Debitum vs Ventus: Comparativa entre plataformas de nicho

¿Es mejor una alternativa innovadora o una opción más consolidada? En esta comparativa entre Debitum vs Ventus lo verás con claridad.
Debitum plataforma p2p logo

Debitum

Ventus

¿Se recomienda a Debitum para inversores españoles?

Sí, Debitum es una plataforma recomendada para inversores españoles, especialmente para quienes buscan diversificación en préstamos P2P regulados y operativos en euros. Su regulación letona y accesibilidad la hacen una opción sólida dentro del mercado europeo.

¿Se recomienda a Ventus para inversores españoles?

Sí, Ventus Energy es una opción interesante para inversores españoles que buscan diversificar en energías renovables y apoyar proyectos sostenibles. Su disponibilidad en España y enfoque en proyectos reales la hacen atractiva, aunque con riesgos típicos del sector.

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Resumen express de la comparativa entre Debitum vs Ventus

Debitum proporciona una mayor variedad de préstamos empresariales con garantías sólidas, ofreciendo una inversión más diversificada en comparación con la propuesta más reciente de Ventus.​

Tras analizar todos los puntos clave, nuestra elección como mejor plataforma de crowdlending es Debitum.

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Tabla de contenidos

Debitum

Ventus

Conoce más sobre estas plataformas P2P

¿Qué son?

Debitum es una plataforma de inversión P2P regulada en Letonia que permite a los inversores financiar préstamos empresariales europeos, ofreciendo una alternativa sólida para diversificar carteras con activos respaldados por garantías.​
Plataforma de inversión en energías renovables que financia proyectos propios de generación eléctrica y térmica.​

¿Cómo funcionan?

Los inversores depositan fondos en euros y pueden asignarlos manualmente o mediante estrategias automáticas a préstamos empresariales agrupados en ABS (Asset-Backed Securities), con rendimientos anuales que oscilan entre el 9% y el 16,5%.​
Permite invertir en préstamos mezzanine para proyectos energéticos, con intereses diarios y opción de reinversión automática.​

Requisitos para invertir

Es necesario ser mayor de 18 años, poseer una cuenta bancaria a tu nombre y completar un cuestionario de idoneidad (SAQ) para cumplir con las regulaciones europeas.​
Ser mayor de edad, residir en un país admitido, contar con cuenta bancaria en la UE y completar verificación KYC.​

Proceso de apertura

El registro se realiza en línea en menos de 10 minutos, incluyendo verificación de identidad (KYC) y dirección, tras lo cual se puede depositar y comenzar a invertir.​
Registro online, verificación de identidad mediante Veriff y activación de cuenta tras recibir código de acceso por correo electrónico.​

Comisiones

Debitum no cobra comisiones por registro, inversión ni retirada de fondos. Sin embargo, los depósitos mediante tarjeta de crédito o servicios como Google/Apple Pay pueden tener una comisión del 1%.​
No cobra comisiones por invertir, ingresar o retirar fondos; la rentabilidad es neta para el inversor.​

Atención al cliente

Ofrecen soporte en inglés a través de correo electrónico y una base de conocimientos detallada en su web, con tiempos de respuesta promedio inferiores a 24 horas.​
Ofrece soporte a través de correo electrónico y panel de usuario, con información detallada sobre proyectos y rendimientos.​

Equipo detrás del proyecto

Desde 2023, la dirección está a cargo de Ēriks Reņģītis, quien también es socio en Auctus Capital. Bajo su liderazgo, Debitum ha reforzado su enfoque regulatorio y ha mejorado la experiencia del usuario.
Fundada por profesionales con experiencia en el sector energético y financiero, incluyendo antiguos directivos de plataformas como Crowdestor y Debitum.​

Comparativa seguridad

¿Regulado por algún organismo en España?

No
No, Ventus Energy no está regulada por la CNMV ni por ningún organismo financiero español.​

Reguladores

FCMC (Comisión de Mercados Financieros y de Capitales de Letonia)
Ventus Energy no está regulada por ningún organismo financiero específico.​

Fundadores

Martins Liberts, Henrijs Jansons, Ingus Salmins
Ventus Energy fue cofundada por Janis Timma, quien también es presidente del Consejo de Administración de la Asociación Letona de Plantas de Calor y Electricidad Combinadas.

Año de fundación

2018
2024

Protección al inversor

Hasta 20.000 €
Ventus Energy no ofrece una protección al inversor mediante un fondo de garantía específico.​

Comparativa diversificacion de la plataforma

Países

Debitum ofrece préstamos originados en diversos países europeos, incluyendo Letonia, Estonia, Polonia, Lituania y otros, permitiendo a los inversores diversificar geográficamente sus inversiones. ​
Ventus Energy opera principalmente en Letonia, donde desarrolla y gestiona sus propios proyectos de energía renovable.​

Originadores de préstamos

Actualmente, Debitum colabora con 5 originadores de préstamos, cada uno especializado en diferentes sectores y regiones, lo que contribuye a una mayor diversificación y reducción del riesgo para los inversores. ​
No aplica; Ventus Energy financia exclusivamente proyectos propios, eliminando intermediarios y ofreciendo mayor control sobre las inversiones.​

Tipos de préstamo

La plataforma ofrece principalmente dos tipos de préstamos
La plataforma ofrece préstamos mezzanine, una forma de deuda subordinada que permite a los inversores obtener rentabilidades más altas, aunque con un nivel de riesgo mayor.​

Plazo del préstamo en meses

Los préstamos disponibles en Debitum varían en duración desde 1 hasta 24 meses, lo que permite a los inversores seleccionar inversiones que se alineen con sus objetivos financieros y horizontes temporales.
Los préstamos suelen ser a largo plazo, generalmente superiores a 12 meses. Algunos proyectos ofrecen la opción de salida anticipada, lo que proporciona cierta flexibilidad al inversor.

Comparativa de Estadísticas y datos globales

Inversores registrados

Más de 21.600 inversores activos en la plataforma. ​
Ventus Energy cuenta con 1.141 inversores activos hasta la fecha. ​

Volumen de préstamos financiados

Más de 124 millones de euros en préstamos empresariales financiados desde su lanzamiento. ​
La plataforma ha financiado más de 17 millones de euros en préstamos, incluyendo 10 millones en préstamos mezzanine. ​

Número de originadores de préstamos

Actualmente, Debitum colabora con 7 originadores de préstamos, incluyendo Evergreen Capital, Triple Dragon y Sandbox Funding. ​
No aplica; Ventus Energy financia exclusivamente proyectos propios, eliminando intermediarios y ofreciendo mayor control sobre las inversiones.​

Tasa de impago

0% de impagos desde su inicio, con una tasa de recompra del 1,42%. ​
Actualmente, la plataforma no reporta impagos en sus proyectos financiados.​

Inversión mínima

10 € por inversión.
La inversión mínima por proyecto en Ventus Energy es de 1.000 euros.

Comparativa de los procesos de inversión

Proceso de inversión

Para comenzar a invertir en Debitum, primero debes registrarte en la plataforma y completar el proceso de verificación de identidad (KYC). Una vez verificado, puedes depositar fondos mediante transferencia bancaria desde una cuenta a tu nombre. Con los fondos disponibles, puedes seleccionar manualmente las oportunidades de inversión o configurar una estrategia de inversión automática (Auto Invest) según tus preferencias.​
Tras registrarte y verificar tu identidad, puedes explorar los proyectos disponibles en la plataforma. Cada proyecto incluye información detallada sobre la rentabilidad esperada, el plazo de inversión y otros datos relevantes. Una vez seleccionado el proyecto, defines la cantidad a invertir (mínimo 1.000 €) y confirmas la operación.​

Proceso de inversión manual

En la sección “Invertir” de la plataforma, puedes filtrar y seleccionar manualmente las oportunidades de inversión que se ajusten a tus criterios, como el tipo de préstamo, la tasa de interés, el plazo y la calificación crediticia. Cada oportunidad proporciona información detallada, incluyendo el originador del préstamo, el número de activos subyacentes, la cantidad disponible para invertir y si cuenta con garantía de recompra.​
Ventus Energy no ofrece una función de autoinversión. Por lo tanto, debes seleccionar manualmente cada proyecto en el que desees invertir. La plataforma proporciona información detallada de cada proyecto para facilitar tu decisión.​

Proceso de inversión con Autoinvest

Debitum ofrece una herramienta de Auto Invest que permite automatizar tus inversiones. Puedes configurar parámetros como el rango de tasas de interés, el plazo del préstamo, el monto máximo a invertir por activo, los originadores de préstamos preferidos y si deseas incluir activos con garantía de recompra. Además, puedes establecer un saldo mínimo en tu cuenta que no se invertirá automáticamente, permitiéndote mantener fondos disponibles para inversiones manuales o retiros.​
Aunque no existe una función de autoinversión tradicional, Ventus Energy permite activar el interés compuesto. Esto significa que los intereses generados diariamente se reinvierten automáticamente en el mismo proyecto, aumentando potencialmente tus ganancias a lo largo del tiempo.​

Comisiones

Debitum no cobra comisiones por registro, inversión ni retirada de fondos. Sin embargo, los depósitos mediante tarjeta de crédito o servicios como Google/Apple Pay pueden tener una comisión del 1%.​
No cobra comisiones por invertir, ingresar o retirar fondos; la rentabilidad es neta para el inversor.​

¿Cuál de estas plataformas P2P encaja mejor contigo, ya inviertas desde España o desde cualquier parte de Europa?

Si estás en España y buscas una plataforma regulada, con buen nivel de seguridad, acceso fácil desde solo 10 €, y te interesa invertir en préstamos empresariales diversificados por Europa, Debitum puede ser una excelente opción para ti. Es ideal tanto si estás empezando en el mundo del crowdlending como si buscas ampliar tu cartera con activos respaldados y estrategias de autoinversión. Eso sí, es recomendable tener cierta experiencia previa si vas a operar manualmente.
Si eres un inversor en España que busca diversificar tu cartera con proyectos tangibles y sostenibles en el sector de las energías renovables, Ventus Energy puede ser una excelente opción para ti. Está disponible para residentes españoles, ofrece retornos fijos desde el primer día y elimina intermediarios al financiar únicamente proyectos propios. Eso sí, ten en cuenta que la inversión mínima es elevada (1.000 €) y no está regulada por organismos financieros españoles, por lo que es más adecuada para perfiles que toleran cierto nivel de riesgo y valoran el impacto medioambiental de su inversión.

¿Cómo evaluamos a las plataformas de inversión en préstamos P2P en Finantres?

En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:

✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.

Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza. 

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