Comparativa de Trade Republic vs Deriv en 2025

Si estás entre la operativa simple de Trade Republic o la especialización en derivados que ofrece Deriv, aquí tienes la comparativa clave para decidir con seguridad.
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Tu experto: Alejandro Borja
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Trade Republic

  • Valoración: 4,6/5
  • Reguladores: BaFin, Bundesbank
  • Seguridad: 5/5
  • Comisiones: Bajas (4/5)
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Tu experto: Xavier Tarrasó
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Deriv

  • Valoración: 0,5/5
  • Reguladores: MFSA, LFSA, VFSC, FSC
  • Seguridad: 0,4/5
  • Comisiones: Bajas
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Principales puntos

Mercados y productos disponibles

3/5

Proceso de apertura de cuenta

5/5

Educación

2/5
3.2/5

Mercados y productos disponibles

4.0/5

Proceso de apertura de cuenta

2.0/5

Educación

Recomendado para

Principiantes

✅ Sí

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

❌ No
❌ No

Principiantes

❌ No

Trading

❌ No

Buy and hold (Acciones)

✅ Sí

Derivados

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Resumen rápido de la comparativa de Trade Republic y Deriv

  • El mejor por comisiones es: Trade Republic.
  • El mejor por productos disponibles es: Trade Republic.
  • El mejor por usabilidad y plataformas disponibles es: Trade Republic.

En definitiva, el ganador de la comparativa entre estos dos brokers online es Trade Republic.

Leer review completa de Trade Republic

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Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

Tabla de contenidos

Comparativa comisiones

Puntuación de las comisiones

Bajas (4/5)

Comisiones de acciones

1 € por operación en acciones y ETFs, independientemente del volumen de la orden.
Deriv no permite invertir directamente en acciones reales, solo ofrece CFDs sobre acciones, y no cobra comisión fija, pero los costes van integrados en el spread.

Spreads

Spreads variables a partir de 0,01 € en mercados principales, ajustados al mercado en tiempo real.
Los spreads varían según el mercado y tipo de cuenta, pero en general son flotantes. Por ejemplo, en forex los spreads pueden arrancar desde 0.5 pips, mientras que en índices o criptomonedas pueden ser notablemente más amplios.

Comisiones sobre opciones

1 € por contrato de opción, sin tarifas adicionales por ejecución.
Deriv cobra una prima por contrato en las opciones sintéticas y digitales, que depende del activo, el tiempo de expiración y el tipo de contrato. No hay una comisión estándar fija.

Comisiones sobre CFDs

Trade Republic no ofrece operaciones con CFDs.
No aplica comisiones fijas por operar con CFDs, pero los costes están incluidos en el spread, y pueden variar bastante en función del instrumento.

Comisiones por retirar dinero

0 € por retiradas estándar a cuentas bancarias en la zona SEPA.
Hay comisión en algunos métodos de retiro. Por ejemplo, retirar mediante transferencia bancaria puede tener un coste de hasta 25 USD, mientras que los métodos electrónicos como Skrill o Neteller no suelen tener coste adicional.

Comisiones por depositar fondos

0 € para depósitos mediante transferencias bancarias SEPA.
En general, no cobra comisiones por depósitos, aunque algunos métodos externos como tarjetas o wallets pueden tener sus propias tarifas.

Comisión de inactividad broker

No cobra comisión por inactividad.
Deriv cobra una comisión de 25 USD tras 12 meses de inactividad, lo cual es un punto negativo importante si no operas de forma regular.

Trade Republic

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Todas las Comparativas de Trade Republic
  • Regulado por BaFin y supervisado por el Bundesbank en Alemania.
  • Los fondos de los clientes se mantienen en cuentas bancarias segregadas.
  • Protección de depósitos hasta 100.000 € por cliente bajo regulaciones europeas.
  • Historial sólido sin antecedentes de infracciones regulatorias.
  • Autenticación de dos factores (2FA) para reforzar la seguridad de las cuentas.
  • Pros
  • Comisiones ultra bajas en acciones y ETFs.
  • Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  • Depósitos y retiradas sin coste adicional.
  • Contras
  • Oferta limitada de productos financieros.
  • Sin herramientas avanzadas para trading activo.

Deriv

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Todas las Comparativas de Deriv
  • Está regulado por organismos de baja exigencia, sin presencia en Europa continental ni EE.UU.
  • No ofrece protección de fondos bajo esquemas reconocidos como el FSCS británico.
  • Opera con una estructura compleja de entidades offshore, lo que dificulta su supervisión.
  • Algunos de sus productos clave, como los índices sintéticos, no existen en mercados reales.
  • La empresa ha sido vinculada a prácticas poco transparentes y carece de auditorías externas públicas.
  • Pros
  • Plataforma sencilla y fácil de usar
  • Depósito mínimo desde solo 5 USD
  • Gran variedad de métodos de pago
  • Contras
  • No tiene acciones reales disponibles
  • Regulación débil y sin protección europea

Comparativa seguridad

Reguladores

Trade Republic está regulado por la BaFin (Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania) y supervisado por el Bundesbank, lo que garantiza el cumplimiento de estrictas normativas financieras europeas.
Deriv está regulado por varias entidades, entre ellas la MFSA (Malta), la FSC (Islas Vírgenes Británicas), la VFSC (Vanuatu) y la LFSA (Malasia). Todos estos reguladores son de segunda o tercera categoría y no ofrecen garantías comparables a los reguladores de primer nivel como la FCA o la CySEC.

Año de fundación

Fue fundado en 2015, consolidándose rápidamente como uno de los principales brokers en Europa, ofreciendo una plataforma móvil centrada en la inversión a largo plazo con bajas comisiones.
Deriv fue fundado en 1999, inicialmente como parte de Regent Markets Group. Aunque lleva muchos años en funcionamiento, ha operado principalmente bajo estructuras offshore y no ha crecido en términos de regulación internacional.

Protección al inversor

Los fondos de los clientes están protegidos hasta 100.000 € por inversor, bajo el esquema de garantía de depósitos alemán, de acuerdo con la normativa europea.
Deriv no ofrece esquemas claros de protección al inversor. A diferencia de brokers europeos, no cubre pérdidas hasta cierto importe bajo esquemas como el FSCS o el ICF. Por tanto, no hay un monto garantizado para los fondos del cliente en caso de insolvencia.

Comparativa mercados y productos

Acciones

Trade Republic ofrece acceso a más de 10.000 acciones de mercados globales, incluyendo principales bolsas europeas y estadounidenses, permitiendo invertir con una comisión fija de 1 € por operación.
Deriv no ofrece acceso a acciones reales. Solo permite operar con CFDs sobre acciones de empresas globales. La oferta es limitada en comparación con brokers tradicionales, con un enfoque más especulativo que de inversión a largo plazo.

Si quieres invertir en acciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de acciones.

ETFs

Dispone de más de 1.500 ETFs de proveedores líderes como iShares y Xtrackers, con planes de inversión periódicos sin comisiones para estrategias de largo plazo.
No están disponibles ni como producto real ni como CFD. Los ETFs no forman parte de la gama de productos de Deriv, lo cual es una gran limitación para inversores diversificados.

Si quieres invertir en ETFs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de ETFs.

Fondos

Actualmente, no ofrece fondos de inversión tradicionales; su enfoque está en ETFs para inversión pasiva.
Deriv no ofrece fondos de inversión, ni fondos mutuos ni fondos indexados, lo que lo aleja totalmente del perfil de un broker tradicional enfocado en gestión patrimonial.

Si quieres invertir en fondos de inversión, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de fondos de inversión.

Bonos

No dispone de bonos gubernamentales o corporativos entre sus productos de inversión.
No permite invertir ni operar con bonos gubernamentales o corporativos, ni reales ni como derivados. Es un mercado totalmente ausente en su plataforma.

Si quieres invertir en bonos, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers para invertir en bonos.

CFDs

No ofrece CFDs, ya que su modelo de negocio se centra en inversiones a largo plazo y no en trading especulativo.
Es el producto principal del broker. Deriv ofrece CFDs sobre acciones, índices, materias primas, criptomonedas y divisas, aunque la cantidad exacta de instrumentos no siempre es pública, sí se centra en los activos más populares.

Si quieres hacer trading de CFDs, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de CFDs.

Futuros

No proporciona acceso a futuros, limitando su oferta a productos de inversión más orientados al mercado al contado.
Deriv no ofrece futuros tradicionales regulados en mercados como CME o Eurex. En su lugar, tiene productos sintéticos y derivados propios que simulan comportamientos similares, pero sin transparencia de mercado.

Si quieres operar con futuros, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de futuros.

Opciones

Trade Republic permite operar opciones en mercados europeos y estadounidenses con una tarifa fija de 1 € por contrato, sin cargos adicionales.
El broker ofrece opciones digitales y binarias, especialmente en pares de divisas e índices sintéticos. No permite operar con opciones estándar tipo call/put sobre acciones o ETFs reales.

Si quieres invertir en opciones, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de opciones.

Forex

No ofrece trading en Forex, por lo que no es una opción para inversores interesados en el mercado de divisas.
Uno de los mercados más activos en Deriv. Permite operar con más de 50 pares de divisas, incluyendo principales, menores y exóticos, tanto con spreads fijos como variables.

Si quieres operar en el mercado forex, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers de forex.

Acciones fraccionarias

Permite invertir en acciones fraccionarias, desde tan solo 10 €, lo que facilita la diversificación incluso con pequeños capitales.
No están disponibles. Deriv no permite invertir en fracciones de acciones, ya que ni siquiera ofrece acciones reales, solo derivados sobre ellas.

Si quieres invertir por medio de acciones fraccionadas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con acciones fraccionadas.

Cuentas remuneradas

Ofrece cuentas remuneradas con hasta un 2,53% de interés anual en efectivo no invertido, lo que maximiza el rendimiento del dinero sin necesidad de invertirlo.
No dispone de cuentas de ahorro ni productos que generen intereses sobre saldos disponibles, por lo que no ofrece remuneración por dejar fondos en la cuenta.

Si quieres ganar rentabilidad con tu efectivo no invertido mediante cuentas remuneradas, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con cuentas remuneradas.

Comparativa Plataformas y experiencia

Puntuación plataforma web

3/5
3.5/5

Puntuación plataforma móvil

5/5
3.2/5

MT5 disponible

No disponible, Trade Republic no ofrece acceso a la plataforma MetaTrader 5, ya que su enfoque principal es la inversión a largo plazo a través de su propia aplicación móvil.
MT5 disponible: Deriv sí ofrece MetaTrader 5 (MT5) bajo su marca “DMT5”, donde permite operar con CFDs en forex, criptomonedas, índices y otros activos, con condiciones variadas según el tipo de cuenta.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT5, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 5.

MT4 disponible

No disponible, tampoco cuenta con MetaTrader 4, lo que lo hace menos atractivo para traders que buscan análisis técnico avanzado y trading algorítmico.
MT4 disponible: Deriv no ofrece MetaTrader 4 (MT4). Su enfoque está centrado en MT5 y sus propias plataformas propietarias, por lo que los usuarios que prefieran MT4 no encontrarán soporte.

Si buscas un broker que disponga de la plataforma MT4, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers con MetaTrader 4.

Plataformas adicionales disponibles

No dispone de plataformas adicionales más allá de su propia aplicación móvil y versión web simplificada, enfocadas en una experiencia de usuario intuitiva.
Plataformas adicionales disponibles: Además de MT5, Deriv tiene plataformas propias como Deriv Trader (para opciones binarias), Deriv X (una plataforma avanzada con funciones tipo tradingview) y Deriv Bot (automatización de operaciones con bots personalizables).

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Puntuación servicio atención al cliente

Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Servicio atención al cliente: El servicio de atención al cliente es bastante limitado. Solo está disponible por chat en vivo y correo electrónico, y no ofrecen soporte telefónico. Los tiempos de respuesta pueden ser lentos en horarios punta y no cuentan con asistencia en todos los idiomas.

Puntuación proceso de apertura de cuenta

5/5
4,8/5

Puntuación apartado de educación

2,3/5
2/5

Tabla comparativa

Trade Republic Características Deriv
El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
Depósito mínimo
El depósito mínimo en Deriv varía según el método de pago, pero puede ser desde 5 USD si se utiliza tarjeta bancaria o monederos electrónicos.
Trade Republic cobra una tarifa fija de 1 € por operación en acciones, sin importar el volumen negociado, lo que lo hace atractivo para inversores que buscan bajos costos.
Gastos de negociación de acciones
Deriv no permite operar con acciones reales, solo CFDs sobre acciones, y no cobra comisión fija. Los gastos se integran en el spread, que varía según el activo, pero no es el más competitivo del mercado.
Las operaciones con opciones tienen un coste de 1 € por contrato, sin comisiones adicionales por ejecución o mantenimiento.
Operaciones con opciones
Ofrece opciones digitales y binarias, con una estructura basada en primas variables según el tipo de contrato, duración y activo subyacente. No hay tarifa fija, pero el retorno y el riesgo están definidos desde el inicio.
0 € por mantenimiento anual, transferencia de valores, cierre de cuenta y sin comisión de inactividad, lo que reduce los costes a largo plazo.
Comisiones de la cuenta (anual, transferencia, cierre, inactividad)
Deriv no cobra comisiones anuales, de apertura o cierre de cuenta, pero sí tiene una comisión de 25 USD tras 12 meses de inactividad. Las transferencias internas son gratuitas.
Cuenta demo
No ofrece cuenta demo, lo que puede limitar a los principiantes que deseen practicar antes de invertir con dinero real.
Ofrece acciones, ETFs, opciones y cuentas remuneradas, pero no dispone de CFDs, futuros, forex, bonos ni fondos tradicionales.
Productos disponibles
Productos disponibles: Deriv ofrece CFDs sobre acciones, índices, criptomonedas, materias primas y divisas, además de productos exclusivos como índices sintéticos y opciones digitales. No dispone de acciones reales, ETFs, fondos ni bonos.
3/5
Plataforma de negociación
3.5/5
5/5
Aplicación móvil
3.2/5
Las herramientas de análisis son básicas, con gráficos simples y datos de mercado en tiempo real, pero sin análisis técnico avanzado o herramientas de trading profesional.
Herramientas de análisis de datos
Herramientas de análisis de datos: Las herramientas de análisis son muy básicas en sus plataformas propias. Solo en Deriv X y DMT5 se pueden usar gráficos avanzados y algunos indicadores técnicos, pero no tiene análisis fundamental ni herramientas de investigación profesional.
Ofrece atención al cliente mediante correo electrónico y un centro de ayuda online, pero no dispone de chat en vivo ni soporte telefónico, lo que puede ser una desventaja para quienes buscan asistencia inmediata.
Opciones de atención al cliente
Servicio atención al cliente: El servicio de atención al cliente es bastante limitado. Solo está disponible por chat en vivo y correo electrónico, y no ofrecen soporte telefónico. Los tiempos de respuesta pueden ser lentos en horarios punta y no cuentan con asistencia en todos los idiomas.

Comparativa depósito y retiro de fondos

Deposito mínimo

El depósito mínimo es de 1 €, lo que facilita el acceso a pequeños inversores.
El depósito mínimo en Deriv varía según el método de pago, pero puede ser desde 5 USD si se utiliza tarjeta bancaria o monederos electrónicos.

Transferencia bancaria para ingreso

Disponible mediante transferencia bancaria SEPA, sin comisiones asociadas.
Sí permite transferencia bancaria como método de ingreso, aunque el mínimo suele ser de 100 USD y el tiempo de procesamiento puede tardar entre 1 y 3 días laborables.

Transferencia bancaria para retirada

Disponible para cuentas bancarias en la zona SEPA, sin coste adicional.
También se pueden hacer retiros mediante transferencia bancaria, pero tiene una comisión que puede alcanzar los 25 USD, dependiendo del banco y del país del usuario.

Crédito/débito para depósito

No disponible, Trade Republic no admite depósitos mediante tarjetas de crédito o débito.
Se aceptan tarjetas de crédito y débito Visa y Mastercard para depositar fondos, con un depósito mínimo de 10 USD, y los fondos se acreditan al instante.

Crédito/débito para retirada

No disponible, los retiros solo se realizan a través de transferencias bancarias SEPA.
Es posible retirar a tarjetas bancarias, pero solo si antes se ha depositado por ese medio. El proceso puede tardar entre 3 y 10 días hábiles, sin comisión directa de Deriv.

PayPal para ingresos

No disponible, actualmente no se aceptan depósitos a través de PayPal.
Deriv no acepta PayPal como método de pago ni para depósitos ni para retiros, lo cual es una limitación frente a otros brokers más flexibles.

Si buscas un broker que permita ingresar dinero con PayPal, aquí tienes nuestro listado con los mejores brokers que aceptan PayPal.

Otros monederos electrónicos

No disponible, Trade Republic no admite otros monederos electrónicos como Skrill o Neteller.
Admite varios e-wallets como Skrill, Neteller, Fasapay y Jeton, con depósito mínimo de 5 a 10 USD y retiros procesados en 24 horas, generalmente sin comisiones por parte de Deriv.

¿Cuál de estos brókeres es para tí en España? O en cualquier parte del mundo

Si buscas un bróker sencillo, con bajas comisiones (1 € por operación), ideal para estrategias de buy and hold en acciones y ETFs, y valoras una plataforma móvil intuitiva, Trade Republic puede ser una excelente opción para ti. Sin embargo, si te interesa el trading activo, productos como CFDs, forex, o herramientas avanzadas de análisis, este bróker se quedará corto. Es perfecto para inversores a largo plazo que priorizan bajos costes y simplicidad sobre la diversidad de productos y funcionalidades avanzadas.
Si estás buscando un broker fiable, transparente y regulado por entidades de primer nivel, Deriv no es para ti. Aunque tiene una plataforma sencilla y permite empezar con muy poco dinero, su enfoque en productos especulativos como opciones binarias o índices sintéticos, junto a su falta de regulación fuerte y ausencia de protección al inversor, lo convierten en una opción poco adecuada tanto para principiantes como para inversores serios. Si tu prioridad es la seguridad, el acceso a mercados reales y la confianza regulatoria, hay opciones mucho mejores.

Preguntas frecuentes sobre el análisis de Trade Republic vs Deriv

Después de analizar a Deriv contra Trade Republic, sin duda, Trade Republic se posiciona como la mejor opción. Ofrece una plataforma más intuitiva y accesible, perfecta para inversores de todos los niveles. Además, su oferta de productos es más amplia, lo que te permitirá diversificar mejor tu cartera. En comparación, Trade Republic destaca por su facilidad de uso y su enfoque en una experiencia de usuario superior.
Una vez acabado la investigación de Deriv versus Trade Republic, hemos llegado a la conclusión de que para inversores en España, Trade Republic se consolida como la mejor plataforma. No solo está completamente disponible en español, sino que también ofrece soporte especializado para el mercado español.
Depués de realizar la comparativa de Deriv contra Trade Republic, Trade Republic sobresale en este aspecto, ya que ofrece comisiones más competitivas en la mayoría de sus productos financieros.

Conclusión Final: ¿Cuál es el mejor broker según nuestro análisis deTrade Republic versus Deriv?

En conclusión, tras analizar detalladamente a Trade Republic y Deriv, hemos determinado que cada uno destaca en áreas clave. En cuanto a comisiones, Trade Republic ofrece tarifas más competitivas, lo que lo convierte en una opción ideal para quienes buscan reducir costes en sus operaciones. En lo referente a la diversidad de productos disponibles, Trade Republic sobresale al ofrecer una amplia gama de instrumentos financieros, permitiendo a los inversores diversificar su cartera con mayor facilidad. Además, en términos de usabilidad y plataformas disponibles, Trade Republic ofrece una experiencia más intuitiva y accesible, con herramientas tecnológicas que facilitan el trading tanto en dispositivos móviles como en la web.
Tanto Trade Republic como Deriv están debidamente regulados, brindando un entorno de inversión seguro y confiable. Desde Finantres, consideramos que ambas plataformas son optimas opciones, pero tras evaluar todos los aspectos, nuestro ganador es Trade Republic, gracias a su balance integral entre comisiones, productos, experiencia y educación.

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

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