Urbanitae vs Hive5: Comparativa completa para diversificar tus inversiones

¿Inversión tradicional o préstamos al consumo? En esta comparativa entre Urbanitae vs Hive5 descubrirás cuál plataforma se adapta a tu estrategia.
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Urbanitae

Hive5 plataforma p2p logo 1

Hive5

¿Se recomienda a Urbanitae para inversores españoles?

Sí, Urbanitae es una plataforma altamente recomendada para inversores españoles. Está regulada por la CNMV, ofrece proyectos locales y permite invertir desde solo 500€, facilitando el acceso al mercado inmobiliario.

¿Se recomienda a Hive5 para inversores españoles?

Sí, Hive5 puede ser una opción interesante para inversores españoles que buscan diversificar en préstamos al consumo y empresas, aunque su falta de regulación oficial europea plantea ciertas reservas. Ideal para perfiles con mayor tolerancia al riesgo y experiencia en plataformas P2P emergentes.

¿Buscas dónde invertir en crowdlending sin perder el tiempo Te traemos el ranking con las mejores plataformas de crowdlending: seguras, rentables y analizadas al detalle.

Resumen express de la comparativa entre Urbanitae vs Hive5

Urbanitae proporciona inversiones en activos inmobiliarios tangibles en España, ofreciendo mayor seguridad y transparencia frente a los préstamos personales de Hive5.​

Tras analizar todos los puntos clave, nuestra elección como mejor plataforma de crowdlending es Urbanitae.

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Tabla de contenidos

Urbanitae

Hive5

Conoce más sobre estas plataformas P2P

¿Qué son?

Plataforma española de crowdfunding inmobiliario que permite invertir en proyectos desde 500€.​
Hive5 es una plataforma de inversión en préstamos P2P que conecta a inversores con préstamos emitidos por originadores de crédito confiables, ofreciendo oportunidades de inversión con tasas de interés atractivas y mecanismos de protección como la garantía de recompra.​

¿Cómo funcionan?

Agrupa aportaciones de múltiples inversores para financiar desarrollos inmobiliarios, gestionando todo el proceso hasta la devolución del capital y beneficios.​
La plataforma actúa como intermediaria entre inversores y originadores de préstamos, permitiendo a los inversores adquirir derechos de cobro sobre préstamos emitidos por los originadores, con la opción de invertir manualmente o mediante estrategias de inversión automática.​

Requisitos para invertir

Ser mayor de edad, residente en España o con NIE, y realizar una inversión mínima de 500€.​
Para invertir en Hive5, debes ser mayor de 18 años, residir en un país del Espacio Económico Europeo o donde Hive5 permita el registro, tener una cuenta bancaria en la UE y completar el proceso de verificación KYC.​

Proceso de apertura

Registro online sencillo, verificación de identidad y activación de cuenta en 48-72 horas.​
El proceso de apertura de cuenta en Hive5 es sencillo

Comisiones

Sin comisiones para inversores; Urbanitae cobra entre un 5% y 7% al promotor por proyecto.​
Hive5 no cobra comisiones a los inversores; todos los servicios, incluyendo la creación de cuenta, inversión y retiro de fondos, son gratuitos.​

Atención al cliente

Disponible en español vía teléfono, correo electrónico y chat en vivo.​
El equipo de soporte de Hive5 está disponible de lunes a viernes de 8:00 a 17:00 CET, y puedes contactarlos a través del chat en vivo en su sitio web o enviando un correo electrónico a support@hive5.co.​

Equipo detrás del proyecto

Fundada por Diego Bestard, cuenta con un equipo de más de 60 profesionales con amplia experiencia en el sector inmobiliario y financiero.
Hive5 cuenta con un equipo experimentado en el sector financiero y fintech, incluyendo a Andrius Rupšys como CEO y cofundador, y a Karolina Tomaševičė como directora de marketing, ambos con amplia experiencia en plataformas P2P y marketing digital.​

Comparativa seguridad

¿Regulado por algún organismo en España?

Sí, Urbanitae está regulada por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) como plataforma de financiación participativa.​
No​

Reguladores

CNMV (Comisión Nacional del Mercado de Valores) en España.​
No regulada oficialmente​

Fundadores

Diego Bestard es el fundador y CEO de Urbanitae.​
Ričardas Vandzinskas y Andrius Rupšys​

Año de fundación

Urbanitae fue fundada en el año 2017.​
2022​

Protección al inversor

Urbanitae no está adherida a ningún fondo de garantía de inversiones ni de depósitos, por lo que el capital invertido no está protegido por un importe específico.​
0 €​

Comparativa diversificacion de la plataforma

Países

Urbanitae opera exclusivamente en España, financiando proyectos inmobiliarios en diversas ciudades del país.​
Hive5 ofrece oportunidades de inversión en préstamos originados en España, Polonia y Rumanía.

Originadores de préstamos

Urbanitae no trabaja con originadores de préstamos; colabora directamente con promotores inmobiliarios locales para ofrecer oportunidades de inversión.​
La plataforma trabaja con varios originadores como Ekspres Pozyczka (Polonia), Finjet (España) y Digital Capital Finance IFN SA (Rumanía), especializados en préstamos empresariales.

Tipos de préstamo

La plataforma ofrece principalmente dos tipos de proyectos
Hive5 permite invertir en préstamos empresariales, personales, BNPL (compra ahora, paga después), y tiene previsto añadir préstamos verdes y de bienes raíces.

Plazo del préstamo en meses

Los plazos de los proyectos varían según el tipo y las características del mismo. Generalmente, los proyectos de deuda tienen plazos de entre 12 y 24 meses, mientras que los de equity pueden extenderse hasta 36 meses.
Los préstamos en Hive5 tienen una duración de entre 1 y 24 meses, con una media aproximada de 6 meses.

Comparativa de Estadísticas y datos globales

Inversores registrados

Urbanitae ha gestionado más de 150.000 inversiones individuales, lo que refleja una comunidad activa y en crecimiento. ​
Más de 19.000 inversores activos, con aproximadamente 4.462 provenientes de España. ​

Volumen de préstamos financiados

Desde su inicio en 2019, la plataforma ha financiado más de 400 millones de euros en proyectos inmobiliarios. ​
Desde su lanzamiento, Hive5 ha originado más de 76 millones de euros en préstamos, con un crecimiento constante mes a mes. ​

Número de originadores de préstamos

Urbanitae no trabaja con originadores de préstamos tradicionales; en su lugar, colabora directamente con más de 90 promotores inmobiliarios para ofrecer oportunidades de inversión. ​
La plataforma colabora con varios originadores de crédito, incluyendo Ekspres Pozyczka (Polonia), Finjet (España) y Digital Capital Finance IFN SA (Rumanía), especializados en préstamos empresariales. ​

Tasa de impago

Hasta la fecha, Urbanitae mantiene una tasa de impago del 0%, lo que indica una gestión eficaz del riesgo en sus proyectos. ​
Actualmente, Hive5 mantiene una tasa de impago del 0%, gracias a su política de recompra obligatoria a los 60 días y a la gestión eficiente de los originadores. ​

Inversión mínima

La inversión mínima requerida para participar en los proyectos de Urbanitae es de 500 euros, lo que permite a una amplia gama de inversores acceder al mercado inmobiliario.
La inversión mínima en Hive5 es de 10 euros, lo que la hace accesible para una amplia gama de inversores.

Comparativa de los procesos de inversión

Proceso de inversión

Para invertir en Urbanitae, primero debes registrarte en su plataforma y completar tu perfil de inversor. Una vez verificada tu cuenta, puedes explorar los proyectos disponibles y seleccionar aquel que se ajuste a tus objetivos. La inversión se realiza de forma sencilla y 100% online, sin necesidad de trámites burocráticos. ​
Una vez que hayas completado el registro y verificado tu identidad, puedes depositar fondos en tu cuenta y comenzar a invertir en préstamos disponibles, eligiendo entre inversión manual o automática según tus preferencias.​

Proceso de inversión manual

Actualmente, Urbanitae no ofrece una opción de inversión automática. Todas las inversiones deben realizarse manualmente, lo que implica que el inversor debe seleccionar y confirmar su participación en cada proyecto de forma individual. ​
La inversión manual te permite explorar y seleccionar individualmente los préstamos en los que deseas invertir, considerando factores como el tipo de préstamo, el originador, la tasa de interés y el plazo, para tomar decisiones alineadas con tu estrategia.​

Proceso de inversión con Autoinvest

Urbanitae no dispone de una funcionalidad de Autoinvest en este momento. Sin embargo, la plataforma notifica a los inversores sobre nuevos proyectos y ha implementado un sistema de preinversión que permite a los usuarios mostrar interés y prepararse para participar en las oportunidades que se ajusten a sus preferencias. ​
La función de Auto Invest te permite configurar estrategias automáticas basadas en criterios personalizados, como monto de inversión, plazo del préstamo, tasa de interés y originadores preferidos, facilitando una gestión eficiente y diversificada de tu cartera.​

Comisiones

Sin comisiones para inversores; Urbanitae cobra entre un 5% y 7% al promotor por proyecto.​
Hive5 no cobra comisiones a los inversores; todos los servicios, incluyendo la creación de cuenta, inversión y retiro de fondos, son gratuitos.​

¿Cuál de estas plataformas P2P encaja mejor contigo, ya inviertas desde España o desde cualquier parte de Europa?

Si estás en España y buscas una forma accesible, segura y 100% online de invertir en el mercado inmobiliario sin necesidad de grandes capitales, Urbanitae puede ser para ti. Es ideal tanto para inversores novatos que quieren diversificar desde 500€, como para perfiles más experimentados que buscan rentabilidad a medio plazo con proyectos cuidadosamente seleccionados y regulados por la CNMV.
Si resides en España y estás buscando una plataforma P2P moderna, con alto potencial de rentabilidad y una barrera de entrada muy baja, Hive5 puede ser una buena opción para ti, especialmente si tienes algo de experiencia invirtiendo en crowdlending y entiendes los riesgos de operar en plataformas sin regulación oficial europea. Es ideal para quienes buscan diversificar su cartera y no les importa asumir un mayor riesgo a cambio de retornos atractivos a corto plazo.

¿Cómo evaluamos a las plataformas de inversión en préstamos P2P en Finantres?

En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:

✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.

Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza. 

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