Mejor Broker para Buy and Hold en 2024

Descubre el mejor broker para Buy and Hold en 2024. Aquí te presentamos las plataformas más adecuadas para invertir a largo plazo con seguridad.

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Alejandro Borja

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Xavier Tarrasó
  • Actualización: hace 2 semanas
finantres

En Finantres, estamos comprometidos sin reservas a proporcionarte calificaciones e información imparciales. Nuestro equipo editorial opera de manera independiente, sin verse afectado por ningún tipo de influencia publicitaria. Utilizamos metodologías meticulosas basadas en datos para evaluar productos y empresas financieras, asegurando que todas las evaluaciones se realicen en igualdad de condiciones. 

Para comprender mejor nuestras pautas editoriales y la metodología de revisión de brokers que respalda nuestras calificaciones, puedes explorar la información en nuestra política editorial.

El top 3 de los mejores brokers buy and hold

  • Primer puesto
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  • Segundo puesto
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Scalable Capital
  • Tercer puesto
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Cómo hemos seleccionado esta lista de mejor broker buy and hold

En Finantres, nuestro equipo de contenido ha trabajado exhaustivamente para evaluar y seleccionar los mejores brókers online especializados en la estrategia buy and hold. Hemos revisado minuciosamente cada plataforma, teniendo en cuenta factores clave como las comisiones bajas, la seguridad que ofrecen a los inversores, y la variedad de activos disponibles. La meta es proporcionar una lista que no solo minimice los costos de transacción a largo plazo, sino que también garantice que los inversores tengan acceso a herramientas y mercados adecuados para su crecimiento patrimonial.
El equipo de Finantres, compuesto por analistas financieros y expertos en inversiones, ha probado cada bróker en función de su facilidad de uso, la calidad de las herramientas de análisis, y su regulación por entidades reconocidas. Nos hemos asegurado de que todos los brókers seleccionados cumplan con los más altos estándares de seguridad y que ofrezcan acceso a mercados globales diversificados, algo esencial para cualquier inversor que siga una estrategia de largo plazo.

¿No sabes qué bróker elegir? Aquí tienes nuestra recomendación

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7 Mejores Brókers para Buy and Hold para este Año

DEGIRO

Nuestra valoración

4,8/5

Comisiones

3 EUR + 0.03% por operación en acciones europeas.

Reguladores

AFM, DNB

Productos disponibles

Acciones reales, ETFs, bonos, opciones, futuros, fondos de inversión.

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Enlace directo al sitio web

eToro

Nuestra valoración

4,8/5

Comisiones

Sin comisiones en acciones, spreads variables en CFDs.

Reguladores

FCA, CySEC, ASIC

Productos disponibles

Acciones reales, CFDs sobre acciones, criptomonedas, ETFs, índices, materias primas.

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Scalable Capital

Scalable Capital

Nuestra valoración

4,7/5

Comisiones

Comisiones de 0.99 EUR por operación.

Reguladores

BaFin

Productos disponibles

Acciones reales, ETFs.

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XTB

Nuestra valoración

4,8/5

Comisiones

Sin comisiones en acciones y ETFs, spreads desde 0.1 pips en Forex.

Reguladores

FCA, KNF, CySEC

Productos disponibles

CFDs sobre acciones, ETFs, Forex, materias primas, índices, criptomonedas.

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Interactive Brokers

Nuestra valoración

5,0/5

Comisiones

Comisiones desde 0.005 USD por acción.

Reguladores

SEC, FINRA, FCA

Productos disponibles

Acciones reales, ETFs, bonos, opciones, futuros, Forex, fondos de inversión.

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Lightyear broker

Lightyear

Nuestra valoración

4,5/5

Comisiones

Sin comisiones en acciones europeas.

Reguladores

FCA, CySEC

Productos disponibles

Acciones reales, ETFs.

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Freedom24

Nuestra valoración

4,8/5

Comisiones

Sin comisiones los primeros 30 días, luego 0.02 USD por acción.

Reguladores

CySEC, BaFin

Productos disponibles

Acciones reales, ETFs, bonos, futuros.

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Una nota del revisor

Al investigar los mejores brokers para una estrategia buy and hold, tomamos en cuenta varios factores clave para garantizar que los inversores a largo plazo puedan hacer crecer su portafolio de manera eficiente y segura. Aquí hay algunas características esenciales que evaluamos:
  • Bajos costos: Para los inversores buy and hold, es crucial minimizar las comisiones y otros cargos que, a lo largo del tiempo, pueden afectar seriamente los rendimientos. Los mejores brokers de esta lista ofrecen operaciones sin comisiones en acciones y ETFs, y mantienen otros costos como los spreads y tarifas de mantenimiento al mínimo.
  • Seguridad y regulaciones: Invertir a largo plazo significa que tu dinero estará en la plataforma durante muchos años. Nos aseguramos de recomendar solo brokers que estén regulados por entidades financieras de confianza y que ofrezcan garantías de protección de activos, como cuentas segregadas o seguros de inversión.
Con estas consideraciones, estamos seguros de que los brokers que hemos seleccionado para este tipo de estrategia te ayudarán a construir y proteger tu patrimonio a largo plazo.

Análisis de las mejores plataformas para Buy and Hold

A continuación, desglosamos las 7 mejores plataformas para Buy and Hold que Finantres recomienda este año. Evaluaremos sus características, ventajas, desventajas y el tipo de inversor al que mejor se ajustan.

Análisis detallado del bróker DEGIRO para Buy and Hold

DEGIRO es un bróker europeo que se ha posicionado como uno de los mejores para invertir con la estrategia Buy and Hold, especialmente por sus comisiones bajas y la amplia gama de productos de inversión disponibles. Fundado en 2013 en los Países Bajos, DEGIRO se destaca por ofrecer una plataforma sencilla pero efectiva, permitiendo a los inversores de largo plazo gestionar carteras con costes mínimos. Además, DEGIRO está regulado en la mayoría de los países europeos, incluido España.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

DEGIRO no exige un depósito mínimo para abrir una cuenta, lo cual es ideal para pequeños inversores o aquellos que buscan empezar a construir su cartera de forma gradual.

2. Comisiones

DEGIRO tiene una de las estructuras de comisiones más competitivas del mercado, lo cual es crucial para la estrategia Buy and Hold. Para invertir en acciones y ETFs europeos, la comisión es de aproximadamente 2 EUR + 0,03% por transacción. Además, DEGIRO no cobra comisiones de custodia ni mantenimiento, a excepción de un pequeño coste adicional para operar en ciertos mercados internacionales.

4,8

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

Sin depósito mínimo
Opinión de DEGIRO
  • Bajas comisiones: DEGIRO es conocido por sus comisiones reducidas en comparación con otros brókers europeos. Esto es particularmente importante para la estrategia Buy and Hold, donde las comisiones acumuladas a lo largo de los años pueden reducir la rentabilidad de las inversiones.
  • Acceso a una gran variedad de mercados: DEGIRO permite a los usuarios acceder a más de 30 bolsas internacionales, incluyendo mercados europeos, estadounidenses y asiáticos. Esto lo convierte en una excelente opción para diversificar la cartera con activos de diferentes regiones.
  • Plataforma sencilla y eficiente: Aunque la plataforma es algo básica en cuanto a funcionalidades avanzadas (como gráficos y análisis), su simplicidad es ideal para aquellos que buscan un bróker centrado en la compra y mantenimiento a largo plazo.
Pros:
  1. Comisiones muy bajas para acciones y ETFs.
  2. Acceso a una amplia gama de mercados internacionales.
  3. Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  4. Sin depósito mínimo para abrir cuenta.
  5. Sin comisiones de custodia en la mayoría de los casos.
Contras:
  1. Herramientas de análisis gráfico limitadas.
  2. Costes adicionales en mercados específicos fuera de Europa.
  • DEGIRO es una excelente opción para inversores Buy and Hold que buscan minimizar comisiones y desean tener acceso a una gran variedad de mercados. Su estructura de precios competitiva lo convierte en el mejor broker buy and hold para aquellos que desean construir carteras diversificadas con ETFs y acciones a nivel global sin incurrir en costes excesivos.
  • Sin embargo, DEGIRO no es ideal para quienes buscan herramientas de análisis avanzadas o necesitan productos como fondos de inversión o planes de pensiones, donde otras plataformas podrían ofrecer mejores opciones.

eToro

eToro es un bróker globalmente conocido que se ha popularizado por su plataforma social de trading y la capacidad de copiar a otros inversores a través de su herramienta CopyTrader™. A pesar de su enfoque principal en el trading social, eToro también es una excelente opción para la estrategia Buy and Hold, gracias a sus características únicas como la inversión en acciones reales sin comisiones y la posibilidad de diversificar fácilmente a través de carteras temáticas y ETFs.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

eToro requiere un depósito mínimo que varía según el país de residencia, pero para la mayoría de los países europeos, incluyendo España, el depósito mínimo es de 50 USD. Este requisito es accesible para la mayoría de los inversores que desean comenzar con la estrategia de largo plazo.

2. Comisiones

Una de las ventajas más importantes de eToro para el Buy and Hold es que permite invertir en acciones y ETFs sin comisiones. Sin embargo, hay ciertos costes que debes tener en cuenta:
  • Retiro de fondos: 5 USD por cada retiro.
  • Conversión de divisas: Si depositas o retiras en una moneda distinta al USD, se aplicará una tasa de conversión.
  • Inactividad: Si no hay actividad en la cuenta durante 12 meses, eToro cobra una tarifa de inactividad de 10 USD por mes.

4,8

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

50 USD
Opinión de eToro
  • Sin comisiones en acciones y ETFs: La ausencia de comisiones es una ventaja significativa para inversores a largo plazo, ya que minimiza los costes de mantener una cartera durante años. Esto lo convierte en una excelente opción como mejor broker para buy and hold.
  • Amplia gama de activos y herramientas: eToro ofrece una gran selección de activos, incluyendo acciones de empresas globales, criptomonedas, ETFs y materias primas, lo que permite a los inversores diversificar sus carteras de manera efectiva.
  • Funcionalidades de CopyTrading: Aunque el CopyTrading se asocia más con trading a corto plazo, también se pueden encontrar inversores con estrategias de Buy and Hold a los que se puede copiar. Esto permite a los usuarios principiantes replicar carteras bien gestionadas.
Pros:
  1. Inversión en acciones y ETFs sin comisiones.
  2. Plataforma fácil de usar, ideal para principiantes.
  3. Posibilidad de utilizar CopyTrading para replicar estrategias de inversores experimentados.
  4. Herramientas de inversión temáticas para Buy and Hold, como las carteras Smart Portfolios.
  5. Acceso a una amplia variedad de activos, incluyendo criptomonedas y materias primas.
Contras:
  1. Comisión de inactividad tras 12 meses sin uso.
  2. Tasas de conversión al depositar o retirar en divisas distintas del USD.
  • eToro es ideal para inversores Buy and Hold que buscan una plataforma intuitiva y sin complicaciones. Su enfoque en inversiones sin comisiones y su amplia oferta de acciones y ETFs hacen que sea el mejor broker para buy and hold para aquellos que desean minimizar costes y tener una experiencia de usuario sencilla.
  • Sin embargo, si eres un inversor más avanzado que busca herramientas analíticas complejas o gráficos detallados, eToro puede quedarse corto en este aspecto. Asimismo, si piensas invertir en activos con comisiones más altas, como criptomonedas o CFDs, es importante considerar los costes adicionales.

Scalable Capital

Scalable Capital es un bróker alemán conocido por ofrecer una combinación de servicios de gestión de carteras automatizadas y trading de acciones y ETFs con tarifas competitivas. Su enfoque es proporcionar a los usuarios un bróker eficiente y económico, ideal para aquellos que buscan invertir a largo plazo con la estrategia de Buy and Hold. Además, Scalable Capital destaca por su estructura de tarifas transparente y flexibilidad en la gestión de carteras a través de sus distintos planes.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

Scalable Capital no requiere un depósito mínimo específico para abrir una cuenta, pero el importe mínimo para ejecutar ciertas operaciones varía según el plan. Por ejemplo, los planes PRIME permiten transacciones sin comisiones para volúmenes superiores a 250 EUR.

2. Comisiones

Scalable Capital tiene diferentes estructuras de comisiones dependiendo del tipo de cuenta que elijas:
  • FREE Broker: Costo por operación de 0,99 EUR para transacciones por debajo de 250 EUR. Las operaciones con ETFs de sus socios PRIME (Amundi, iShares y Xtrackers) no tienen comisiones para órdenes superiores a 250 EUR.
  • PRIME Broker: Este plan tiene un coste de 4,99 EUR al mes, con el cual puedes realizar operaciones ilimitadas sin comisiones para órdenes de más de 250 EUR a través de la bolsa gettex. También incluye planes de ahorro sin costo y acceso a un mayor número de funcionalidades.
  • Operaciones en Xetra: Todos los planes tienen una tarifa de 3,99 EUR por operación en Xetra, más un 0,01% del valor de la orden (mínimo 1,50 EUR).

4,7

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

0 EUR
Scalable Capital
Opinión de Scalable Capital
  • Flexibilidad de tarifas: Scalable Capital permite a los inversores seleccionar entre planes de tarifa plana (PRIME) y un modelo de pago por operación (FREE Broker), adaptándose así a diferentes necesidades y volúmenes de inversión. Esto lo convierte en una opción sólida para inversores de largo plazo que buscan gestionar sus costes de manera eficiente, posicionándose como uno de los mejor broker buy and hold.
  • Interés sobre efectivo no invertido: Los usuarios del plan PRIME+ pueden ganar un interés anual de 2,6% sobre su efectivo hasta 100,000 EUR, algo que resulta atractivo para mantener el dinero en la cuenta mientras se espera a nuevas oportunidades de inversión.
  • Acceso a un amplio mercado: Scalable Capital proporciona acceso a más de 7,800 acciones y 2,500 ETFs, además de otros productos como criptomonedas y derivados, ofreciendo una gran variedad de opciones para construir carteras diversificadas a largo plazo.
Pros:
  1. Planes flexibles que permiten elegir entre coste por operación o tarifa plana.
  2. Sin comisiones para ciertos ETFs y operaciones con volúmenes altos.
  3. Interés anual del 2,6% sobre el efectivo en la cuenta PRIME+.
  4. Gran variedad de activos disponibles, ideal para diversificar la cartera.
  5. Funcionalidades como planes de ahorro desde solo 1 EUR, útiles para estrategias Buy and Hold.
Contras:
  1. Costes adicionales para operaciones en mercados como Xetra.
  2. La oferta de herramientas de análisis es limitada en comparación con otras plataformas más avanzadas.
  • Scalable Capital es una opción excelente para aquellos que buscan el mejor broker para buy and hold y desean mantener sus carteras con un enfoque a largo plazo. Los planes de ahorro y la posibilidad de automatizar las inversiones con tarifas competitivas lo convierten en una opción atractiva para inversores que buscan acumular riqueza con el tiempo sin incurrir en grandes costes.
  • Si te interesa aprovechar las ventajas de diversificación y una estructura de tarifas adaptable, Scalable Capital podría ser el mejor broker buy and hold para tus necesidades. Sin embargo, si necesitas funcionalidades de trading avanzadas o mercados específicos fuera de Europa, otras plataformas podrían ser más adecuadas.

XTB

XTB es un bróker de origen polaco con amplia trayectoria, regulado por organismos internacionales y reconocido por su oferta en productos derivados (CFDs) y mercados de acciones. A diferencia de otros brokers enfocados únicamente en el trading activo, XTB también permite invertir a largo plazo, convirtiéndose en uno de los mejores brokers para comprar y mantener gracias a su plataforma intuitiva, comisiones competitivas y diversidad de activos disponibles.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

XTB no requiere un depósito mínimo específico para abrir una cuenta estándar, lo cual es ideal para quienes desean empezar con montos pequeños y construir su cartera gradualmente. Esto facilita la entrada tanto a pequeños como a grandes inversores.

2. Comisiones

Las comisiones de XTB varían según el tipo de producto:
  • Acciones y ETFs reales: Para estos productos, XTB cobra una comisión del 0,2% por operación (mínimo 10 EUR) para mercados europeos. Sin embargo, no se aplican cargos de custodia, lo cual es ventajoso para los inversores que siguen la estrategia de Buy and Hold.
  • CFDs: Los CFDs implican spreads y, en algunos casos, comisiones de mantenimiento si la posición se mantiene abierta durante la noche (overnight fees).

4,8

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

0 EUR
Opinión de XTB
  • Diversidad de productos: XTB ofrece acceso a más de 5,400 instrumentos financieros, incluyendo acciones, ETFs y productos más complejos como CFDs sobre índices y materias primas. Esta amplia gama de opciones lo convierte en uno de los mejores brokers para comprar y mantener, ya que permite diversificar la cartera con facilidad.
  • Plataforma robusta y herramientas educativas: La plataforma xStation 5 de XTB es intuitiva y está equipada con herramientas de análisis avanzadas. Además, XTB proporciona acceso a un centro de formación con tutoriales y seminarios web, lo que es ideal para inversores que desean profundizar en el análisis fundamental y técnico de sus inversiones.
  • Acciones y ETFs sin apalancamiento: XTB destaca por permitir la compra de acciones y ETFs reales sin utilizar apalancamiento, lo cual reduce el riesgo en comparación con productos más especulativos como los CFDs.
Pros:
  1. Acceso a una amplia gama de acciones y ETFs reales.
  2. Comisiones competitivas en mercados europeos y estadounidenses.
  3. Plataforma xStation 5 con herramientas avanzadas de análisis.
  4. Sin comisiones de custodia ni mantenimiento.
  5. Gran oferta educativa para inversores de todos los niveles.
Contras:
  1. Comisión mínima de 10 EUR por operación en acciones y ETFs, que puede ser alta para pequeñas inversiones.
  2. Mayor enfoque en trading de CFDs, lo que puede no ser ideal para todos los inversores de largo plazo.
  • XTB es ideal para aquellos inversores que buscan un bróker versátil que permita combinar estrategias activas y de largo plazo. Con su oferta de acciones y ETFs sin apalancamiento, XTB se posiciona como uno de los mejores brokers para comprar y mantener para quienes desean gestionar carteras diversificadas con comisiones moderadas y acceso a mercados internacionales.
  • Sin embargo, para pequeños inversores con capital limitado, la comisión mínima de 10 EUR por operación en acciones puede ser una barrera, especialmente si planean realizar inversiones frecuentes. En este caso, podría ser más conveniente explorar brokers con tarifas más bajas por operación.

Interactive Brokers

Interactive Brokers (IBKR) es un bróker globalmente reconocido por su acceso a más de 150 mercados internacionales y su amplia oferta de productos financieros, incluyendo acciones, ETFs, futuros, bonos y más. Fundado en 1978, IBKR se ha establecido como uno de los preferidos para la inversión a largo plazo debido a sus bajas comisiones y su robusta plataforma de trading, Trader Workstation (TWS). Además, Interactive Brokers ofrece servicios avanzados como herramientas de análisis, algoritmos de trading, y una gestión eficiente de márgenes.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

Interactive Brokers no tiene un requisito mínimo para abrir una cuenta, lo cual es beneficioso tanto para pequeños como grandes inversores. Sin embargo, su estructura de tarifas puede ser más atractiva para cuentas con volúmenes mayores de capital.

2. Comisiones

Interactive Brokers destaca por tener una de las estructuras de comisiones más bajas del mercado, especialmente para inversores de largo plazo:
  • Acciones y ETFs (EE. UU.): Las comisiones son de USD 0,005 por acción, con un mínimo de USD 1 por operación en el plan IBKR Pro. Para el plan IBKR Lite, las operaciones en acciones y ETFs listados en EE. UU. son sin comisiones.
  • Acciones internacionales: Para mercados europeos, las tarifas suelen ser del 0,05% del valor negociado, con un mínimo de aproximadamente 4 EUR.
  • Bono por rendimiento en efectivo no invertido: Los clientes del plan IBKR Pro reciben intereses sobre el efectivo no invertido a una tasa superior a la de otros brokers.

5

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

0 USD (anteriormente 10,000 USD, ya no aplica)
Opinión de Interactive Brokers
  • Bajas comisiones: Interactive Brokers es conocido por sus tarifas extremadamente competitivas en múltiples mercados. Esto lo convierte en un gran aliado para estrategias de Buy and Hold, ya que los costes de transacción no erosionan los rendimientos a largo plazo.
  • Amplia cobertura de mercados: Con acceso a más de 150 bolsas en todo el mundo, IBKR ofrece una oportunidad única para diversificar carteras de manera efectiva a nivel global. Esto lo posiciona como uno de los mejores brokers para comprar y mantener para quienes buscan una exposición a diferentes geografías y sectores.
  • Herramientas avanzadas y gestión de riesgos: La plataforma Trader Workstation (TWS) ofrece herramientas de análisis avanzado, simulaciones de cartera y gestión de riesgos, lo que es especialmente útil para inversores sofisticados que desean monitorear sus carteras de Buy and Hold.
Pros:
  1. Comisiones bajas en acciones y ETFs internacionales.
  2. Sin depósito mínimo, con acceso flexible a diferentes mercados.
  3. Amplias herramientas de análisis, ideales para inversores avanzados.
  4. Acceso a productos de todo tipo (acciones, bonos, futuros, opciones, etc.).
  5. Posibilidad de recibir intereses sobre el efectivo no invertido.
Contras:
  1. La plataforma puede ser compleja para principiantes.
  2. Tarifas adicionales para datos de mercado y algunas funcionalidades avanzadas.
  • Interactive Brokers es ideal para inversores Buy and Hold que buscan acceso global a múltiples mercados con comisiones bajas. Gracias a su amplia gama de productos y herramientas avanzadas, IBKR es el mejor broker para comprar y mantener para quienes buscan gestionar carteras diversificadas de gran tamaño.
  • Sin embargo, para inversores que están comenzando o prefieren una plataforma más simple, Interactive Brokers podría tener una curva de aprendizaje alta debido a la complejidad de su interfaz. En estos casos, un bróker con una plataforma más intuitiva podría ser más adecuado.

Lightyear

Lightyear es un bróker relativamente nuevo que se ha enfocado en facilitar la inversión en acciones y ETFs para usuarios europeos. Fundado en 2020, Lightyear ha ganado popularidad gracias a su plataforma intuitiva, comisiones competitivas y su enfoque en ofrecer una experiencia sencilla y sin complicaciones para los inversores de largo plazo. Con una estructura de comisiones transparente y la ausencia de cargos ocultos, Lightyear es una excelente opción para quienes buscan construir una cartera diversificada y mantenerla a largo plazo.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

Lightyear no exige un depósito mínimo para abrir una cuenta, lo cual lo hace accesible para inversores que buscan comenzar con montos pequeños y aumentar su capital de forma gradual.

2. Comisiones

Lightyear destaca por ofrecer una política de 0 comisiones en la compra de acciones y ETFs europeos y estadounidenses. Sin embargo, aplica una pequeña comisión de conversión de divisas de aproximadamente 0,35% cuando se realizan operaciones en diferentes monedas, lo que es importante tener en cuenta si se planea invertir en mercados internacionales.

4,5

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

0 EUR
Lightyear broker
Opinión de Lightyear
  • Estructura de comisiones competitiva: Lightyear se ha posicionado como un bróker sin comisiones ocultas en acciones y ETFs. Esto es fundamental para inversores Buy and Hold, ya que minimiza los costes asociados a la compra y venta de activos a largo plazo.
  • Enfoque en el mercado europeo: Lightyear permite a los usuarios europeos invertir en acciones y ETFs de EE. UU. y Europa sin cargos adicionales, algo que muchos brokers tradicionales no ofrecen con la misma eficiencia.
  • Funcionalidad simple y diseño intuitivo: La plataforma de Lightyear está diseñada pensando en la simplicidad, lo que la hace ideal para inversores principiantes y aquellos que buscan un enfoque más directo para gestionar sus carteras.
Pros:
  1. Sin comisiones en la compra de acciones y ETFs europeos y estadounidenses.
  2. No se requiere un depósito mínimo para abrir cuenta.
  3. Plataforma intuitiva y fácil de usar.
  4. Buena oferta para inversores europeos.
  5. Transparencia total en costes y sin cargos ocultos.
Contras:
  1. Comisión de 0,35% en conversión de divisas, que puede impactar a quienes invierten en múltiples mercados.
  2. Aún no ofrece productos avanzados como derivados o bonos.
  • Lightyear es ideal para aquellos inversores Buy and Hold que buscan un bróker de bajo coste y con comisiones competitivas para construir una cartera diversificada de acciones y ETFs. Gracias a su enfoque en la sencillez y transparencia, Lightyear es uno de los mejores brokers para comprar y mantener para quienes prefieren un entorno de inversión simple y eficiente.
  • Sin embargo, si eres un inversor más avanzado que requiere herramientas de análisis complejas o acceso a productos más sofisticados, Lightyear podría quedarse corto en comparación con otros brokers más completos.

Freedom24

Freedom24 es un bróker perteneciente a Freedom Finance, que cotiza en la bolsa estadounidense NASDAQ. Este bróker se ha especializado en ofrecer acceso a acciones, ETFs y productos financieros en mercados globales como EE. UU., Europa y Asia. Además de su oferta de inversión tradicional, destaca por proporcionar un servicio único de acceso a OPVs (Ofertas Públicas de Venta), permitiendo a los inversores comprar acciones de nuevas empresas antes de que salgan a bolsa, algo poco común en la mayoría de los brókers online.

1. Depósito mínimo para abrir cuenta

Freedom24 requiere un depósito mínimo de 2000 EUR/USD para abrir una cuenta de inversión, lo que lo sitúa en un rango intermedio en comparación con otros brókers que no exigen mínimos o tienen depósitos iniciales más bajos.

2. Comisiones

Las comisiones en Freedom24 varían según el plan seleccionado:
  • Plan Trader: Comisión de 0,02 USD por acción (mínimo de 2 USD) y 0,12% en ETFs y acciones internacionales.
  • Plan Smart: Comisión de 0,008 USD por acción (mínimo 1,20 USD) con un coste adicional mensual de 10 USD.
  • Plan Fixed: Comisión de 0,005 USD por acción (mínimo 1 USD), con un coste mensual de 20 USD.
Freedom24 también ofrece cuentas de ahorro en su «D-Account», con un rendimiento de 3% anual en USD y 2,5% en EUR para el saldo no invertido, lo cual es una ventaja para inversores que prefieren mantener efectivo en su cuenta.

4,8

Finantres Puntuación

¿Disponible?

Disponible en España

Depósito mínimo

0 EUR
Opinión de Freedom24
  • Variedad de instrumentos financieros: Freedom24 proporciona acceso a más de 15 bolsas globales, incluyendo NYSE, NASDAQ, LSE y mercados asiáticos. Esto lo convierte en una excelente opción para diversificar una cartera de largo plazo.
  • Rendimiento sobre saldo no invertido: El interés sobre el efectivo no invertido lo diferencia de muchos otros brokers que no ofrecen ninguna rentabilidad en los saldos no invertidos.
Pros:
  1. Acceso a OPVs, ideal para aprovechar oportunidades únicas.
  2. Rendimiento en efectivo no invertido de hasta 5,8% en USD para depósitos a plazo.
  3. Gran diversidad de mercados y productos financieros.
  4. Herramientas de análisis y recomendaciones de inversión.
  5. Posibilidad de operar en acciones, ETFs, bonos y derivados.
Contras:
  1. Depósito mínimo elevado comparado con otros brókers.
  2. Costes adicionales mensuales según el plan escogido.
  • Freedom24 es ideal para inversores Buy and Hold que buscan acceso a oportunidades únicas como las OPVs y desean diversificar en diferentes mercados internacionales. Su estructura de planes con diferentes niveles de comisiones permite adaptarse a inversores con diferentes volúmenes de operación.
  • Sin embargo, si estás buscando un bróker sin depósito mínimo o comisiones de mantenimiento mensuales, Freedom24 puede no ser la mejor opción. Además, la plataforma está más orientada a inversores experimentados que a principiantes.

¿Cómo elegimos el mejor en Finantres?

En Finantres, utilizamos un enfoque detallado y riguroso para seleccionar los mejores brókers online, adaptados específicamente para inversores que siguen una estrategia buy and hold. Esta estrategia requiere plataformas que ofrezcan ciertas características clave, y basamos nuestra selección en criterios que son esenciales para obtener los mejores resultados a largo plazo.

Uno de los primeros factores que consideramos es el costo de las operaciones. Los brókers que destacamos deben ofrecer comisiones bajas o nulas para la compra y mantenimiento de acciones o ETFs, ya que estos costos se acumulan con el tiempo y pueden impactar los rendimientos. Brókers como DEGIRO y Scalable Capital son conocidos por sus tarifas reducidas, lo que los hace ideales para los inversores que no realizan muchas transacciones, pero quieren optimizar su portafolio a largo plazo.

Otro criterio clave es la variedad de productos disponibles. Los mejores brókers deben ofrecer una amplia gama de activos, incluyendo acciones internacionales, ETFs, bonos, e incluso opciones de criptomonedas para diversificar. Plataformas como Interactive Brokers y Freedom24 destacan aquí, permitiendo a los inversores acceder a múltiples mercados globales y a productos variados, algo esencial para una estrategia buy and hold, que busca diversificar y proteger el capital a largo plazo.

También analizamos la facilidad de uso y las herramientas disponibles en las plataformas. Un bróker debe ofrecer una experiencia de usuario intuitiva y eficiente, tanto en su versión web como en su app móvil. Además, herramientas de análisis, gráficas, y datos de mercado deben estar fácilmente accesibles. eToro y XTB son ejemplos de brókers con interfaces amigables y una buena oferta de recursos educativos y análisis, lo que facilita la toma de decisiones bien fundamentadas para inversores a largo plazo.

Finalmente, revisamos la regulación y seguridad del bróker. Es fundamental que los brókers seleccionados estén regulados por entidades financieras confiables, como la CNMV en España o la FCA en el Reino Unido, para garantizar la protección de los fondos de los inversores. Brókers como Lightyear y XTB cumplen con estos estándares, ofreciendo un alto nivel de seguridad y tranquilidad para los inversores que buscan dejar su dinero en la plataforma durante muchos años.

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Preguntas Frecuentes sobre las Mejores Plataformas para Buy and Hold

Sí, siempre que el bróker esté regulado por autoridades financieras confiables, como la CNMV en España o la FCA en el Reino Unido. Los brókers que hemos seleccionado, como Interactive Brokers, DEGIRO y XTB, cuentan con la regulación adecuada, lo que garantiza la protección de los fondos de los inversores. Además, estos brókers utilizan medidas de seguridad avanzadas como la autenticación de dos factores y el almacenamiento de fondos en cuentas segregadas, lo que refuerza la seguridad de las inversiones a largo plazo.
Para los inversores buy and hold, es fundamental centrarse en las comisiones de mantenimiento de cuenta y las comisiones por custodia, ya que estas pueden afectar los rendimientos a lo largo del tiempo. Muchos brókers, como Scalable Capital y Freedom24, ofrecen comisiones bajas o nulas en estos aspectos, lo que los hace ideales para este tipo de estrategia. Además, es importante verificar si el bróker cobra comisiones por inactividad o por dividendos, que pueden impactar negativamente la rentabilidad.
Sí, muchos de los brókers en nuestra lista, como Interactive Brokers y eToro, permiten invertir en acciones fraccionadas. Esto es especialmente útil para los inversores buy and hold que desean diversificar su portafolio sin necesitar grandes cantidades de capital. Con las acciones fraccionadas, puedes comprar una parte de una acción costosa, lo que facilita acceder a empresas de alto valor como Apple o Amazon con una inversión más pequeña.
Sí, los brókers que hemos seleccionado ofrecen una amplia gama de activos financieros, más allá de las acciones. Por ejemplo, XTB y DEGIRO permiten invertir en ETFs, bonos, y fondos indexados, mientras que brókers como eToro también permiten el acceso a criptomonedas. Esto permite a los inversores buy and hold diversificar su portafolio y protegerse frente a la volatilidad de los mercados.
No, muchos de los brókers que recomendamos son ideales tanto para principiantes como para inversores experimentados. Plataformas como eToro y Lightyear ofrecen interfaces intuitivas y recursos educativos que facilitan el aprendizaje, mientras que brókers como DEGIRO y Interactive Brokers proporcionan herramientas más avanzadas para quienes deseen profundizar en su análisis. Además, muchos brókers ofrecen cuentas demo que te permiten familiarizarte con la plataforma antes de invertir dinero real.

Más listados de mejores brokers

¿Cómo evaluamos a los brokers en Finantres?

En Finantres, llevamos a cabo un exhaustivo proceso de revisión para evaluar y clasificar a los principales brokers del mundo según los activos bajo gestión, así como a los nuevos actores en la industria. Nuestro objetivo es ofrecer una evaluación imparcial de los proveedores de servicios, proporcionándote la información necesaria para tomar decisiones bien fundamentadas sobre cuáles son los que mejor se ajustan a tus necesidades. Cumplimos estrictamente con las pautas de nuestra política editorial.

Recopilamos datos directamente de los proveedores a través de cuestionarios detallados y realizamos pruebas y observaciones de primera mano durante las demostraciones de los proveedores. Las respuestas a los cuestionarios, combinadas con demostraciones, entrevistas al personal de los proveedores y la investigación práctica de nuestros expertos, alimentan nuestro proceso de evaluación exclusivo que puntúa el rendimiento de cada proveedor en más de 20 factores. El resultado final produce calificaciones de estrellas que van desde deficiente (una estrella) hasta excelente (cinco estrellas).

Para obtener más detalles sobre las categorías consideradas al calificar a los brókeres y nuestro proceso, lee nuestra metodología completa.

 
Alejandro borja fuentes fundador de finantres

Alejandro Borja Fuentes

Economista | Analista de brókeres

El autor del análisis

Alejandro Borja, fundador de Finantres, es un experto en economía con una pasión ferviente por el mundo financiero. Su sólida formación académica y su destacada carrera como análista de brokers, lo han capacitado para analizar de manera simple y entendible todas las plataformas de inversión.

Con un enfoque en la innovación y la excelencia, Alejandro lidera a Finantres con la convicción de que la educación financiera es fundamental para empoderar a las personas en su camino hacia el éxito económico, destacándose por su liderazgo inspirador y su habilidad para guiar al equipo hacia objetivos ambiciosos, pero sobre todo enfocándose siempre en ayudar a los usuarios.