eToro vs DEGIRO: el veredicto rápido (para no perder el tiempo)
Si lo que buscas es invertir de verdad a largo plazo desde España, con control de costes y sin distracciones, DEGIRO es claramente superior. Es un bróker pensado para comprar acciones y ETFs, mantenerlos en el tiempo y repetir el proceso con disciplina. No intenta ser bonito ni social, intenta ser eficiente. Y lo consigue.
eToro no compite en ese terreno. Juega a otra cosa. Su propuesta tiene sentido si quieres una experiencia muy visual, operar de forma más activa o acceder fácilmente a cripto y trading social, pero eso tiene un precio: más fricción en divisas, costes implícitos y una estructura menos clara para el inversor de largo plazo.
No es una cuestión de “mejor o peor”, sino de encaje.
Pero si dudas entre ambos pensando en invertir mes a mes, construir cartera y olvidarte del ruido, DEGIRO no tiene rival en esta comparativa. eToro solo gana si sabes exactamente por qué lo eliges y qué estás sacrificando a cambio.
Para quién es mejor cada uno
eToro es mejor para…
- Quien quiere una experiencia guiada y visual, sin preocuparse demasiado por cómo funciona el mercado por dentro, y valora una plataforma intuitiva desde el primer día.
- Inversores que buscan cripto y operativa más activa, combinando acciones con criptomonedas o derivados desde una misma cuenta.
- Usuarios interesados en copy trading, que prefieren replicar estrategias de otros en lugar de construir su propia cartera paso a paso.
DEGIRO es mejor para…
- Inversores a largo plazo y DCA, que compran acciones o ETFs de forma periódica y quieren minimizar costes reales.
- Quien prioriza control y eficiencia, con acceso directo a mercados y sin spreads ni artificios en el precio.
- Usuarios que saben lo que compran, aunque no sean expertos, y prefieren una herramienta de inversión antes que una plataforma “amigable”.
Aquí no hay un término medio cómodo: o valoras la experiencia y el envoltorio, o valoras el coste y la estructura. Elegir uno u otro te empuja, casi sin darte cuenta, hacia una forma distinta de invertir.
Qué es eToro
eToro es un bróker multiactivo con un enfoque claramente orientado a la experiencia de usuario y la inversión social. No nace como un bróker clásico de inversión, sino como una plataforma pensada para operar de forma sencilla, visual y con interacción entre usuarios. Desde España permite invertir en acciones y ETFs reales, pero también en criptomonedas.
En la práctica, eToro funciona bien para quien quiere empezar rápido y sentirse acompañado. La plataforma reduce fricción, muestra rankings, resultados de otros inversores y facilita copiar carteras. El coste de esa comodidad es menos transparencia en el precio final —especialmente por la conversión a dólares y los spreads— y una estructura que no está pensada para quien quiere comprar y mantener durante décadas sin ruido.
Dónde brilla eToro
- Plataforma muy intuitiva y visual, fácil de usar desde el primer día.
- Copy trading integrado, con acceso directo a carteras y estrategias de otros usuarios.
- Amplia oferta de criptomonedas junto a activos tradicionales.
- Posibilidad de invertir en acciones fraccionadas con importes bajos.
- Entorno pensado para operativa activa y usuarios que valoran lo social.
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Qué es DEGIRO
DEGIRO es un bróker de inversión puro, centrado en dar acceso directo a mercados a bajo coste. No busca educar, ni entretener, ni crear comunidad: su propuesta es simple y muy clara. Comprar acciones, ETFs y otros productos financieros en mercados reales, con una estructura de comisiones competitiva y sin adornos.
Para un inversor en España que quiere construir cartera a largo plazo, DEGIRO encaja especialmente bien. La plataforma es más sobria y exige entender mínimamente qué estás haciendo, pero a cambio ofrece precios transparentes, ejecución eficiente y un entorno que invita a invertir con disciplina, no a operar por impulso.
Dónde brilla DEGIRO
- Comisiones muy bajas y estructura de costes clara.
- Acceso amplio a bolsas europeas y estadounidenses.
- Enfoque ideal para inversión a largo plazo y DCA.
- Sin spreads artificiales ni costes ocultos en el precio.
- Herramienta pensada para invertir, no para “jugar” a invertir.
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Seguridad y regulación de eToro y DEGIRO
Cuando se comparan eToro y DEGIRO desde España, la seguridad no es el factor que más ruido hace… pero sí uno de los más importantes. Aquí no hay marketing ni promesas: importa quién regula, cómo se custodian los activos y qué pasa si algo va mal.
¿Está regulado?
eToro opera en la Unión Europea a través de eToro (Europe) Ltd, entidad regulada por CySEC (Chipre) bajo el marco MiFID II. Desde España puede prestar servicios legalmente en régimen de pasaporte europeo. Además, eToro está registrado ante la CNMV como proveedor de servicios de criptoactivos, aunque eso no lo convierte en un banco ni en una entidad supervisada por el Banco de España.
DEGIRO forma parte del grupo flatexDEGIRO Bank AG, un banco alemán regulado por BaFin. En España opera legalmente bajo libre prestación de servicios y está inscrito en los registros de la CNMV. A nivel regulatorio, DEGIRO juega en una liga más tradicional y estricta.
Custodia y segregación
En eToro, los activos de los clientes están segregados del balance de la empresa, como exige la normativa europea. Sin embargo, el modelo es menos transparente para el inversor medio, especialmente cuando entran en juego derivados o posiciones que no siempre implican propiedad directa del activo.
En DEGIRO, la custodia está claramente estructurada. Los valores se mantienen separados del balance del bróker y el efectivo no invertido se deposita en una cuenta bancaria del propio grupo flatexDEGIRO. Para un inversor que compra acciones o ETFs reales, la sensación de “esto es mío y está bien custodiado” es más clara.
Protección del inversor
eToro está cubierto por el fondo de compensación de inversores correspondiente a Chipre, con una protección máxima de 20.000 € por cliente en caso de insolvencia de la entidad.
DEGIRO ofrece doble capa:
- El efectivo está protegido hasta 100.000 € por el sistema alemán de garantía de depósitos.
- Las inversiones están cubiertas por el sistema de indemnización al inversor hasta 20.000 € si no pudieran ser restituidas.
En la práctica, para grandes patrimonios ninguno es “perfecto”, pero DEGIRO ofrece una estructura más sólida y comprensible.
Track record
eToro lleva operando desde 2007 y ha crecido rápido, especialmente gracias al trading social y las criptomonedas. No es un bróker improvisado, pero su enfoque ha cambiado con los años y eso se nota en el tipo de usuario al que sirve.
DEGIRO nació en 2008 con un perfil más profesional y se ha consolidado como uno de los brokers de inversión más utilizados en Europa. Su historial está ligado a inversión tradicional, no a modas de mercado.
Conclusión clara en este punto:
Ambos son legales y operan bajo regulación europea, pero DEGIRO transmite más solidez y claridad para el inversor a largo plazo, mientras que eToro es seguro dentro de su modelo, aunque menos transparente cuando sales de la inversión más básica.
Comparativa de comisiones entre eToro y DEGIRO
Las comisiones son el punto donde eToro y DEGIRO se separan de verdad, sobre todo cuando inviertes desde España con una mentalidad de largo plazo. No basta con mirar si “cobra o no cobra comisión”: lo que importa es cuánto te cuesta realmente invertir.
Vamos a verlo en tres situaciones habituales.
Comprar 1.000 € en acciones USA
En eToro, la compra de acciones estadounidenses suele anunciarse como “sin comisión”. El matiz importante es que la cuenta está en USD, así que antes de invertir tus euros pasan por una conversión de divisa con un coste que suele rondar el 0,5 % o más. Ese coste no se ve como una comisión clásica, pero existe. A eso hay que sumar el spread aplicado al precio de compra.
En DEGIRO, compras acciones USA pagando una comisión fija baja y una pequeña tarifa por cambio de divisa (si no usas conversión manual). El coste es visible y controlable. Para importes como 1.000 €, suele ser más barato y, sobre todo, más predecible que en eToro.
Aquí gana DEGIRO si compras y mantienes.
Comprar 1.000 € en ETF Europa
Este es uno de los escenarios más habituales para un inversor español.
En eToro, aunque algunos ETFs no tienen comisión directa, vuelves a pasar por el filtro del dólar y por spreads. Además, la oferta de ETFs europeos es más limitada y menos orientada al largo plazo.
En DEGIRO, muchos ETFs europeos tienen comisiones muy reducidas y algunos están incluidos en su selección de ETFs con condiciones especialmente ventajosas. No hay conversión de divisa si el ETF cotiza en euros y el coste total es muy bajo.
Para inversión en ETFs, la diferencia a favor de DEGIRO es clara.
Hacer 10 compras al mes (DCA)
Aquí es donde eToro empieza a penalizar sin que se note a simple vista.
En eToro, cada compra implica spreads y, en muchos casos, conversión de divisa. Si haces DCA mensual o quincenal, esos pequeños costes se van acumulando y erosionan la rentabilidad sin que lo veas reflejado como “comisión”.
En DEGIRO, el DCA encaja perfectamente con su estructura. Comisiones bajas, repetibles y fáciles de calcular. Sabes exactamente cuánto te cuesta invertir cada mes y puedes optimizarlo con el tiempo.
Para DCA, DEGIRO es muy superior.
¿Cuándo importa y cuándo no?
- Si haces pocas operaciones, de importe pequeño y valoras la comodidad, eToro puede ser suficiente.
- Si inviertes de forma constante, en acciones y ETFs, pensando a años, las comisiones implícitas de eToro pesan mucho más de lo que parece.
Por eso, en coste real —no en marketing— DEGIRO es un bróker mucho más eficiente para el inversor español a largo plazo.
Mercados y productos: eToro vs DEGIRO
Aquí es donde se ve con claridad que eToro y DEGIRO no están pensados para el mismo tipo de inversor. No se trata solo de cuántos productos ofrece cada uno, sino de qué puedes comprar realmente y cómo.
| Producto / Mercado | eToro | DEGIRO |
|---|---|---|
| Acciones reales | Sí (muchas en formato fraccionado) | Sí (acciones completas) |
| ETFs | Sí, oferta limitada | Sí, oferta muy amplia |
| ETFs UCITS europeos | Pocos | Amplia selección |
| Acciones USA | Sí | Sí |
| Acciones Europa | Sí | Sí (más mercados y bolsas) |
| Criptomonedas | Sí (compra directa) | No |
| Forex | Sí | No |
| Índices | En españa no | No |
| Materias primas | En españa no | No |
| Derivados (CFDs) | En españa no | Opciones y futuros (no CFDs) |
| Bonos | No | Sí |
| Fondos de inversión | No | Sí (seleccionados) |
| Copy trading | Sí | No |
| Acceso a múltiples bolsas | Limitado | Muy amplio |
| Ejecución en mercado real | Parcial (según producto) | Sí |
¿Cuál usaría yo según el perfil?
Aquí es donde conviene mojarse, porque eToro y DEGIRO te empujan a comportarte de forma distinta como inversor, aunque no te des cuenta.
Si eres principiante total
Empezaría con eToro, pero con matices. Su plataforma es más amable, te permite invertir importes pequeños y entender visualmente qué estás haciendo. Eso sí, lo usaría como puerta de entrada, no como destino final, y evitando derivados y copy trading a ciegas.
Si inviertes a largo plazo en acciones y ETFs
DEGIRO sin dudarlo. Es el bróker que usaría para construir cartera, comprar de forma periódica y olvidarme del ruido. Menos estímulos, menos costes implícitos y una estructura pensada para mantener posiciones durante años.
Si haces DCA todos los meses
DEGIRO es claramente superior. Cada compra es barata, predecible y fácil de optimizar. En eToro, el DCA se va encareciendo poco a poco sin que lo percibas, especialmente por la conversión de divisa.
Si te interesa el trading activo o las criptomonedas
Aquí eToro tiene sentido, siempre que seas consciente de que estás jugando en otro terreno. Más flexibilidad, más instrumentos… y más riesgo. No es inversión pasiva ni de largo plazo.
Si buscas simplicidad fiscal y control
DEGIRO otra vez. Comprar activos reales, en euros y en mercados regulados, simplifica mucho la gestión y el seguimiento de la cartera desde España.
Mi elección personal es clara:
- Para invertir: DEGIRO.
- Para experimentar o aprender al principio: eToro, con límites muy claros.
Elegir uno u otro no es solo una cuestión técnica. Es decidir qué tipo de inversor quieres ser.
>> Aquí tienes para abrir cuenta dependiendo quien te haya gustado más:
