Stake vs CMC Markets: el veredicto rápido
Si tu idea es invertir en acciones y ETFs reales, construir cartera poco a poco y no complicarte con derivados, Stake tiene mucho más sentido. Es más directo, más coherente para largo plazo y su propuesta encaja mejor con quien quiere comprar activos reales y mantenerlos.
Si lo que quieres es hacer trading activo, operar índices, divisas, materias primas o acciones vía CFD con herramientas avanzadas, entonces CMC Markets juega en otra categoría. Tiene más profundidad técnica, más mercados derivados y una infraestructura pensada para el operador frecuente.
No son intercambiables.
Elegir mal aquí no es pagar un poco más en comisiones: es acabar usando una plataforma que no está diseñada para tu forma de operar. Y eso, a medio plazo, se nota mucho más que cualquier fee.
Para quién es mejor cada uno
Stake es mejor para…
- Inversores que quieren comprar acciones y ETFs reales en EE. UU. y mantenerlos a largo plazo, sin entrar en derivados ni estructuras complejas.
- Quien hace DCA (aportaciones periódicas) y busca una operativa sencilla, clara y sin tener que analizar spreads o costes típicos del trading.
- Usuarios que priorizan experiencia simple y enfoque mobile, más cercano a una app de inversión que a una plataforma profesional de trading.
CMC Markets es mejor para…
- Traders activos que operan a diario o semanalmente y necesitan herramientas técnicas avanzadas, gráficos potentes y múltiples tipos de órdenes.
- Quien quiere especular con CFDs sobre índices, forex, materias primas o acciones, utilizando apalancamiento.
- Inversores con experiencia que entienden el funcionamiento de derivados, spreads y costes asociados al trading frecuente.
Qué es Stake
Stake es un bróker internacional centrado en la inversión en acciones y ETFs reales, especialmente en el mercado estadounidense. Su propuesta gira alrededor de la simplicidad: abrir cuenta, depositar, convertir divisa y comprar activos reales sin tener que entrar en el mundo de los derivados ni en estructuras de trading complejas.
No es un bróker pensado para hacer scalping ni para operar con apalancamiento agresivo. Su papel encaja más con el inversor que quiere construir cartera internacional, acceder a empresas de EE. UU. y mantener posiciones a medio y largo plazo con una experiencia más directa que la de los brokers tradicionales europeos.
Dónde brilla Stake
- Acceso a acciones y ETFs reales de EE. UU.
- Estructura clara para invertir a largo plazo
- Experiencia sencilla, muy enfocada a usuario particular
- Posibilidad de operar fracciones de acciones
- Enfoque claro en inversión, no en especulación con derivados
Qué es CMC Markets
CMC Markets es un bróker británico con décadas de trayectoria, especializado históricamente en CFDs y trading con derivados. Su propuesta no está centrada en comprar acciones para mantenerlas, sino en ofrecer acceso a múltiples mercados a través de productos apalancados.
Es una plataforma con ADN de trading: herramientas avanzadas de gráficos, gran variedad de instrumentos (índices, forex, materias primas, acciones vía CFD) y estructura de costes basada principalmente en spreads y financiación overnight. Para un trader activo, es un entorno completo. Para un inversor de largo plazo, puede resultar excesivo si no va a utilizar esa profundidad.
Dónde brilla CMC Markets
- Amplia oferta de CFDs sobre múltiples mercados globales
- Plataforma potente con herramientas profesionales
- Gran variedad de activos (índices, divisas, materias primas, acciones)
- Experiencia consolidada y larga trayectoria en el sector
- Pensado para operativa activa y estrategias de corto plazo
Seguridad y regulación de Stake y CMC Markets
Cuando se comparan brokers tan distintos en enfoque, la seguridad no puede analizarse de forma superficial. Aquí importa entender qué entidad te abre la cuenta, bajo qué regulación operas y qué protección real tienes como cliente.
¿Está regulado?
Stake opera a través de distintas entidades según la jurisdicción del cliente. Para clientes internacionales, la operativa suele canalizarse mediante entidades reguladas en Australia (ASIC) y la ejecución/custodia de acciones estadounidenses se apoya en intermediarios regulados en EE. UU. Esto significa que no estamos ante una plataforma sin supervisión, pero tampoco ante un broker europeo bajo regulación española directa.
CMC Markets, en cambio, es un grupo cotizado en la Bolsa de Londres y con regulación fuerte en Europa. Para clientes en España, opera a través de su entidad europea regulada (con supervisión alemana —BaFin— y pasaporte europeo), además de estar registrada en la CNMV para prestar servicios en España. A nivel regulatorio, es un entorno más familiar dentro del marco europeo.
Custodia y segregación
En Stake, las acciones se mantienen en custodia a través de intermediarios regulados y los fondos de clientes se mantienen en cuentas segregadas, separadas del capital propio de la empresa. Es un modelo habitual en brokers internacionales que trabajan con terceros para ejecución y custodia.
En CMC Markets, los fondos de clientes también se mantienen segregados conforme a la normativa europea. Al tratarse principalmente de un broker de CFDs, en muchos casos no hay custodia de acciones reales, sino posiciones en derivados. Este matiz es importante: no siempre estás comprando el activo subyacente.
Protección del inversor
La protección depende de la entidad concreta con la que abras cuenta.
En el caso de Stake, la cobertura se vincula al sistema de compensación correspondiente a la jurisdicción aplicable (por ejemplo, protección tipo SIPC cuando interviene custodia en EE. UU., limitada y bajo condiciones específicas).
En CMC Markets, al operar bajo normativa europea, el cliente está cubierto por el sistema de compensación de inversores correspondiente a su entidad europea (con límites establecidos por la legislación aplicable). Además, al tratarse de CFDs regulados en la UE, se aplican normas como protección frente a saldo negativo para clientes minoristas.
Track record
Stake es un broker más reciente y con enfoque digital moderno. No tiene décadas de historia, pero sí un crecimiento fuerte en los últimos años dentro del segmento de inversión internacional simplificada.
CMC Markets, en cambio, lleva operando desde finales de los años 80 y es uno de los nombres históricos en el mundo del trading con derivados. Su longevidad y su condición de empresa cotizada añaden una capa adicional de transparencia financiera.
Comparativa de comisiones entre Stake y CMC Markets
Aquí es donde mucha gente se equivoca al comparar Stake vs CMC Markets. No basta con mirar si pone “0 € por operación” o qué spread anuncian. Hay que bajar al terreno real: qué pagas tú según cómo inviertas.
Vamos a verlo en tres escenarios concretos.
Escenario 1: Comprar 1.000 € en acciones de EE. UU.
Con Stake, estás comprando acciones reales estadounidenses. La comisión directa puede ser baja o inexistente según el plan, pero el punto clave está en el coste de conversión de divisa (EUR a USD). Ese margen sobre el tipo de cambio es el coste estructural más relevante.
Si inviertes a largo plazo y haces pocas conversiones grandes, el impacto es asumible. Si haces muchas pequeñas aportaciones frecuentes, la FX empieza a pesar más de lo que parece.
En CMC Markets, si operas acciones de EE. UU. vía CFD, no estás comprando el activo real, sino un derivado. El coste principal se encuentra en el spread y, si mantienes la posición abierta, en la financiación overnight.
Para una operación puntual mantenida meses, CMC no es eficiente: el coste de financiación hace que no sea una opción lógica para invertir a largo plazo en acciones americanas.
👉 Para comprar y mantener acciones USA, Stake encaja mejor estructuralmente.
Escenario 2: Comprar 1.000 € en un ETF europeo
Con Stake, la oferta está más enfocada a mercado estadounidense. Si el ETF europeo no está disponible o la operativa no está optimizada para ese mercado, simplemente no es su terreno fuerte.
Con CMC Markets, puedes acceder vía CFD a ETFs europeos, pero de nuevo estás en un producto derivado. Eso implica spreads y posible financiación si mantienes posición.
Aquí la conclusión es clara: ninguno de los dos es especialmente competitivo frente a un broker europeo tradicional especializado en ETFs UCITS reales.
Stake destaca más en EE. UU.; CMC en derivados.
Escenario 3: Hacer trading y operar todos los días
Aquí cambia completamente la película.
En Stake, la estructura no está diseñada para trading intensivo. Entre conversión de divisa y estructura pensada para inversión más que para especulación, no es el entorno ideal para entrar y salir constantemente.
En CMC Markets, el modelo sí está optimizado para eso: spreads competitivos en índices y forex, ejecución rápida, herramientas avanzadas y estructura adaptada a operativa frecuente. Eso sí, el coste existe —y si operas sin estrategia, el spread constante termina sumando.
👉 Para trading diario, CMC Markets es coherente.
👉 Para inversión tranquila y sin apalancamiento, Stake es más lógico.
Entonces, ¿cuándo importan realmente las comisiones?
- Si inviertes a largo plazo y haces pocas operaciones grandes, lo que más pesa es la conversión de divisa en Stake.
- Si haces trading activo, lo que más pesa es el spread y la financiación en CMC.
- Si mantienes CFDs abiertos semanas o meses, el coste financiero puede cambiar completamente la rentabilidad.
La diferencia clave no es quién es “más barato”, sino qué estructura de costes encaja con tu comportamiento real como inversor. Porque usar un broker diseñado para trading cuando quieres invertir a 10 años sale caro. Y usar uno pensado para inversión cuando haces 20 operaciones al día también.
Mercados y productos
Aquí es donde se ve con claridad que Stake y CMC Markets no juegan el mismo partido. No es solo una cuestión de comisiones, sino de qué puedes operar realmente y bajo qué formato (activo real vs derivado).
| Mercado / Producto | Stake | CMC Markets |
|---|---|---|
| Acciones EE. UU. (reales) | ✅ Sí (acciones reales) | ❌ No (vía CFD) |
| Acciones Europa (reales) | Limitado / no es su foco principal | ❌ No (vía CFD) |
| Acciones fraccionadas | ✅ Sí | ❌ No habitual en CFDs |
| ETFs EE. UU. (reales) | ✅ Sí | ❌ No (vía CFD) |
| ETFs UCITS europeos (reales) | No es su especialidad | ❌ No (vía CFD) |
| CFDs sobre acciones | ❌ No | ✅ Sí |
| Forex | ❌ No | ✅ Sí |
| Índices (S&P 500, DAX, etc.) | ❌ No | ✅ Sí (CFDs) |
| Materias primas | ❌ No | ✅ Sí (CFDs) |
| Criptomonedas | ❌ No | ✅ Sí (CFDs sobre cripto) |
| Apalancamiento | ❌ No en acciones reales | ✅ Sí (según normativa ESMA) |
| Venta en corto | ❌ No en acciones reales | ✅ Sí (vía CFD) |
Qué significa esta tabla en la práctica
- Stake está centrado en inversión directa en acciones y ETFs, especialmente del mercado estadounidense. Es un entorno pensado para comprar activos reales y mantenerlos.
- CMC Markets es una plataforma multiactivo enfocada al trading con derivados. Permite especular sobre muchos mercados, pero normalmente no compras el activo subyacente.
La diferencia no es pequeña:
👉 En Stake eres propietario del activo.
👉 En CMC, en la mayoría de casos, estás operando un contrato sobre el precio.
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde dejo de hablar en abstracto y me mojo.
Si eres principiante y quieres empezar sin complicarte
Usaría Stake.
Si tu objetivo es comprar tus primeras acciones de EE. UU., algún ETF amplio y empezar a construir cartera sin entrar en apalancamiento ni derivados, es más coherente. La estructura es más simple y reduces el riesgo de cometer errores típicos del trading con CFDs.
CMC Markets, para un principiante, puede ser demasiado entorno técnico y demasiado fácil de usar mal.
Si inviertes a largo plazo (5–10 años o más)
También elegiría Stake.
Porque en largo plazo importa poseer el activo real. No tiene sentido mantener CFDs durante años pagando financiación overnight. Si tu idea es comprar y mantener, el producto derivado simplemente no es el instrumento adecuado.
Aquí la diferencia es estructural, no de comisiones.
Si haces DCA (aportaciones periódicas)
De nuevo, Stake.
Eso sí: siendo consciente del coste de conversión de divisa. Si haces muchas aportaciones pequeñas, la FX pesa más que la comisión visible. Aun así, el modelo sigue siendo más coherente que usar derivados para una estrategia sistemática.
Si eres trader activo (operas índices, forex o intradía)
Aquí cambiaría completamente: CMC Markets.
Necesitas spreads competitivos, herramientas avanzadas, rapidez de ejecución y posibilidad de operar en corto o con apalancamiento. Stake simplemente no está diseñado para eso.
Si quieres especular a corto plazo sobre mercados globales
También CMC Markets.
No por ser “mejor broker”, sino porque es el instrumento correcto para esa intención. Índices, materias primas, divisas… ahí es donde su propuesta tiene sentido.
Mi conclusión personal
Si mi objetivo fuera construir patrimonio a largo plazo con acciones reales internacionales, elegiría Stake.
Si mi objetivo fuera hacer trading activo o especular en múltiples mercados, elegiría CMC Markets.
