Oferta de bonos en ABANCA
Una vez confirmado que es posible invertir en bonos a través de ABANCA, lo siguiente es analizar en detalle su oferta actual de productos de renta fija. La entidad ofrece distintas alternativas para quienes desean diversificar su cartera con bonos, incluyendo:
- Bonos del Estado español, con distintos vencimientos (3, 5, 10, 15 y 30 años).
- Bonos corporativos de empresas españolas e internacionales con diferentes calificaciones crediticias.
- Bonos internacionales emitidos por gobiernos europeos, norteamericanos y latinoamericanos.
- Bonos ligados a la inflación para proteger el poder adquisitivo en entornos inflacionistas.
- Bonos subordinados y convertibles, recomendados únicamente para perfiles más experimentados.
Además, ABANCA permite invertir en estos activos tanto de manera directa (compra de bonos individuales), como indirecta, a través de fondos de inversión especializados en renta fija. Un ejemplo de ello es el fondo propio “Abanca Bonos Corporativos Cartera FI”, que invierte mayoritariamente en bonos emitidos por empresas con grado de inversión, con una duración media de cartera ajustada al ciclo económico actual.
Mejores Bonos en ABANCA
Entre los bonos más destacados actualmente disponibles para el inversor español en ABANCA, encontramos:
- Bonos del Tesoro Español a 10 años, con una rentabilidad bruta en torno al 3,25% anual.
- Bonos de Repsol 2029 (cupón 4,75%), calificados como grado de inversión y negociables desde 1.000 €.
- Bonos de Iberdrola 2028 (cupón 3,625%), con vencimiento a medio plazo y alta liquidez en mercado secundario.
- Bonos del Estado Alemán a 5 años, que ofrecen seguridad y están denominados en euros, con una TIR actual aproximada del 2,50%.
- Bonos de Apple Inc. 2030 (en euros, cupón 2%), disponibles para diversificación internacional con riesgo controlado.
Ejemplo de los mejores bonos en ABANCA
Imaginemos un cliente que desea invertir 10.000 euros a medio plazo con riesgo bajo. Una estrategia conservadora podría combinar:
- 5.000 € en Bonos del Tesoro a 10 años → Rentabilidad estimada: 3,25% anual.
- 3.000 € en bonos corporativos de Iberdrola 2028 → Cupón: 3,625%.
- 2.000 € en bonos internacionales (Bunds alemanes a 5 años) → Rentabilidad media: 2,50%.
Con esta combinación, se obtendría una rentabilidad media ponderada cercana al 3,1% anual, manteniendo un riesgo controlado y una buena diversificación tanto en emisor como en duración.
Cómo invertir en Bonos desde ABANCA
Después de revisar las principales opciones disponibles, vamos a ver cómo puedes invertir en bonos desde ABANCA, paso a paso. Lo cierto es que la entidad pone a disposición diferentes canales para operar con renta fija, tanto online como presencial, por lo que es accesible para todo tipo de perfiles, desde los más digitales hasta los más tradicionales.
Paso a paso para invertir en bonos desde ABANCA:
- Abrir una cuenta en ABANCA
Si todavía no eres cliente, el primer paso es abrir una cuenta corriente. Puedes hacerlo online en pocos minutos desde su web o app, o acercarte a cualquier oficina. Para operar en mercados de bonos, necesitarás además activar el servicio de valores. - Acceder al área de inversión
Desde el área privada del cliente (web o app), accede a la sección de inversiones o consulta con tu gestor si tienes contratado el servicio de banca personal o banca privada. - Elegir el tipo de bono
En el menú de productos de inversión podrás ver las diferentes categorías disponibles:- Bonos del Estado español
- Bonos corporativos
- Bonos internacionales
- Fondos de bonos (si prefieres una gestión delegada)
- Consulta la ficha del bono
Antes de invertir, puedes consultar información clave como:- Cupón anual
- Fecha de vencimiento
- Precio actual y TIR (Tasa Interna de Retorno)
- Riesgo de crédito y rating
- Disponibilidad en el mercado secundario
- Realiza la orden de compra
Introduce el importe que deseas invertir (desde 1.000 € en la mayoría de emisiones) y confirma la operación. Si se trata de una emisión nueva (mercado primario), deberás reservar durante el periodo de colocación. En el mercado secundario, la compra se ejecutará al precio actual. - Seguimiento y gestión
Podrás seguir la evolución de tu inversión desde el área de cliente, incluyendo pagos de cupones, próximos vencimientos y valoración diaria. Además, puedes vender anticipadamente si necesitas liquidez, aunque en ese caso se aplicarán condiciones de mercado. - Asesoramiento personalizado (opcional)
ABANCA ofrece asesoramiento financiero tanto presencial como online para configurar carteras de renta fija personalizadas, especialmente en el servicio de banca privada.
¿Qué necesitas para empezar?
- Ser mayor de edad y residente en España
- Documento de identidad en vigor
- Cuenta en ABANCA y alta en servicio de valores
- Acceso a internet o a una oficina para operar
Con este sistema, invertir en bonos desde ABANCA es seguro, claro y completamente adaptado al inversor español, ya sea conservador o con un perfil más activo.
Comisiones de ABANCA en bonos
Después de ver cómo invertir en bonos desde ABANCA, toca hablar de un punto fundamental: las comisiones. A la hora de invertir en renta fija, los costes pueden tener un impacto directo sobre la rentabilidad final, así que conviene tenerlo muy claro antes de realizar cualquier operación. En el caso de ABANCA, las comisiones por operar con bonos están dentro del rango habitual del mercado bancario español, aunque es importante destacar que pueden variar según el canal (online o en oficina) y el tipo de producto (bono directo o fondo de inversión).
Comisión de compra y venta de bonos
- Bonos en mercado secundario (renta fija privada y pública):
- Por internet: 0,30% sobre efectivo, con un mínimo de 10 €.
- En oficina: 1,00% sobre efectivo, con un mínimo de 20 €.
Comisión de custodia
- Bonos nacionales e internacionales: 0,05% trimestral sobre efectivo nominal (mínimo trimestral de 5 € por emisión y cuenta de valores).
Comisión de cobro de cupones
- Bonos nacionales: Sin comisión.
- Bonos internacionales: 0,20% sobre importe cobrado (mínimo 3 €).
Comisión por amortización
- Sin comisión en bonos nacionales.
- Bonos internacionales: 0,20% sobre importe amortizado (mínimo 3 €).
Ejemplo de operación tipo
Supongamos que decides comprar 10.000 € en Bonos del Estado español a 10 años a través del canal online. El coste sería:
- Compra: 0,30% de 10.000 € = 30 €
- Custodia anual: 0,05% trimestral x 4 = 0,20% anual = 20 €
- Cupones y amortización: 0 € (al ser bonos nacionales)
Coste total estimado en el primer año: 50 €, lo que equivale a un 0,5% sobre el capital invertido, una cifra razonable si se tiene en cuenta la estabilidad y el perfil conservador del producto.
En definitiva, ABANCA presenta unas comisiones competitivas dentro del entorno bancario español, especialmente si se opera online, que es donde se pueden aprovechar los costes más bajos.
Mejores alternativas a ABANCA en Bonos
Después de analizar las comisiones de ABANCA, es importante conocer otras opciones del mercado que pueden resultar más competitivas o especializadas para invertir en bonos, sobre todo si tu perfil es más activo, digital o buscas una gama más amplia de productos internacionales. Aquí van las tres mejores alternativas para el inversor español interesado en renta fija:
Freedom24
Freedom24 está ganando peso en el mercado europeo por ofrecer acceso directo a bonos corporativos internacionales y emisiones en dólares, euros y otras divisas. Su plataforma permite comprar bonos con vencimientos desde 1 hasta 15 años, y destaca por:
- Ofrecer bonos de grandes multinacionales como Amazon, Microsoft, Volkswagen, etc.
- TIRs competitivas, en muchos casos por encima del 5% en dólares y del 3% en euros.
- Posibilidad de invertir desde 1.000 $/€, con ficha completa del bono, ratings y análisis.
Además, no cobran comisión de custodia y su operativa digital es rápida y sencilla, ideal para quienes buscan un bróker con enfoque global.
DEGIRO
DEGIRO es una referencia obligada para los inversores que quieren invertir en bonos de forma más económica. Aunque su oferta de bonos no es tan extensa como otros brókers, sí permite:
- Acceso a bonos cotizados en mercados europeos.
- Inversión en ETFs de renta fija global y especializada.
- Comisiones ultra bajas: desde 2 € por operación + 0,038% y sin comisión de custodia.
Es perfecto si buscas mantener una estrategia de bonos más pasiva y diversificada, a través de ETFs como el iShares Euro Government Bond 10-25yr o el SPDR Bloomberg Euro Government Bond 3-5 Years UCITS ETF.
Interactive Brokers
Si lo que quieres es acceso profesional al mercado de bonos global, Interactive Brokers es probablemente la plataforma más potente del mercado. Con esta alternativa puedes:
- Comprar bonos del Tesoro de EE.UU., bonos europeos, asiáticos y latinoamericanos.
- Operar en más de 30 mercados internacionales de deuda.
- Ver profundidad de mercado, cupones, fechas de vencimiento y TIRs en tiempo real.
Las comisiones son bajas: desde 1 $/€ por bono en operaciones de compra/venta, y sin coste de custodia mensual si tienes cierta actividad o un saldo mínimo.
