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Cómo invertir en criptomonedas sin comprar criptomonedas

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Alejandro Borja

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Xavier Tarrasó
  • Actualización: hace 3 días

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¿Quieres invertir en criptomonedas pero sin comprarlas directamente? Hay muchas formas de exponerte al emocionante mundo cripto sin necesidad de gestionar wallets digitales ni lidiar con la volatilidad extrema de los activos digitales. Desde ETFs y ETPs de criptomonedas, hasta acciones de empresas blockchain, este artículo te guiará por las mejores alternativas para diversificar tu portafolio y aprovechar el crecimiento del mercado cripto sin complicaciones técnicas.
Aquí encontrarás estrategias claras, productos financieros destacados y todo lo que necesitas saber para empezar a invertir de manera inteligente.

¿Qué es la inversión indirecta en criptomonedas?

La inversión indirecta en criptomonedas consiste en obtener exposición al mercado cripto sin la necesidad de comprar activos digitales directamente, como Bitcoin o Ethereum. En su lugar, los inversores colocan su dinero en productos financieros relacionados con el ecosistema cripto, como acciones de empresas vinculadas a blockchain, ETFs especializados en criptomonedas, fondos mutuos, o incluso a través de contratos de futuros. Este enfoque ofrece una alternativa para aquellos que desean aprovechar el crecimiento del mercado cripto sin enfrentarse a los desafíos de la custodia, la volatilidad extrema o las complejidades técnicas de manejar wallets digitales.

5 puntos clave

  • Ofrece exposición al mercado cripto sin poseer directamente criptomonedas.
  • Incluye inversiones en empresas blockchain y tecnología cripto.
  • Permite utilizar ETFs y fondos mutuos centrados en criptomonedas.
  • Reduce riesgos asociados con la custodia y wallets digitales.
  • Ideal para quienes buscan diversificación y menos volatilidad.

ETFs de criptomonedas

Si buscas una forma accesible de invertir indirectamente en criptomonedas, los ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa) de criptomonedas son una opción clave a considerar. Este tipo de inversión permite a los usuarios exponerse al rendimiento de las criptomonedas o de las empresas relacionadas con blockchain, sin la necesidad de comprar directamente los activos digitales.

Un ETF de criptomonedas es un fondo que rastrea el precio de uno o varios activos cripto, como Bitcoin o Ethereum, o que invierte en un conjunto de empresas relacionadas con el ecosistema blockchain. Estos fondos cotizan en las principales bolsas de valores, lo que facilita comprarlos y venderlos como si fueran acciones tradicionales. Esto los hace especialmente atractivos para quienes están familiarizados con los mercados financieros pero prefieren evitar las complejidades del mercado cripto.

La principal ventaja de los ETFs de criptomonedas es su accesibilidad y simplicidad. Al invertir en ellos, no necesitas preocuparte por crear o gestionar una wallet digital ni por la custodia de activos, ya que la gestión queda en manos de los administradores del fondo. Además, los ETFs ofrecen diversificación, ya que algunos incluyen no solo criptomonedas, sino también acciones de empresas que desarrollan tecnología blockchain.

Sin embargo, es importante tener en cuenta que los ETFs pueden estar sujetos a tarifas de administración y que no ofrecen un control directo sobre los activos subyacentes. Antes de invertir, asegúrate de investigar bien el ETF que te interesa y comprender qué está rastreando exactamente, ya sea criptomonedas específicas o el rendimiento de una industria más amplia.

Principales ETFs de criptomonedas disponibles

A continuación, te presento una lista de algunos de los ETFs de criptomonedas más destacados que puedes considerar para invertir de manera indirecta en el mercado cripto:

  1. iShares Bitcoin Trust ETF (IBIT): Ofrece exposición directa al precio de Bitcoin y es popular por sus bajos costos y altos volúmenes de negociación.
  2. Fidelity Wise Origin Bitcoin Fund (FBTC): Proporciona acceso al rendimiento de Bitcoin, gestionado por Fidelity, una firma de inversión reconocida.
  3. Grayscale Bitcoin Trust ETF (GBTC): Un ETF que sigue el precio de Bitcoin, aunque con tarifas de administración más altas que otros en el mercado.
  4. VanEck Bitcoin ETF (HODL): Ofrece exposición al precio de Bitcoin con un enfoque en la seguridad y custodia de los activos digitales.
  5. Invesco Galaxy Bitcoin ETF (BTCO): Proporciona acceso al rendimiento de Bitcoin con una estrategia diversificada en el espacio cripto.
  6. Fidelity Ethereum ETF (FETH): Ofrece exposición directa al precio de Ethereum, ideal para diversificar más allá de Bitcoin.
  7. Grayscale Ethereum Trust ETF (ETHE): Similar a su contraparte de Bitcoin, sigue el precio de Ethereum pero con tarifas más altas.
  8. ProShares Bitcoin Strategy ETF (BITO): Invierte en contratos de futuros de Bitcoin en lugar de en la criptomoneda directamente.
  9. VanEck Ethereum Strategy ETF (EFUT): Invierte en contratos de futuros de Ethereum, ofreciendo una exposición alternativa.
  10. Bitwise Crypto Industry Innovators ETF (BITQ): Centrado en empresas del sector cripto, como exchanges y compañías de minería, ofreciendo una exposición indirecta.

ETFs de Ethereum

Tras explorar los ETFs de criptomonedas en general, vale la pena profundizar en los ETFs específicos de Ethereum, diseñados para quienes buscan diversificar su exposición en el mundo cripto más allá de Bitcoin. Estos productos son ideales si estás interesado en aprovechar el potencial de Ethereum, una de las plataformas más influyentes en el desarrollo de aplicaciones descentralizadas y contratos inteligentes.

Un ETF de Ethereum sigue el precio de esta criptomoneda o invierte en futuros relacionados con ella. Esto te permite obtener ganancias o pérdidas según su desempeño, pero sin tener que comprar y almacenar directamente los tokens ETH. Algunos de estos fondos también incluyen acciones de empresas que apoyan la red de Ethereum o que desarrollan tecnología blockchain relacionada.

Una de las principales ventajas de los ETFs de Ethereum es su accesibilidad. Puedes comprarlos y venderlos fácilmente en las principales bolsas de valores, utilizando las plataformas de trading tradicionales que ya conoces. Esto elimina la necesidad de lidiar con wallets digitales o preocupaciones sobre la custodia de tus activos. Además, como los ETFs suelen estar regulados, ofrecen un nivel adicional de seguridad para los inversores.

Sin embargo, al igual que con otros ETFs, es importante considerar los costos asociados, como las tarifas de gestión, y comprender cómo el fondo rastrea el precio de Ethereum. Algunos ETFs invierten directamente en futuros, lo que puede añadir una capa de complejidad y volatilidad adicional. Por ello, es fundamental investigar bien antes de tomar una decisión.

Principales ETFs de Ethereum

Si estás considerando invertir en Ethereum sin adquirir la criptomoneda directamente, los ETFs de Ethereum son una opción atractiva. A continuación, te presento cinco de los más destacados:

  1. Grayscale Ethereum Trust (ETHE): Este fondo ofrece exposición directa al precio de Ethereum, permitiendo a los inversores participar en su rendimiento sin necesidad de gestionar la criptomoneda. Es uno de los fondos más reconocidos en este ámbito.
  2. iShares Ethereum Trust (ETHA): Lanzado por BlackRock, este ETF proporciona acceso al rendimiento de Ethereum, facilitando la inversión a través de plataformas tradicionales.
  3. Fidelity Ethereum Fund (FETH): Gestionado por Fidelity, este fondo permite a los inversores obtener exposición a Ethereum mediante un vehículo de inversión confiable y bien establecido.
  4. Bitwise Ethereum ETF (ETHW): Este ETF ofrece una forma sencilla de invertir en Ethereum, respaldado por una empresa con experiencia en el sector de las criptomonedas.
  5. VanEck Ethereum ETF (ETHV): Proporciona exposición al precio de Ethereum, gestionado por VanEck, una firma reconocida en el ámbito de los fondos cotizados.

ETFs de criptomonedas vs. ETPs de criptomonedas

Después de explorar los ETFs de criptomonedas y su relevancia, es importante aclarar la diferencia entre ETFs (Fondos Cotizados en Bolsa) y ETPs (Productos Cotizados en Bolsa), ya que ambos son herramientas utilizadas para invertir indirectamente en criptomonedas, pero no son exactamente lo mismo. Entender sus diferencias puede ayudarte a tomar decisiones de inversión más informadas.

Un ETF de criptomonedas es un fondo que agrupa diferentes activos (como criptomonedas o acciones de empresas relacionadas con blockchain) y rastrea su desempeño. Estos fondos están regulados y cotizan en bolsas tradicionales, ofreciendo diversificación y accesibilidad para los inversores. Además, suelen estar diseñados para minimizar la volatilidad al incluir una variedad de activos dentro del fondo.

Por otro lado, un ETP de criptomonedas es un término más amplio que abarca cualquier producto financiero que rastree el precio de un activo subyacente, como Bitcoin, Ethereum u otras criptomonedas. Dentro de los ETPs encontramos los ETFs, pero también otros productos como ETNs (Notas Cotizadas en Bolsa) y ETCs (Commodities Cotizados en Bolsa). Los ETPs suelen ser más específicos en cuanto a su enfoque, permitiendo invertir directamente en el rendimiento de una criptomoneda concreta, lo que puede aumentar la exposición al riesgo.

Básicamente, los ETFs son una subcategoría dentro de los ETPs, pero con una estructura más diversificada y estable. Si buscas un enfoque más seguro y regulado, los ETFs son ideales. En cambio, si tu objetivo es una exposición directa y específica a una criptomoneda, un ETP puede ser la opción adecuada. Evaluar tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo será clave para elegir el producto más adecuado para tu estrategia de inversión.

Acciones de criptomonedas y blockchain

Además de los ETFs y ETPs, una forma efectiva de invertir indirectamente en criptomonedas es a través de acciones de empresas relacionadas con criptomonedas y blockchain. Estas acciones ofrecen exposición al crecimiento del ecosistema cripto sin necesidad de comprar activos digitales directamente, proporcionando una alternativa interesante para quienes buscan participar en este mercado en expansión.

Las acciones de criptomonedas incluyen empresas que operan directamente en el mercado cripto, como exchanges de criptomonedas, compañías de minería y proveedores de servicios de almacenamiento y custodia de activos digitales. Estas empresas generan ingresos y valor a medida que el mercado cripto crece, lo que las convierte en una opción atractiva para quienes confían en el desarrollo del sector.

Por otro lado, las acciones de blockchain se centran en compañías que desarrollan o utilizan tecnología blockchain para optimizar sus operaciones o crear nuevos modelos de negocio. Esto incluye desde empresas tecnológicas hasta bancos e industrias que adoptan blockchain para la trazabilidad, la seguridad de datos y los contratos inteligentes. Invertir en estas acciones te permite diversificar tu portafolio con un enfoque más amplio en la tecnología subyacente al mercado cripto.

Es importante investigar cada empresa antes de invertir, analizando su modelo de negocio, el papel que desempeña en el ecosistema blockchain y su desempeño financiero. Si bien estas acciones pueden ser menos volátiles que las criptomonedas, aún están influenciadas por el comportamiento general del mercado cripto, lo que implica cierto nivel de riesgo. No obstante, ofrecen una manera más tradicional de aprovechar el crecimiento de este emocionante sector.

Principales empresas relacionadas con criptomonedas y blockchain

Si estás considerando invertir en el sector de las criptomonedas y la tecnología blockchain a través de acciones, aquí te presento algunas de las empresas más destacadas en este ámbito:

  1. Coinbase Global Inc. (COIN): Es uno de los exchanges de criptomonedas más grandes y reconocidos a nivel mundial, ofreciendo una plataforma para comprar, vender y almacenar diversos activos digitales.
  2. MicroStrategy Inc. (MSTR): Aunque originalmente se dedicaba al software empresarial, MicroStrategy ha invertido significativamente en Bitcoin, convirtiéndose en una de las empresas con mayores reservas de esta criptomoneda.
  3. Riot Platforms Inc. (RIOT): Empresa dedicada a la minería de Bitcoin en Estados Unidos, que ha expandido sus operaciones para aumentar su capacidad de procesamiento y producción de criptomonedas.
  4. HIVE Digital Technologies Ltd. (HIVE): Se centra en la minería de criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, utilizando energía verde para sus operaciones, lo que la posiciona como una opción sostenible en el sector.
  5. NVIDIA Corp. (NVDA): Aunque no es una empresa de criptomonedas per se, NVIDIA fabrica unidades de procesamiento gráfico (GPU) que son esenciales para la minería de criptomonedas y el desarrollo de aplicaciones blockchain.
  6. Microsoft Corporation (MSFT): A través de su plataforma Azure, Microsoft ofrece soluciones basadas en blockchain para empresas, facilitando la adopción de esta tecnología en diversos sectores.
  7. Alphabet Inc. (GOOGL): La empresa matriz de Google ha invertido en startups de blockchain y está explorando aplicaciones de esta tecnología en sus servicios.
  8. Amazon.com Inc. (AMZN): A través de Amazon Web Services (AWS), la compañía ofrece herramientas y servicios para desarrollar aplicaciones basadas en blockchain.
  9. Taiwan Semiconductor Manufacturing (TSM): Es uno de los principales fabricantes de semiconductores, produciendo chips utilizados en dispositivos de minería de criptomonedas y aplicaciones blockchain.
  10. IBM Corporation (IBM): Ofrece soluciones empresariales basadas en blockchain, ayudando a diversas industrias a implementar esta tecnología para mejorar la trazabilidad y seguridad de sus operaciones.

Conclusión

Invertir en criptomonedas sin comprarlas directamente es más fácil y accesible de lo que parece. Desde ETFs y ETPs, hasta acciones de empresas blockchain, tienes a tu disposición múltiples opciones para diversificar tu portafolio y participar en el crecimiento del ecosistema cripto. Estas alternativas no solo simplifican la inversión, sino que también reducen riesgos como la custodia y la alta volatilidad de los activos digitales.

Si este artículo te ayudó a entender cómo aprovechar las criptomonedas de forma indirecta, no te pierdas nuestro próximo tema: «Cómo evaluar las criptomonedas«. Allí aprenderás a analizar los proyectos cripto, identificar oportunidades y tomar decisiones informadas antes de invertir. ¡Haz clic y sigue descubriendo cómo dominar el mundo de las criptomonedas!

Preguntas frecuentes

Sí, los ETFs de criptomonedas ofrecen mayor seguridad regulatoria, ya que están supervisados por organismos financieros, lo que reduce riesgos como hackeos o pérdida de fondos por errores en la gestión de wallets. Además, no necesitas preocuparte por la custodia de los activos digitales, ya que los gestores del fondo se encargan de ello. Sin embargo, el rendimiento de un ETF dependerá de la estrategia del fondo, lo que puede limitar las ganancias en comparación con la inversión directa en criptomonedas.
La decisión depende de tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. Si buscas diversificación y una gestión profesional, los ETFs de criptomonedas son ideales, ya que agrupan varios activos relacionados con el mercado cripto. Por otro lado, invertir en acciones blockchain te permite apostar por empresas específicas, lo que puede generar mayores rendimientos si eliges compañías con un fuerte potencial de crecimiento. Analiza tus metas y el comportamiento del mercado antes de decidir.
Los futuros de criptomonedas permiten especular sobre el precio de activos digitales sin poseerlos directamente, lo que los hace atractivos para estrategias a corto plazo. Ofrecen apalancamiento, lo que significa que puedes controlar una posición mayor con menos capital inicial. Sin embargo, implican riesgos más altos, incluyendo la posibilidad de perder más del capital invertido. Por ello, son más adecuados para inversores experimentados que buscan aprovechar la volatilidad del mercado cripto.

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Óscar López/Formiux.com

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