Análisis completo de los ETFs en Freedom24

Aprende a invertir en ETFs con nuestras Guías:

• ETFs para principiantes
• ETFs para avanzados

Cómo comprar un ETF en Freedom24

Comprar un ETF en Freedom24 es un proceso sencillo que se puede realizar completamente en línea a través de su plataforma web o aplicación móvil. A continuación, te explico los pasos para realizar tu primera inversión en un ETF:

1. Abrir una cuenta en Freedom24:
   • Primero, debes registrarte en la plataforma y completar el formulario de apertura de cuenta con tus datos personales.
   • Una vez completado el formulario, deberás verificar tu identidad subiendo los documentos solicitados (por ejemplo, pasaporte o identificación oficial y prueba de domicilio).
2. Realizar un depósito:
   • Puedes realizar el depósito inicial en tu cuenta de Freedom24 mediante transferencia bancaria, tarjeta de crédito o débito, dependiendo de tu preferencia.
   • La plataforma no impone un depósito mínimo para empezar a operar, lo cual la hace accesible para diferentes perfiles de inversores.
3. Buscar el ETF que te interesa:
   • En la sección de “Trading” de la plataforma, utiliza el buscador para encontrar el ETF específico al que deseas acceder. Puedes buscar por nombre, ticker o utilizar filtros para acotar la búsqueda según el mercado o sector.
   • La plataforma muestra detalles importantes como la cotización, el volumen y la descripción del ETF para ayudarte en la selección.
4. Realizar la orden de compra:
   • Una vez seleccionado el ETF, elige el tipo de orden (de mercado o limitada), la cantidad de participaciones que deseas comprar y revisa las comisiones aplicables.
   • Haz clic en “Comprar” y confirma la operación. La orden se ejecutará según las condiciones del mercado en el momento, y podrás ver el ETF en tu portafolio.
5. Monitorear tu inversión:
   • Desde el panel de usuario, puedes monitorear el rendimiento de tu ETF y gestionar tus inversiones.
   • Freedom24 proporciona herramientas de análisis, gráficos de precios y noticias financieras para mantenerte informado.

Los mejores ETFs disponibles en Freedom24

Freedom24 permite el acceso a una amplia variedad de ETFs de diferentes sectores, regiones y estrategias de inversión. A continuación, te presento una selección de los 10 mejores ETFs que puedes considerar según su popularidad, desempeño y características específicas:

1. SPDR S&P 500 ETF (SPY):
   • Descripción: Replica el rendimiento del índice S&P 500, compuesto por las 500 principales empresas de EE.UU.
   • Región: Estados Unidos
   • Tipo: ETF de gran capitalización
2. iShares MSCI Emerging Markets ETF (EEM):
   • Descripción: ETF que se centra en mercados emergentes como Brasil, China e India.
   • Región: Global (mercados emergentes)
   • Tipo: ETF de mercados emergentes
3. Invesco QQQ Trust (QQQ):
   • Descripción: Sigue el índice Nasdaq-100, que agrupa a las principales empresas tecnológicas.
   • Región: Estados Unidos
   • Tipo: ETF de tecnología
4. Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWRL):
   • Descripción: Invierte en empresas de todo el mundo, abarcando mercados desarrollados y emergentes.
   • Región: Global
   • Tipo: ETF diversificado mundial
5. iShares Core MSCI Europe ETF (IEUR):
   • Descripción: Cubre el rendimiento de grandes y medianas empresas en Europa.
   • Región: Europa
   • Tipo: ETF regional europeo
6. Xtrackers MSCI Japan UCITS ETF (XJPE):
   • Descripción: Se centra en el mercado japonés con exposición a las principales empresas del país.
   • Región: Asia (Japón)
   • Tipo: ETF regional japonés
7. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG):
   • Descripción: Invierte en empresas estadounidenses con un historial sólido de aumento de dividendos.
   • Región: Estados Unidos
   • Tipo: ETF de dividendos
8. iShares Global Clean Energy ETF (ICLN):
   • Descripción: ETF especializado en compañías de energías renovables a nivel global.
   • Región: Global
   • Tipo: ETF sectorial (energías renovables)
9. SPDR Gold Shares (GLD):
   • Descripción: Busca reflejar el precio del oro, ofreciendo exposición a este metal precioso.
   • Región: Global
   • Tipo: ETF de materias primas
10. ARK Innovation ETF (ARKK):
    • Descripción: Gestionado activamente, invierte en empresas con alto potencial de innovación y crecimiento.
    • Región: Global
    • Tipo: ETF temático

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Freedom24

Las comisiones en Freedom24 se estructuran de manera competitiva, y se adaptan al perfil y volumen de inversión del usuario. A continuación, se detallan los principales costes asociados a la compra y venta de ETFs en la plataforma:

1. Comisión por transacción:
   • La comisión estándar por comprar o vender ETFs comienza desde 0,008 €/acción, con un mínimo de 1,2 € por orden. Este es el nivel más bajo para inversores frecuentes que optan por el plan “Super”.
   • Para inversores ocasionales que utilizan el plan “Smart”, la comisión es de 0,02 €/acción con un mínimo de 2 € por orden.
2. Spread:
   • Aunque no se aplica un spread fijo, los ETFs en Freedom24 están sujetos a las condiciones del mercado y la liquidez del activo en cuestión. Los spreads pueden variar según el ETF y la bolsa en la que se cotiza.
3. Comisión de conversión de divisas:
   • Al invertir en ETFs en divisas distintas a la base de la cuenta (por ejemplo, USD en una cuenta base en EUR), se aplica una comisión de conversión de aproximadamente 0.2%. Esta comisión es relevante para aquellos que buscan diversificar en ETFs cotizados en diferentes monedas.
4. Costes de retiro y gestión:
   • La plataforma cobra una tarifa de 7 € por cada retiro que se realice mediante transferencia bancaria.
   • No se aplican comisiones de inactividad ni tarifas de custodia, lo cual es un punto a favor para inversores que mantienen sus posiciones a largo plazo.
5. Tarifas de apalancamiento:
   • Si decides utilizar margen para apalancar tus inversiones en ETFs, se aplican comisiones diarias de financiación. Por ejemplo, el coste diario para operaciones apalancadas en EUR es de 0.049315% del valor apalancado.
6. Planes de tarifas:
   • Freedom24 ofrece diferentes planes de comisiones según el volumen de operaciones:
     • Plan Smart: Sin comisión mensual y tarifas de 0,02 €/acción (mín. 2 €).
     • Plan Fix: Comisión mensual de 10 € con 0.012 €/acción (mín. 1,2 €).
     • Plan Super: Comisión mensual de 200 € con tarifas de 0.008 €/acción (mín. 1,2 €).
     • Plan All-inclusive: Sin comisión mensual, con 0.50% del valor de la operación y 0,012 €/acción.

Aviso de riesgo: Toda inversión conlleva incertidumbre. Los rendimientos previos no garantizan resultados futuros, por lo que es esencial evaluar detenidamente los riesgos antes de tomar decisiones financieras.

La Cuenta D mediante Swap de Valores y la Colocación de Fondos a Largo Plazo mediante Swap de Valores de Freedom24 son inversiones estructuradas en swaps OTC, lo que significa que pueden no ser adecuadas para todos los perfiles de inversores. Estos productos no forman parte de servicios bancarios ni representan depósitos tradicionales o cuentas bancarias. Además, el acceso a estos instrumentos está condicionado a una evaluación de idoneidad. Las tasas mencionadas corresponden a la fecha de publicación y están sujetas a variaciones en función de las fluctuaciones de EURIBOR/SOFR.