Invertir conlleva riesgos
3,7/5
Finantres puntuación
Ganancia media por año
13,60%
Garantía de recompra
Si (30 dias)
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En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones.
Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de inversión que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.
| ✅ Ventajas | ❌ Desventajas |
|---|---|
| 🚀 Alta rentabilidad: Rentabilidad media del 13,6%, superior a muchas plataformas similares. | ⚠️ Plataforma joven: Fundada en 2022, aún no tiene un historial extenso. |
| 💰 Inversión mínima baja: Se puede comenzar a invertir desde solo 10 €. | ❌ Pocos originadores: Actualmente trabaja con solo tres originadores de préstamos. |
| 🔄 Garantía de recompra: En caso de impago, la plataforma garantiza la recompra del préstamo en 30 días. | 🌍 Riesgo geográfico: Los préstamos provienen de mercados emergentes como Indonesia, Malasia y Sri Lanka. |
| 🛠️ Auto-Invest disponible: Permite automatizar inversiones para mayor comodidad. | 📉 Liquidez limitada: No cuenta con un mercado secundario para vender inversiones antes del vencimiento. |
| 🔒 Medidas de seguridad: Fondos segregados y cumplimiento de regulaciones europeas. | 📜 Poca diversificación de productos: Solo ofrece préstamos al consumo a corto plazo. |
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Para poder invertir en Loanch, es necesario cumplir con ciertos requisitos básicos. La plataforma está diseñada para ser accesible tanto a inversores particulares como a empresas, siempre que cumplan con las regulaciones establecidas. A continuación, te detallo los requisitos principales:
Loanch no impone restricciones sobre experiencia previa en inversiones, por lo que cualquier persona que cumpla con estos requisitos puede registrarse y comenzar a invertir en la plataforma.
| Aspecto | Detalles |
|---|---|
| 🏛️ Regulación | No regulada por una autoridad financiera de la UE, pero cumple con normativas de transparencia. |
| 📜 Reguladores | No cuenta con licencia bancaria ni regulación específica en su país de origen. |
| 🔒 Protección del inversor | Fondos segregados y garantía de recompra en algunos préstamos. |
| ⚠️ Riesgos | Préstamos de alto riesgo en mercados emergentes, con posibilidad de impagos. |
| 💰 Monto protegido | No hay un esquema de protección de depósitos como en bancos tradicionales. |
| 📊 Historial de la plataforma | Fundada en 2022, aún tiene un historial corto en la industria. |
| 🔄 Garantía de recompra | Disponible en la mayoría de los préstamos, con plazo de 30 días. |
| 💼 Cotiza en bolsa | No, es una plataforma privada. |
Loanch no es una estafa, pero tampoco es la opción más segura del mercado. Es ideal para inversores con mayor tolerancia al riesgo que buscan altas rentabilidades y están dispuestos a diversificar su cartera para mitigar posibles pérdidas.
Para completar el registro en Loanch, necesitarás proporcionar la siguiente documentación:
Este proceso suele completarse en menos de 24 horas, siempre que la documentación enviada sea clara y válida.
| Tipo de comisión | Detalle |
|---|---|
| Comisión por inversión | No se aplican comisiones al realizar inversiones en la plataforma. |
| Comisión por depósito | Los depósitos de fondos en la cuenta de Loanch son gratuitos. |
| Comisión por retiro | No se cobran comisiones por retirar fondos de la plataforma. |
| Comisión de mantenimiento | Loanch no impone cargos por mantenimiento de cuenta. |
| Comisión por autoinversión | El uso de la herramienta de autoinversión es gratuito. |
Invertir en Loanch es un proceso sencillo que permite a los usuarios generar ingresos pasivos a través del crowdlending. La plataforma ofrece opciones tanto para inversores principiantes como para aquellos más experimentados, gracias a su baja inversión mínima (10 €) y herramientas de automatización.
El proceso de inversión comienza con el depósito de fondos en la cuenta del inversor. Una vez acreditados, se pueden asignar manualmente a diferentes préstamos o utilizar la función Auto-Invest, que optimiza la diversificación y permite invertir de manera automática según criterios predefinidos. Todos los préstamos en Loanch ofrecen garantía de recompra en caso de impago, lo que reduce significativamente el riesgo para los inversores.
Invertir manualmente en Loanch te permite seleccionar personalmente los préstamos que mejor se ajusten a tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo. A continuación, te proporcionamos una guía detallada para llevar a cabo este proceso de manera efectiva.
Registro inicial: Visita la página oficial de Loanch y regístrate utilizando una dirección de correo electrónico válida.
Verificación de identidad: Completa el proceso de verificación de identidad (KYC) proporcionando una identificación válida y una selfie. Este paso es esencial para cumplir con las regulaciones financieras y garantizar la seguridad de tu cuenta.
Acceder a la sección de depósitos: Una vez que tu cuenta esté verificada, dirígete al apartado “Añadir fondos” o “Depositar” en el panel de control.
Método de transferencia: Loanch acepta depósitos mediante transferencia bancaria desde cuentas dentro de la zona SEPA.
Instrucciones de transferencia: Sigue las indicaciones proporcionadas por la plataforma para realizar la transferencia. Es importante incluir cualquier referencia o código que Loanch indique para asegurar que los fondos se acrediten correctamente en tu cuenta.
Tiempo de procesamiento: Las transferencias suelen tardar entre 1 y 2 días hábiles en reflejarse en tu cuenta de Loanch.
Acceder al marketplace: Una vez que los fondos estén disponibles, navega hasta la sección de “Mercado” o “Marketplace” de la plataforma.
Filtros de búsqueda: Utiliza los filtros disponibles para refinar las opciones según tus preferencias, como:
Tipo de préstamo: Préstamos al consumo, a corto plazo, etc.
Tasa de interés: Selecciona el rango de interés que deseas obtener.
Plazo del préstamo: Define la duración del préstamo que te resulta más conveniente.
Originador del préstamo: Elige entre los originadores disponibles en la plataforma.
Análisis de préstamos: Revisa detalladamente la información de cada préstamo, incluyendo:
Monto total del préstamo: Cantidad solicitada por el prestatario.
Tasa de interés anual: Porcentaje de retorno esperado.
Plazo: Duración del préstamo en días o meses.
Garantía de recompra: Confirma si el préstamo cuenta con esta garantía, que ofrece una capa adicional de seguridad en caso de impago.
Información del originador: Evalúa la reputación y solidez del originador del préstamo.
Elegir el préstamo: Una vez que hayas identificado un préstamo que se alinea con tus criterios, haz clic en él para ver más detalles.
Decidir el monto a invertir: Determina la cantidad que deseas invertir en ese préstamo, asegurándote de cumplir con la inversión mínima requerida.
Confirmar la inversión: Revisa toda la información y confirma tu inversión. El monto invertido se deducirá de tu saldo disponible en Loanch.
Seguimiento de inversiones: Accede al panel de control para monitorear el rendimiento de tus inversiones, incluyendo pagos de intereses y estado de los préstamos.
Reinversión de fondos: A medida que recibas pagos de capital e intereses, considera reinvertir esos fondos en nuevos préstamos para maximizar tus rendimientos.
Diversificación: Para mitigar riesgos, es aconsejable diversificar tus inversiones en múltiples préstamos y originadores.
Al seguir estos pasos, podrás gestionar eficazmente tus inversiones manuales en Loanch, adaptándolas a tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
La función de Auto-Invest en Loanch te permite automatizar tus inversiones según criterios personalizados, optimizando así la gestión de tu cartera y asegurando una diversificación eficiente. A continuación, te proporciono una guía detallada para configurar y utilizar esta herramienta de manera efectiva.
Inicio de sesión: Visita la página oficial de Loanch e inicia sesión con tus credenciales.
Verificación de cuenta: Asegúrate de que tu cuenta esté completamente verificada. Si aún no has completado el proceso de verificación, es necesario hacerlo antes de proceder con las inversiones.
Acceder a la sección de depósitos: Una vez dentro de tu cuenta, dirígete al apartado “Añadir fondos” o “Depositar”.
Método de transferencia: Loanch acepta depósitos mediante transferencia bancaria desde cuentas dentro de la zona SEPA.
Instrucciones de transferencia: Sigue las indicaciones proporcionadas por la plataforma para realizar la transferencia. Es importante incluir cualquier referencia o código que Loanch indique para asegurar que los fondos se acrediten correctamente en tu cuenta.
Tiempo de procesamiento: Las transferencias suelen tardar entre 1 y 2 días hábiles en reflejarse en tu cuenta de Loanch.
Accede a la sección de Auto-Invest: En el panel de control de tu cuenta, selecciona la opción “Auto-Invest” para comenzar a configurar tu estrategia automatizada.
Crear una nueva estrategia: Haz clic en “Crear nueva estrategia” para definir los parámetros según tus preferencias de inversión.
Define los criterios de inversión:
Tamaño de la cartera: Establece el monto total que deseas asignar a esta estrategia automatizada.
Inversión por préstamo: Determina la cantidad específica que se invertirá en cada préstamo individual.
Tipo de préstamo: Selecciona las categorías de préstamos en las que deseas invertir, como préstamos al consumo a corto plazo.
País del prestatario: Elige los países de origen de los prestatarios que prefieres, por ejemplo, Indonesia, Malasia o Sri Lanka.
Tasa de interés mínima: Define el porcentaje mínimo de interés que estás dispuesto a aceptar para tus inversiones.
Plazo del préstamo: Establece la duración mínima y máxima de los préstamos en los que deseas invertir.
Garantía de recompra: Opta por incluir solo préstamos que ofrezcan garantía de recompra para mayor seguridad.
Guardar y activar la estrategia: Una vez definidos todos los parámetros, guarda tu estrategia y actívala para que el sistema comience a invertir automáticamente según tus criterios establecidos.
Revisión periódica: Es recomendable revisar regularmente el rendimiento de tu estrategia de Auto-Invest para asegurarte de que cumple con tus expectativas.
Ajustes necesarios: Si observas que la estrategia no está funcionando como deseas, puedes modificar los parámetros o crear nuevas estrategias para adaptarte a las condiciones del mercado.
Diversificación: Considera establecer múltiples estrategias de Auto-Invest con diferentes criterios para diversificar aún más tu cartera y mitigar riesgos.
Al utilizar la función de Auto-Invest de Loanch, puedes optimizar tu tiempo y asegurar que tus fondos se asignen de manera eficiente según tus preferencias de inversión, maximizando así el potencial de rendimiento de tu cartera.
| Originador | País | Obligación de recompra | Préstamos financiados acumulados | Tasa de interés anual hasta |
|---|---|---|---|---|
| Ammana | Indonesia | Sí (para préstamos vencidos de 30 días) | €8.686.271 | 13,50% |
| Tambadana | Malasia | Sí (para préstamos vencidos de 30 días) | €18.321.918 | 16,59% |
| Ceyloan | Sri Lanka | Sí (para préstamos vencidos de 30 días) | Información no disponible | Información no disponible |
Loanch colabora con diversos originadores de préstamos en el sudeste asiático, ofreciendo a los inversores oportunidades diversificadas en mercados emergentes. A continuación, se detallan los principales originadores asociados con la plataforma:
Estos originadores permiten a los inversores diversificar su cartera en diferentes países y acceder a oportunidades de inversión con atractivas tasas de interés. La obligación de recompra proporciona una capa adicional de seguridad, ya que el originador se compromete a recomprar los préstamos que tengan un retraso superior a 30 días.
Loanch ofrece diversas vías de atención al cliente para resolver tus dudas y brindarte soporte:
Correo electrónico: Puedes contactar al equipo de soporte escribiendo a info@loanch.com.
Formulario de contacto: En su página web, disponen de un formulario donde puedes enviar tus consultas directamente.
Idioma de atención: La plataforma está disponible en español, lo que facilita la comunicación para los usuarios hispanohablantes.
Chat en vivo: Actualmente, Loanch no ofrece un servicio de chat en vivo.
El equipo directivo de Loanch está liderado por profesionales con experiencia en el sector financiero y tecnológico. A continuación, se presenta al miembro clave del equipo:
Para obtener información más detallada sobre el equipo de Loanch, te recomendamos visitar la sección “Acerca de nosotros” en su página web oficial: https://loanch.com/es/about.
Si estás buscando alternativas a Loanch en el ámbito de las inversiones en préstamos P2P, aquí te presentamos tres opciones destacadas:
Debitum es una plataforma de préstamos P2P con sede en Letonia, lanzada en septiembre de 2018, donde los inversores pueden financiar préstamos empresariales a pymes y obtener una rentabilidad de hasta el 15%. La plataforma está regulada por la Comisión del Mercado Financiero y de Capitales de Letonia, lo que añade una capa de seguridad para los inversores. Debitum ofrece una variedad de préstamos con diferentes plazos y tasas de interés, permitiendo a los inversores diversificar su cartera según sus preferencias.
Mintos es una de las plataformas de crowdlending más grandes y reconocidas en Europa. Ofrece una amplia gama de préstamos de diversos originadores en múltiples países, lo que permite a los inversores diversificar su cartera de manera efectiva. La plataforma proporciona herramientas de autoinversión y un mercado secundario para mayor flexibilidad. Las tasas de interés varían según el tipo de préstamo y el originador, ofreciendo oportunidades tanto a corto como a largo plazo.
PeerBerry es una plataforma de crowdlending que permite estrategias de inversión sencillas desde solo 10 euros en préstamos europeos, gracias al sistema Auto Invest. Las inversiones están protegidas por la garantía de recompra y una garantía adicional, lo que brinda una capa extra de seguridad para los inversores. La plataforma se centra en préstamos a corto plazo, ofreciendo una rentabilidad media en torno al 11,93%.
Estas plataformas ofrecen diferentes enfoques y oportunidades en el mundo del crowdlending, permitiéndote diversificar tus inversiones y ajustar tus estrategias según tus objetivos financieros y tolerancia al riesgo.
En Finantres, realizamos un análisis exhaustivo y objetivo de cada plataforma de inversión en préstamos P2P, basándonos en criterios clave que garantizan una evaluación precisa y útil para nuestros lectores. Nuestro enfoque incluye:
✅ Seguridad y regulación: Investigamos si la plataforma está regulada, qué licencias posee y qué medidas de protección ofrece a los inversores.
✅ Rentabilidad y diversificación: Evaluamos las tasas de interés, las oportunidades de inversión y la diversificación disponible en cada plataforma.
✅ Transparencia y confianza: Analizamos la reputación, las opiniones de los usuarios y el historial de la plataforma en el sector.
✅ Comisiones y costos: Desglosamos todas las tarifas asociadas a la inversión para evitar sorpresas.
✅ Facilidad de uso y atención al cliente: Probamos la plataforma, su interfaz y el soporte que ofrece a los inversores.
Nuestro objetivo es ofrecerte información clara, actualizada y 100% imparcial, para que puedas tomar decisiones de inversión con total confianza.
Alejandro Borja Fuentes
Economista | Analista de brókeres
Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.
Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.
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