InSoil Finance vs Ventus: Comparativa clave de plataformas alternativas

¿Es mejor una plataforma alternativa como Ventus o una especializada como InSoil? Aquí analizamos fortalezas, debilidades y rendimiento real.
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InSoil Finance

Ventus

¿Se recomienda a InSoil Finance para inversores españoles?

Sí, InSoil Finance es una plataforma recomendada para inversores españoles, especialmente para quienes buscan diversificar en el sector agrícola con respaldo europeo. Cumple con la normativa ECSP y está disponible completamente en español.

¿Se recomienda a Ventus para inversores españoles?

Sí, Ventus Energy es una opción interesante para inversores españoles que buscan diversificar en energías renovables y apoyar proyectos sostenibles. Su disponibilidad en España y enfoque en proyectos reales la hacen atractiva, aunque con riesgos típicos del sector.

¿Buscas dónde invertir en crowdlending sin perder el tiempo Te traemos el ranking con las mejores plataformas de crowdlending: seguras, rentables y analizadas al detalle.

Resumen express de la comparativa entre InSoil Finance vs Ventus

Aunque Ventus ofrece inversiones en proyectos de energía renovable con rendimientos atractivos, InSoil Finance se destaca por su enfoque en préstamos agrícolas respaldados por maquinaria pesada, proporcionando una mayor seguridad para los inversores. Además, InSoil está regulada por el Banco de Lituania y ha obtenido la Licencia Europea de Crowdfunding (ECSP), lo que refuerza su transparencia y confianza para los inversores españoles.

Tras analizar todos los puntos clave, nuestra elección como mejor plataforma de crowdlending es InSoil Finance.

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Tabla de contenidos

InSoil Finance

Ventus

Conoce más sobre estas plataformas P2P

¿Qué son?

InSoil Finance es una plataforma de crowdlending agrícola que conecta a inversores con agricultores europeos, financiando proyectos sostenibles respaldados por activos tangibles como tierras o maquinaria.​
Plataforma de inversión en energías renovables que financia proyectos propios de generación eléctrica y térmica.​

¿Cómo funcionan?

Los inversores eligen proyectos agrícolas disponibles en la plataforma, aportan fondos desde 100 € y reciben intereses periódicos; los préstamos están garantizados por activos reales y se pueden negociar en un mercado secundario.​
Permite invertir en préstamos mezzanine para proyectos energéticos, con intereses diarios y opción de reinversión automática.​

Requisitos para invertir

Ser mayor de edad, residir en la UE (incluida España), completar el proceso de verificación de identidad (KYC) y disponer de una cuenta bancaria compatible para transferencias SEPA.​
Ser mayor de edad, residir en un país admitido, contar con cuenta bancaria en la UE y completar verificación KYC.​

Proceso de apertura

El registro se realiza en línea en menos de 10 minutos, requiriendo datos personales, verificación de identidad y la apertura de una cuenta de inversión a través de Lemonway, una entidad de pago regulada.​
Registro online, verificación de identidad mediante Veriff y activación de cuenta tras recibir código de acceso por correo electrónico.​

Comisiones

InSoil Finance cobra una comisión del 0,1% sobre los pagos recibidos y un 1% por operaciones en el mercado secundario; además, se aplica una retención fiscal del 15% sobre intereses de préstamos lituanos, que puede reducirse con el formulario DAS-1.​
No cobra comisiones por invertir, ingresar o retirar fondos; la rentabilidad es neta para el inversor.​

Atención al cliente

El soporte se ofrece mediante correo electrónico y un formulario de contacto en su sitio web; aunque no dispone de chat en vivo, las respuestas suelen ser rápidas y detalladas.​
Ofrece soporte a través de correo electrónico y panel de usuario, con información detallada sobre proyectos y rendimientos.​

Equipo detrás del proyecto

Fundada por Laimonas Noreika, excofundador de FinBee, InSoil cuenta con un equipo internacional con experiencia en fintech, agricultura y sostenibilidad, incluyendo a profesionales como Rytis Urbanavičius (CFO) y Erika Jurevičiūtė (Head of Legal)
Fundada por profesionales con experiencia en el sector energético y financiero, incluyendo antiguos directivos de plataformas como Crowdestor y Debitum.​

Comparativa seguridad

¿Regulado por algún organismo en España?

No está regulada directamente en España, pero opera legalmente gracias a su licencia ECSP válida en toda la Unión Europea, incluida España.
No, Ventus Energy no está regulada por la CNMV ni por ningún organismo financiero español.​

Reguladores

Banco de Lituania bajo el Reglamento Europeo de Crowdfunding (ECSP), y supervisado indirectamente por la ESMA.
Ventus Energy no está regulada por ningún organismo financiero específico.​

Fundadores

Fundada por Laimonas Noreika, emprendedor fintech con experiencia previa en el sector crowdlending tras cofundar FinBee.
Ventus Energy fue cofundada por Janis Timma, quien también es presidente del Consejo de Administración de la Asociación Letona de Plantas de Calor y Electricidad Combinadas.

Año de fundación

InSoil Finance fue lanzada en 2023 como una solución de financiación sostenible para el sector agrícola europeo.
2024

Protección al inversor

Los fondos de los inversores están protegidos hasta 100.000 € a través de la cuenta segregada de Lemonway, entidad de pago regulada que custodia el dinero fuera del balance de la plataforma.
Ventus Energy no ofrece una protección al inversor mediante un fondo de garantía específico.​

Comparativa diversificacion de la plataforma

Países

InSoil Finance origina préstamos agrícolas en cinco países europeos
Ventus Energy opera principalmente en Letonia, donde desarrolla y gestiona sus propios proyectos de energía renovable.​

Originadores de préstamos

La plataforma actúa como originador directo de los préstamos, evaluando y seleccionando a los agricultores que buscan financiación para proyectos sostenibles. ​
No aplica; Ventus Energy financia exclusivamente proyectos propios, eliminando intermediarios y ofreciendo mayor control sobre las inversiones.​

Tipos de préstamo

InSoil Finance ofrece principalmente préstamos agrícolas garantizados por activos tangibles como tierras y maquinaria pesada. Además, dispone de “Green Loans”, donde la rentabilidad proviene de la venta de créditos de carbono generados por prácticas agrícolas sostenibles. ​
La plataforma ofrece préstamos mezzanine, una forma de deuda subordinada que permite a los inversores obtener rentabilidades más altas, aunque con un nivel de riesgo mayor.​

Plazo del préstamo en meses

Los préstamos disponibles en la plataforma tienen plazos que oscilan entre 4 y 48 meses, lo que permite a los inversores elegir inversiones que se alineen con sus horizontes temporales y estrategias de liquidez.
Los préstamos suelen ser a largo plazo, generalmente superiores a 12 meses. Algunos proyectos ofrecen la opción de salida anticipada, lo que proporciona cierta flexibilidad al inversor.

Comparativa de Estadísticas y datos globales

Inversores registrados

Más de 14.470 inversores han confiado en InSoil Finance hasta la fecha, lo que refleja una creciente comunidad interesada en la inversión agrícola sostenible. ​
Ventus Energy cuenta con 1.141 inversores activos hasta la fecha. ​

Volumen de préstamos financiados

La plataforma ha financiado préstamos por un total superior a 77,8 millones de euros, apoyando a agricultores en su transición hacia prácticas más sostenibles. ​
La plataforma ha financiado más de 17 millones de euros en préstamos, incluyendo 10 millones en préstamos mezzanine. ​

Número de originadores de préstamos

InSoil Finance actúa como originador directo de los préstamos, evaluando y seleccionando a los agricultores que buscan financiación para proyectos sostenibles. ​
No aplica; Ventus Energy financia exclusivamente proyectos propios, eliminando intermediarios y ofreciendo mayor control sobre las inversiones.​

Tasa de impago

Actualmente, la plataforma presenta una tasa de impago del 24,8%, lo que indica que una parte significativa de los préstamos está en mora o retraso en los pagos. ​
Actualmente, la plataforma no reporta impagos en sus proyectos financiados.​

Inversión mínima

La inversión mínima en InSoil Finance es de 100 €, lo que permite a los inversores acceder a proyectos agrícolas con una barrera de entrada relativamente baja.
La inversión mínima por proyecto en Ventus Energy es de 1.000 euros.

Comparativa de los procesos de inversión

Proceso de inversión

Para invertir en InSoil Finance, primero debes registrarte en la plataforma, completar el proceso de verificación de identidad (KYC) y abrir una cuenta de inversión a través de Lemonway. Una vez verificada tu cuenta, puedes transferir fondos y seleccionar los proyectos agrícolas que desees financiar.​
Tras registrarte y verificar tu identidad, puedes explorar los proyectos disponibles en la plataforma. Cada proyecto incluye información detallada sobre la rentabilidad esperada, el plazo de inversión y otros datos relevantes. Una vez seleccionado el proyecto, defines la cantidad a invertir (mínimo 1.000 €) y confirmas la operación.​

Proceso de inversión manual

La inversión manual te permite revisar y seleccionar individualmente los proyectos disponibles en la plataforma. Cada proyecto incluye detalles como el tipo de cultivo, ubicación, garantía ofrecida y calificación de riesgo, lo que te permite tomar decisiones informadas según tus preferencias y tolerancia al riesgo.​
Ventus Energy no ofrece una función de autoinversión. Por lo tanto, debes seleccionar manualmente cada proyecto en el que desees invertir. La plataforma proporciona información detallada de cada proyecto para facilitar tu decisión.​

Proceso de inversión con Autoinvest

InSoil Finance ofrece una función de Autoinversión que automatiza el proceso de inversión según los criterios que establezcas, como importe, tipo de interés, duración del préstamo, clase de riesgo, tipo de préstamo, LTV y país. Esta herramienta es útil si prefieres una gestión más pasiva de tus inversiones.​
Aunque no existe una función de autoinversión tradicional, Ventus Energy permite activar el interés compuesto. Esto significa que los intereses generados diariamente se reinvierten automáticamente en el mismo proyecto, aumentando potencialmente tus ganancias a lo largo del tiempo.​

Comisiones

InSoil Finance cobra una comisión del 0,1% sobre los pagos recibidos y un 1% por operaciones en el mercado secundario; además, se aplica una retención fiscal del 15% sobre intereses de préstamos lituanos, que puede reducirse con el formulario DAS-1.​
No cobra comisiones por invertir, ingresar o retirar fondos; la rentabilidad es neta para el inversor.​

¿Cuál de estas plataformas P2P encaja mejor contigo, ya inviertas desde España o desde cualquier parte de Europa?

Si vives en España y estás buscando diversificar tu cartera con inversiones sostenibles en el sector agrícola europeo, InSoil Finance puede ser una excelente opción para ti. Es especialmente interesante si te atraen los proyectos con impacto ambiental positivo y quieres invertir desde tan solo 100 €, con la posibilidad de elegir entre inversión manual o automática. Eso sí, debes estar dispuesto a asumir cierto riesgo, ya que la plataforma presenta una tasa de impago considerable, por lo que es ideal para perfiles con experiencia básica o intermedia que buscan diversificación alternativa.
Si eres un inversor en España que busca diversificar tu cartera con proyectos tangibles y sostenibles en el sector de las energías renovables, Ventus Energy puede ser una excelente opción para ti. Está disponible para residentes españoles, ofrece retornos fijos desde el primer día y elimina intermediarios al financiar únicamente proyectos propios. Eso sí, ten en cuenta que la inversión mínima es elevada (1.000 €) y no está regulada por organismos financieros españoles, por lo que es más adecuada para perfiles que toleran cierto nivel de riesgo y valoran el impacto medioambiental de su inversión.

¿Cómo evaluamos a las plataformas de inversión en préstamos P2P en Finantres?

En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:

✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.

Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza. 

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