

En resumen, el ganador de la comparación entre estos dos bancos es B100.

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Cuenta online B100 vs Cuenta online CaixaBank

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No, la Cuenta B100 no tiene comisiones de mantenimiento ni de administración.

No, la Cuenta Online de CaixaBank no tiene comisiones de mantenimiento ni administración.

Comisiones

No se aplican comisiones por servicios habituales como transferencias en euros dentro de la zona euro, traspasos o uso de Bizum.

Las transferencias SEPA estándar e inmediatas realizadas desde la banca digital son gratuitas. Sin embargo, otros servicios pueden tener costes asociados.

Bizum

Sí, la Cuenta B100 es compatible con Bizum, permitiendo enviar y recibir dinero de forma rápida y sencilla.

Sí, la Cuenta Online es compatible con Bizum, permitiendo pagos inmediatos desde la app CaixaBankNow.

¿Se necesita domiciliar la nómina?

No es necesario domiciliar la nómina para disfrutar de las ventajas de la Cuenta B100.

No es necesario domiciliar la nómina para disfrutar de las ventajas de esta cuenta.

¿Requieres requisitos adicionales?

No se exigen requisitos adicionales ni compromisos para abrir la Cuenta B100.

Está dirigida exclusivamente a nuevos clientes que realicen el alta de forma digital.

¿Tarjeta de débito disponible?

Sí, al abrir la Cuenta B100 se incluye la tarjeta de débito Pay to Save sin coste adicional.

No es necesario domiciliar la nómina para disfrutar de las ventajas de esta cuenta.

¿Tarjeta de crédito disponible?

La información disponible no menciona la disponibilidad de una tarjeta de crédito asociada a la Cuenta B100.

La información específica sobre la disponibilidad de una tarjeta de crédito no se detalla en la documentación consultada.

Depósito mínimo de apertura

No se requiere un depósito mínimo para abrir la Cuenta B100.

No se requiere un depósito mínimo para abrir la cuenta.

TAE (Tasa Anual Equivalente)

La Cuenta B100 es una cuenta corriente sin remuneración (0% TAE). Sin embargo, al abrirla, también se accede a la Cuenta Save, que ofrece una remuneración del 2,70% TAE hasta 50.000€, y a la Cuenta Health, que remunera al 3,40% TAE hasta 50.000€ al cumplir objetivos de salud.

La cuenta no ofrece remuneración, por lo que la TAE es del 0%.

Comisiones y red de cajeros automáticos

Las retiradas de efectivo en cajeros de ABANCA son gratuitas. Fuera de Galicia, se permiten dos retiradas gratuitas al mes en cajeros de las redes Euro 6000, Euronet, Banco Sabadell, Bankinter, Caja de Arquitectos, Caja de Ingenieros y Euro Automatic Cash. A partir de la tercera retirada mensual en estas redes, se aplicará la comisión establecida por el titular del cajero.

Puedes retirar dinero a débito sin comisiones en más de 11.000 cajeros de CaixaBank en toda España.

Bono de bienvenida

No se menciona la existencia de un bono de bienvenida al abrir la Cuenta B100.

Existe una promoción de 250 € para nuevas domiciliaciones de nómina a partir de 1.500 €, domiciliando además tres recibos y realizando tres compras con tarjeta al trimestre, con un compromiso de permanencia de 24 meses.

Comparativa de comisiones de CaixaBank vs B100

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) por banca online

Las transferencias estándar en euros dentro de la zona SEPA realizadas a través de la banca online son gratuitas. Las transferencias inmediatas online tienen una comisión de 1,50 €.

Las transferencias SEPA estándar realizadas a través de la banca online son gratuitas. Las transferencias inmediatas pueden tener una comisión del 0,40% del importe, con un mínimo de 3,95 €.

Transferencias SEPA en euros (modalidad estándar e inmediata) en oficina de la entidad

B100 es una entidad 100% digital y no dispone de oficinas físicas; todas las operaciones se gestionan a través de su aplicación móvil.

Las transferencias estándar realizadas en oficina tienen una comisión del 0,40% del importe, con un mínimo de 3,95 €. Las transferencias inmediatas en oficina pueden tener un coste adicional de 1,99 €.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) a través de canales digitales

B100 no permite transferencias en monedas distintas al euro, limitando sus operaciones a la zona SEPA.

Se aplica una comisión del 0,60% del importe, con un mínimo de 15 €. Además, se añade una comisión por cambio de divisa del 2,5% sobre el tipo de cambio de mercado.

Transferencias en divisa extranjera (no SEPA, estándar) efectuadas en sucursal

Al ser una entidad 100% digital sin oficinas físicas, B100 no ofrece este servicio.

La comisión es del 0,60% del importe, con un mínimo de 15 €. También se aplica una comisión por cambio de divisa del 2,5% sobre el tipo de cambio de mercado.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de débito

1. Cajeros ABANCA: Retiradas gratuitas e ilimitadas. 2. Cajeros de otras entidades en España: Fuera de Galicia, se permiten dos retiradas gratuitas al mes en cajeros de las redes Euro 6000, Euronet, Banco Sabadell, Bankinter, Caja de Arquitectos, Caja de Ingenieros y Euro Automatic Cash. A partir de la tercera retirada mensual, se aplicará la comisión establecida por la entidad propietaria del cajero. 3. Cajeros en la zona euro (fuera de España): Comisión de 2 € por retirada. 4. Cajeros fuera de la zona euro: Comisión del 4% sobre la cantidad retirada (mínimo 4 €).

Las retiradas a débito en cajeros de CaixaBank son gratuitas. En cajeros de otras entidades, se puede aplicar la comisión que establezca la entidad propietaria del cajero.

Sacar dinero en efectivo con tarjeta de crédito

B100 no ofrece tarjetas de crédito; por lo tanto, no es posible realizar retiradas de efectivo con este tipo de tarjeta.

Se aplica una comisión del 4,5% del importe retirado, con un mínimo de 4 €.

Sobregiro (descubierto) no pactado

B100 no proporciona información específica sobre las condiciones aplicables a descubiertos no autorizados.

Se cobra una comisión de apertura del 0,20% sobre el mayor saldo deudor, sin importe mínimo. Además, se puede aplicar una comisión fija de 40 € por reclamación de posición deudora.

Cuenta nómina CaixaBank vs Cuenta nómina B100

B100 no ofrece una cuenta nómina específica; sin embargo, su Cuenta B100 permite domiciliar tu nómina sin requerir condiciones adicionales. Esta cuenta es 100% digital y sin comisiones de mantenimiento ni administración, facilitando operaciones diarias como transferencias, domiciliaciones de recibos y uso de Bizum. Al abrir la Cuenta B100, también accedes a la Cuenta Save, una cuenta de ahorro remunerada al 2,70% TAE hasta 50.000€, y a la Cuenta Health, que ofrece una remuneración del 3,40% TAE hasta 50.000€ al cumplir objetivos de salud. Además, se incluye la tarjeta de débito Pay to Save, que contribuye a proyectos medioambientales con cada uso.

La Cuenta Nómina de CaixaBank ofrece múltiples ventajas al domiciliar tu nómina, incluyendo la exención de comisiones de mantenimiento y administración de la cuenta, así como de las cuotas de emisión y mantenimiento de tarjetas de crédito Visa Classic y MyCard para el titular y beneficiario. Además, podrás realizar transferencias SEPA estándar en euros sin coste adicional y acceder a beneficios exclusivos en productos como préstamos y seguros. Para disfrutar de estas ventajas, es necesario domiciliar una nómina con un importe mínimo de 600 € mensuales, realizar al menos tres pagos con tarjeta o tener tres recibos domiciliados por trimestre. Actualmente, CaixaBank ofrece una promoción de 250 € por nuevas domiciliaciones de nómina a partir de 1.500 € mensuales, con la domiciliación de tres recibos y la realización de tres compras con tarjeta al trimestre, y un compromiso de permanencia de 24 meses. Esta promoción es válida hasta el 28 de febrero de 2025.

Cuenta ahorro B100 versus Cuenta ahorro CaixaBank

TAE (Tasa Anual Equivalente)

1. Cuenta Save: Remuneración del 2,70% TAE (2,67% TIN) hasta 50.000€. 2. Cuenta health: Remuneración del 3,40% TAE (3,35% TIN) hasta 50.000€.

La cuenta “Mi Hucha” no ofrece remuneración, por lo que la TAE es del 0%.

¿Se cobran comisiones por el mantenimiento de la cuenta?

No, ni la Cuenta Save ni la Cuenta Health tienen comisiones de mantenimiento ni de administración.

No, esta cuenta está exenta de comisiones de administración y mantenimiento.

Depósito mínimo de apertura

No se requiere un depósito mínimo para abrir la Cuenta Save ni la Cuenta Health.

No se requiere un importe mínimo para abrir la cuenta.

Bono de bienvenida

No se menciona la existencia de un bono de bienvenida al abrir la Cuenta Save o la Cuenta Health.

Actualmente, no se ofrece ningún bono de bienvenida asociado a esta cuenta de ahorro.

Comparativa de seguridad entre B100 y CaixaBank

Reguladores

B100 es una marca comercial de ABANCA Corporación Bancaria S.A., entidad sujeta a la supervisión del Banco de España.

CaixaBank está supervisado por el Banco Central Europeo, el Banco de España y la Comisión Nacional del Mercado de Valores.

Año de fundación

2024

CaixaBank fue fundado en 2011 como entidad bancaria, aunque sus orígenes se remontan a 1904 con la creación de “La Caixa”.

Protección al inversor

Los depósitos en B100 están garantizados hasta 100.000 euros por titular por el Fondo de Garantía de Depósitos de Entidades de Crédito.

Los depósitos en CaixaBank están garantizados hasta 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos español.

B100

Regulación oficial: Supervisado por el Banco de España y adherido al Fondo de Garantía de Depósitos.
Respaldo de ABANCA: Pertenece a una entidad financiera consolidada y de prestigio en España.
Protección de depósitos: Garantiza hasta 100.000€ por titular en caso de insolvencia.
Operativa segura: Tecnología avanzada con autenticación en dos pasos y cifrado de datos.
Sin historial de fraudes: No hay registros de escándalos financieros o prácticas fraudulentas.

CaixaBank

Está supervisado por el Banco Central Europeo y el Banco de España, garantizando su regulación.
Los depósitos están protegidos hasta 100.000 € por el Fondo de Garantía de Depósitos.
Tiene más de un siglo de experiencia en el sector bancario, asegurando solvencia y confianza.
Utiliza tecnología avanzada para proteger los datos y operaciones de sus clientes.
No ha tenido antecedentes relevantes de irregularidades que afecten su estabilidad o seguridad.

Promociones actuales en CaixaBank y B100

B100 ofrece promociones atractivas para fomentar el ahorro y el bienestar de sus clientes. Al abrir una cuenta, se accede a la Cuenta Save, que remunera al 2,70% TAE hasta 50.000€, y a la Cuenta Health, que ofrece un 3,40% TAE hasta 50.000€ al cumplir objetivos de salud. Además, la tarjeta Pay to Save contribuye a la limpieza de plásticos en el océano con cada uso, destinando el 25% de los ingresos generados por transacción a esta causa.

CaixaBank ofrece actualmente diversas promociones para sus clientes. A través del programa “Ventajas Moments”, los usuarios pueden disfrutar de descuentos como un 35% en entradas para PortAventura Park, un 15% en Caldea y acceso gratuito a las exposiciones de CaixaForum y CosmoCaixa. Además, al domiciliar una nómina de al menos 1.500 € mensuales, junto con tres recibos y realizar tres compras con tarjeta al trimestre, los nuevos clientes pueden recibir una bonificación de 250 €, con un compromiso de permanencia de 24 meses. Estas promociones están vigentes hasta el 31 de diciembre de 2025.

¿Cómo análizamos a los bancos en Finantres?

En Finantres, seguimos un riguroso proceso de análisis para evaluar y clasificar a los principales bancos, desde las instituciones más consolidadas hasta los nuevos actores emergentes en la industria financiera. Nuestro objetivo es ofrecerte una evaluación transparente e imparcial que te permita tomar decisiones informadas sobre los bancos que mejor se adaptan a tus necesidades. Todo esto lo hacemos cumpliendo estrictamente con nuestra política editorial, garantizando la máxima calidad y precisión en nuestras revisiones.

Recopilamos información directamente de los bancos mediante cuestionarios detallados y llevamos a cabo pruebas exhaustivas para evaluar sus servicios. Este proceso incluye observaciones prácticas, entrevistas con su personal y un análisis profundo por parte de nuestros expertos. Nuestro sistema exclusivo puntúa el rendimiento de cada banco en más de 20 factores clave, generando una calificación final que varía desde una estrella (deficiente) hasta cinco estrellas (excelente).