Análisis completo de los ETFs en Vanguard

Cómo comprar un ETF en Vanguard

Para comprar un ETF en Vanguard, primero debes tener una cuenta de corretaje. El proceso de apertura de la cuenta es rápido y puede realizarse en línea en unos minutos. Aquí tienes los pasos clave:

1. Abrir una cuenta: Debes ingresar a la plataforma de Vanguard y crear una Vanguard Brokerage Account. Te pedirán algunos datos básicos como tu número de Seguridad Social, dirección, y detalles de tu cuenta bancaria para realizar transferencias de fondos.
2. Depositar fondos: Una vez abierta la cuenta, deberás transferir dinero a tu fondo de liquidación (settlement fund), que es donde se mantendrán los fondos disponibles para realizar las compras de ETFs.
3. Buscar el ETF: Utiliza la herramienta de búsqueda de Vanguard para encontrar el ETF que desees comprar. Puedes buscar por nombre, símbolo del ETF, o por categorías como acciones, bonos o sectores específicos.
4. Colocar la orden: Una vez seleccionado el ETF, puedes realizar la compra. Vanguard permite la compra de fracciones de ETFs, por lo que no necesitas invertir grandes cantidades de dinero. Al realizar la orden, debes especificar si deseas una orden de mercado (que se ejecutará al precio actual) o una orden limitada (que solo se ejecuta si el precio llega a un nivel específico).
5. Revisión y confirmación: Después de colocar la orden, revísala antes de confirmar la transacción. Una vez ejecutada, recibirás una confirmación de la compra en tu cuenta.

>> Consulta nuestra guía sobre ¿Qué son y como funcionan los ETFs?

Los mejores ETFs disponibles en Vanguard

Aquí te presento una selección de los 10 mejores ETFs que puedes encontrar en Vanguard, cubriendo una variedad de clases de activos, desde acciones hasta bonos:

• Vanguard FTSE All-World UCITS ETF (VWCE)
  Uno de los ETFs más completos y populares del mercado. Invierte en más de 3.000 empresas de todo el mundo, incluyendo tanto países desarrollados como emergentes. Es ideal si buscas una cartera global diversificada con una única inversión.
• Vanguard S&P 500 UCITS ETF (VUSA)
  Replica el conocido índice S&P 500, compuesto por las 500 mayores empresas de Estados Unidos. Es una opción excelente si quieres exposición directa a la economía estadounidense con un coste muy bajo.
• Vanguard FTSE Developed World UCITS ETF (VEVE)
  Este fondo invierte en empresas de mercados desarrollados (EE.UU., Europa, Japón, etc.), sin incluir emergentes. Perfecto si quieres diversificar pero evitando los riesgos de mercados menos estables.
• Vanguard FTSE Emerging Markets UCITS ETF (VFEM)
  Te da acceso a economías emergentes como China, India o Brasil. Es una buena opción si buscas crecimiento a largo plazo y estás dispuesto a asumir algo más de volatilidad.
• Vanguard FTSE Developed Europe UCITS ETF (VERX)
  Enfocado exclusivamente en Europa desarrollada, incluyendo países como Alemania, Francia, Reino Unido o España. Muy útil si quieres centrar tu inversión en el continente europeo.
• Vanguard FTSE 100 UCITS ETF (VUKE)
  Este ETF sigue el índice FTSE 100, formado por las 100 empresas más grandes del Reino Unido. Es una opción interesante para diversificar en un mercado sólido como el británico.
• Vanguard Eurozone Government Bond UCITS ETF (VETY)
  Invierte en bonos soberanos emitidos por países de la eurozona. Es ideal para añadir una parte defensiva y estable a tu cartera, especialmente en euros.
• Vanguard USD Treasury Bond UCITS ETF (VUTY)
  Se centra en bonos del Tesoro de Estados Unidos a medio y largo plazo. Recomendable si quieres protegerte frente a caídas bursátiles o buscas ingresos estables en dólares.
• Vanguard ESG Developed World All Cap UCITS ETF (V3AA)
  Invierte en empresas de mercados desarrollados pero filtrando bajo criterios ESG (ambientales, sociales y de buen gobierno). Buena opción para inversores éticos que no quieran renunciar a la diversificación.
• Vanguard ESG Global All Cap UCITS ETF (V3AB)
  Ofrece exposición global a empresas de todo tipo de capitalización con un enfoque ESG. Si quieres un ETF ético y diversificado a nivel mundial, esta es una de las mejores opciones.

Entendiendo las comisiones de los ETFs en Vanguard

Vanguard es conocido por ofrecer algunos de los ETFs con las comisiones más bajas del mercado, lo que ha atraído a una gran cantidad de inversores interesados en reducir costos. Aquí te explico los principales aspectos relacionados con las comisiones de los ETFs en Vanguard:

1. Comisión de gestión (Expense Ratio): Es el costo anual que cobra el fondo por administrar el ETF. Los ETFs de Vanguard tienen un expense ratio promedio de 0.06%, lo que significa que por cada 1,000 euros invertidos, solo pagarías 60 céntimos al año. Esta es una de las comisiones más bajas en la industria de ETFs.
2. Comisiones de transacción: Vanguard no cobra comisiones por comprar o vender sus propios ETFs si se hacen a través de una cuenta de corretaje de Vanguard. Sin embargo, si adquieres ETFs de otras gestoras, podrían aplicarse cargos dependiendo de la plataforma o el bróker que utilices.
3. Spreads: Cuando compras o vendes un ETF, el costo también puede estar afectado por el spread, que es la diferencia entre el precio de compra y el de venta. En Vanguard, los spreads son bastante ajustados debido a la alta liquidez de sus ETFs más populares, lo que minimiza este costo indirecto.
4. Costos de operación en mercados internacionales: Si deseas invertir en ETFs que cotizan en mercados fuera de EE. UU., algunos brókers pueden aplicar cargos adicionales por conectividad a las bolsas internacionales. Esto es importante considerarlo si tu objetivo es diversificar geográficamente.
5. Comisiones de custodia y mantenimiento: Vanguard no cobra comisiones de custodia o mantenimiento de cuenta, lo que te permite mantener tus inversiones sin costos adicionales.