Análisis de los bonos en eToro

Oferta de bonos en eToro

Aunque en eToro no puedes comprar bonos individuales al estilo tradicional, sí tienes acceso a una amplia gama de ETFs que replican índices de renta fija, tanto pública como privada. Esta es la vía principal para exponerse a bonos desde esta plataforma. Los ETFs de bonos disponibles en eToro incluyen opciones centradas en bonos del Tesoro de EE.UU., bonos corporativos globales, deuda emergente y bonos europeos, lo que da lugar a una cartera diversificada sin necesidad de operar con cada bono por separado.

Además de los ETFs, eToro permite operar con CFDs sobre ETFs de bonos, lo que añade una capa de flexibilidad operativa: puedes apostar al alza o a la baja sobre el precio del fondo, aplicar apalancamiento y operar a corto plazo, aunque esta opción está más orientada a traders experimentados.

Mejores Bonos en eToro

A través de los ETFs, estos son algunos de los productos más destacados para invertir en bonos desde eToro en España:

• iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT): Este ETF replica bonos del Tesoro estadounidense a largo plazo. Ideal si buscas exposición a la renta fija con vencimientos superiores a 20 años.
• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG): Uno de los ETFs más conocidos del mundo en renta fija, incluye deuda pública y corporativa estadounidense de alta calidad crediticia.
• iShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF (EMB): Exposición a bonos soberanos de mercados emergentes en dólares estadounidenses, con rendimientos superiores pero también más riesgo.
• Vanguard Total International Bond ETF (BNDX): Un ETF muy completo que incluye deuda pública y privada fuera de EE.UU., con cobertura cambiaria para reducir la volatilidad de divisas.

Ejemplo de los mejores bonos en eToro

Imagina que un inversor español quiere diversificar su cartera con renta fija internacional. Podría comprar participaciones del ETF TLT, que en el momento actual cotiza alrededor de los $91 y ofrece un rendimiento cercano al 4,3% anual, basado en la rentabilidad de los bonos del Tesoro a largo plazo. Al mismo tiempo, podría añadir EMB, con un cupón promedio cercano al 6%, para aumentar rentabilidad a costa de algo más de riesgo geopolítico y de crédito.

Esta combinación de productos permite una exposición muy efectiva a los bonos internacionales sin salir de la plataforma de eToro, todo en un entorno fácil de usar y con la posibilidad de replicar estrategias de otros inversores gracias al sistema de “copy portfolios”.

¿Cómo invertir en Bonos desde eToro?

Invertir en bonos a través de eToro es un proceso sencillo y accesible, especialmente porque se realiza mediante ETFs de renta fija o mediante CFDs sobre esos ETFs. A continuación, te explico la guía paso a paso más completa para que puedas hacerlo con confianza desde España:

Paso 1: Crear una cuenta en eToro

• Accede a etoro.com.
• Haz clic en “Únete ahora” y completa el registro con tus datos personales.
• Verifica tu cuenta subiendo el DNI/NIE y comprobante de domicilio (proceso obligatorio por normativa europea).

Paso 2: Depositar fondos

• Una vez verificada tu cuenta, haz clic en “Depositar fondos”.
• Puedes usar tarjeta, transferencia, PayPal, Sofort o Skrill.
• El mínimo para usuarios en España suele ser 50 USD (unos 46 € aprox., aunque puede variar).

Paso 3: Buscar ETFs de bonos

• En la barra superior, escribe el nombre o ticker del ETF, por ejemplo: “TLT” o “AGG”.
• En los resultados, selecciona el activo deseado. Puedes ver su gráfico, estadísticas, perfil del fondo y opiniones de otros inversores.

Paso 4: Comprar el ETF

• Haz clic en “Invertir”.
• Elige el importe que deseas invertir en euros o dólares.
• Decide si quieres comprar el activo real (sin apalancamiento) o invertir en CFDs (con apalancamiento, corto o largo).
• Pulsa “Ejecutar operación”.

Paso 5: Gestión y seguimiento

• Desde tu panel de “Portafolio” puedes hacer seguimiento de tu inversión.
• Puedes vender en cualquier momento, aplicar stop-loss, establecer un take profit o añadir más fondos.

Consejo extra:

• Si no tienes claro en qué bonos invertir, puedes explorar la función “CopyPortfolios” o el apartado de “Inversores Populares”, donde puedes replicar estrategias de otros usuarios especializados en renta fija o ETFs diversificados.

Comisiones de eToro en bonos

Al invertir en bonos a través de eToro, es fundamental comprender las comisiones y tarifas asociadas para optimizar tus decisiones financieras. A continuación, se detallan los principales costos que podrías encontrar al operar con ETFs de bonos en esta plataforma:

Comisión por operación

• ETFs sin comisión: eToro no cobra comisiones al abrir o cerrar posiciones en ETFs, lo que incluye los ETFs de bonos. Esto significa que puedes invertir en estos instrumentos sin incurrir en costos adicionales por transacción. ​

Spreads

• Diferencial de mercado: Aunque eToro ofrece operaciones sin comisiones en ETFs, es importante tener en cuenta el spread o diferencial entre el precio de compra y venta. Este spread refleja las condiciones actuales del mercado y puede variar según el activo. ​

Tarifas nocturnas (Overnight)

• Posiciones apalancadas y en corto: Si decides operar con CFDs sobre ETFs de bonos, aplicando apalancamiento o vendiendo en corto, eToro cobra una tarifa nocturna por mantener estas posiciones abiertas más allá del cierre del mercado. Estas tarifas se calculan en función del valor de la posición y pueden consultarse en la plataforma antes de ejecutar la operación. ​

Tarifas de conversión de divisas

• Depósitos y retiros en moneda distinta al USD: eToro opera principalmente en dólares estadounidenses (USD). Si depositas o retiras fondos en una moneda diferente, se aplicará una tarifa de conversión. Estas tarifas varían según el método de pago y la divisa utilizada. ​

Tarifas de retiro

• Retiros de fondos: Cada retiro de fondos desde tu cuenta de eToro está sujeto a una tarifa fija de 5 USD. Además, el monto mínimo para realizar un retiro es de 30 USD. ​

Ejemplo de una operación tipo

Supongamos que deseas invertir 1.000 USD en el iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT), un ETF que sigue el rendimiento de bonos del Tesoro estadounidense a largo plazo. A continuación, se desglosan los posibles costos:

1. Compra del ETF:
   • Monto invertido: 1.000 USD​
   • Comisión por operación: 0 USD (eToro no cobra comisiones en ETFs)​
   • Spread: Incluido en el precio de mercado; supongamos un spread de 0,1%, lo que equivale a 1 USD.​
2. Mantenimiento de la posición:
   • Si mantienes la posición sin apalancamiento, no hay tarifas nocturnas.​
   • Si utilizas apalancamiento, se aplicarán tarifas nocturnas según el valor de la posición y el apalancamiento utilizado.​
3. Venta del ETF:
   • Monto al cierre: Supongamos que el valor de tu inversión ha aumentado a 1.050 USD.​
   • Comisión por operación: 0 USD​
   • Ganancia neta: 49 USD (considerando el spread inicial de 1 USD)​
4. Retiro de fondos:
   • Monto a retirar: 1.050 USD​
   • Tarifa de retiro: 5 USD​
   • Monto recibido: 1.045 USD​

Es esencial revisar y comprender todas las tarifas asociadas antes de invertir para asegurarte de que se alinean con tu estrategia financiera y objetivos de inversión.

Mejores alternativas a eToro en Bonos

Después de revisar las condiciones, productos y comisiones que ofrece eToro, es conveniente tener en cuenta algunas plataformas alternativas que sí permiten invertir directamente en bonos individuales o que ofrecen una oferta más potente en ETFs de renta fija. Aquí te presento las mejores opciones disponibles actualmente en España, cada una con sus ventajas claras respecto a eToro:

1. DEGIRO

DEGIRO es una de las plataformas más competitivas en Europa en cuanto a inversión en renta fija. A diferencia de eToro, aquí sí puedes comprar bonos individuales (bonos del Estado, corporativos, etc.) desde su plataforma profesional, además de tener una amplísima selección de ETFs de bonos. Además, las comisiones son extremadamente bajas, especialmente si eliges ETFs de su “lista gratis”, que incluye productos de renta fija como los de iShares o Vanguard.

Ventajas frente a eToro:

• Acceso directo a bonos individuales.
• Comisiones muy reducidas en bonos y ETFs.
• Mayor variedad y herramientas profesionales.

2. Freedom24

Freedom24 permite invertir directamente en bonos individuales del Tesoro de EE.UU., eurobonos, deuda corporativa e incluso letras a corto plazo, algo que eToro no ofrece. Lo más atractivo es que permite acceder a bonos con rendimientos garantizados y opciones con vencimientos escalonados, ideales para construir carteras de ingresos. También tienen una oferta de ETFs muy buena y cuenta remunerada al 5% en USD.

Ventajas frente a eToro:

• Compra directa de bonos con vencimiento y cupón.
• Posibilidad de comprar bonos desde 1.000 €.
• Plataforma fácil de usar y en español.

3. Interactive Brokers

Para perfiles más avanzados, Interactive Brokers es una plataforma de referencia global. Tiene acceso completo a mercados de deuda pública y privada en todo el mundo, y su oferta en bonos es simplemente imbatible. Puedes invertir en bonos del Tesoro de EE.UU., deuda corporativa europea, emergente, etc., con herramientas de análisis de nivel institucional.

Ventajas frente a eToro:

• Acceso profesional a bonos de todo tipo.
• Herramientas de análisis de precios, rentabilidad y riesgo.
• Comisiones ajustadas al tipo de activo y volumen.