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Qué es la equidad en Forex y cómo se diferencia del balance

Si operas en Forex, entender qué es la equidad y cómo se calcula no es opcional, es imprescindible. Es uno de esos conceptos que, aunque parece técnico, puede marcar la diferencia entre una cuenta saludable y una que va directo al margin call. En este artículo te explico qué es la equidad en Forex, cómo afecta directamente a tu operativa y por qué es tan importante para proteger tu capital. Verás ejemplos claros, entenderás su relación con el margen libre y sabrás cómo evitar errores que pueden salirte caros. Si alguna vez te has preguntado cuánto dinero tienes realmente disponible para seguir operando, aquí tienes la respuesta.

En Finantres, siempre mantenemos nuestra independencia editorial. Nos regimos por altos estándares de integridad en todo lo que publicamos, pero este artículo puede incluir menciones a productos de nuestros socios. A continuación, te explicamos cómo obtenemos ingresos. Nuestra promesa en Finantres es asegurarnos de que todo lo que compartimos sea imparcial, preciso y confiable.

¿Qué es la equidad en Forex?

La equidad en Forex es el valor actual de tu cuenta de trading si cerraras todas las operaciones en ese instante. Se trata de una métrica dinámica que cambia constantemente con el mercado, ya que incluye tanto el saldo disponible como las ganancias o pérdidas flotantes de tus operaciones abiertas.

Fórmula básica:

Equidad = Saldo + Ganancias/Pérdidas flotantes

Por ejemplo, si tienes un saldo de 1.000 € y una operación abierta que está generando una ganancia de 150 €, tu equidad sería de 1.150 €. Si esa misma operación tuviese una pérdida no realizada de 80 €, tu equidad sería de 920 €.

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Diferencias entre equidad, saldo y margen

Para entender bien tu cuenta de trading, es importante distinguir estos tres conceptos que suelen confundirse:

  • Saldo: Es el dinero total que tienes en la cuenta cuando no tienes operaciones abiertas. No incluye beneficios ni pérdidas de operaciones en curso.
  • Equidad: Es el reflejo del valor real de tu cuenta en tiempo real. Suma al saldo las ganancias o pérdidas que aún no se han cerrado.
  • Margen: Es la cantidad de dinero que el bróker retiene como garantía cuando abres una operación. No puedes usar ese margen para abrir nuevas operaciones hasta que cierres las actuales.

Un detalle muy importante: la equidad es el indicador clave para saber cuánto capital tienes realmente disponible, ya que incluye el impacto de las operaciones abiertas. Si no la controlas bien, puedes caer en una llamada de margen y ver cómo el bróker cierra tus posiciones automáticamente para proteger el capital.

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¿Cómo se calcula la equidad en Forex?

Ahora que ya comprendes qué es la equidad y cómo se diferencia del saldo y el margen, vamos a profundizar en su cálculo. Saber calcular la equidad correctamente te ayudará a tomar mejores decisiones en tus operaciones y a proteger tu capital.

Fórmula básica de la equidad

La fórmula general para calcular la equidad es muy sencilla:

Equidad = Saldo + Ganancias/Pérdidas flotantes

Aquí desglosamos cada elemento:

  • Saldo: Es el dinero que tienes en tu cuenta sin contar las operaciones abiertas.
  • Ganancias/Pérdidas flotantes: Son los beneficios o pérdidas que tienes en las operaciones abiertas pero que aún no has cerrado.

Este cálculo también puede verse afectado por comisiones, swaps nocturnos o bonificaciones, que influyen directamente en el valor final de tu equidad.

Ejemplos prácticos

Ejemplo 1: Operación en positivo

  • Tienes un saldo de 1.000 €
  • Una operación abierta está generando una ganancia flotante de 150 €

Equidad = 1.000 € + 150 € = 1.150 €

En este caso, la equidad es mayor al saldo porque estás acumulando beneficios que aún no has cerrado.

Ejemplo 2: Operación con pérdida

  • Saldo: 1.000 €
  • Pérdida flotante: 80 €

Equidad = 1.000 € – 80 € = 920 €

Aquí la equidad es menor, ya que tus operaciones abiertas están en negativo.

Ejemplo 3: Incluyendo comisiones y swaps

  • Saldo: 1.000 €
  • Ganancia flotante: 100 €
  • Comisión: 10 €
  • Swap (coste por mantener la operación abierta): 5 €

Equidad = 1.000 € + 100 € – 10 € – 5 € = 1.085 €

Este escenario refleja un caso realista donde, aunque ganes dinero con una operación, los costes pueden reducir el valor total de tu cuenta.

¿Por qué es tan importante calcular bien tu equidad?

La equidad es el número que realmente refleja tu capacidad para operar. Es la cifra que el bróker usará para evaluar si puedes abrir nuevas operaciones, mantener las actuales o si estás en riesgo de una llamada de margen. Si no controlas tu equidad, puedes perder el control de tu cuenta y enfrentarte a un cierre forzado de tus operaciones.

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  • Descubre las claves del par USDTRY, uno de los más volátiles y con mayor potencial de movimiento.
  • Domina la operativa del par GBPCHF y gestiona mejor los riesgos en mercados menos líquidos.

Importancia de la equidad en la gestión del riesgo

Ahora que ya sabes cómo calcular la equidad, es fundamental entender cómo se relaciona con el control del riesgo en tu cuenta de trading. La equidad no solo refleja el valor real de tu cuenta en tiempo real, también determina si puedes mantener abiertas tus operaciones o si estás al borde de una llamada de margen.

Relación entre equidad y margen libre

El margen libre es el capital disponible que no está siendo utilizado en operaciones activas. Para calcularlo, se usa esta fórmula:

Margen libre = Equidad – Margen utilizado

Esto significa que cuanto más alta sea tu equidad, más margen libre tendrás para operar.

El margen libre cumple dos funciones clave:

  • Permite abrir nuevas operaciones. Si no tienes margen libre suficiente, tu bróker no te dejará abrir nuevas posiciones.
  • Funciona como una red de seguridad ante pérdidas flotantes. Si el mercado se mueve en tu contra, este colchón puede evitar que entres en zona de riesgo.

Cuando una operación entra en pérdidas, tu equidad baja, lo que también reduce el margen libre. Si esta tendencia continúa sin control, puedes encontrarte con una llamada de margen.

Cómo la equidad influye en las llamadas de margen y en la sostenibilidad de las operaciones

Una llamada de margen es una advertencia del bróker: tu equidad está cayendo por debajo del nivel necesario para mantener tus posiciones abiertas. Y si no actúas, el sistema puede cerrar automáticamente tus operaciones para evitar pérdidas mayores.

Este tipo de situaciones suelen ocurrir cuando:

  • Tienes pérdidas flotantes grandes en operaciones activas.
  • Has usado demasiado apalancamiento, y un pequeño movimiento del mercado afecta mucho tu equidad.

Si la equidad sigue cayendo y alcanza el nivel de “stop out”, el bróker comenzará a cerrar tus posiciones, empezando por las más perdedoras, para evitar que tu saldo llegue a cero o entre en negativo.

Para evitar esto, debes tener siempre presente:

  • Monitorizar en tiempo real tu equidad y margen libre.
  • No arriesgar demasiado capital en una sola operación.
  • Usar órdenes de stop-loss, que limitan las pérdidas si el mercado se mueve en tu contra.
  • Mantener un apalancamiento moderado, especialmente si eres principiante.

La equidad es el indicador clave que determina si puedes seguir operando con estabilidad o si estás en riesgo de que el bróker intervenga en tu cuenta. Aprender a gestionarla correctamente te ayuda a operar con mayor seguridad, disciplina y control.

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Preguntas frecuentes

Esta duda es muy común entre traders principiantes que aún no distinguen cuándo mirar la equidad o cuándo fijarse en el saldo real.
Muchos operadores no tienen claro cómo los costes operativos impactan en su equidad mientras tienen posiciones abiertas.
Esta pregunta aborda la gestión del riesgo desde una perspectiva práctica, enfocada en la sostenibilidad a largo plazo.

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