¿Qué es la equidad en Forex?
La equidad en Forex es el valor actual de tu cuenta de trading si cerraras todas las operaciones en ese instante. Se trata de una métrica dinámica que cambia constantemente con el mercado, ya que incluye tanto el saldo disponible como las ganancias o pérdidas flotantes de tus operaciones abiertas.
Fórmula básica:
Equidad = Saldo + Ganancias/Pérdidas flotantes
Por ejemplo, si tienes un saldo de 1.000 € y una operación abierta que está generando una ganancia de 150 €, tu equidad sería de 1.150 €. Si esa misma operación tuviese una pérdida no realizada de 80 €, tu equidad sería de 920 €.
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Diferencias entre equidad, saldo y margen
Para entender bien tu cuenta de trading, es importante distinguir estos tres conceptos que suelen confundirse:
- Saldo: Es el dinero total que tienes en la cuenta cuando no tienes operaciones abiertas. No incluye beneficios ni pérdidas de operaciones en curso.
- Equidad: Es el reflejo del valor real de tu cuenta en tiempo real. Suma al saldo las ganancias o pérdidas que aún no se han cerrado.
- Margen: Es la cantidad de dinero que el bróker retiene como garantía cuando abres una operación. No puedes usar ese margen para abrir nuevas operaciones hasta que cierres las actuales.
Un detalle muy importante: la equidad es el indicador clave para saber cuánto capital tienes realmente disponible, ya que incluye el impacto de las operaciones abiertas. Si no la controlas bien, puedes caer en una llamada de margen y ver cómo el bróker cierra tus posiciones automáticamente para proteger el capital.
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¿Cómo se calcula la equidad en Forex?
Ahora que ya comprendes qué es la equidad y cómo se diferencia del saldo y el margen, vamos a profundizar en su cálculo. Saber calcular la equidad correctamente te ayudará a tomar mejores decisiones en tus operaciones y a proteger tu capital.
Fórmula básica de la equidad
La fórmula general para calcular la equidad es muy sencilla:
Equidad = Saldo + Ganancias/Pérdidas flotantes
Aquí desglosamos cada elemento:
- Saldo: Es el dinero que tienes en tu cuenta sin contar las operaciones abiertas.
- Ganancias/Pérdidas flotantes: Son los beneficios o pérdidas que tienes en las operaciones abiertas pero que aún no has cerrado.
Este cálculo también puede verse afectado por comisiones, swaps nocturnos o bonificaciones, que influyen directamente en el valor final de tu equidad.
Ejemplos prácticos
Ejemplo 1: Operación en positivo
- Tienes un saldo de 1.000 €
- Una operación abierta está generando una ganancia flotante de 150 €
Equidad = 1.000 € + 150 € = 1.150 €
En este caso, la equidad es mayor al saldo porque estás acumulando beneficios que aún no has cerrado.
Ejemplo 2: Operación con pérdida
- Saldo: 1.000 €
- Pérdida flotante: 80 €
Equidad = 1.000 € – 80 € = 920 €
Aquí la equidad es menor, ya que tus operaciones abiertas están en negativo.
Ejemplo 3: Incluyendo comisiones y swaps
- Saldo: 1.000 €
- Ganancia flotante: 100 €
- Comisión: 10 €
- Swap (coste por mantener la operación abierta): 5 €
Equidad = 1.000 € + 100 € – 10 € – 5 € = 1.085 €
Este escenario refleja un caso realista donde, aunque ganes dinero con una operación, los costes pueden reducir el valor total de tu cuenta.
¿Por qué es tan importante calcular bien tu equidad?
La equidad es el número que realmente refleja tu capacidad para operar. Es la cifra que el bróker usará para evaluar si puedes abrir nuevas operaciones, mantener las actuales o si estás en riesgo de una llamada de margen. Si no controlas tu equidad, puedes perder el control de tu cuenta y enfrentarte a un cierre forzado de tus operaciones.
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Importancia de la equidad en la gestión del riesgo
Ahora que ya sabes cómo calcular la equidad, es fundamental entender cómo se relaciona con el control del riesgo en tu cuenta de trading. La equidad no solo refleja el valor real de tu cuenta en tiempo real, también determina si puedes mantener abiertas tus operaciones o si estás al borde de una llamada de margen.
Relación entre equidad y margen libre
El margen libre es el capital disponible que no está siendo utilizado en operaciones activas. Para calcularlo, se usa esta fórmula:
Margen libre = Equidad – Margen utilizado
Esto significa que cuanto más alta sea tu equidad, más margen libre tendrás para operar.
El margen libre cumple dos funciones clave:
- Permite abrir nuevas operaciones. Si no tienes margen libre suficiente, tu bróker no te dejará abrir nuevas posiciones.
- Funciona como una red de seguridad ante pérdidas flotantes. Si el mercado se mueve en tu contra, este colchón puede evitar que entres en zona de riesgo.
Cuando una operación entra en pérdidas, tu equidad baja, lo que también reduce el margen libre. Si esta tendencia continúa sin control, puedes encontrarte con una llamada de margen.
Cómo la equidad influye en las llamadas de margen y en la sostenibilidad de las operaciones
Una llamada de margen es una advertencia del bróker: tu equidad está cayendo por debajo del nivel necesario para mantener tus posiciones abiertas. Y si no actúas, el sistema puede cerrar automáticamente tus operaciones para evitar pérdidas mayores.
Este tipo de situaciones suelen ocurrir cuando:
- Tienes pérdidas flotantes grandes en operaciones activas.
- Has usado demasiado apalancamiento, y un pequeño movimiento del mercado afecta mucho tu equidad.
Si la equidad sigue cayendo y alcanza el nivel de “stop out”, el bróker comenzará a cerrar tus posiciones, empezando por las más perdedoras, para evitar que tu saldo llegue a cero o entre en negativo.
Para evitar esto, debes tener siempre presente:
- Monitorizar en tiempo real tu equidad y margen libre.
- No arriesgar demasiado capital en una sola operación.
- Usar órdenes de stop-loss, que limitan las pérdidas si el mercado se mueve en tu contra.
- Mantener un apalancamiento moderado, especialmente si eres principiante.
La equidad es el indicador clave que determina si puedes seguir operando con estabilidad o si estás en riesgo de que el bróker intervenga en tu cuenta. Aprender a gestionarla correctamente te ayuda a operar con mayor seguridad, disciplina y control.
