Paso a paso: ¿Cómo invertir en el S&P 500 con Revolut?
Invertir en el S&P 500 a través de Revolut es una opción accesible y sencilla para los inversores en España. A continuación, te explico cómo hacerlo paso a paso:
1. Apertura de cuenta en Revolut
Si aún no tienes una cuenta en Revolut, sigue estos pasos:
- Descarga la aplicación: Disponible en la App Store y Google Play.
- Regístrate: Proporciona tus datos personales y verifica tu identidad con un documento oficial.
- Elige tu plan: Revolut ofrece varios planes, desde el gratuito hasta opciones premium con beneficios adicionales.
Una vez completado el registro, tendrás acceso a la sección de inversión dentro de la app.
2. Depósito de fondos
Para comenzar a invertir, necesitas depositar dinero en tu cuenta de Revolut:
- Accede a la sección de inversión: Dentro de la app, selecciona la opción “Invertir”.
- Transfiere fondos: Puedes transferir dinero desde tu cuenta principal de Revolut a tu cuenta de inversión. Es posible configurar recargas automáticas para facilitar este proceso.
Recuerda que puedes empezar a invertir desde tan solo 1 euro, lo que hace que sea accesible para todos los perfiles de inversor.
3. Búsqueda y selección del ETF
Revolut ofrece acceso a una amplia gama de ETFs que replican el S&P 500. Para encontrar el que más te convenga:
- Utiliza la barra de búsqueda: Introduce términos como “S&P 500” o el nombre del ETF que te interese.
- Filtra los resultados: Puedes filtrar por gestora, tipo de réplica (física o sintética), política de dividendos (acumulación o distribución), entre otros criterios.
- Consulta la información del ETF: Antes de invertir, revisa detalles como el código ISIN, las comisiones (TER), el tamaño del fondo y la política de dividendos.
Algunos de los ETFs más populares disponibles en Revolut incluyen:
- iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX): Réplica física, política de acumulación, TER del 0,07%.
- Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA): Réplica física, política de distribución, TER del 0,07%.
- SPDR S&P 500 UCITS ETF (SPY5): Réplica física, política de distribución, TER del 0,03%.
4. Ejecución de la orden de compra
Una vez seleccionado el ETF:
- Selecciona el ETF: Dentro de la app, elige el ETF en el que deseas invertir.
- Introduce el importe: Especifica la cantidad que deseas invertir. Recuerda que puedes hacerlo desde 1 euro.
- Confirma la operación: Revisa los detalles y confirma la compra.
Si prefieres automatizar tus inversiones, Revolut ofrece la opción de configurar planes de inversión periódicos. Esto te permite establecer compras recurrentes (por ejemplo, mensuales) en el ETF de tu elección, facilitando una estrategia de inversión a largo plazo y aprovechando el interés compuesto.
Ventajas y desventajas de invertir en el S&P 500 con Revolut
Después de haber visto cómo invertir paso a paso, es importante que conozcas los puntos fuertes y débiles de hacerlo a través de Revolut. Esta comparativa te ayudará a tomar una decisión informada y adaptada a tus necesidades.
✅ Ventajas de invertir en el S&P 500 con Revolut
| Ventaja | Descripción |
|---|---|
| Accesibilidad desde 1 € | Puedes empezar a invertir con tan solo 1 €, lo que democratiza el acceso a los mercados financieros. |
| Interfaz intuitiva | La aplicación de Revolut es fácil de usar, incluso para principiantes, facilitando la navegación y ejecución de operaciones. |
| Inversión fraccionada | Permite comprar fracciones de ETFs, ideal si no deseas adquirir una participación completa. |
| Planes de inversión periódicos | Puedes automatizar tus inversiones, estableciendo compras recurrentes para fomentar el ahorro sistemático. |
| Diversificación instantánea | Al invertir en el S&P 500, accedes a una amplia gama de empresas líderes, diversificando tu cartera de forma sencilla. |
❌ Desventajas de invertir en el S&P 500 con Revolut
| Desventaja | Descripción |
|---|---|
| Comisiones en cuentas básicas | Los planes gratuitos tienen un número limitado de operaciones sin comisión; superado ese límite, se aplican cargos adicionales. |
| Oferta limitada de ETFs | Aunque Revolut ofrece acceso a ETFs del S&P 500, la variedad es menor en comparación con otras plataformas especializadas. |
| Falta de herramientas avanzadas | La plataforma carece de herramientas de análisis técnico y fundamental, lo que puede ser una limitación para inversores avanzados. |
| Atención al cliente limitada | El soporte se realiza principalmente a través de chat, lo que puede ser insuficiente en situaciones que requieren asistencia inmediata. |
| Consideraciones fiscales | Revolut no proporciona asesoramiento fiscal personalizado, por lo que debes gestionar tus obligaciones fiscales por tu cuenta. |
¿Cuánto cuesta invertir en el S&P 500 con Revolut? Ejemplo real de comisiones
Después de ver las ventajas y desventajas, es clave entender cuánto te va a costar operar en Revolut si decides invertir en el S&P 500. Vamos a ver los costes reales con un ejemplo claro y actual, para que tengas toda la información antes de tomar una decisión.
💰 Comisiones por operación según el plan de Revolut
| Plan | Operaciones gratuitas al mes | Comisión por operación adicional | Comisión de custodia anual |
|---|---|---|---|
| Estándar | 1 | 0,25% (mínimo 1 €) | 0,12% |
| Plus | 3 | 0,25% (mínimo 1 €) | 0,12% |
| Premium | 5 | 0,25% (mínimo 1 €) | 0,12% |
| Metal | 10 | 0,25% (mínimo 1 €) | 0,12% |
| Ultra | 10 | 0,12% (mínimo 1 €) | 0,12% |
Estas operaciones gratuitas se reinician cada mes. La comisión de custodia se aplica mensualmente sobre el total de tu cartera y es independiente del número de operaciones.
🧮 Ejemplo práctico: Inversión de 1.000 € en un ETF del S&P 500
Imaginemos que quieres invertir 1.000 € en el ETF iShares Core S&P 500 UCITS ETF (CSPX), uno de los más populares en Revolut.
Plan Estándar
- Primera operación del mes sin comisión.
- Si haces más de una operación, pagarás un 0,25%, lo que serían 2,50 € por una segunda operación de 1.000 €.
- Comisión de custodia: 0,12% anual sobre 1.000 €, es decir, 1,20 € al año (0,10 € al mes).
Plan Plus (3,99 €/mes)
- Hasta 3 operaciones al mes sin comisión.
- A partir de la cuarta, se aplica un 0,25%.
- Comisión de custodia: 1,20 € al año.
Plan Premium (8,99 €/mes)
- Hasta 5 operaciones sin comisiones cada mes.
- A partir de la sexta, también se aplica un 0,25%.
- Comisión de custodia: 1,20 € anuales.
Plan Metal (15,99 €/mes)
- Hasta 10 operaciones al mes sin comisión.
- Desde la undécima operación se cobra el 0,25%.
- Comisión de custodia: también 1,20 € al año.
Plan Ultra (55 €/mes)
- Hasta 10 operaciones mensuales sin comisión.
- A partir de ahí, se aplica una comisión reducida del 0,12%.
- Comisión de custodia: 1,20 € anuales.
📊 Comparativa de costes anuales aproximados (sin contar la suscripción mensual)
| Plan | Operación tipo | Custodia anual | Total anual estimado (sin suscripción) |
|---|---|---|---|
| Estándar | 0 € (1ª operación) | 1,20 € | 1,20 € |
| Plus | 0 € (hasta 3) | 1,20 € | 1,20 € |
| Premium | 0 € (hasta 5) | 1,20 € | 1,20 € |
| Metal | 0 € (hasta 10) | 1,20 € | 1,20 € |
| Ultra | 0 € (hasta 10) | 1,20 € | 1,20 € |
Recuerda que a esto deberías añadir el coste mensual de la suscripción si eliges un plan de pago.