Análisis en detalle de las comisiones en Plus500

Tasas de Margen

Las tasas de márgenes de Plus500 son un aspecto importante a considerar para los traders que utilizan apalancamiento en sus operaciones. Estas tasas se aplican cuando tomas prestado dinero para aumentar el tamaño de tu posición más allá de tu capital disponible.

Detalles de las tasas de márgenes en Plus500:

1. Apalancamiento disponible: Plus500 ofrece diferentes niveles de apalancamiento dependiendo del tipo de instrumento financiero. Por ejemplo, para forex, el apalancamiento puede ser de hasta 1:30 para clientes minoristas, mientras que para criptomonedas suele ser de hasta 1:2. Los índices y materias primas pueden tener apalancamientos que varían entre 1:10 y 1:20.
2. Coste del margen: El coste del margen en Plus500 está incorporado en las tarifas de financiación nocturna. Cuando mantienes una posición apalancada abierta durante la noche, se te cobra una tarifa nocturna que refleja el coste del dinero prestado. Esta tarifa puede variar dependiendo del instrumento y las condiciones del mercado.
3. Ejemplo práctico:
   • Forex (EUR/USD): Si utilizas un apalancamiento de 1:30 y mantienes una posición abierta de $10,000 (con un margen inicial de aproximadamente $333.33), se aplicará una tarifa nocturna si la posición se mantiene abierta más allá del cierre del mercado.
   • Acciones: Si compras acciones con un apalancamiento de 1:5, el margen inicial sería el 20% del valor de la posición. De nuevo, si mantienes la posición durante la noche, se aplicará una tarifa de financiación nocturna.
4. Transparencia en las tarifas: Plus500 es transparente respecto a sus tarifas de margen y financiación nocturna. Puedes ver la tasa específica que se aplicará a tu posición en la sección de detalles del instrumento en la plataforma.

Consideraciones adicionales:

• Monitoreo continuo: Es importante monitorear continuamente las tasas de margen y los cargos nocturnos, ya que pueden afectar significativamente la rentabilidad de tus operaciones apalancadas.
• Herramientas de gestión de riesgo: Plus500 ofrece herramientas como órdenes de stop loss garantizadas (con un coste adicional), que pueden ayudar a gestionar el riesgo asociado con el uso de márgenes.

Comisiones en opciones

En Plus500, las comisiones en opciones se manejan de manera diferente a otros brokers que podrían cobrar una tarifa fija por contrato. Plus500 no cobra comisiones directas por operar con opciones, sino que las ganancias provienen de los spreads.

Detalles de las comisiones en opciones:

1. Sin comisiones por transacción: Plus500 no aplica comisiones por la apertura o cierre de operaciones en opciones. Esto es una ventaja significativa para los traders que buscan evitar costes adicionales.
2. Spreads competitivos: Los spreads en las opciones pueden variar según el instrumento subyacente y las condiciones del mercado. Al igual que con otros productos, Plus500 obtiene sus ingresos a través de la diferencia entre el precio de compra (ask) y el precio de venta (bid). Por ejemplo, si el spread para una opción sobre un índice es de 1.5 puntos, este coste está incorporado en el precio de la opción.
3. Costes de financiación nocturna: Similar a otros instrumentos, si mantienes una posición abierta en opciones durante la noche, se te aplicará una tarifa de financiación nocturna. Este coste refleja el interés sobre el dinero prestado y varía según el instrumento y las condiciones del mercado.
4. Ejemplo práctico:
   • Supongamos que compras una opción sobre un índice con un spread de 1.5 puntos. Si decides mantener esta posición abierta durante la noche, se aplicará una tarifa de financiación que puedes consultar en la plataforma antes de realizar la operación.
5. Transparencia: Plus500 proporciona información detallada sobre los costes de financiación nocturna y los spreads en su plataforma. Los traders pueden ver estos detalles en la sección de información del instrumento antes de ejecutar una operación.

Comisiones en criptomonedas

Plus500 permite a los usuarios operar con criptomonedas a través de CFDs, ofreciendo una manera de especular sobre los movimientos de precios sin tener que poseer las criptomonedas subyacentes. Aquí te detallo cómo funcionan las comisiones en este tipo de operaciones:

Comisiones en criptomonedas:

1. Sin comisiones por transacción: Al igual que con otros instrumentos, Plus500 no cobra comisiones por la apertura o cierre de operaciones en criptomonedas. Esto puede ser atractivo para los traders que buscan evitar costes adicionales.
2. Spreads: Plus500 obtiene sus ingresos de los spreads. Los spreads en criptomonedas pueden ser más amplios en comparación con otros instrumentos debido a la volatilidad y los riesgos asociados. Por ejemplo, el spread para Bitcoin puede ser de unos 0.75%, mientras que para Ethereum puede ser alrededor del 1.90%.
3. Costes de financiación nocturna: Si mantienes una posición en criptomonedas abierta durante la noche, se aplicará una tarifa de financiación nocturna. Este coste varía según la criptomoneda específica y puede ser considerable debido a la alta volatilidad de estos activos. Por ejemplo, la tarifa de financiación nocturna para Bitcoin puede ser del 0.05% del valor de la posición.
4. Tarifa de conversión de divisas: Si la operación se realiza en una criptomoneda diferente a la moneda base de tu cuenta, se aplicará una tarifa de conversión de hasta el 0.7% sobre las ganancias o pérdidas no realizadas.

Ejemplo práctico:

• Bitcoin: Si compras $10,000 en CFDs de Bitcoin con un apalancamiento de 1:2, estarás controlando $20,000 en Bitcoin. Si mantienes esta posición durante la noche, se aplicará una tarifa de financiación del 0.05%, lo que equivale a $10 por noche.
• Ethereum: Si compras $5,000 en CFDs de Ethereum con el mismo apalancamiento, estarás controlando $10,000 en Ethereum. La tarifa de financiación nocturna del 0.05% será de $5 por noche.

Comisiones en futuros

En Plus500, las comisiones para operar con futuros se manejan de una manera similar a otros instrumentos financieros, con el enfoque principal en los spreads y los costes de financiación nocturna. A continuación, te detallo cómo funcionan estas comisiones:

Comisiones en futuros:

1. Sin comisiones por transacción: Plus500 no cobra comisiones directas por la apertura o cierre de operaciones en contratos de futuros. Esto hace que operar con futuros sea más accesible sin costes adicionales por transacción.
2. Spreads: Los spreads en los futuros pueden variar dependiendo del activo subyacente y las condiciones del mercado. Plus500 obtiene sus ingresos a través de la diferencia entre el precio de compra (ask) y el precio de venta (bid). Los spreads pueden ser más amplios en los contratos de futuros debido a su naturaleza y volatilidad.
3. Costes de financiación nocturna: Si mantienes una posición abierta en un contrato de futuros durante la noche, se aplicará una tarifa de financiación nocturna. Este coste se calcula sobre el valor de la posición y varía según el tipo de futuro y las condiciones del mercado.

Ejemplo práctico:

• Futuro de petróleo: Si compras un contrato de futuro sobre petróleo con un apalancamiento de 1:10 y el valor del contrato es de $10,000, estarás controlando $100,000 en petróleo. Si mantienes esta posición durante la noche, se aplicará una tarifa de financiación nocturna, que puede ser del 0.05% del valor del contrato, es decir, $50 por noche.
• Futuro de índices: Supongamos que adquieres un contrato de futuro sobre el índice S&P 500 con un apalancamiento de 1:20 y el valor del contrato es de $5,000, controlando así $100,000. La tarifa de financiación nocturna podría ser del 0.04%, resultando en $40 por noche.

1. Transparencia en los costes: Plus500 proporciona detalles claros sobre los spreads y las tarifas de financiación nocturna en su plataforma. Los traders pueden ver estos detalles en la sección de información del instrumento antes de ejecutar una operación.

Comisiones en CFDs por tipos

En Plus500, los CFDs (Contratos por Diferencia) son una de las principales categorías de instrumentos financieros disponibles para operar. Plus500 no cobra comisiones directas por la compra o venta de CFDs, pero los costos están incluidos en los spreads y las tarifas adicionales como la financiación nocturna y las tarifas de conversión de divisas. Aquí te detallo las comisiones aplicables para diferentes tipos de CFDs:

Comisiones en diferentes tipos de CFDs:

1. CFDs sobre acciones:
   • Sin comisiones por transacción: Plus500 no cobra comisiones por la apertura o cierre de operaciones con CFDs sobre acciones.
   • Spreads: Los spreads varían según la acción específica y las condiciones del mercado. Por ejemplo, el spread en una acción popular como Apple puede ser de alrededor de 0.3%.
   • Financiación nocturna: Se aplica una tarifa de financiación nocturna si mantienes una posición abierta durante la noche. Este costo varía según la acción y las condiciones del mercado.
2. CFDs sobre índices:
   • Sin comisiones por transacción: No hay comisiones directas por operar con CFDs sobre índices.
   • Spreads: Los spreads en índices pueden variar. Por ejemplo, el spread para el índice S&P 500 puede ser de alrededor de 0.5 puntos.
   • Financiación nocturna: También se aplica una tarifa de financiación nocturna para posiciones abiertas durante la noche.
3. CFDs sobre materias primas:
   • Sin comisiones por transacción: Plus500 no cobra comisiones por operaciones con CFDs sobre materias primas.
   • Spreads: Los spreads en materias primas pueden ser más amplios debido a la volatilidad. Por ejemplo, el spread para el oro puede ser de alrededor de 0.3 puntos.
   • Financiación nocturna: Se aplica una tarifa de financiación nocturna si mantienes la posición abierta durante la noche.
4. CFDs sobre criptomonedas:
   • Sin comisiones por transacción: No hay comisiones directas por operar con CFDs sobre criptomonedas.
   • Spreads: Los spreads pueden ser más amplios debido a la alta volatilidad de las criptomonedas. Por ejemplo, el spread para Bitcoin puede ser del 0.75%.
   • Financiación nocturna: Se aplica una tarifa de financiación nocturna que puede ser significativa debido a la volatilidad.
5. CFDs sobre forex:
   • Sin comisiones por transacción: Plus500 no cobra comisiones directas por operar con CFDs sobre forex.
   • Spreads: Los spreads son competitivos. Por ejemplo, el spread para EUR/USD puede ser de 0.6 pips.
   • Financiación nocturna: Se aplica una tarifa de financiación nocturna para posiciones abiertas durante la noche.

Tarifas adicionales:

• Tarifa de conversión de divisas: Si operas en una divisa diferente a la moneda base de tu cuenta, se aplicará una tarifa de conversión de hasta el 0.7% sobre las ganancias o pérdidas no realizadas.
• Tarifa de inactividad: Plus500 cobra una tarifa de $10 al mes si no hay actividad en la cuenta durante tres meses.

Comisiones de Forex

En Plus500, las comisiones para operar en forex (mercado de divisas) se estructuran principalmente a través de los spreads y los costes de financiación nocturna, sin aplicar comisiones directas por transacción. A continuación, te detallo cómo funcionan estas comisiones:

Comisiones en forex:

1. Sin comisiones por transacción: Plus500 no cobra comisiones directas por la apertura o cierre de operaciones en forex. Esto es ventajoso para los traders que buscan minimizar costes adicionales.
2. Spreads: Los spreads son la principal fuente de ingresos de Plus500 en forex. Estos spreads pueden variar dependiendo del par de divisas y las condiciones del mercado. A continuación, algunos ejemplos:
   • EUR/USD: El spread típico es de 0.6 pips.
   • GBP/USD: El spread es de aproximadamente 1.1 pips.
   • USD/JPY: El spread es de alrededor de 0.7 pips.
3. Costes de financiación nocturna: Si mantienes una posición abierta durante la noche, se te aplicará una tarifa de financiación nocturna, también conocida como “swap” o “rollover”. Esta tarifa puede variar según el par de divisas y el tamaño de la posición. Por ejemplo:
   • La tarifa de financiación nocturna para un par como EUR/USD puede ser de aproximadamente 0.005% del valor de la posición por noche.
4. Tarifa de conversión de divisas: Si operas en un par de divisas que no coincide con la moneda base de tu cuenta, Plus500 aplica una tarifa de conversión de hasta el 0.7% sobre las ganancias o pérdidas no realizadas.

Ejemplo práctico:

• Operación en EUR/USD: Supongamos que compras 10,000 unidades de EUR/USD con un apalancamiento de 1:30. Estás controlando $300,000. Si mantienes esta posición durante la noche, y la tarifa de financiación nocturna es del 0.005%, pagarías $15 por noche.

Otras comisiones en este bróker online

Además de las comisiones específicas para diferentes tipos de instrumentos financieros, Plus500 también tiene algunas tarifas adicionales que los usuarios deben tener en cuenta. Estas comisiones pueden afectar el costo total de las operaciones, especialmente si no se gestionan adecuadamente. A continuación, se detallan estas tarifas:

Otras comisiones de Plus500:

1. Tarifa de inactividad:
   • Costo: $10 al mes.
   • Condiciones: Esta tarifa se aplica si no hay actividad en la cuenta durante tres meses. La actividad se define como iniciar sesión en la cuenta, no necesariamente realizar operaciones.
2. Tarifas de depósito y retiro:
   • Depósitos: Plus500 no cobra tarifas por depósitos. Puedes depositar fondos a través de transferencia bancaria, tarjeta de débito/crédito (Visa, MasterCard), y monederos electrónicos (PayPal, Skrill) sin cargos adicionales.
   • Retiros: No hay tarifas por retiro de fondos. Sin embargo, si los fondos se retiran en una moneda diferente a la moneda base de tu cuenta, puede haber tarifas de conversión de divisas aplicadas por tu banco o proveedor de pagos.
3. Tarifa de conversión de divisas:
   • Costo: Hasta 0.7% sobre las ganancias o pérdidas no realizadas.
   • Condiciones: Esta tarifa se aplica si operas con instrumentos denominados en una moneda diferente a la moneda base de tu cuenta.
4. Tarifa de financiación nocturna:
   • Costo: Varía según el instrumento y la posición.
   • Condiciones: Esta tarifa se aplica si mantienes una posición abierta durante la noche. Por ejemplo, la tarifa de financiación nocturna para mantener una posición de Bitcoin puede ser del 0.05% del valor de la posición por noche.
5. Tarifas de orden de stop garantizado:
   • Costo adicional: Se aplica un spread más amplio si usas una orden de stop garantizado.
   • Condiciones: Este tipo de orden garantiza que tu posición se cerrará al nivel de precio especificado, independientemente de la volatilidad del mercado. Esto es útil para gestionar riesgos, pero tiene un costo adicional debido al spread más amplio.