| Características | Freedom24 | DEGIRO | Interactive Brokers | Trade Republic | eToro | Scalable Capital | SAXO Bank |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Depósito mínimo | 1 € | 0 € | 0 € | 10 € | 50 $ | 1 € | 2,000 € |
| Comisiones por acciones EE.UU. | Desde 0.02 €/acción (cuenta Smart) | 0.50 € + 0.004 €/acción | 0.005 $/acción | 0.99 €/operación | 0 % (aplican spreads) | 0.99 €/operación | Desde 6 € |
| Comisiones por acciones Europeas | Desde 2 € por operación | 2 € + 0.05 % (variable por mercado) | 0.10 % (mín. 4 €) | 0.99 €/operación | 0 % (aplican spreads) | 0.99 €/operación | Desde 6 € |
| Tipos de cuentas | Individual, Margin | Individual, Joint, Custodial | Individual, Margin, Portfolio Margin | Individual | Individual, Copy Trading | Individual | Classic, Platinum, VIP |
| Acceso a mercados | EE.UU., Europa, Asia | EE.UU., Europa, Asia | Global (150 mercados) | EE.UU., Alemania, Francia | Global (17 mercados principales) | EE.UU., Europa | Global (36 mercados) |
| Plataformas disponibles | Web, Mobile App | Web, Mobile App | TWS, IBKR Mobile | Mobile App | Web, Mobile App, CopyTrader | Web, Mobile App | SaxoTraderGO, SaxoTraderPRO |
| Productos disponibles | Acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones | Acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones | Acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones, Forex | Acciones, ETFs | Acciones, ETFs, Criptomonedas, Forex, Índices | Acciones, ETFs | Acciones, ETFs, Bonos, Futuros, Opciones, Forex |
| Regulación | CySEC, SEC, BaFin | BaFin, DNB, AFM | SEC, FINRA, FCA | BaFin | CySEC, FCA, ASIC | BaFin | FCA, FSA, FINMA |
| Atención al cliente | Teléfono, Chat, Email | Teléfono, Email | Teléfono, Chat, Email | Chat, Email | Teléfono, Chat, Email | Chat, Email | Teléfono, Chat, Email |
| Cuenta Demo | No | No | Sí | No | Sí | No | Sí |
| Facilidad de uso | Alta | Alta | Media | Alta | Alta | Alta | Media |
| Herramientas de análisis | Análisis técnico, noticias en tiempo real | Gráficos interactivos, análisis de mercado | Análisis técnico avanzado, herramientas de backtesting | Gráficos avanzados, análisis técnico | Gráficos básicos, análisis de sentimientos | Gráficos interactivos | Análisis técnico avanzado, investigación de mercado |
| Comisiones de inactividad | 2.50 €/mes (tras 91 días de inactividad) | No | 10 $/mes (tras 12 meses de inactividad) | 0 € | 10 $/mes (tras 12 meses de inactividad) | 0 € | 100 €/mes (después de 6 meses) |
| Compra de acciones fraccionadas | No | No | Sí | No | Sí | No | No |
| Trading social | No | No | No | No | Sí | No | No |
¿Qué es un broker para comprar acciones?
Un broker para comprar acciones es una entidad financiera o plataforma online que actúa como intermediario entre los inversores y los mercados de valores. Su función principal es facilitar la compra y venta de acciones, permitiendo a los inversores acceder a los mercados bursátiles nacionales e internacionales.
¿Cómo funcionan los brokers para comprar acciones?
Después de entender qué es un broker para comprar acciones, es crucial saber cómo funcionan y qué procesos están involucrados al utilizar sus servicios para invertir en los mercados bursátiles.
1. Apertura de cuenta
El primer paso para empezar a operar con un broker es abrir una cuenta de trading. Este proceso suele ser bastante sencillo y se puede realizar en línea. El inversor deberá proporcionar información personal y financiera, además de verificar su identidad mediante documentos como el DNI o pasaporte. Algunos brokers también requieren un depósito mínimo inicial para activar la cuenta.
2. Depósito de fondos
Una vez abierta la cuenta, el inversor debe depositar fondos para comenzar a comprar acciones. Los brokers suelen ofrecer diversas opciones para transferir dinero a la cuenta de trading, como transferencias bancarias, tarjetas de crédito/débito, y métodos electrónicos como PayPal o Skrill. Es importante tener en cuenta las comisiones que pueden aplicar por estas transacciones y el tiempo que puede tardar en reflejarse el depósito.
3. Acceso a la plataforma de trading
Con la cuenta y los fondos listos, el inversor accede a la plataforma de trading del broker. Estas plataformas pueden ser aplicaciones móviles, programas de escritorio o interfaces web. A través de la plataforma, el inversor puede ver en tiempo real los precios de las acciones, realizar análisis técnicos, y ejecutar órdenes de compra o venta.
4. Ejecución de órdenes
El corazón del funcionamiento de un broker es la ejecución de órdenes. Cuando un inversor decide comprar o vender una acción, ingresa la orden a través de la plataforma. La orden puede ser de distintos tipos, como:
- Orden de mercado: Se ejecuta al precio actual del mercado.
- Orden limitada: Se ejecuta solo cuando el precio alcanza un nivel predefinido.
- Orden stop: Se convierte en una orden de mercado al alcanzar un cierto precio.
El broker se encarga de enviar esta orden al mercado correspondiente (por ejemplo, la Bolsa de Nueva York o la Bolsa de Madrid), donde se ejecuta.
5. Custodia de activos
Una vez que la compra se ha realizado, el broker mantiene las acciones en custodia en nombre del inversor. Esta custodia es digital y se refleja en la cuenta del usuario dentro de la plataforma del broker. En algunos casos, el inversor puede solicitar certificados físicos, aunque esto es menos común en la actualidad.
6. Comisiones y tarifas
Durante todo el proceso de compra y venta de acciones, el broker cobra comisiones y tarifas. Estas pueden ser:
- Comisión por operación: Un cargo fijo o porcentual por cada compra o venta de acciones.
- Spreads: La diferencia entre el precio de compra y venta que el broker puede utilizar como forma de comisión.
- Tarifas de mantenimiento: Algunos brokers cobran por el mantenimiento de la cuenta, especialmente si está inactiva.
7. Acceso a herramientas y recursos
Además de ejecutar órdenes, los brokers suelen proporcionar herramientas y recursos adicionales como análisis de mercado, noticias financieras, gráficos avanzados, y en algunos casos, formación educativa para ayudar a los inversores a tomar decisiones informadas.
¿Cómo elegimos el mejor broker para comprar acciones en Finantres?
En Finantres, seleccionamos los mejores brokers para comprar acciones mediante un análisis exhaustivo de varios criterios específicos. Estos criterios están diseñados para garantizar que nuestras recomendaciones se alineen con las necesidades tanto de inversores novatos como experimentados, y que los brokers seleccionados ofrezcan un servicio completo, seguro y eficiente. Aquí están los principales factores que consideramos:
1. Costos y Comisiones
En el ámbito de la inversión en acciones, las comisiones pueden reducir significativamente los rendimientos a largo plazo. Por lo tanto, evaluamos detalladamente las estructuras de costos de cada broker. Preferimos aquellos que ofrecen comisiones competitivas, especialmente en operaciones de compra y venta de acciones, y que mantienen bajos costos adicionales como tarifas de inactividad o retiro. Brokers como DEGIRO y Trade Republic son conocidos por sus tarifas bajas, lo que los hace ideales para quienes buscan maximizar su rentabilidad sin sacrificar calidad.
2. Seguridad y Regulación
La seguridad del capital invertido es primordial. Nos aseguramos de que los brokers que recomendamos estén regulados por entidades de prestigio, como la CNMV en España, la FCA en el Reino Unido o la SEC en Estados Unidos. Esto no solo garantiza que el broker opera bajo normas estrictas, sino que también protege a los inversores en caso de insolvencia o problemas legales. Interactive Brokers y SAXO Bank destacan en este aspecto, siendo regulados en múltiples jurisdicciones, lo que les confiere un nivel superior de confianza.
3. Acceso a Mercados Globales
La capacidad de diversificar inversiones es clave para gestionar el riesgo y maximizar oportunidades. Evaluamos la gama de mercados y productos disponibles en cada broker, prefiriendo aquellos que permiten acceso a un amplio espectro de mercados internacionales. Freedom24 y Scalable Capital son excelentes ejemplos de brokers que ofrecen acceso a una amplia variedad de mercados globales, permitiendo a los inversores comprar acciones en múltiples países y sectores.
4. Plataformas de Trading y Herramientas de Análisis
La calidad de la plataforma de trading es crucial para una experiencia de inversión fluida. Analizamos la interfaz, la facilidad de uso, la velocidad de ejecución y las herramientas de análisis que ofrece cada broker. Preferimos plataformas que proporcionen gráficos avanzados, datos en tiempo real, y herramientas de análisis técnico, como es el caso de Interactive Brokers y Trade Republic. Estas plataformas no solo son robustas, sino que también son adecuadas tanto para principiantes como para traders experimentados.
5. Atención al Cliente
Un buen servicio de atención al cliente es vital, especialmente en situaciones de emergencia o cuando el inversor necesita soporte inmediato. Evaluamos la calidad, la disponibilidad y la rapidez del soporte ofrecido por cada broker, prefiriendo aquellos que ofrecen atención al cliente multicanal y en varios idiomas. eToro y SAXO Bank son reconocidos por su atención al cliente eficaz y multilingüe, lo que los hace accesibles y confiables para inversores de diferentes regiones.
¿Cómo invertir en acciones con un broker online?
Invertir en acciones a través de un broker online es un proceso relativamente sencillo, pero es fundamental entender cada paso para maximizar el potencial de tus inversiones. A continuación, te guiaré a través del proceso, utilizando los brokers que hemos discutido en este artículo como ejemplo.
1. Abrir una cuenta de inversión
El primer paso para invertir en acciones es abrir una cuenta con uno de los brokers seleccionados. Este proceso generalmente se realiza online y requiere que proporciones información personal, financiera y una verificación de identidad. Por ejemplo, con DEGIRO o eToro, puedes completar el registro en cuestión de minutos, proporcionando documentos como tu DNI o pasaporte y un comprobante de residencia.
2. Depósito de fondos
Una vez que tu cuenta esté activa, deberás depositar fondos para comenzar a invertir. Los brokers ofrecen diferentes métodos de depósito, como transferencias bancarias, tarjetas de crédito o plataformas electrónicas como PayPal. Es importante considerar los tiempos de procesamiento y posibles tarifas que cada método pueda implicar. Brokers como Interactive Brokers y SAXO Bank permiten una amplia variedad de métodos de depósito para mayor conveniencia.
3. Selección de acciones
Con los fondos disponibles en tu cuenta, el siguiente paso es seleccionar las acciones en las que deseas invertir. Utiliza las herramientas de análisis y los recursos educativos que ofrece el broker para investigar las empresas y sectores que más te interesen. Freedom24 y Trade Republic ofrecen acceso a una amplia gama de mercados globales, lo que te permite invertir en acciones de diversas bolsas, desde la Bolsa de Nueva York hasta la Bolsa de Frankfurt.
4. Realizar la compra
Una vez que hayas decidido en qué acciones invertir, puedes ejecutar la orden de compra a través de la plataforma de trading del broker. Puedes optar por una orden de mercado, que se ejecuta al precio actual, o una orden limitada, que se ejecuta solo si el precio de la acción alcanza un nivel específico. Scalable Capital y Interactive Brokers ofrecen plataformas con interfaces intuitivas que facilitan la ejecución de estas órdenes.
5. Monitorización y gestión de la inversión
Después de realizar la compra, es crucial monitorizar tus inversiones regularmente. Las plataformas de los brokers suelen ofrecer herramientas de seguimiento y análisis que te ayudarán a tomar decisiones informadas sobre cuándo vender o mantener tus acciones. Además, puedes configurar alertas para recibir notificaciones sobre cambios significativos en el mercado o en las acciones específicas que posees.
6. Venta de acciones
Cuando decidas que es el momento adecuado para vender tus acciones, puedes hacerlo fácilmente a través de la misma plataforma de trading. Similar al proceso de compra, puedes utilizar una orden de mercado o una orden limitada para ejecutar la venta. El dinero de la venta se depositará en tu cuenta de broker, desde donde podrás reinvertir en otras acciones o retirarlo a tu cuenta bancaria.
¿Puedo invertir en acciones sin utilizar un broker online?
La inversión en acciones tradicionalmente ha requerido el uso de un broker, ya sea en formato físico o digital, para acceder a los mercados bursátiles. Sin embargo, la pregunta de si es posible invertir en acciones sin un broker online es válida, especialmente en un mundo donde la tecnología y las alternativas financieras están en constante evolución.
1. Compra directa de acciones
Una de las formas de invertir en acciones sin utilizar un broker es a través de programas de compra directa de acciones (Direct Stock Purchase Plans, DSPPs). Estos programas permiten a los inversores comprar acciones directamente de la empresa emisora, sin la intermediación de un broker. Sin embargo, no todas las empresas ofrecen DSPPs, y la mayoría de estas opciones son más comunes en mercados como el de Estados Unidos. Estos programas suelen requerir que el inversor ya tenga una relación establecida con la empresa, como ser un empleado o un accionista actual, y pueden tener requisitos mínimos de inversión.
2. Planes de reinversión de dividendos (DRIPs)
Otra opción es invertir en acciones a través de planes de reinversión de dividendos (DRIPs). Estos planes permiten a los inversores reinvertir los dividendos que reciben en más acciones de la empresa sin pagar comisiones. Al igual que los DSPPs, los DRIPs son ofrecidos directamente por las empresas, y aunque eliminan la necesidad de un broker, su accesibilidad y flexibilidad pueden ser limitadas.
3. Inversión en fondos mutuos o ETFs
Otra alternativa para invertir en el mercado de valores sin un broker online es a través de fondos mutuos o ETFs (fondos cotizados en bolsa). Aunque técnicamente estos vehículos de inversión están gestionados por profesionales (que actúan como intermediarios), la inversión inicial no requiere que el inversor compre acciones individuales directamente a través de un broker. Los fondos mutuos, por ejemplo, pueden ser adquiridos directamente a través de la empresa gestora, aunque con menos flexibilidad y control sobre las inversiones específicas que en la compra directa de acciones.
4. Crowdfunding de inversión
En años recientes, plataformas de crowdfunding de inversión han emergido como una alternativa para aquellos que buscan invertir sin los intermediarios tradicionales. Aunque estas plataformas no están enfocadas en acciones cotizadas en bolsas tradicionales, permiten a los inversores comprar participaciones en empresas emergentes o proyectos específicos. Sin embargo, estas inversiones suelen conllevar mayores riesgos y no ofrecen la misma liquidez que las acciones compradas en mercados secundarios a través de un broker.
